银行员工合规管理年体会：合规管理伴我远航

1、合规管理伴我远航银行员工合规管理年体会之前在报纸上曾看到过这样一则笑话，说一个人和他的女朋友逛街，看到红灯便闯了过去。女朋友说，你连红灯都敢闯，什么违法的事不敢做，就跟他分手了。后面他又结识了一个女友，逛街时，看见了红灯，便老老实实地等，女友不高兴了，说你连红灯都不敢闯， 还能干什么事？这虽是一则笑话，却道出了一个事实，就是一些人对法律、规则的漠视。我们今天要谈的就是这个问题，合规管理睬。但我们放小了来谈。从我们所处的这个行业。这个岗位。目前，农发行倡导合规管理， 要求员工认真按照农发行的各项规章制度办理好每一项业务做合规员工。那究竟什么是合规呢？所谓的合规管理，顾名思义，就是凡事合乎规则和常

2、理。放在企业的文化建设中，它还有更深沉的内涵和外延。合规管理，是一种工作态度， 它不是呆板的印刷物， 不是贴在横幅上的装饰品，它需要的是身体力行。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一环扣一环的紧紧相依。业务发展和防范风险可以说是农发行的两大命脉。 对于一个不坚持制度而一味发展业务的农发行， 或者一味坚持制度而不谋发展的农发行， 都是没有前途和难以持久的。 业务发展和合规管理，就像鱼水之情，鱼儿离不开水，没有鱼儿，水便也失去了应1有的灵性和活力。 因此业务发展离不开合规管理。 他们相辅相成，缺一不可！在我们农发行存在这样一些现象。 表现为：一些地方仍存在重业务拓展，轻合规

3、管理的做法， 为完成短期的任务和经营目标，注重市场营销和拓展， 忽视业务的合规管理， 有的不惜冒着违规操作的风险，以实现短期目标和任务，忽视合规经营风险；一些单位有章不循，不执行内部管理规章制度和操作流程的现象突出，虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，其深层次原因是操作人员合规管理意识欠缺，反映出肤浅和缺失，没有渗透到日常管理和决策中。这个时候，让我们大家想一想，你有没有因为客户是你的熟人或朋友而打开方便之门呢？你有没有因为营销业务而走捷径， 逆程序呢？这些看似小小的疏忽或失误，给我们今后的工作带来的隐患却是不堪设想的。 这需要我们农发行人警惕！ 违规不论大小都是必须杜绝的。

4、违规和案件常常发生于小的疏忽或失误， 也许就是这 0.1%的违规，却使 99. 9%的合规努力毁于一旦。农发行的种种教训，仍历历在目；案件敲响的警钟，仍余音犹在。惊天大案的产生，发于人情，发于习惯，发于把合规管理意识抛到九宵云外；一个环节，一个流程，一件小事，一点诱惑，都会引起违规与合规， 欲望与理智的较量。目前，我们正在打造一个全新的农发行，不讲合规管理，想到哪干到那，靠拍脑袋决策是没有出路的。也是没有财路的，从某种意义上讲，合规管理也是效益，合规管理也是生产力，培育2合规管理理念是保证合规经营的长效机制、 治本之策， 是有效防范化解各类风险， 实现持续健康发展的内在要求， 是完善农发行全面

5、风险管理， 健全有效内控体系的重要基础， 是农发行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。那到底如何合规才能使我行走得更远更好呢？我个人认为首先是建立合格的， 规章制度就是标尺， 建立科学先进的管理制度，靠制度管人，制度是一切管理的基础。一部审慎尽责的规章制度，可以规范一整套服务流程。一部详尽的操作指引，可以更好的提高业务办理效率。制定规范管理要与时俱进，要有发展的眼光，而对落伍的规范要敢于修正。面对市场的不断变化，要适时更新滞后的规范。只有这样，我们才能保持制度的先进性，不被滞后的规范所束缚； 只有这样我们才能让合规管理， 这副标尺时刻保持精准。 有了这幅合规管理的标尺， 我们要

6、做的就是都要争取“符合”这个“合规管理”，合规管理需要身体力行，合规需要认真践行。遵规守据，不单基层要落实到位，高层也必须严格执行，这样才能提高合规管理工作的有效性。 无论做什么工作，面对的工作环境无论是松散，还是严格，都要以饱满的热情，认真地工作。在工作中不管作任何事，都应将自己的心态放空，要抱着学习的态度， 将每一次任务都视为一个新的开始， 一段新的体验，一扇通往成功的机会之门。 同时我们应该把工作看作是一个施展自己才能的舞台， 只有在追求自我价值的实现过程中， 才能最大限度地发挥自己的潜能，最大限度地服务于社会。总之，3只有在工作中严格要求自己， 通过认真学习教育， 深化对合规管理的认识、 深化对规章制度的学习和理解、 深化对业务经营中风险的领悟、 深化对风险防范要点的把握， 增强执行制度的能力和自觉性，在全行形成事事都有合规守法的工作标准， 处处都有严格的合规管理的纪律约束， 才能使合规管理成为全员的自觉行动和良好习惯。各位同仁，合规管理的号角催人奋进， 改革的浪潮推动农发行之舟杨帆远航。 让我们摒弃那些有章不循， 有法不依的劣根文化，高扬合规管理之帆远航吧。 驶