1享融159号信托合同优先级a类不可赎回

1、中融国际信托信托合同本编号为 2017208006006501 的中融-享融 159 号集合资金信托计划之信托合同（优先级 A 类）由以下各方于年月日市西城区签署：委托人：本合同中标题为“委托人”的条款所记载的委托人。受托人：名称：中融国际信托法定代表人：地址：哈尔滨市南岗区嵩山路 33 号公司：第 1页共 60 页中融国际信托信托合同目录第一条释义3第二条信托目的8第三条 信托计划的基本要素9第四条 信托计划的推介与成立9第五条信托的认购11第六条 信托的申购和赎回15第七条信托财产的管理、运用、处分20第八条风险揭示与承担23第九条信托费用27第十条信托利益的计算与分配31第十一条信托计划

2、的披露36第十二条委托人的陈述和保证37第十三条受托人的陈述和保证39第十四条委托人的权利和义务39第十五条受托人的权利和义务40第十六条 受益人的权利和义务41第十七条受益会43第十八条受托人职责终止和新受托人的选任44第十九条信托受益权的继承/承继、转让及赠与45第二十条信托计划的变更、解除、终止和48第二十一条违约责任49第二十二条通知与送达49第二十三条不可抗力50第二十四条争议处理和适用法律51第二十五条 双方协商同意的其他事项51第二十六条其他事项51第二十七条 信托计划本次要素53第二十八条 委托人55第 2页共 60 页中融国际信托信托合同鉴于：1.委托人为境内居住的具有完全民

3、事行为能力的自然人或根据法律合法成立的法人或者依法成立的其他组织，具备信托公司集合资金信托计划管理办法规定的合格投资者条件，愿意参与本合同所述之中融-享融 159号集合资金信托计划，由受托人集合与委托人具有共同投资目的的其他委托人的资金根据信托文件进行管理、运用和处分，以期为受益人获取投资。2.受托人是经银行业监督管理委员会批准专业从事信托业务的金融机构，具备发起设立集合资金信托计划的资格。为此，委托人自愿将其合法所有或管理的资金加入该信托计划获取相应收益，委托人与受托人现经平等协商，根据中民信托法、信托公司管理办法、信托公司集合资金信托计划管理办法及其他有和规章的规定，自愿签订本合同，共同遵

4、照执行。律、法规第一条释义在本信托计划中，除非上下文另有解释或文义另有所指，下列词语具有以下含义：1.1信托计划/本信托计划：指“中融-享融 159 号集合资金信托计划”。1.2 本合同：指信托计划本次时，委托人与受托人签署的本编号为【2017208006006501】的中融-享融 159 号集合资金信托计划之信托合同（优先级 A 类）及其任何有效修订和补充。1.3 信托合同：指委托人与受托人签署的中融-享融 159 号集合资金信托计划之信托合同（优先级 T 类）、中融-享融 159 号集合资金信托计划之信托合同（优先级 A 类）、中融-享融 159 号集合资金信托计划之信托合同（次级）、其他

5、类别（ ）的中融-享融 159 号集合资金信托计划之信托合同及其任何有效修订和补充的统称。1.4 信托计划说明书：指中融-享融 159 号集合资金信托计划之信托计划说明书及其有效修改和补充。1.5认购风险申明书：指中融-享融 159 号集合资金信托计划之认购风第 3页共 60 页中融国际信托信托合同险申明书及其有效修改和补充。1.6信托文件：指但不限于认购风险申明书、信托计划说明书、信托合同等书面文件在内的规定信托计划项下信托当事法律文件。利义务的1.7文件：指受托人为管理、运用信托财产而签署的但不限于四方债权转让协议等在内的信托计划项下的全部1.8受托人/中融信托：指中融国际信托文件。1.9

6、受托人官方：指受托人指定的用于披露本信托计划项下信托的，为：1.10委托人：指本信托计划项下信托合同的委托主体，应为具有完全民事行为能力且符合法律规定的合格投资者条件的自然人、法人及依法成立的其他组织。根据认购/申购的信托类别的不同，本信托计划项下的委托人分为优先级委托人和次级委托人，其中优先级委托人又分为 A 类委托人、B 类委托人、C 类委托人Z 类委托人。1.11 受益人：指在信托计划项下合法享有信托受益权的自然人、法人或者依法成立的其他组织。委托人加入本信托计划时，参与本信托计划的委托人即为受益人；信托受益权发生转移后，为以受让或其他合法方式取得信托受益权的人。根据是否可按照信托文件的

7、规定申请赎回其持有的信托，分为可赎回类受益人和不可赎回类受益人；根据认购/申购的信托类别的不同，分为优先级受益人和次级受益人，优先级受益人又可分为优先级 A 类受益人、优先级 B 类受益人、优先级 C 类受益人优先级 Z 类受益人及其他类别受益人。1.12优先级委托人：指签署信托合同并认购信托计划优先级信托的主体。1.13次级委托人：指签署信托合同并认购信托计划次级信托的主体。1.14 可赎回受益人：指可以托人申请在赎回日赎回其持有的可赎回信托的受益人。本信托计划项下的优先级 T 类以及受托人确定的可以赎回的其他类别（可赎回受益人。）信托为可赎回信托，持有该等信托的受益人为1.15 不可赎回受

8、益人：指在信托计划存续期间不可申请赎回其持有的信托的受益人。本信托计划项下的优先级A 类以及受托人确定的不可赎回的其他类别（）信托均为不可赎回信托，持有该等信托的受益人第 4页共 60 页中融国际信托信托合同为不可赎回受益人。1.16 信托受益权/受益权：指受益人在本信托计划项下享有的权利，但不限于取得受托人分配的信托利益的权利。根据其是否可以申请赎回，分为可赎回类受益权和不可赎回类受益权。又根据认购/申购的信托类别的不同，本信托计划的信托受益权分为优先级、次级以及其他类别（中，优先级A 类以及受托人确定的不可赎回的其他类别（）受益权。其）受益权均为不可赎回受益权。优先级T 类以及受托人确定的

9、可以赎回的其他类别（）受益权为可赎回受益权。1.17优先级信托受益权/优先级受益权：指优先级受益人根据信托文件优先获得信托利益的权利，即受托人按照信托文件规定分配信托利益时，优先向优先级受益人支付信托利益，在全体优先级受益人信托利益得到满足之前，不向次级受益人分配信托利益。1.18 次级信托受益权/次级受益权：指相对于优先级受益权而言，在受托人按照信托文件规定分配信托利益时，次级受益人劣后于优先级受益人取得信托利益的权利。1.19 推介期：系指受托人为设立本信托计划，向投资者推介本信托计划并募集信托资金的期间。1.20认购：指在本信托计划推介期内，投资者交付资金购买信托计划设立时的信托的行为。

10、1.21认购资金：指委托人交付的认购资金。1.22 申购：指信托计划存续期间内，投资者交付资金申请购买受托人的信托计划项下信托的行为。1.23 认购费/申购费：指委托人认购/申购信托时除信托资金以外应当托人支付的费用。认购费/申购费的用途、支付对象、方式、金额由受托人确定。本合同项下委托人认购/申购信托支付的认购费/申购费详见本合同中标题为“委托人”的条款。1.24 开放募集期：指信托计划存续期内，受托人开放信托并接受投资者申购申请的期间，该期间的起始日期和期限由受托人根据信托计划运营情况确定并在其()公告。1.25 开放完成日：指信托计划存续期内受托人宣布信托计划开放，该期信托计划的开放募集

11、期结束的日期，由受托人根据信托计划运营情况确定并第 5页共 60 页中融国际信托信托合同在其()公告。1.26开放终止日：指信托计划存续期内，受托人可以自行决定将信托生效日后任一日宣布为宣布开放终止日。开放终止日后，受益人持有的信托受益权份额不得赎回，且受托人不再接受认购人新的认购的申请。1.27 赎回：指受益人按信托合同规定的条件要求受托人购回该受益人持有的信托并取得赎回资金的行为。1.28赎回日：指可赎回受益人按照信托文件的约定可以赎回其持有的可赎回信托(1.29信托之日， 由受托人根据信托计划运营情况予以确定并在其)公告。：指用于计算、衡量信托财产净值或受托人分配信托利益的计量。本信托计

12、划项下的受益权均划分为等额的信托，每份信托的的面面值均为 1 元，对应 1 元信托本金，在信托计划存续期间，每份信托值及对应的信托本金不变。1.30优先级信托：指优先级委托人签署信托合同出资认购/申购的信托。每期的优先级信托的具体条件以委托人认购信托署的信托合同约定为准。1.31保管行（或保管人）/监管行：指招商银行分行。1.32 保管合同：指受托人与保管行签订的编号为 20140808001001 的信托计划资金保管合同、编号为【2017208006006502】的中融-享融 159 号集合资金信托计划资金保管补充协议及对该协议的任何有效修订和补充。1.33 信托资金/信托本金：指委托人按照

13、信托合同约定交付的用于认购信托并划入信托财产专户的资金。1.34 信托计划资金：指本合同委托人以及与委托人具有共同投资目的的其他投资者托人交付的信托资金的总额。1.35 优先级信托资金：指信托计划存续的优先级信托对应的信托资金的总额。1.36次级信托资金：指信托计划存续的次级信托对应的信托资金的总额。1.37 信托利益：指受益人在信托计划项下信托财产中享有的利益，全体受益人可获分配的信托利益总额为信托财产总额扣除信托财产承担的信托费用和债务（1.38 信托）后的余额。：系指受益人投资信托计划获得的投资，为其获得分配第 6页共 60 页中融国际信托信托合同的全部信托利益中超出其持有的信托对应的信

14、托本金的部分。1.39预期率：指优先级委托人认购的优先级信托的信托相较于其信托本金而言的率，优先级委托人的预期率由其加入信托计划时（信托计划成立日和开放完成日）各优先级委托人与受托人签署的信托合同约定。信托存续期间，经优先级受益人同意，优先级委托人的预期率可以调整。次级信托不设预期率。1.40信托财产：指委托人信托予受托人的信托计划资金及受托人按信托文件约定对委托人交付的信托计划资金管理、运用、处分或者其他情形而取得的财产。信托财产不属于受托人的自有财产，受托人因被依法解散、依法撤销或被宣告而终止时，信托财产不属于其财产或财产。1.41 信托费用：指本合同中标题为“信托费用”的条款所规定的信托

15、财产需承担的受托人处理信托事务所发生的费用。1.42 信托：指受托人因管理信托财产可获得的本合同中标题为“信托”的条款所约定的。1.43信托计划成立日：指本合同中标题为“信托计划成立”的条款所约定的本信托计划成立之日。1.44信托取得日：指委托人原始取得信托、开始享有信托受益权之日。对于信托计划成立时成立日。的信托而言，其信托取得日为信托计划1.45 定期核算日：指计算优先级受益人可获得分配的信托利益具体金额的核算日，具体以本合同中标题为“信托计划本次为准。要素”的条款所约定内容1.46 临时核算日：指受托人根据信托计划运营情况决定向优先级信托进行信托文件约定的信托利益定期分配之外的临时分配时

16、，用以计算益人分配部分信托本金及分配对应的信托具体金额的核算日。1.47 核算日：指定期核算日、临时核算日的统称。1.48 优先级分配日：指由受托人决定的向优先级受益人分配信托利益之日。具体以本合同中标题为“信托计划本次要素”的条款所约定内容为准。1.49 优先级受益权终止日：指优先级信托获得足额分配优先级信托利益的赎回日、核算日或信托计划终止日中较早之日。1.50信托计划终止日：指本信托计划预计存续期限届满之日；如本信托计划第 7页共 60 页中融国际信托信托合同提前终止，则指提前终止之日；如本信托计划延期，则指延长期届满之日。1.51信托计划预计存续期限：指本信托计划预计存续的期限，为自信

17、托计划成立日（含）起【24】。1.52信托月度或月：指本信托计划成立日（含该日），或每月本信托计划成立日对应的日期（含该日，如该月无对应的日期，则为该月的最后一日），至下一的本信托计划成立之日对应的日期（不含该日，如该月无对应的日期，则为该月的最后一日）一个信托月度。1.53 信托季度或季：指本信托计划成立日（含该日）起，每三个信托月度为一个信托季度。1.54 信托年度或年：指自信托计划成立日（含该日）起，每十二个信托月度为一个信托年度。1.55元：指法定货币。1.56工作日：指中民规定的金融机构正常营业日。1.57：指中民（就本合同而言不特别行政区、特别行政区和地区）。1.58法律：指的法律

18、、行政法规、规章和有关主管部门颁布的规范性文件。第二条信托目的委托人基于对受托人的信任，自愿将合法所有或管理的资金以信托的方式委托受托人按照信托合同的约定为受益人利益进行管理。受托人同意接受委托人的委托，按委托人的意愿，以受托人的名义，根据信托文件的规定管理、运用或处分信托财产，将信托财产扣除前端费用后的金额用于收购不良债权及各金融类投资。并以信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为受益人获取投资。全体委托人/受益人同意信托财产专户内资金闲置，受托人可以的名义，运用于银行存款、国债等低风险高性金融以及其他金融机构发全部归于信托财产。行的等，以实现信托财产的保值增值。投资本信托（计划）在信托投向

19、、信托财产运用方式、受托人责任范围等方面第 8页共 60 页中融国际信托信托合同均符合责任要求。第三条 信托计划的基本要素3.1 本信托计划的名称为“中融-享融 159 号集合资金信托计划”。3.2 本信托计划为指定用途的结构化集合资金信托计划。3.3 信托合同项下的信托为自益信托，委托人加入信托计划时同时为信托计划之受益人。3.4 本信托计划项下的信托计划资金总额预计为 55560 万元，受托人调整信托计划资金总额，具体以推介期及开放募集期实际募集到位的信托计划资金金额为准。信托计划首期的规模：优先级信托预计为 45560 万份，次级信托10000 万份。具体规模均以实际募集为准，可分批次认

20、（申）购。3.5 信托计划预计存续期限为【24】，自本信托计划成立之日开始计算。信托计划根据本合同的约定可以提前终止。信托计划预计存续期限届满时，因任何导致信托财产专户内的资金不足支付信托计划终止后预计应予支付的税费、规费、信托及其他各项信托费用、债务（）、全部优先级信托的信托利益且信托计划项下信托财产尚未变现完毕的，受托人选择终止本信托计划并按照本合同的约定以本信托计划终止时的信托财产原状扣除信托费用、税费（）后益人进行原状分配。第四条 信托计划的推介与成立4.1 信托计划成立时拟募集规模信托计划首期的规模：优先级信托预计为 45560 万份，次级信托10000 万份。具体规模均以实际募集为

21、准，可分批次认（申）购。其中，优先级信托由合格投资者认购，每份信托所对应的认购资金第 9页共 60 页中融国际信托信托合同1 元；次级信托由次级委托人认购。受托人根据信托计划情况变更前述各项募集规模并在受托人()公告。4.2 次级信托的认购次级信托内容为准。的认购以本合同中标题为“信托的取得”的条款所约定4.3 信托计划的推介信托计划推介期详见本合同中标题为“信托计划本次要素”的条款所约定的内容。受托人根据信托计划的情况相应调整本信托计划推介期终止日期。4.4 信托计划成立4.4.1 本信托计划在满足下列全部条件下视为成立：（1）在本信托计划推介期内或者推介期终止日，优先级信托资金募集规模不少

22、于最低募集规模，本信托计划的最低募集规模为【5000】万元，经优先级委托人同意，受托人根据实际募集情况予以调整。（前述推介期、最低募集规模受托人根据信托计划情况调整后的推介期、最低募集规模，下文具有相同含义）。（2）次级委托人已经与受托人签署信托合同，且相关文件已由受托人与相关署并生效。次级委托人的认购资金已到达信托财产专户。（3）达到相关成立。文件约定的信托资金运用条件，且受托人宣布信托计划4.4.2 受托人宣布信托计划成立之日为信托计划成立日。4.4.3 信托计划成立后，信托资金自到达信托财产专户之日（含该日）至本信托计划成立日（不含该日）期间按照银行公布的届时有效的金融机构活期存款基准利

23、率（以下“基准利率”）计算的利息归对应的受益人所有，由受托人于信托计划成立日后首个优先级分配日/赎回开放日支付第 10页共 60 页中融国际信托信托合同给受益人。在前述利息返还前，发生信托受益权转让、赠与、继承/承继情形的，前述利息分配给受益人，受托人返还该等利息之后即不再承担利息返还的任何相关责任。4.5 信托计划不成立信托计划不成立的，受托人应于推介期结束后 10 个工作日内将委托人交付的信托资金返还委托人，并在信托财产专户的结息日后的 10 个工作日按照推介期内基准利率向委托人支付该笔资金交付至信托财产专户之日（含该日）至受托人返还给委托人之日（不含该日）期间内的利息。第五条信托的认购5

24、.1 认购资格5.1.1 委托人应为符合信托公司集合资金信托计划管理办法及有管规定条件的合格投资者。自然人委托人最低认购 100 万份信托，机构委托人最低认购 100 万份信托。超过 100 万份信托的，以 1 万份的整数倍递增，但次级委托人不受此限。其中自然人委托人人数不超过伍拾（50）人，但单笔委托金额在叁佰万元（RMB3,000,000.00）以上的自然人委托人和合格的机构委托人数量不受限制。5.1.2 前条所称合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、和承担信托计划相应风险的具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织：（ 1 ） 投 资 一 个 信 托 计 划 的 最 低

25、 金 额 不 少 于壹 佰 万 元（RMB1,000,000.00）的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（ 2 ） 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过（RMB1,000,000.00），且能提供相关财产证明的自然人；壹佰万元（3）个人收入在最近三年内每年收入超过贰拾万元（RMB200,000.00）或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过叁拾万元第 11页共 60 页中融国际信托信托合同（RMB300,000.00），且能提供相关收入证明的自然人。5.2 受托人接受认购的规则如信托计划推介期内优先级信托资金的实际募集资金超出最低募集规模，经受托人确认后，可以实际募集资金为本信托计划项下

26、之信托资金；否则受托人将本着“金额优先，时间优先”的原则接受认购委托，即资金金额大的投资者优先获得认购；在资金金额相同的情况下，按照信托资金到账时间优先的原则认购，即信托资金先到达信托财产专户的投资者优先获得认购。（下文关于“金额优先，时间优先”的约定与此处具有相同含义）受托人视认购的具体情况，保留拒绝投资者认购本信托计划申请的权利。受托人不接受投资者的认购申请的，受托人将于推介期结束 3 个工作日内退还其已交付的信托资金。前述款项退还后，受托人就该等投资者为认购信托一切责任。而签署的一切法律文件解除5.3 必备证件委托人为自然人的，需本人的明文件（居民、护照、户口簿等）原件、信托利益分配账户

27、/及前述证件的复印件以及受托人要求人除需持上述文件外，还需持提供的其他文件。若他人办理，被委托书、被人有效原件及复印件。如果委托人为第 5.1.2 条（2）、（3）种情形的，还须同时提供符合条件的财产证明或收入证明。委托人为法人或其他组织的，若经办人为法定代表人或组织机构本人，需提供：法人或其他组织的副本、组织机构代码证、税务登记证原件及加的复印件（若企业证照资料已三证合一，则仅需提供副本原件及加的复印件）、法定代表人或组织机构原件及加明文件、信的复印件、证明其为法定代表人或组织机构的托利益分配账户的证原件或银行出具的账户说明（加盖银行公章）及前述证件的复印件（加定代表人或组织机构原件及加）、

28、受托人要求提供的其他文件；若经办人不是法本人，则经办人除需持上述文件外，还需持经办人的复印件、由法定代表人或组织机构签名并加盖第 12页共 60 页中融国际信托信托合同公章的委托书。5.4 认购价格本信托计划每份信托对应信托本金 1 元，认购价格 1 元。5.5 信托的认购份数委托人认购的信托份数 = 委托人交付的信托本金金额/1 元。5.6 信托份数的确认5.6.1 保管行确认信托资金到达信托财产专户后，受托人制作信托认购确认书一式一份。5.6.2 信托计划成立后，由受托人负责向委托人寄送信托认购确认书正本一份。受托人将按照本合同标题为“委托人”的条款所记载的通讯地址向委托人发送认购确认书，

29、如因委托人填写错误、未填写等任何造成的无法送达，受托人不承担任何责任。委托人未收到认购确认书的，可以请提供。托人申5.7 付款5.7.1 付款要求受托人不接受现金认购，委托人于信托计划推介期届满日为限），从签署信托合同后 10 日内（以不晚境内银行开设的自有银行账户将信托资金划付至信托财产专户，并在备注中注明：“xx（投资者姓名/名称）认购中融-享融 159 号集合资金信托计划 xx 万份优先级信托”或“xx（投资者姓名/名称）认购中融-享融 159 号集合资金信托计划 xx 万份次级信托”。且划款银行账户应当与委托人指定的信托利益分配账户为同一个账户。通过以下方式认购本信托计划的，受托人将不

30、予确认其认购行为，并按原路径将资金退回至划款银行账户或信托利益分配账户，由此产生的费用和风险由委托人和/或资金划付人承担：第 13页共 60 页中融国际信托信托合同（1）以现金方式直接存入/电汇至信托财产专户的；（2）由他人账户代为转账至信托财产专户；（3）由委托人本人的多个账户转账至信托财产专户；（4）其他未按本条规定交付信托资金的情形。信托计划成立时次级委托人交付信托资金根据本合同中标题为“信托的取得”的条款所约定内容进行。5.7.2 信托财产专户受托人在保管行为本信托计划开立信托财产专户，作为接受及保管委托人信托资金的银行账户。在信托计划成立日，受托人接受认购的信托资金即转为信托财产。信

31、托财产专户为：行：招商银行世纪城户名：中融国际信托账号：9551083000000155.8 签约5.8.1 委托人签署认购风险申明书式两份。5.8.2 委托人签署信托合同式两份。5.8.3 提交信托利益分配账户/复印件一式两份。信托利益分配账户在信托计划终止且信托利益分配完毕前不得取消。5.8.4 提交本合同中标题为“信托的认购”的条款所约定之必备证件。5.8.5 委托人为自然人织的，上述文件需加在上述文件中签字；委托人为法人或其他组或合同章并经其法定代表人或组织机构第 14页共 60 页中融国际信托信托合同签字或盖章，若他人签字或盖章须提供委托书。5.9 认购文件的管理信托合同及认购风险申

32、明书正本中的壹份由受托人持有。明文件、信托利益分配账户复印件由受托人持有，在受托人处归档，委托人可在受托人处。5.10 认购的撤销信托计划成立前受托人将次级信托。认购次级信托的委托人在签署信托合同后不得申请撤销、解除或终止信托合同。信托计划成立前，认购优先级信托的委托人可以书面形式托人申请撤销其与受托人签署的信托合同并要求受托人退还其已交付的信托资金；未按本条规定提交书面撤销申请或其书面撤销申请未于信托计划成立前实际送达受托人的，其撤销申请无效。委托人在此确认，受托人应优先级委托人的申请退还其交付的信托资金的，不加计按照基准利率计算的同期银行存款利息，退还该等资金所发生的银行划付费等费用从该等

33、资金中直接扣除。受托人退还该等款项后，就与该申请退还信托资金的委托人签署的信托合同所列事项免除一切相关责任。5.11 信托的取得在推介期内认购信托的委托人，于信托计划成立日加入信托计划。第六条 信托的申购和赎回6.1 信托的申购6.1.1 信托计划存续期间，受托人自行决定开放优先级信托和/或次级信托，该事项无需召开受益会审议决定。受托人开放优先级信托的，受托人根据届时信托计划运营情况、市场情况确定开放的优先级信托的条件，但不限于第 15页共 60 页中融国际信托信托合同的信托数量、预定存续期限、开放募集期、预期率等具体条件。受托人可以在其()对相关予以公告和调整。受托人开放次级信托的，具体事宜

34、由受托人与次级委托人届署的信托合同约定。但每次申购完成后，优先级和次级的资金规模比例不得高于 3:1。6.1.2 申购价格及申购份额投资者申购优先级信托和/或次级信托的，申购价格为 1 元/份，委托人申购的信托份数=委托人交付的信托本金金额/1 元。投资者应为合格投资者，且其申购的优先级信托超过部分以 1 万份的整数倍递增。份数不低于 100 万份，保管行确认信托资金到达信托财产专户后，受托人制作信托认购确认书一式一份。开放完成日后，由受托人负责向委托人寄送信托认购确认书份。受托人将按照本合同标题为“委托人”的条款所记载的通讯地址向委托人发送认购确认书，如因委托人填写错误、未填写等任何造成的无

35、法送达，受托人不承担任何责任。委托人未收到认购确认书的，可以托人申请提供。6.1.3 信托申购程序6.1.3.1 申购材料投资者申购优先级信托的，应于对应的开放募集期届满日（T 日）前 5个工作日 0：00 点前将如下申购申请材料提交受托人：（1）投资者需提交本合同中标题为“信托的认购”的条款所规定的必备证件；（2）需签署提交本合同中标题为“信托文件。的认购”的条款所规定的签约关于申购文件的管理参照本合同中标题为“信托的认购”的条款所约第 16页共 60 页中融国际信托信托合同定内容执行。6.1.3.2 信托资金的交付申购优先级信托的，投资者对应的 T 日前 2 个工作日 0：00 前从境内银

36、行开设的自有银行账户将信托资金划付至信托财产专户，并在备注中注明：“xx（投资者姓名/名称）认购中融-享融 159 号集合资金信托计划xx 万份优先级信托”。同时投资者划款银行账户与划款方式应符合本合同中标题为“信托的认购”的条款所约定的付款要求。6.1.4 申购申请的审核受托人收到投资者为申购优先级信托而提交的前述材料后，对应的 T 日之前对该等资料进行审查并决定是否接受该等申购申请，并在对应的开放完成日后以书面形式通知投资者是否接受其申购优先级信托的申请。受托人根据信托计划运营情况（但不限于信托计划规模、信托计划项下委托金额低于 300 万元的自然人委托人人数等情况）按照“金额优先、时间优

37、先”的原则，自行决定是否接受投资者申购优先级信托的申请。6.1.5 申购申请的撤销T 日前 5 个工作日 0：00 前，投资者可以书面形式托人申请撤销其签署的信托文件并要求受托人退还其已交付的信托资金（如已交付）。投资者撤销申购所需提供的文与本合同中标题为“认购的撤销”条款所要求的文件资料一致。投资者在此确认，受托人应委托人的申请退还其交付的信托资金（如已交付）的，不加计按照基准利率计算的同期银行存款利息，退还该等资金所发生的银行划付费等费用从该等资金中直接扣托人退还该等款项后，就与该申请撤销申购申请人的委托人签署的有关申购信托的所有法律文件所列事项免除一切相关责任。6.1.6 优先级信托的取

38、得申购本信托计划项下信托且受托人接受其申购申请的投资者，于对应的开放完成日加入信托计划，取得其申购的信托。第 17页共 60 页中融国际信托信托合同受托人不接受投资者申购信托的申购申请的，受托人将于对应的开放完成日后 10 个工作日内退还其已交付的信托资金，所发生的银行划付费等费用从该等资金中直接扣除。前述款项退还后，受托人就该等投资者为申购信托单位而签署的一切法律文件解除一切责任。申购开放后，信托资金自到达信托财产专户之日（含该日）至开放完成日（不含该日）期间按照基准利率计算的利息归入信托财产。6.1.7 受托人可根据信托计划运行情况决定开放次级信托，该事项无需召开受益会审议决定。6.2 信

39、托的赎回信托计划存续期间，受托人可根据信托计划运行情况决定设置赎回日以进行信托的赎回，该事项无需召开受益会审议决定。经受托人同意，持有可赎回信托的受益人可申请于赎回日赎回其持有的信托。6.2.2 赎回条件及程序6.2.2.1 可赎回受益人拟赎回其持有的本信托计划项下信托的，应当至少在赎回日前 7 个工作日（以下申请材料：“截止日”）前托人提交如下书面赎回（1）信托计划赎回申请书（以受托人提供的版本为准）；（2）已签署的信托合同的签署页复印件；（3）申请人资者的，应提供加正复印件，并签署申请人姓名；如申请人为机构投的正副本复印件、组织机构代码证复印件（如已“三证合一”，可仅提供加的副本复印件）及

40、法定代表人（负责人）证明和正复印件；（4）交付信托资金的银行汇款凭条复印件，并签署姓名或加；（5）受托人要求提交的其他文件。第 18页共 60 页中融国际信托信托合同可赎回受益人应当对其托人提交的各项赎回申请材料的真实、准确、有效性负责。若因可赎回受益人提供的文件有误造成损失的，由可赎回受益人自行承担，受托人不承担任何责任。6.2.2.2 可赎回受益人提出赎回申请后，可撤销该笔赎回申请。撤销赎回申请最迟应当于赎回日前一个工作日送达受托人，否则可赎回受益人的撤销赎回申请无效。6.2.2.3 可赎回受益人可以部分或全部赎回其认购的信托。6.2.2.4 受托人在收到上述赎回申请及相应材料后，应对可赎

41、回受益人的赎回申请进行审核。符合本合同规定的赎回程序和条件的，于对应的赎回日予以赎回。6.2.3 被赎回之信托赎回价格的计算和支付6.2.3.1 被赎回之信托在赎回时的赎回价格的计算公式为：1 份可赎回信托的赎回价格=1 元该信托截至赎回日累计已获分配的信托截至赎回日分配的信托该信托，其中，该信托单位截至赎回日用的预期分配的信托=该信托面值（1 元）×该份信托适率×N÷365，其中 N 为自该信托取得日（含）至赎回日（不含）间实际存续的天数。赎回价款中的信托本金部分在赎回日后 10 个工作日内向被赎回信托对应的受益人支付。赎回价款中的信托部分在信托计划终止（提前结

42、束或延期终止）对赎回价款中信托日向被赎回信托的对应的受益人支付。受托人部分的分配日予以调整。6.2.3.2 保管人应当根据受托人出具的划款指令将信托本金和信托可赎回受益人的信托利益分配账户。付至第 19页共 60 页中融国际信托信托合同6.2.4 受托人确认赎回的信托于对应的赎回日信托计划，不再存续并停止计算信托，该赎回日即为该等权益核算终止日。6.2.5 信托计划存续期内，本信托计划项下次级信托位不得赎回。和不可赎回信托单第七条信托财产的管理、运用、处分7.1 管理方式信托财产的管理与运用由受托人负责，受托人应按照忠诚、谨慎的原则管理信托财产，并根据这一原则决定具体的管理事项。本信托计划在信

43、托投向、信托财产运用方式、受托人责任范围等方面均符合责任要求。7.2 信托财产的管理和运用、处分方式全体委托人/受益人决定并同意按照如下方式运用和处分信托财产，并确认对下述合同/协议的内容均已了解并认可：（1）本信托计划项下的信托资金由受托人以在扣除保管费等按照信托文件规定的的名义运用信托财产，信托计划承担的各项费用后可投资于债权（债权权、不良债权等）及各金融类投资、契约型基金、受让信托计划或资管，但不限于资计划受益权/权、保障基金以及法规投资的其他固定收益类金融基金、债券（ 基金、等。此外，信托资金也可以用于银行存款、国债、公司债、所及银行间市场债券）、债券基金、固定银行、信托或受益权以及法

44、规投资的其他项目及。（2）（3）认购保障基金。信托计划项下闲置资金，受托人可将其运用于银行存款、国债等低风险高性金融以及其他金融机构的。（4）信托计划存续期限内，受托人根据信托计划运营情况自行决定变现信托财产，无需提请受益会审议决定，并在发生本合同中第 20页共 60 页中融国际信托信托合同标题为“信托计划的变更、解除、终止和”的条款所约定的关于信托终止的第（5）项情形时提前终止信托计划。在不信托文件、文件约定的前提下，受托人可以自行决定信托财产的变现方式、程序及价格等与信托财产变现相（5） 本信托计划存续期间，受托人全部事项。根据信托计划的运行需要，与相关主体协商后对本项目文件进行修改，无需

45、召开受益会。7.3 保障基金的认购7.3.1 认购标准根据信托业保障基金管理办法、银监会关于做好信托业保障基金筹集和管理有关具体事项（银监办发201532 号）的规定，本信托作为投资性资金信托，在本项目信托财产的管理、运用过程中，受托人将按照信托资金 1%的标准以信托财产代表信托计划认购保障基金。受托人认购保障基金作为信托财产投资组合的一部分。7.3.2 保障基金的计算根据银监会关于做好信托业保障基金筹集和管理等有关具体事项（银监办发201532 号）等文件的规定，对于信托财产中受托人认购的保障基金，保障基金公司按照以下标准、计算公式支付固定：保障基金按照一年期基准存款利率计算；计算公式为：分

46、配=基金本金×一年期年利率（百分数）×天数/360。其中，一年期年利率指款基准利率。如在信托银行公布的金融机构一年期定期存分配日公告存续期内，遇有利率调整，按信托的一年期定期存款基准利率计付利息，不分段计息；天数算头不算尾，按照信托的实际存续天数计算。7.3.3 基金本金及的分配第 21页共 60 页中融国际信托信托合同认购保障基金为信托财产投资组合的一部分，基金本金和归入信托财产，是信托利益的组成部分,对于每一个受益人具体可获分配的基金本金及金额，由受托人按照本合同标题为“信托利益的计算和分配”条款进行统一分配。关于保障基金的认购标准、基金计算、基金本金及的分配方式等内容

47、，受托人根据监管机构、保障基金公司的相关规定及要求进行调整，该等调整无需召开受益会。7.4 信托计划的信托计划可以但不限于如下方式投资：（1）转让信托计划持有的不良债权；（2）债务人偿还该笔不良债权；（3）其他方式。发生以上投资的情形，如信托计划期限尚未届满，受托人决定提前终止信托计划，无需召开受益会审议决定。7.5 受托人应当将信托财产与其固有财产分别管理、分别记账，并将不同委托人的信托财产分别管理、分别记账；不得将信托财产归入其固有财产或使信托财产成为其固有财产的一部分。7.6 受托人管理、运用信托财产所产生的债权，不得与其固有财产产生的债务相抵销。受托人管理、运用、处分其他信托财产所产生

48、的债务，不得与本信托计划项下信托财产所产生的债权相抵销。7.7 除信托文件或另有规定，受托人应当履行亲自管理的义务，但在不损害信托目的实现的情况下，可委托他人代为管理信托财产、处理相关信托事务。7.8 信托财产专户的管理第 22页共 60 页中融国际信托信托合同7.8.1 受托人必须为本信托计划开设信托财产专户，并对信托计划资金进行单独管理。本信托计划的一切资金往来均需通过信托财产专户进行。受托人应完整并保留信托财产和信托财产使用情况的报表和文件。7.8.2 受托人不得假借本信托计划的名义开立其他账户，亦不得使用本信托计划项下的信托财产专户进行本信托计划以外的任何活动。7.8.3 为了提高信托

49、计划财产管理的，保障受益人的利益，受托人聘请保管银行对信托财产专户进行保管，并根据与受托人签署的保管合同的约定对该账户予以监督。7.9 信托计划成立后，如发生对手及相关条件发生变化时，受托人可对前述信托财产的管理和运用作适当调整和变更，同时按照信托合同约定的方式进行披露，相关事宜无需召开受益会审议决定。第八条风险揭示与承担8.1 风险揭示本信托计划项下的信托资金的机会，也损失的风险。尽管受托人将恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、有效管理的义务，以受益人获得最大利益为目的管理、运用、处分信托资金，但并不意味着承诺信托资金运用无风险。本信托计划的主要风险来自以下方面：8.1.1 信用风险如不良债权债

50、务人的财务、资产、业务等发生任何不利变化，或不良债权出让方关于其财务、资产、业务等的陈述或说明虚假、误导或遗漏，或其文件履行义务，将对（可他对手不（不能）按其与受托人签署的相关能对）信托财产的价值或受托人管理、运用和处置信托财产造成不利影响，从而使委托人或受益人损失。第 23页共 60 页中融国际信托信托合同8.1.2风险货币、财政税收、宏观及相律、法规的调整与变化将会影响本信托计划的设立及管理，从而影响信托财产的受益人的水平。，进而影响8.1.3 市场风险。受益人信托利益的实现依赖不良债权的处置所得实现，市场可能发生全行业景气下降或产生价格波动，不良债权的处置不良导致信托资产减少的潜在风险；

51、在发生市场风险时，受托人处置信托财产受价格波动的影响可能导致受益人的信托利益无法顺利实现。8.1.4 受托人管理风险和保管人风险由于受托人的经验、技能等因素的限制，可能会影响其在管理信托财产的过程中对的占有和形势的，导致信托财产管理运用的风险，将会影响到信托利益或给信托财产造成损失，从而使委托人或受益人损失。因本信托计划的保管银行可能损失。经营和管理疏忽而使信托财产8.1.5 信托认购被拒绝的风险本信托计划的受托人根据信托计划认购的情形保留拒绝信托受益人认购的权利，可能导致受益人不能按预期认购信托，从而预期信托利益受损。8.1.6 信托不成立风险如本信托计划推介期届满，募集总金额未达到规模下限（约定）或市场发生剧烈波动，经受托人合理受托人宣布本信托计划不成立。8.1.7 信托受益权提前终止风险如果在信托计划存续期间受托人收回了部分信托本金及，受托人可将第 24页共 60 页中融国际信托信托合同所收回的该部分款项用于益人分配部分信托本金及分配该部分信托本金对应的信托。受托人向优先级受益人分配了部分信托本金后，与所分配的信托本金所对应的优先级信托受益权终止，由此将导致受益人实际获得分配的信托利益数额少于按照信托计划预计存续期限计算的信托利益数额。8.1.8 次级受益人信托利益损失的风险受托人将先向优先级受益人分配信托利益；若信托计划终止并后信托计划剩余信托财产扣除信托费用后小于或