财务资金管理工作总结与思路(2020版)

1、财务资金管理工作总结与思路（2020 版）The work summary can correctly recognize the advantages and disadvantages of previous work,clarify the direction of the next work, and improve work efficiency（工作总结）单位:姓名：日期：精品文档/ Word文档/文字可改实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结财务资金管理工作总结与思路（2020版） ;文档简介：本工作总结主要作用是做好各项工作的重要环节，通过它可以全面：

2、i地、系统地了解以往的工作情况，可以正确认识以往工作中的优缺点；可以明 确下一步工作的方向，少走弯路，少犯错误，提高工作效益。本内容可以放心 修改调整或直接使用。i财务资金管理工作总结范文篇一从毕业到现在我已经工作快6年了，从最开始的出纳工作，核 算会计，费用信用管理到现在的资金管理岗位，一步步提高了自己 的财务专业及管理水平，通过这些年工作经验的积累和工作体会总 结了一些在京卫的可以逐步实施的资金管理方法：1、资金管理的目标主要目标是防范财务风险，避免因资金链断裂而产生问题， 国家货币政策由“适度宽松”转向“稳健”，这点我觉得在201x年 需要特别重视，银行融资难度会加大，利率也会提高，我预

3、测在20xx 年底还会加息0. 25%,明年基准利率会达到6%左右，融资利息成本 的加大和融资难度的提高都会影响到明年中标品种的销售量的扩第#页实用范本 I DOCUMENT TEMPLATE财务工作总结大。引进战略投资者对改善现有资金的紧张情况有很大帮助。其次是要对现有资金的使用效率上入手，降低企业资金成本, 安全资金量保证的前提下不要产生过度的资金沉淀，优先使用成本 低的资金，要站在企业的角度考虑资金成本。提高资金使用效率和减少资金沉淀方面：已下发分销集团应收 款月度回款考核指标测算公式，虽然子公司对这个考核任务测算方 法有抵触，但之后实际情况是收款的计划数和实际完成情况都好于 任务下发前

4、的收款预算，相比减少了应收账款对资金的占压。之后 要做的工作是控制采购量，但这项工作确实有难度，需要配合销售 采购一起完善安全库存的更新和招标新增品种采购的预测和付款节 奏。节约成本方面现已做到的：现在通过近两个月的融资申请工作 已经做到的是和华侨银行合作使保理手续费由原先的现降到0,额 度为5000万，可以替换深发的一半贷款，一年大概可节约的财务费 用为50万元，在明年申请增额到8000万。深发剩下贷款额度可以 由工行保理替代也可节约保理手续费90%o如果此次在华侨做保理的第3页实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结金额能做到8000万，剩余的额度给工行，深发的贷款是

5、在明年2-5 月慢慢的还清，替代行从现在开始就可以贷出款来，我考虑的是在 12月末就不与深发续签授信合同了。2、资金管理的方法在近几个月融资实际工作中总结出了以下几点体会：1、在接触银行时要对公司的整体经营状况有所了解，并对未来 发展前景要充满自信；2、遇到可能的融资途径竭尽全力，好事多磨，银行不会轻易放 款，尤其是这次的华侨银行保理池融资体会很深，通过反复沟通和 跟进，真的是没有起初想象的那么简单，但通过努力是会有回报的。3、国家的金融政策和行业政策外汇管理政策都是在变的，国家 的大环境变化也会给企业未来经营带来风险，如最近的央行调整存 款准备金率和加息，在明年的贷款融资形式就会变紧，这都是

6、需要 提前考虑找好可靠的融资渠道来对冲大环境所带来的风险。4、下一步我想做的几件事情是：增加与华侨的保理合作，降低整个保理业务融资成本。华侨实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结银行的跨境人民币业务，卓岳说每一笔对外付汇业务可以套利3%, 但我还没有具体了解此业务的模式。督导外地子公司使用低成本的 银行进行融资，虽然华侨银行保理池不收手续费但我也不建议所有 都放在华侨银行避免再次出现深发的情况。与现有银行谈一下贸易向下定向付款融资，这种业务银行审 批难度相对较小。将在交行的仓单抵押贷款转给民生银行，一是支持民生银行 给的信用流贷，再增加一部分实物抵押的贷款，减小银行对我

7、们贷 款风险以后能够深度合作。二是可以减少交行收的贷款咨询费。财务资金管理工作总结范文篇二20XX年我项目财务部的工作紧紧围绕着集团公司领导和分公司 领导年初提出的20XX年工作重点和20XX年财务部门工作计划展开 的，在集团公司和分公司领导班子的正确领导和各部门的通力配合 下以成本管理和资金管理为重点，以务实、高效的工作作风，有序 地完成了各项财务工作，有力地推动了财务管理在企业管理中的核 心作用。为使财务工作进一步得到提高，现将20XX年的工作做如下实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结简要回顾和总结。一、20XX年我段共有在岗职工（平均数）79人。完成施工产值 （

8、约）：万元。二、认真做好常规性财务工作。1、财务部人员每天面临大量的资金支付、费用报销、记账、票 据审核工作。同时做好大量的会计报表资料、银行资料、社保资料 工作，每月还要频繁办理员工社保申报和增减工作。在这最平常最 繁琐的工作中，财务部能够轻重缓急妥善处理各项工作，及时为各 项经济活动提供有力的支持和配合，基本上满足了各部门对我部门 的财务要求。2、对日常的财务工作流程熟练掌握，能够做到有条不紊、条理 清晰、账实相符。从原始发票的取得到填制凭证，从会计报表编制 到凭证的装订和保存，从经济合同的归档到各种基础财务资料的收 集，都达到了正规化、标准化。收集、整理、装订、归档，一律按 照财务档案管

9、理制度执行，使得财务部门成为公司的信息库。存在的问题是：在财务部内部的自查和反检中，发现个别业务第5页实用范本 I DOCUMENT TEMPLATE财务工作总结帐务处理不够严谨。工作量大，没有时间复核是客观原因，主观上 还是处理业务时不够细心严谨，没有养成边工作边思考的好习惯。 下年度将加大内部自查、对账工作，时时确保每笔业务准确无误。三、有效开展项目成本核算，加强了对项目部的财务监督管理。1、我财务部门严格按照集团公司和分公司的财务成本管理及核 算的要求，在核算同时重点对各项目的债权债务、资金收支、潜在 亏损、财务风险、成本费用控制等情况作了详细的了解和检查，为 集团公司加强对项目部的管理

10、、提高企业效益提供了及时有效的信 息。2、合理控制成本（费用），有效地发挥企业内部监督职能是我们 工作的重中之重。年初，为了加强会计基础工作的规范性，完善公 司的管理机制，财务部门认真学习了上级有关法律法规，找问题找 漏洞，并反复消化、严格把关。在出纳环节中，我们强调一定要坚 持原则、不讲人情，把一些不合理的借款和费用报销拒之门外。在 凭证审核环节中，我们依据有关规定，认真审核每一张凭证，不把 问题带到下个环节。通过这近一年的实践，我们的工作取得了显著第7页实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结的成效。通过实际工作，我们都深刻的意识到加大成本控制的力度, 是提高企业利润

11、水平的有效手段和措施。存在的问题是：一是部分项目财务基础管理工作比较薄弱，材 料管理监管不够。材料单据不能及时递交财务、部分结算单据只是 结算人持有，财务人员没有掌握。致使材料数据不能及时、准确的 上报，工程欠款不能及时掌握，无法统筹安排资金。二是由于材料 员未经过系统财务培训，对公司的财务制度不了解，欠缺数据传递 的配合。应加强对材料员的培训，将公司的财务制度贯彻下去。四、加强资金管理。1、积极做好往来款的清理工作。应收款主要是员工出差和购物 所借的备用金，这部分借款如不及时清理，就不能够真实反映经济 活动和经费支出，甚至会出现不必要的损失，为此我们采取积极措 施加强管理和清算。一是控制借款

12、的资金额度;二是控制借款占用时 间;三是及时对借款清理结算。由于采取有力措施，使公司本部的每 位员工养成借款及时了账的良好习惯。2、针对货币资金，每月末定期对项目财务人员和公司出纳的货实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结币资金进行内部自查、自检工作。虽然面对巨大而繁琐的资金流量, 仍能保证资金收付安全、准确。存在的问题是：员工的私人借款因员工离岗而没有追回。针对 这个问题我室明令要求：私人借款必须在发放工资时应及时扣回。五、认真做好年终决算工作。年终决算是一项比较复杂和繁重的工作任务，主要是进行帐务 清点，盘点公司的经营状况，考核各项目经济指标。在岁末年初的 这个月里

13、，财务部同心协力、加班加点，表现出不怕苦、不怕累的 敬业精神，顺利完成年终决算工作。本年度的财务报表内容包括公司整体的盈利能力、债权债务， 各工程项目的经济指标完成情况、费用开支情况。全面反映了公司 的经营状况、债权债务、资本结构、偿债能力，为本年度的绩效考 核、经营责任目标考核工作提供了真实可信详尽的数据信息。财务 部门将根据集团领导的经营思路，不断积累经验，提供更加详尽的 财务数据。通过总结，我们有几点感触：其一是要发扬团队精神。因为企第9页财务工作总结业经营不是个人行为，一个人的能力必竟有限，如果大家拧成一股 绳，就能做到事半功倍。但这一定要建立在每名员工具备较高的业 务素质、对工作的责

14、任感、良好的品德这一基础上，否则团队精神 就成了一句空话。那么如何主动的发扬团队精神呢？具体到各个部 门，如果你努力的工作，业绩被领导认可，势必会影响到你周围的 同事，大家以你为榜样，你的进步无形的带动了大家共同进步。反 之，别人取得的成绩也会成为你不断进取的动力，如此产生连锁反 应的良性循环。其二是要学会与部门、领导之间的沟通。公司的机 构分布就象是一张网，每个部门看似独立，实际上它们之间存在着 必然的联系。就拿财务部来说，日常业务和每个部门都要打交道。 与部门保持联系，听听它们的意见与建议，发现问题及时纠正。这 样做一来有效的发挥了会计的监督职能，二来能及时的把信息反馈 到领导层，把工作从

15、被动变为主动。其三是要有一颗永攀高峰的进 取之心。随着社会的不断发展，会计的概念越来越抽象，它不再局 限于某个学科，在金融、税务、计算机应用、公司法、企业管理等 诸多领域都有所涉及。这就给我们财务人员提出了更高的要求一逆第13页实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结水行舟，不进则退。如果想在事业上有所发展，就必需武装自己的 头脑，来适应优胜劣汰的市场竞争环境今年我们财务部的工作在各位项目部领导的支持和帮助下，在 各部门的配合下，取得了较好的成绩。本年度全体财务人员在繁忙 的工作中都表现出非常的努力和敬业。虽然我们做了很多工作，但 是，来年的任务会更重，压力会更大，还有很

16、多事情等待着我们， 我们将继续挑战下年度的工作。积极进取，开拓创新，充分发挥财 务管理在企业管理中的核心作用，为企业的发展壮大做出新的更大 的贡献！财务资金管理工作总结范文篇三XX年上半年我公司各部门都取得了可喜的成就，作为公司出纳, 我在收付、反映、监督、管理四个方面尽到了应尽的职责，特别是 在*期间，仍按时到银行保险等公共场合办理业务。在过去的一年里在不断改善工作方式方法的同时，顺利完成如 下工作：一、开学期间日常工作：财务工作总结1、与银行相关部门联系，井然有序地完成了职工工资发放工作。2、清理客户欠费名单，并与各个相关部门通力合作，共同完成 欠费的催收工作。3、核对保险名单，与保险公司

17、办理好交接手续，完成对我公司 职工的意外伤害险的投保工作。4、做好*年各种财务报表及统计报表，并及时送交相关主管 部门。二、其他工作1、迎接公司评估，准备所需财务相关材料，及时送交办公室。2、为迎接审计部门对我公司帐务情况的检查工作，做好前期自 查自纠工作，对检查中可能出现的问题做好统计，并提交领导审阅。3、按照公司部署，做好了社会公益活动及困难职工救济工作。在上半年工作中1、严格执行现金管理和结算制度，定期向会计核对现金与帐目， 发现现金金额不符，做到及时汇报，及时处理。2、及时收回公司各项收入，开出收据，及时收回现金存入银行,实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结从

18、无坐支现金。3、根据会计提供的依据，及时发放教工工资和其它应发放的经 费。4、坚持财务手续，严格审核算（发票上必须有经手人、验收人、 审批人签字方可报帐），对不符手续的发票不付款。财务资金管理工作总结范文篇四今年以来，随着粮食市场的进一步放开和深入，“三农”问题和 粮食安全问题已日趋突出，农发行的管理职能和业务范围也发生了 变化，收购资金封闭管理工作面临新的形势。我行资金计划管理工 作在市分行党委的正确领导下，紧紧围绕收购资金封闭管理这个中 心，适时调整工作思路，以总行的规范化管理考核为工作准则，以 努力实现提高信贷资金运用效率和切实防范信贷风险为双重目标， 调动资金计划条线在岗人员的工作积极

19、性，充分发挥资金计划工作 的职能作用，使我行资金计划工作取得了较好的成效。现将20XX年 上半年资金计划管理工作总结如下：一、统一思想，明确工作目标，量化和细化考核评比办法财务工作总结继全省分、支行长会议之后，市分行召开了 20XX年工作会议， 把风险管理摆在了全行各项工作的首位，明确提出了年度工作的指 导思想和努力方向：以规范化管理为基础，以风险管理为核心，以 绩效管理为重点，以改革创新为动力，以凸现机关处室的指导职能 和服务职能为宗旨，灵活务实地开展计划信贷管理工作。并且对照 省行资金计划处的考核办法，对资金计划工作百分考核内容进行了 量化和细化，从处室到基层行都相应建立了计划管理人员岗位

20、责任 制，健全了各项管理制度。在百分考核办法中，把资金计划工作细 分为计划管理、资金管理、财政补贴资金管理、现金及利率管理、 统计管理、等级行管理、业务综合管理七大块，做到了岗位落实、 人员落实、责任落实、工作落实，半年来的工作表明，年初制定的 工作意见和考核评比办法方向明确，切合实际，对做好全市资金计 划工作具有一定的指导性和针对性。二、加强资金营运管理，提高资金使用效益。今年以来，我行进一步加强信贷资金营运管理，信贷资金回笼 后及时归还系统内借款，贷款回笼和借款下降基本保持一致。上半实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结年每月信贷资金运用率均保持在X义以上，信贷资金

21、保持较高的营 运水平。1、坚持资金头寸限额管理。今年以来我行计划部门进一步提高 经营核算意识，严格对资金头寸的管理，在省行核定的资金头寸限 额内按季核定基层行的资金头寸限额，并要求在保证正常业务开展 的前提下，各行根据自身情况在限额内尽量压缩头寸占用，对不合 理占用及时调整，保证了各行科学合理占用头寸资金，做到不闲置、 不浪费。2、完善资金调度管理。在资金调度环节上，市县明确专人负责 资金调拨管理工作。在请调资金时，做到资金调拨与信贷计划的衔 接，增强了资金与计划双重宏观调控作用，避免了资金供应脱节情 况的发生。今年以来电子联行资金请调系统运行正常，我行继续坚 持“小额度、勤调度”的资金调度原

22、则，尤其是总行调整了资金请 调时间以后，更加方便了基层行的资金使用，减少了资金请调时间， 减少了资金头寸占用，今年上半年全行共请调资金XX笔XXXX X万元。同时我行严格按上级行的要求，规范使用中国农业发展实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结银行信贷资金调拨通知书资金请调单资金申请审批情况表 等，建立了系统内资金往来台帐，按月通过电子联行系统与总行 对账，全年账务无差错，保证了资金的安全运行。三、加强统计管理工作，提高统计资料质量（一）我行各级统计人员克服统计工作量比往年有大幅提增、统 计报表上报时间节假日不顺延等实际情况，加班加点，任劳任怨， 保质、保量、按时做好统

23、计工作。准确及时地上报了省分行与人民 银行的各类统计报表，统计工作质量有了较大的提高。（二）为加强对现金计划执行情况的监测和分析。我行建立了现 金投放、回笼月度分析报告制度，按月对辖内支行、部现金收支情 况及其特点进行分析，并对造成当期现金投放（或回笼）的原因予以 重点分析。（三）我行在统计管理上始终坚持按照国家统计法以及人民银行 和农发行的有关规定进行，统计数据完全来源于各支行（部）会计部 门的各项报表，坚持报真情、报真数，不擅自公开发表统计资料和 泄露统计机密，在按时完成好省分行规定的各项统计资料的同时，实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结认真地做好当地人民银行要

24、求上报的各类统计报表。四、加强财补资金管理，做好监督拨付工作今年以来我行对财政补贴资金管理的重点是加强与财政、粮食 部门的联系，积极向政府、财政、粮食主管部门汇报粮食销售、保 管情况，补贴资金能否及时拨付到位直接影响到我行各项工作顺利 开展。（一）自粮食市场放开后，国有粮食购销企业的各项财政补贴已 逐步减少，加上历史遗留问题等因素给粮食企业经营和我行收息率 的顺利完成带来了很大的难度，也严重影响到我行信贷资产的安全 性和效益性。在新形势下，我行年初对所辖支行、部的财政补贴情 况进行了调查摸底，及时掌握各级粮棉油储备数量、库存值的增减 变化及其原因，对各项补贴的项目、金额、来源、时间要做到心中

25、有数。并对已掌握的各项财政补贴政策和财政补贴资金拨补情况， 认真实施规范化操作，切实加强财政补贴资金的督促到位和监督拨 补等管理工作，按时正确上报各类财政补贴报表及有关情况分析;认 真及时登记各类财政补贴台帐，确保台帐间数据准确、衔接。第17页实用范本 I DOCUMENT TEMPLATE财务工作总结（二）积极加强宣传，密切与财政、企业主管部门的联系，争取 理解和支持，为管理财政补贴资金营造了良好的内外部环境。各支 行、部落实配备了财政补贴资金管理的兼职人员，积极主动督促同 级财政和企业主管部门及时拨付财政补贴资金，弄清每一笔补贴资 金的来龙去脉，及时将补贴资金到位情况反馈财政部门，督促下拨

26、 资金，避免了由于职责不清、信息不对称造成补贴资金滞留的情况, 并与会计部门积极配合，做好柜面监督，共同做好了财政补贴资金 专户和拨付手续的管理。（三）经过我行与当地财政部门、企业主管部门的共同努力，财 政补贴资金到位情况及监测管理水平有了较大的提高。至6月末， 全市应收各项财政补贴资金X XX X万元，实收各项财政补贴资金 XX XX万元，财政补贴资金到位率X X%。五、监测和分析等级行管理指标，适时调整工作思路20XX年度等级行考核与以前年度相比有很大的调整，首先市行 要求各支行认真领会等级行管理文件，掌握新的指标精神，并对考 核指标提出反馈意见，分析各项指标完成的难易程度，指导全年工第#

27、页实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结作。其次根据各行按月经营指标的完成情况，市行对各行的失分项 进行原因和对策分析，通过对经营指标的监测反映，适时调整工作 思路，找出工作重点，明确工作方向，为领导的预测决策提供了保 障，有效提高了各行的经营管理水平。六、加大调查研究深度，做好业务经营分析，发挥业务综合职 能为了充分发挥资金计划业务部门的综合职能作用，我行十分注 重提高业务经营分析水平，增强业务分析的实用性，做好领导的参 谋助手。通过对所辖支行、部和粮食购销企业信贷资金运用、粮油 物资运动、信贷资金活动的变化、信贷资产结构变化及存贷款异常 变化等收购资金封闭管理动态情

28、况，深入分析影响全行业务活动的 各种因素，并且坚持静态分析与动态分态相结合、近期分析与远期 分析相结合、银行信贷业务活动分析与企业经营活动分析相结合、 微观分析与宏观分析相结合的分析方法，紧紧抓住收购资金封闭管 理重点和疑点，揭示规律，找出特点，反映问题，提出对策，增强 了全行业务经营分析的前瞻性和指导性。实用范本 | DOCUMENT TEMPLATE 财务工作总结七、加强现金和利率检查，确保政策正确执行（一）今年以来，我行按照有关现金管理的文件精神及具体实施 办法，继续抓好现金管理工作。一是做好现金计划管理，现金计划 一经下达，认真组织执行，同时要做好与当地人行现金投放计划的 衔接工作。二是做好大额现金支付的内部审批工作，严格按照大额 现金支付三级审批制度。三是加强粮棉购销企业现金帐户管理，严 格控制粮棉购销企业帐户现金的支取，合理核定企业淡旺季库存现 金限额，切实改进金融服务，积极引导企业减少现金使用。各支行（部） 在信贷监管中强化了现金管理，并不定期地进行现金专