质量管理部关键业绩领域与关键业绩指标

1、风险管理部关键业绩领域与关键业绩指标指标类别关键绩效领域关键绩效指标权重指标说明（考核目的）计算方法或定义数据来源备注操作性说明财务价值类分行效益指标分行利润分行级效益指标综合经营计划中的考核利计划财务部分行经济增加值分行级效益指标公式：利润-所得税-经济资本x资本基础期望回报率计划财务部分行经济资本回报率分行级效益指标公式：（利润-所得税项）/经济资 本计划财务部节约成本办公性费用该指标旨在督促部门进行人员费用控制分行本部门费用列支计划财务部依据分行的统一规定操作人力成本该指标旨在督促部门进行行政费用控制与市场标杆企业比较或按照人力资源部统一核定的费用计算计划财务部人力资源部未来依据行的统一

2、规定操作，目前暂不考核市场与客户类提高客户满意度分行满意度行领导内部协作满意度该指标旨在促进部门间顺畅协作1、对内部客户的反应速度，解决问题的能力，对所提需求项目效果的 评价、系统支持2、对部门和下级行相关部门或人员 进行工作指导，听取需求和建议， 并提供强有力的技术支持冋卷调查内部客户有效投诉件数考核部门内部客户服务效率和客户满意度考核期内发生的关于业务管理方面的客户投诉件数本部门质量与内部营运类加强风险控制纯新发放贷款不良率该指标考核新发贷款的质量公式：纯新发放贷款不良余额/纯新发放贷款余额计划财务部纯新发放贷款潜在损失率该指标考核新发贷款的质量公式：纯新发放贷款的（正常类X0. 51 %

3、 +关注类X 2 . 81% +次级类X 24. 39% + 可疑类 X 54. 48% + 损失类X 100% ） /纯新发放贷款余额计划财务部非正常类贷款比例该指标考核新发贷款的质量公式：五级分类后四类贷款总额/各项贷款余额计划财务部关注类贷款向上迁徙额考核对贷款的风险控制情况公式：（年初关注类贷款余额一年底 保持为关注类余额一年底迁徙为不 良余额一当年发生转贷并分类为关 注及以下类别的贷款额）/年初关注类贷款余额计划财务部信贷管理政策 制度办法制定 的质量和及时 性考核对贷款的风险控制情况本部门五级分类不良考核对五级分类不良本部门贷款率贷款的管理分行经营管理真实性、合规性考核部门对分行经

4、营管理和合规性控计划财务部重大案件发生数考核部门对分行重大风险案件发生的控制计划财务部贷后检查覆盖率考核对贷后检查工作的实施状况本部门责任认定的认定率考核责任认定工作的实施状况本部门信贷和非信贷资产风险分类的准确性考核风险控制情况本部门重大风险事项报告及时性考核风险控制情况本部门内控（内审）的覆盖面考核风险控制情况本部门各类风险预警的准确及时性考核风险控制情况本部门依法合规经营内控检查中发 现的的违章次考核部门对降低风险所发挥的作用公式：违章次数公式：整改落实项目/违章项目总审计至数及整改落实率业务规范与标准制度建设有效性考核业务运作的规范性1、制度依据国家政策、上级行要求、 业务发展及时更新

5、2、制度简练并具可执行性3、制度洛头与制度制疋目标相一致行领导部门管理真实性、合规性考核业务运作的规范性总审计至完成重大新增任务情况考核业务运作的规范性行领导学习与发展类员工表现员工满意度考核部门领导的管理方式和领导风格的有效性年度员工满意度问卷调查得分人力资源部冋卷调查员工违规违纪情况考核员工遵守制度的情况公式：考核期内员工违规违纪的次 数监察室骨干员工保有骨干员工流失率考核部门对骨干员工的保留力度公式：考核期内流失的骨干员工数/考核期内部门骨干员工的总数人力资源部专业人才培训计划完成率考核部门对人员成长的关注公式：完成率=实际培训计划完成数量/目标培训计划完成数量本部门、主管行长专业人才培养人均培训学时考核部门对人员成长公式：部门员工培训时数加总/部人力资源部数的关注门