关于XXXX医药有限公司担保资格的调查报告

1、关于 XXXX 医药有限公司担保资格的调查报告河北 XX 化学有限公司，向我部申请流动资金借款 500 万元，由 XXXX 医 药有限公司提供保证担保。我部接到申请后组织由 XXX 、XXX、XXX 、XXX 、 XXX 五人为成员的贷款调查小组及时对 XXXX 医药有限公司保证担保资格进行 了详细的调查，现将调查情况汇报如下：一、公司基本情况XXXX 医药有限公司是我区以医药批发为主的大型医药经营公司。公司成 立于 XXXX 年 8 月 30 日，位于 XX 市 XX 大街 XX 号。（现已迁至 XX 市桃城 区大麻森乡大夏寨村南）企业法定代表人李庆华，身份证号码： 13XXXXXXXXX8

2、11 。注册资本 500 万元，公司类型为有限责任公司，组织机构 代码证号为： 7XXXXX4-7 ，且有 XX 市工商行政管理局颁发的营业执照，执照 号码 13XXXXXXX05583 。经营范围：中成药、化学药制剂、抗生素制剂、生化 药品、生物制品的批发；中药饮片、保健食品、化妆品、一类医疗器械零售等。公司现有员工 50 多人， 90%以上具有大中专学历，平均年龄 37岁。均有多 年从事医药经营的经验，有丰富的客户资源，该公司拥有全国范围的销售网络， 以药品批发为主兼营零售药房的大型医药经营企业。公司通过GSP 认证。产品采购以大型商业公司和知名厂家为主， 签定了多个品牌的全国或省级代理，

3、 主要 采购商有天津太平一分、国药控股天津有限公司、国药控股广州有限公司、 哈药 六厂、哈药四厂、广西金嗓子、九芝堂等销售客户主要是大型医药批发企业，经 营范围覆盖周边省市，辐射全国，在北京、石家庄、山东、辽宁、山西等地均设 有办事处。公司经营状况良好 2008 年底利润总额 954 万元。二、公司资产负债及所有者权益情况截止到 XXXX 年 10 月 31 日，该公司资产总额为 26488 万元，其中流动资 产为 19483万元，固定资产为 4832万元，无形资产 2173万元；负债 15823万元 （全部为流动负债）：（一）流动资产包括：1、货币资金6655万元，其中现金14万元，承兑汇票

4、保证金6546万元，银 行存款95万元。2、应收帐款4796万元，帐龄全部在一年以内。其中：（单位：万元）安徽华源24山东天元35济南鑫康宏34保定通达34天津联合28XX新药47山西亚宝新龙360湖北天下明69河北德信30河北红日药业19山西大九州28沈阳华卫58总计366户，4796万元。3、其他应收款2396万元，城市信用社入股股金 2000万元、在我联社入股 股金200万元、返利款139万元、农机总公司20万元、XX京联机械37万元。4、存货主要为各种药品4039万元，全部为产成品。（二）固定资产原值为5126万元，累计折旧294万元，固定资产净值为4832 万元，其中环宇商务楼及办公

5、楼 4220万元，仓库及其他办公用品906万元。（三）无形资产2173万元，为位于麻森乡路北工业园区土地约 66亩评估入 帐2173万元。该公司截止到XXXX年10月31日负债总额为15823万元。全部为流动负 债。其中包括：1、短期借款5889万元，其中：武邑农村信用社 299万元、社团借款1000 万元，我联社借款1400万元、XX商业银行红旗支行1700万元、阜城农联社 490万元、中信银行石家庄分行1000万元。2、应付票据8346万元，全部为承兑汇票，其中我联社全额承兑金额895万 元、其余为城信社差额及全额承兑。3、应付帐款1446万元，其中：承德颈复康公司47万元、成都天台山56

6、万 元、四川升和3339万元、国药沈阳76万元、北京医股131万元等265户，帐龄 均在一年之内。4、其他应付款 139万元。为 :借个人款。5、未交税金 3 万元。6、其他未缴款 0.4 万元。（三 ）所有者权益 10666 万元1、实收资本 500 万元（全以现金出资），其中：李庆元出资 255万元，李庆 华出资 245 万元。2、资本公积 4849万元，其中注册投资 3 万元；李庆元赠与办公楼 808万元； 李庆华放弃债权 1576 万元；李顺长赠与办公楼 3409万元（按评估值入帐） ；土 地增值部分 701万元（为路北开发区 66亩土地）；借款损失 -1649万元；武邑土 地 140

7、6 万元、仓库 886 万元。3、未分配利润 3025 万元。（为历年累计未分配金额）三、利润情况截止到 XXXX 年 10 月底该公司销售收入为 43556万元，利润总额为 732万 元，净利润 731 万元。该公司近两年利润平稳增长，企业发展较为稳定。四、对重要比率的分析与评价1、资产负债率：截止到 XXXX 年 10 月底，该公司资产总计 26488 万元， 负债总额 15823 万元，资产负债率为 60%，属正常范围内。2、流动比率：到 XXXX 年 10 月底，该公司流动资产为 19483 万元，流动 负债为 15823 万元，流动比率为 123%，流动比率较为理想，说明该公司财务状

8、 况稳定可靠，除能满足日常生产经营的流动资金需要外， 还有能力偿还短期债务。3、速动比率：截止到 XXXX 年 10 月底，速动资产为 15444 万元，速动比 率为 98%，按行业特点分析在正常范围值之内 。五、现金流量分析截止到 XXXX 年 10 月份该公司经营活动中产生的现金流量净额为 1540 万 元，2008年在经营活动中产生现金流量净额为 6233 万元，2007 年在经营活动中 产生的现金流量净额为 293 万元， 2006 年在经营活动中产生的现金流量净额为4715 万元，三年中在经营活动中产生的现金流量净额为 11241 万元。说明该公 司在经营活动中的盈利能力正常，在正常

9、的经营活动中，有较高的收益率， 该公 司的代偿能力有较高保证。六、企业对外担保情况截止到 XXXX 年 10 月底，该企业对外担保共计 3笔，合计金额 1400万元， 其中：为河北宁强光源有限公司在城信社开发区营业部借款 500 万元，期限为 2008年12月30日至 XXXX 年12月10日提供担保。为河北顺捷专用汽车制造 有限公司在农联社借款 300万元，期限为 XXXX 年 2月 10日至 2010年 2月10 日提供担保。 为河北顺捷专用汽车制造有限公司在农联社借款 600万元，期限为 XXXX 年 8月 11日至 2010年 7月 20日提供担保。七、调查意见经调查该企业情况属实，销售情况正