贷款诈骗如何防范措施.doc

1、贷款诈骗如何防范措施 在日常生活中，骗局把戏繁多，而且“与时俱进”，稍不注意就容易掉进骗子设好的陷阱里，损失了钱财。今天为大家推荐贷款诈骗防范。 (一)个人小额借贷，尽可能选择正规银行途径贷款。假设不符合贷款条件而选择民间借贷的，应到正规的信贷公司、担保公司或小额贷款公司实地洽谈贷款事宜，不可盲目轻信 或互联网信息; (二)条件过于宽松的低息无抵押贷款，往往暗藏玄机，款未贷到手需先支付利息，极有可能是骗局，贷款人需谨慎行事; (三)对自称是某某银行工作人员和银行办公 的，要尽可能回访核对，核实其真伪; (四)一旦上当受骗，要及时向公安机关报案。 (一)以虚假的信贷公司、担保公司或小额贷款公司名

2、义，或假冒某信贷公司、担保公司或小额贷款公司名义对外发布假信息; (二)以提供小额、低息、无抵押贷款为诱饵; (三)冒充银行工作人员身份; (四)利用贷款人贷款心切的心理，以先行收取利息等手段设局进行诈骗; (五)用假身份证或盗用他人身份资料进行诈骗。 (六)贷款前收取手续费用及利息费用; (八)承诺可以全国各城市放款; (九)自称与银行合作放款，但与银行沟通后实际无此合作客户; (十)要求客户汇钱至个人银行帐户; (十一)利息和手续费还可以讨价还价。 1.冒充银行客服，骗取验证码 这是骗子的常见手法，以“信用卡冻结”、“提供信用卡额度”等幌子，向用户索取验证码。一旦用户将验证码告知，其信用卡

3、就可能被盗刷。 支招：银行发来的“短信验证码”，一定要妥善保管，不可泄露给他人。银行客服是绝不会索取验证码的。 2.发送包含网站的链接 不法分子仿冒银行网站，通过伪基站短信群发的方式向区域内的用户发送。如果用户误以为是银行网页，点开后不法分子就可获取你的银行卡账号、密码信息，从而导致银行卡内资金被转走。 支招：仔细甄别短信中的网站链接，是否为银行网站链接。不明链接一定不要点开。 3.转账骗局 冒充是你亲人或同事的朋友，谎称你儿子(或父母)生病住院，急需医药费，请转账到XXX账户。 支招：应第一时间联系当事人，确认相关情况。 4.银行卡涉案需要调查 骗子会给受害人打 ，表示你的银行账户“金融犯罪

4、活动”，要求将保证金汇款至指定账户。 支招：此类诈骗 ，一律不搭理即可。 5.申请贷款先转账 “网络贷款无需抵押，快速放款”、“低息贷款，当款”、“先付贷款利息后放”.这些很可能都是骗局，一旦提交申请后，骗子就会以保证金、验资或利息等多种理由，要求申请人先向指定账户转账/存款。 支招：贷款应向正规、合法金融机构申请，切勿轻信网上不实信息!且正规贷款机构，在正式放款前都是不会收取任何费用的。 经综合分析，贷款诈骗案件有以下共同作案特点： (一)以虚假的信贷公司、担保公司或小额贷款公司名义，或假冒某信贷公司、担保公司或小额贷款公司名义对外发布假信息; (二)以提供小额、低息、无抵押贷款为诱饵; (

5、三)冒充银行工作人员身份; (四)利用贷款人贷款心切的心理，以先行收取利息等手段设局进行诈骗; (五)用假身份证或盗用他人身份资料进行诈骗。 (六)贷款前收取手续费用及利息费用; (八)承诺可以全国各城市放款; (九)自称与银行合作放款，但与银行沟通后实际无此合作客户; (十)要求客户汇钱至个人银行帐户; (十一)利息和手续费还可以讨价还价。 为防止贷款人受骗上当，建议加强以下防范措施： (一)个人小额借贷，尽可能选择正规银行途径贷款。假设不符合贷款条件而选择民间借贷的，应到正规的信贷公司、担保公司或小额贷款公司实地洽谈贷款事宜，不可盲目轻信 或互联网信息; (二)条件过于宽松的低息无抵押贷款，往往暗藏玄机，款未贷到手需先支付利息，极有可能是骗局，贷款人需谨慎行事; (三)对自称是某某银行工作人员和银行办公 的，要尽