xxx农村社关于有价证 券质押贷款自查的报告_第1页
xxx农村社关于有价证 券质押贷款自查的报告_第2页
xxx农村社关于有价证 券质押贷款自查的报告_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

1、xxx农村信用社关于有价证券质押贷款自查的报告 根据省联社的关于开展有价证券质押贷款等自查工作的通知及转发银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知（xxx监发20113号）要求，我县联社高度重视，由稽核监察部负责协调业务部和财务部，于2011年1月12日至17日，对有价证券质押贷款及与有价证券相关承兑汇票业务的内控风险开展自查，现将自查情况报告如下：一、有价证券质押贷款业务基本情况1.截止xxx年x月x日，我县联社各项贷款余额xxx万元，其中有价证券质押贷款xx笔，余额xx万元，有价证券质押贷款占比xxx%，全部为个人存单质押贷款，五级分类均为正常类贷款。2.截止x年x月x日，我县

2、联社没有办理国债质押贷款及与有价证券相关的承兑汇票质押业务。3.截止x年x月x日，我县联社个人存单质押贷款共56笔，经交叉检查，质押凭证应有张数为x张，应有票面金额为xxxx万元，档案实有张数为xx张，票面金额为xxx万元，质押凭证应有张数及票面金额与实际数相符。二、有价证券质押贷款业务管理情况1.有价证券质押贷款业务的相关信贷制度执行情况。我县联社严格按省联社相关管理办法执行，认真落实贷款“三查”制度和银监会“三个办法、一个指引”的要求，全面排除风险隐患，确保信贷资金安全。一是在办理有价券质押贷款的质押手续、担保手续时，严格落实“面谈面签”制度；二是认真确认有价证券的资金来源，核实质押人与用

3、款人真实情况；三是认真检查质押贷款用途，跟踪贷款资金流向并落实第一还款来源。2.有价证券质押贷款业务相关柜面业务管理和执行情况。一是认真执行人民币银行结算账户管理办法、人民币银行结算账户管理办法实施细则及客户身份识别联网核查等有关规定，规范开户管理及客户识别；二是不断加强和完善银行结算账户管理，制定xxx农村信用社银行结算账户管理办法，对账户专管员职责、久悬未取专户、银行结算账户档案管理及银行结算账户检查办法等进行规范；三是加强银企对账管理，制定xxx农村信用社银企对账管理办法，对对账方式、频率、时限及工作制度、对账人员工作职责等进行规范，做到对帐和记帐相分离；四是对重要空白凭证和质押有价证券

4、实行入库管理，网点负责人每月查对两次以上（含）；五是采用手工折角验印方式核对印鉴，严格执行印鉴核验制度。三、梳理相关业务内控制度和流程情况xxx年，我社不断完善制度和流程的梳理与修订，逐步建立风险防控的长效机制，制定了相关的制度x份，修订完善相关的制度和流程x份。四、银企对帐的情况我联社截止xx年x月xx日，全辖对公帐户共有xxx户，扣除不动户和久悬户，应对帐的帐户xx户，已收回余额对帐单xxx户，余额对帐单收回率xxx%。五、自查结论经组织交叉自查，未发现对有价证券质押业务、熟人业务、关系人业务放松警惕和放松对贷款真实用途及承兑汇票真实贸易背景审查的现象；未发现不法分子假冒企业办理开户、质押贷款业务及

人人文库> 全部分类> 行业资料 > 信息产业

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论