江西省2016年基金从业资格：风险分散化试题

1、1江西省 2016 年基金从业资格：风险分散化试题本卷共分为 1大题 50小题，作答时间为 180 分钟，总分 100分， 60分及格。 一、单项选择题（共 50 题，每题 2 分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）1. 国家法律对基金信息披露的规范主要体现在_中。A. 证券法B. 证券投资基金法C. 证券投资基金运作管理办法D. 证券投资基金信息披露管理办法2. 基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括_ 。A. 家庭规模B. 社会阶层C. 家庭生命周期 D.交通通信条件3. 根据证券投资基金法规定，对于封闭式基金的募集申请，中国证监会应当自受理封闭 式基金募集之日起 _个月之内作出核

2、准或不予核准的决定。A. 3B. 6C. 9D. 124. 有价证券的特征包括 _ 。A. 收益性B. 流动性C. 风险性D. 期限性5. 某基金的债券投资比重为 70%，股票投资比重为 20%，货币市场工具投资比重为 10%，按照证券投资基金运作管理办法的规定，该基金属于_。A. 股票基金B. 债券基金C. 货币市场基金D. 混合基金6. 从反映的经济关系上来看，股票反映的是_关系，债券反映的是 _关系，契约型基金反映的是 _关系。A. 债权债务；信托；所有权B. 所有权；债权债务；所有权C. 所有权；债权债务；信托D. 债权债务；所有权；信托7. 申购费的某开放式基金收到某投资人赎回 10

3、 000 份基金份额的申请。假设赎回日基金份额净值为 1.1000 元，赎回费率为 0.50%，则该基金应当向赎回申请人交付赎回金额约为_A.B.C.D.元。9 0959 95010 94510 9958. 金融衍生工具的特征有 _。A. 跨期性B. 杠杆性C. 联动性D. 高风险性9. 根据投资目标的不同，基金可以分为_。A. 契约型基金与公司型基金B. 成长型基金、收入型基金和平衡型基金C. 主动型基金和被动（指数）型基金D. 交易型开放式指数基金 （ETF与上市开放式基金（LOF）10. 基金份额净值等于（）除以基金当前的总份额。A. 基金资产总值B. 基金资产净值C. 基金公允价值D.

4、 基金资产估值？11. 下列金融产品中，信息披露程度最高的是_。A. 银行理财产品B. 银行储蓄存款C. 基金D. 券商集合计划12. 基金托管人是（）权益的代表。A. 基金管理人B. 基金公司C. 基金份额持有人D. 证券公司13. 在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为A .机构证券B. 商业票据C. 金融证券D. 货币证券14. 开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于_份。A. 5000 万B. 1 亿C. 2 亿D. 5 亿15. 在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有_。A. 期权交易B. 回购交易C. 现券买卖D. 信用交易16. 根据我国的相关规定

5、，以下不属于私募证券的是_ 。A. 证券公司的资产管理产品B. 基金管理公司的专户理财产品C. 发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券D. 上市公司采取定向增发方式发行的有价证券17. 下列各项中，属于基金面临的外部风险的是_。A. 经营风险B. 管理水平风险C. 职业道德风险D. 合规风险18. 当客户选择IFA购买基金时，IFA首先要做的是_。A. 了解你的产品 B. 了解你的客户C. 了解你的价值 D. 了解你的服务19. 因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略，由此引发的风险是_。A. 投资管理风险B. 通货膨胀风险C. 职业道德风险D. 公司治理

6、风险20. 开放式基金的投资者在 T日提交基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点 查询认购申请的受理情况。A. TB. T+1C. T+2D. T+321. 封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（）。A. 50%B. 60%C. 80%D. 90%22. 下列 _属于机构从事基金评价业务并以公开形式发布时的禁止行为。A. 对基金、基金管理人评级的更新间隔少于3个月B. 对基金、基金管理人评奖的评奖期间少于12个月C. 对基金、基金管理人单一指标排名的排名期间少于3个月D. 对基金（货币市场基金除外）、基金管理人评级的评级期间少于36个月23. 下列选项中，不属于基金

7、托管人职责的是_。A. 防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全B. 促使基金管理人按有关要求运作基金财产，保护份额持有人利益C. 计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D. 防范、减少基金会计核算中的差错24. 下列基金市场参与主体中，_在整个基金的运作中起着核心作用。A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金监管机构25. 在银行间债券市场中，人民币债券交易的交易方式有 _。A. 期权交易B. 回购交易C. 现券买卖D. 信用交易26. _是基金管理公司最基本的一项业务。A. 基金的募集与销售B. 投资管理业务C. 基金运营D. 投资咨询服务27. 基金的销售过程

8、中，客户追踪的具体做法有_。A. 及时更新原有的客户记录B. 定期向客户提供有用的信息服务C. 对客户的财务情况、投资情况进行跟踪D. 针对市场变化及时提供新的服务和产品28. 上市公司公开发行新股，增发价格通过询价方式确定，应不低于公告招股意向书前_个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A. 10B. 15C. 20D. 3029. 下列关于基金分类的说法，正确的有_。A. 根据运作方式的不同，可以将基金分为封闭式基金与开放式基金B. 依据投资目标的不同，可以将基金分为主动型基金与被动型基金C. 特殊类型基金包括交易型开放式指数基金（ETF与上市开放式基金（10F）等D. 根据组织形式的不

9、同，可以将基金分为契约型基金与公司型基金30. 连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括_。A. 采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监 会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法B. 接受全额赎回C. 暂停接受赎回申请D. 对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至 少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告31. 如果基金募集期限后满而募集结果不满足募集要求的，基金不能成立，此时基金管理人 要在基金募集期限届满后 _日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A. 5B. 15C. 30D. 4

10、532. 资产证券化是以特定的 _为基础发行证券。A. 资产池B. 投资组合C. 偿债资产D. 债务池33. 场外认购LOF份额，应使用 _。A. 上海人民币普通证券账户B. 深圳人民币普通证券账户C. 中国结算公司上海开放式基金账户D.中国结算公司深圳开放式基金账户34. 假定某基金的总资产为 65 亿元，总负债为 5 亿元，基金份额总数为 60 亿份，那么该基 金份额净值为（）元。A1B1.05C1.13D 1.2435. 下列各要素中，基金促销手段不包括_。A. 人员推销B. 广告促销C. 内部公告D. 营业推广36. 下列各项中，不属于股票型基金的分析指标的是A. 久期B. 基金分红C

11、. 已实现收益D. 净值增长率37. 根据运作方式的不同，基金可以分为A. 圭寸闭式基金和开放式基金B. 契约型基金和公司型基金C.公募基金和私貫苴仝TT/.D. 主动型基金和被动型基金38. 缺铁性贫血早期最可靠的依据是（）A. 血清铁减少B. 血清铁蛋白降低C. 血清总铁结合力增高D. 运铁蛋白饱和度降低E. 红细胞内原卟啉增高39. “马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个_。A. 开放式基金B. 圭寸闭式基金C. 公司型基金D. 契约型基金40. 首次公开发行股票的定价方式是_。A. 询价方式B. 协商定价方式C. 上网竞价方式D. 市价折扣方式41. 根据权证行权所买卖的标的股票来源不

12、同，权证可分为A. 认股权证和备兑权证B. 认购权证和认沽权证C. 美式权证和欧式权证D. 股权类权证和债权类权证42. 对基金营销反应弱的客户更加重视_。A. 基金产品的未来收益B. 新产品、新服务C. 销售机构的营销和服务D. 基金产品的外在表现形式43. 基金托管人在基金运作中的作用主要有_。A. 作为独立于基金管理人的当事人保管基金资产B. 对基金管理人的投资运作进行监督C. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D. 对基金资产进行会计复核和审查44. 关于开放式基金，以下说法错误的有_。A. 投资者在基金募集期内购买基金份额的行为被称为基金的申购B. 申购、赎回开

13、放式基金时可即时获知买卖价格C. 开放式基金采取“金额申购，份额赎回”的原则D. 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转 换45. 根据 （证券投资基金运作管理办法 ）规定，股票基金的股票投资比重必须在_以上；债券基金的债券投资比重必须在 _以上。A. 60%；80%B. 80%； 60%C. 60%； 60%D. 80%； 80%46. 基金产品风险等级应当至少包括 _。A. 低风险等级B. 中风险等级C. 无风险等级D. 高风险等级47. 基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是_。A. 基金合同B. 基金代销协议C. 基金托管协议D. 基金招募说明书48. 下列关于基金促销手段的说法，正确的是_。A. 基金促销就是通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系和持续营销等手段来达到 销售基金的目的，并不需要与目标市场沟通B. 般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大投资者，基金管理公司可以通过专 业化的推销达到最佳的营销效果C. 基金广告主要用于基金产品广告和推广活动信息，一般并不运用于品牌和形象推广D. 公共关系所关注的是基金管理人、基金托管人与监管机构之间的关系49.