保险公司营销员信用品质管理办法

1、XX人寿保险股份有限公司保险营销员信用品质管理办法（试行）总则为加强 XX 人寿保险股份有限公司（以下简称“公司” ）销售领域风险管理，引导和约束保险营销员从业行为， 提升保险营销员的信用品质， 根据 中华人民共和国保险法、XX保监会保险营销员管理规定、保险营销员诚信记录管理办法 、 XX 人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法 、 区域收展人员管理基本办法（修订版） 、 XX 人寿保险股份有限公司保险营销员违规行为处理规定、XX人寿保险股份有限公司营销员督察工作制度和XX人寿保险股份有限公司销售督察工作管理办法（试行） 等规定，特制定本办法。本办法所称保险营销员是指取得XX保监会颁发的资格证

2、书，与公司签订保险代理合同， 为公司销售保险产品及提供相关服务， 并收取手续费或者佣金的个人 （ 包括个险销售、 团体业务、 银行保险及新销售渠道中的与公司签订保险代理合同的人员 ） 。本办法适用于各省、 自治区、 直辖市分公司， 计划单列市分公司及其分支机构。保险营销员信用品质管理机构及职责各级公司的销售督察、个险销售、团体业务、银行保险、业务管理、客户服务、单证管理和信息技术等相关职能部门是营销员信用品质管理机构成员。其中，销售督察部门是营销员信用品质管理工作的职能管理部门，负责组织和协调本级 及所辖公司营销员信用品质管理工作；销售部门、业务管理部门、客户服务部门、 单证管理部门及电子商务

3、部负责按时提供保险营销员的相关信用信息，并对不同信用级别的保险营销员提供相应的服务； 信息技术部门（包括北京研发中心、上 海数据中心和各级公司信息技术部）负责系统开发、维护和数据备份工作，确保 营销员信用品质管理信息的安全，在技术支持和设备支持等方面为信用评估系统 顺利运行提供保障性的服务。总公司销售督察部是公司总部营销员信用品质管理工作的职能管理部门，其 基本工作职责是:一、贯彻执行国家有关方针、政策和相关法律规定，建立营销员品质管理体 系，制定公司营销员信用品质管理制度。二、负责公司营销员信用品质管理工作的组织和协调， 制定公司营销员信用 品质管理计划，部署和检查公司系统营销员信用品质管理

4、工作。三、协调总公司客户服务、业务管理、销售、单证管理和信息技术等有关部门的工作关系，完善营销员信用品质管理工作机制。四、管理和协调各省级和计划单列市分公司营销员信用品质管理工作。五、建立健全营销员信用评估系统，不断提高公司营销员品质管理的电子化 水平六、 组织公司营销员信用品质管理人员的业务培训及经验交流， 总结和推广 营销员信用品质管理工作中的先进经验和做法， 不断提高公司营销员信用品质管理工作水平。省级分公司和计划单列市分公司销售督察部是本级公司营销员信用品质管理工作的职能管理部门，其基本工作职责是：1、 负责贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定， 并制定相关实施细则；2、

5、负责本辖区内营销员信用品质管理的推广工作， 完成营销员信用品质管理工作任务；三、监督、指导地、市级分公司信用系统的日常使用和管理。四、对全省营销员进行信用评估，并对全省的AAA级和C级保险营销员的信 用评定结果进行审核并报本级公司领导批准。5、 负责将营销员的信用评估结果向本级公司个险销售、 业务管理、 客户服务、 单证管理和总公司销售督察、 电子商务部门反馈。 对于因营销员发生一票否决等情况而调整其信用级别的情况， 应及时将营销员信用级别变更情况通知上述相关部门。六、积极做好与本级公司销售、业务管理、客户服务、单证管理和信息技术等部门的工作协调，并保持经常性的信息沟通。七、管理和协调所辖公司

6、的营销员信用品质管理工作。八、组织地、市级公司进行专项检查，及时发现系统运行问题并加以完善。九、 组织所辖公司营销员信用品质管理人员的业务培训及经验交流， 总结和推广营销员信用品质管理工作中的先进经验和做法， 不断提高所辖公司营销员信用品质管理工作水平。十、 及时了解和掌握全省信用评估系统的运行情况， 并对信用评定结果进行定期地统计分析，就系统功能的完善或改进提出合理化建议。十一、根据XX 保监会保险营销员诚信记录管理办法申报保险营销员诚信记录。地、 市级分公司销售督察部门是本级公司营销员信用品质管理工作的职能管理部门，其基本工作职责是：1、 贯彻执行上级公司营销员信用品质管理制度， 负责本辖

7、区内营销员信用品质管理的推广工作， 根据上级主管部门的要求完成各项营销员信用品质管理工作任务。二、负责从本公司相关部门采集所辖保险营销员信用信息。三、及时了解和掌握全市信用评估系统的运行情况，对AA瞰和C级保险营销员的信用评定结果进行初步审核并报省级公司审批，对险营销员的信用评定结果进行审核并报本级公司领导批准。AA级、A级和B级保四、 按要求定期完成信用评定结果的统计分析与上报工作， 就系统功能的完善或改进提出合理化建议；五、积极做好与本级公司销售、业务管理、客户服务、信息技术等部门的工作协调， 并保持经常性的信息沟通， 确保保险营销员信用信息的准确性、 真实性、及时性。六、 妥善、 完整地

8、保存营销员品质管理的原始数据和有关材料， 未经批准不得私自修改或销毁。省、市二级销售督察部门应指定专人负责营销员信用品质管理的日常工作，并担任信用评估系统操作员， 负责对保险营销员的相关信用信息进行录入、 汇总，对保险营销员的信用等级进行评估确认。 负责将本级公司操作员及相关部门联络员名单填写保险营销员信用品质管理成员名单 （详见附件一）报上级公司销售督察部门备案。总公司销售部门对保险营销员品质管理工作的基本职责是：一、参与保险营销员品质管理制度的制定与完善。2、 指导分公司销售部门做好营销员品质管理工作， 及时准确地提供营销员 信用评估相关基本信息，落实相关营销员信用评估结果的应用。三、协助

9、完善相关营销员信用评估标准与系统数据的标准及数据质量。省级分公司和计划单列市分公司销售部门对保险营销员品质管理工作的基本职责是：一、贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并参与本级公司营销员信用品质管理工作相关实施细则的制定。二、指导地、市级分公司销售部门做好营销员品质管理工作，及时准确地提供营销员信用评估相关基本信息，落实相关营销员信用评估结果的应用。三、定期提供保险营销员信用评估所需的相关非手工录入基本信息，并确保基本信息的真实性、完整性和准确性。四、根据信用评估结果将营销员的信用评估信息向地、市级分公司销售部门 反馈，并落实相关营销员信用评估结果的应用。协助完善相关营销员信用

10、评估标准与系统数据的标准及数据质量。地、市级分公司销售部门对保险营销员品质管理工作的基本职责是：一、贯彻执行公司营销员信用品质管理工作的制度和规定。二、定期向销售督察部门提供保险营销员信用评估所需的相关手工录入信 息，并确保基本信息的真实性、完整性和准确性。三、根据信用评估结果将营销员的信用评估信息向营销员反馈，并落实相关营销员信用评估结果的应用。四、对完善营销员信用评估体系提出合理化建议。总公司客户服务部对保险营销员品质管理工作的基本职责是：一、参与保险营销员品质管理制度的制定与完善。二、指导分公司客户服务中心做好营销员品质管理工作，及时准确地提供营销员信用评估相关基本信息，落实相关营销员信

11、用评估结果的应用。三、协助完善相关营销员信用评估标准与系统数据的标准及数据质量。省级分公司和计划单列市分公司客户服务管理中心对保险营销员品质管理 工作的基本职责是：一、贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并参与本级公司营销员信用品质管理工作相关实施细则的制定。二、定期向销售督察部门提供与保险营销员信用评估相关的各项基本信息， 并确保基本信息的真实性、完整性和准确性。三、根据营销员信用级别，为其提供相应的服务。四、对完善营销员信用评估体系提出合理化建议。总公司业务管理部对保险营销员品质管理工作的基本职责是：、参与保险营销员品质管理制度的制定与完善二、指导分公司业务管理中心做好营销员

12、品质管理工作，及时准确地提供营销员信用评估相关基本信息，落实相关营销员信用评估结果的应用。三、协助完善相关营销员信用评估标准与系统数据的标准及数据质量。省级分公司和计划单列市分公司业务管理中心对保险营销员品质管理工作 的基本职责是：一、贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并参与本级公司营销员信用品质管理工作相关实施细则的制定。二、定期向销售督察部门提供业务处理过程中发生的与保险营销员信用评估相关的各项基本信息，并确保基本信息的真实性、完整性和准确性。三、根据营销员信用级别，为其提供相应的服务。四、对完善营销员信用评估体系提出合理化建议。总公司单证管理部门对保险营销员品质管理工作的

13、基本职责是：一、参与保险营销员品质管理制度的制定与完善。二、指导分公司单证管理部门做好营销员品质管理工作，及时准确地提供单证管理等与营销员信用评估相关的信息，落实相关营销员信用评估结果的应用。三、协助完善相关营销员信用评估标准与系统数据的标准及数据质量。省级分公司和计划单列市分公司单证管理部门对保险营销员品质管理工作 的基本职责是：一、贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并参与本级公司营销员信用品质管理工作相关实施细则的制定。二、指导地、市级分公司单证管理部门做好营销员品质管理工作，及时准确地提供营销员信用评估相关基本信息，落实相关营销员信用评估结果的应用。三、定期向销售督察部门

14、提供单证管理过程中发生的与保险营销员信用评估相关的各项基本信息，并确保基本信息的真实性、完整性和准确性。地、市级分公司和计划单列市分公司单证管理部门对保险营销员品质管理工 作的基本职责是：一、贯彻执行公司营销员信用品质管理工作的制度和规定。二、根据营销员信用级别，在符合公司单证管理规定的前提下， 对其采取相 应的单证管理措施。三、对完善营销员信用评估体系提出合理化建议。北京研发中心对保险营销员品质管理工作的基本职责是：一、贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并参与制定相关实施细则。二、依照北京研发中心工作职责负责营销员信用评估系统的开发。三、对完善营销员信用评估体系提出合理化建议

15、。上海数据中心对保险营销员品质管理工作的基本职责是：一、贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并参与制定相关实施细则。二、营销员信用评估系统的发版、运行和维护。三、指导省级分公司和计划单列市分公司信息技术部对信用评估系统的运行 与维护。四、通过运维收集系统运行过程中发现的系统缺陷、技术方面的不足和技术需求，并将这些信息反馈北京研发中心。五、对完善营销员信用评估体系提出合理化建议。总公司信息技术部对保险营销员品质管理工作的基本职责是：一、贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并参与制定相关实施细则。二、营销员信用评估系统中总公司查询报表部分的开发。三、对完善营销员信用评估

16、体系提出合理化建议。一、贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并参与制定相关实施细则。二、部署在各分公司互联网网站内发布规定信用级别的营销员的有关信息。三、配合在公司互联网网站上向社会公布营销员信用评估结果工作。省级分公司和计划单列市分公司信息技术部对保险营销员品质管理工作的 基本职责是：一、贯彻执行总公司营销员信用品质管理工作的制度和规定，并参与本级公司营销员信用品质管理工作相关实施细则的制定。二、提供技术支持和保障，维持营销员信用评估系统的正常运行， 保障信息 采集、信用评估和评估结果利用工作及时、准确、有效地进行。三、负责系统维护和统计信息备份工作，确保数据的安全。各级公司的

17、销售督察、销售、客户服务、业务管理、单证管理和信息技术等相关职能部门应指定一名工作人员作为信用品质管理工作的联络员， 具体负责本 部门信用品质管理的日常工作。各相关部门联络员发生变化后，应及时将新联络 员名单报送同级销售督察部门和上级公司主管部门备案（保险营销员品质管理 工作人员名单详见附件一）。信用评估对象与时间信用评估对象按照 保险营销员管理办法 与公司签订保险代理合同、 且自领取营销员代码之日满 6 个月以上的签约保险营销员。信用评估时间1、 每年的 2 月上旬和 8 月上旬对所有符合条件的保险营销员进行信用评估,对因发生一票否决行为等情况导致信用评估级别下调的保险营销员， 可不受此时间

18、的限制，随时调整。注： 2 月信用评估的评估期为上一年度712 月， 8 月信用评估的评估期为本年度 1 6 月。2、 新签约人员自其签约之日到评估截止日不满6 个月的， 不参加当期评估，延至下一次评估时间参加信用评估。解约的营销员重新签约后，按第二十五条的规定作为新签约人员处理。评估方法与内容评估方法保险营销员信用评估采用赋值加减分法， 对符合参评条件的保险营销员赋予20 分的基础分，再按评估内容与计分标准分别计算相应分值，得出总分后，评定相应的信用品质级别。评估内容营销员信用评估的内容分为基本性向风险评估、业绩评估、服务质量评估、行为规范评估、其他评估等五大类一、营销员基本性向风险评估（一

19、）内容来源：营销员管理系统记录。（二）评估内容：项目评分标准13. 年龄25 岁以下26 35岁36 50 岁50 岁以上22. 性别男女3. 婚姻状 *已婚未婚34. 健康状况良好一般53-15. 文化程度研究生以上本科 大专中专 / 高中其它864216. 个人最近 12 个月月均收入10000元以上800010000元50008000元40005000元30004000元20003000元10002000 元1000 元以下12109864217. 与公司签约时间10 年以上510年35年13年1 年以内641328. 银行卡 #同时拥有信用卡、储蓄卡仅有储蓄卡无卡默认为 089. 自有

20、住房 *有无30默认为 010. 不良嗜 #无不良嗜曾有赌博嗜好曾吸毒有其他不良嗜好3-2-2-1默认为 3得分=各项分值之和+ 48,最大分值为1分。、业绩评估内容来源： 营销员管理系统和销售精英网上申报系统等渠道反馈的信息。（二）评估内容：（有关项目指标以XX人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法和区域收展人员管理基本办法（修订版） 中相应指标标准作为对营销员业绩评估的基本依据。 ）项目分值标准1.新单件数（非收展）评估期内达到本职级（评估时所处职级，下同）维持条件的对应件数的4 倍： +3 分；评估期内达到本职级维持条件的对应件数的3 倍：+2分；评估期内达到本职级维持条件的对应件数的2

21、 倍：+1分（如主管系列人员本职级维持条件中不考核本指标， 则按营销员的合同维持条件中本指标标准作为对主管评估的基本依据。 ）2. 综合持续率（非收展）个人最近 6 个月综合持续率达到本职级维持条件要求+20 个百分点或达到 100： +3 分个人最近6 个月综合持续率达到本职级维持条件要求+10 个百分点（小于100%） ：+2 分个人最近6 个月综合持续率达到本职级维持条件要求 +5 个百分点（小于+1100%) ：如主管系列人员本职级维持条件中不考核本指标， 则按营销员的合同维持条件中本指标标准作为对主管评估的基本依据。3. 综合保单持续率（收展）个人最近 6 个月综合保单持续率达到本职

22、级维持条件要求达到100：+6 分个人最近6 个月综合保单持续率达到本职级维持条件要求于 100%） ：+4分个人最近6 个月综合保单持续率达到本职级维持条件要求于 100%） ：+2分+5个百分点或+4 个百分点（小+3 个百分点（小+3 分；分；分4. 首年佣金（FYC）评估期内达到本职级维持条件的对应 FYC数的4倍：评估期内达到本职级维持条件的对应 FYC数的3倍：+2评估期内达到本职级维持条件的对应 FYC数的2倍：+15. 营销员精英俱乐部会员级别营销员精英俱乐部钻星会员 5 分营销员精英俱乐部金星会员 4 分营销员精英俱乐部银星会员 +3分三、服务质量评估（一）内容来源：公司业务

23、处理、客户服务、营销员管理、和营销员风险预警系统等渠道反馈的信息。（二）评估内容：项目分值标准1. 风险预警综合指标根据评估期内四个预警指标 （收费效率预警、 新单质量预警、 续保预警、单证预警）在省级分公司的各次预警分值排名 , 确定本指标在省级分公司的信用评估分值排名：前 1%-3分；前 1%（不含）至3%-2.5 分；前 3%（不含）至10%-2分；前 10%（不含）至25% -1.5 分；前 25%（不含）至50%-1 分；其余-0.5分。分。3. 本期永久失效保单件数评估期内永久失效保单件数-1分/件，累计最多-10 分。4. 本期非永久失效的失效保单件数评估期内非永久失效的失效保单

24、件数-0.5 分/ 件，累计最多 -5 分。5. 犹豫期撤单件数评估期内撤单件数-0.5分/ 件，累计最多 -5 分。6. 退保件数评估期内退保件数-0.5分/ 件，累计最多 -5 分。7. 风险型业务新单早期（2 年内）出险保单件数出险保单件数2. 长险新单回执未按时核销件数评估期内长险新单回执未按时核销保单件数-1分/ 件，累计最多-10-1 分/件，累计最多-10 分。8. 客户新单电话回访成功率城区营销员新单电话回访成功率达到 95%+1 分； 农网营销员新单电话回 访成功率达到 85% +1 分。9. 客户按时缴费比率评估期内营销员所有保单按时（宽限期内）缴费的比率达到 95% +1

25、分四、行为规范评估（一）内容来源：通过客户（来电、来访、来信、网上）投诉、公司回访、业务处理、单证管理、营销员管理和督察等渠道反馈。（二）评估内容：项目分值标准1. 除因不可抗力外，未在规定时间内送达公司签发的有效单证，未在规定时间内核销或回缴重要单证 （与业绩评估中：长险新单回执未按时核销件数不重复扣分）-1 分/件2. 对其他保险公司及其产品或对任何保险营销员做不公平或不完全比较-2 分/件3. 利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实，诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉-2 分/件4. 向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用-2 分/件5. 窃取或以其它不正当手段获取客

26、户资料、泄露客户的个人隐私-2 分/件6. 受公司委托但因自身原因未及时通知客户交费或未及时收取续期保险费造成客户保单失效-2 分/件7. 代替客户垫交保险费引发纠纷的-2 分/件8. 以不正当手段争抢业务或增员-2 分/件9. 在公司内散播负面言论的-2 分/件10. 与客户争吵等造成恶劣影响，损害公司形象-2 分/件11. 隐瞒或提供虚假个人重要资料、保证人信息-2 分/件12. 超出公司授权的业务范围从事保险代理活动-5 分/件13. 擅自变更、印制、发放、传播保险产品宣传材料-5 分/件14. 私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁、修改保险合同、单证、文件资料，或伪造、变造、转让

27、保险代理从业人员资格证书、 保险营销员展业证一票否决15. 泄漏公司商业秘密，情节严重的-5 分/件16. 遗失重要单证未及时采取措施造成公司损失-5 分/件17. 隐瞒保险合同中涉及客户权益的重要情况-5 分/件18. 阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务， 故意提供虚假客户信息，未将公司应知客户的资料如实报告公司-5 分/件19. 未经公司同意或者授权，擅自变更保险条款、保险费率和保险合同-5 分/件20. 未经保险合同当事人同意或者授权， 擅自填写或更改保险合同及其文件内容-5 分/ 件21. 未经投保人或者被保险人同意， 代替或者唆使他人代替投保人、 被保险人签署保险

28、单证及相关重要文件-5 分/件22. 使用不正当手段引诱、 强迫、 限制投保人订立或终止保险合同， 损害投保人利益-5 分/件23. 以支付代理手续费 （佣金） 回扣等形式给予或承诺给予投保人、 被保险人或者受益人保险合同之外的其他利益-5 分/件24. 与客户串通或隐瞒客户安排他人顶替体检， 修改或伪造客户体检结果-5 分/件25. 串通客户骗取保险金或者保险赔款一票否决26. 与非法从事保险业务、保险中介业务的机构或个人发生保险业务往来，或为其他同业公司、代理公司代理保险业务一票否决27. 对保险产品的不确定收益等方面做出超出合同保证的担保或承诺-5 分/件28. 对公司经营状况或保险产品

29、做虚假或者误导性宣传说明-5 分/件29. 截留、挪用、侵占保险费、保险金、红利等-5 分/件30. 其他违反公司相关管理规定、 保险从业规定， 扰乱保险市场秩序的行为-5 分/ 件31 重大违规行为一票否决32因违规行为被行业协会、保险监管机构等通报一票否决33不经投保人同意私自办理转保、退保手续- 5 分/件34高保额核保件预收保费- 5 分/件35倒签单- 5 分/件36遗失公司重要单证或客户资料- 2 分/件37未履行服务承诺而引发争议的- 1 分/件38其他有效客户投诉件数- 1 分/件五、其他评估（一）内容来源：营销员管理系统、个险销售部门的营销员日常管理记录。（二）评估内容项目分

30、值标准1. 在本公司服务年资+1 分/年（此项加分最多不超过5分）2. 评估期内无违规记录+1 分3. 缺席公司活动次数未按公司要求在规定的时间和地点参加会议 （含晨会、 夕会等） 、 培训等活动，且未得到公司允许的，评估期内缺席一次扣 1 分，超过 10 次的，扣除20分4. 省公司自设加分项目省级公司根据管理需要，自行设立信用评估加分项目，如营销员的省分公司诚信方面的表彰、 重大社会公益或者见义勇为行为， 营销员受外部机构的表彰奖励等。各自设项目分值总计不超过5 分。5. 省公司自设减分项目省级公司根据管理需要，自行设立信用评估减分项目，如营销员其他违规行为、受外部机构的处罚等。各自设项目

31、分值总计不超过-5 分。级别管理计分公式：营销员信用评估总得分=基础分+各类评估内容得分之和。级别划分：根据信用评估总得分与服务年限，划分为以下五级：信用品质级别总得分服务年限AAA38 分及以上5 年及以上AA33-38 分（不含）3 年及以上A15-33 分（不含）B5-15 分（不含）C5 分（不含）以下（一）在评定级别时，对 AA与AAA两类信用品质级别，总得分与服务年限 两项指标都必须达到。（二）对根据总得分和服务年限已达AAA级的保险营销员，但是在评估期内 按照保险营销员违规行为处理规定被记2分及以上的，不得评为AAA级。非评估期的级别调整： 评估结束后， 不得对评估结果随意调整；

32、 但对出现一票否决行为的保险营销员，调为 C级。对AAAg和AA级保险营销员，若一经发现有弄虚作假等违规行为者，立即 将其信用品质级别下调一级，情节严重者，可下调多级直至C级。评估结果应用保险营销员管理一、 AAA 级保险营销员（一）公司每年提供一次免费身体检查。（二）在同等条件下，可优先享有被推荐参加市、省、全国保险行业优秀营销员评比资格。（3） 在同等条件下， 可优先考虑参加公司按照相关规定为保险营销员办理的相关保险，或由省级分公司确定提高其保险保障水平。（4） 在条件许可的情况下， 可列席参加总公司或省分公司高峰会或表彰活动。（五）可优先参加公司组织的有关培训。（六）享有95519提供的

33、节日问候与生日祝福。二、AA级保险营销员（一）公司每年提供一次免费身体检查。（二）可优先享有被推荐参加市、省、全国保险行业优秀营销员评比资格。（3） 在同等条件下， 可优先考虑参加公司按照相关规定为保险营销员办理的相关保险，或由省级分公司确定提高其保险保障水平。（四）在条件许可的情况下，可列席参加省分公司高峰会或表彰活动。（五）可优先参加公司组织的有关培训（六）享有95519提供的节日问候与生日祝福。三、A 级保险营销员按保险营销员管理办法办理。四、B级保险营销员（一）取消当年度各种荣誉的参评资格，并取消当年度已获荣誉。（二）对连续两次被评为 B 级的保险营销员，在本级公司系统中进行通报。（三

34、）加大对该营销员的业务知识培训力度。五、对C级保险营销员，原则上采取以下措施：（一）解除保险代理合同。（二）抄报当地保险行业协会和保险监管部门。（三）本公司系统不得再与其签订保险代理合同。六、 各分公司在设定奖励方案时可根据保险营销员的信用等级情况进行相应调整。业务处理一、 AAA 级保险营销员（一）优先核保权。享有所开拓新单优先审核、优先生调、优先安排体检的权利。 即在不影响公司相关部门正常工作的情况下， 可由客户自行安排体检、 生调的时间。（二）优先出单权。（三）开辟保全绿色通道。在服务柜面对AAAM营销员实行优先办理。（4） 优先理赔权。 该营销员的客户出险时， 理赔人员可以优先受理案件

35、资料，如为正常案件，在不影响其他案件处理时效的前提下，可优先进行理赔。（五）理赔进度优先知情权。AAAM营销员可通过电话或其他正规渠道了解其客户理赔处理的进度。 （注：此处对进度的了解，仅指案件目前所处理赔岗位及剩余处理时间，不包括对理赔意见及决定的了解。二、AA级保险营销员（一）次优先核保权。享有所开拓新单次优先审核、次优先生调、次优先安排体检的权利。即在不影响公司相关部门正常工作，及AAAt销员客户优先体检、生调的情况下，客户可以和核保、生调人员协商确定体检、生调的时间。（二）开辟保全绿色通道。在服务柜面对AA 级营销员实行次优先办理。（三）理赔进度优先知情权。 AA 级营销员可通过电话或

36、其他正规渠道了解其客户理赔处理的进度。 （注：此处对进度的了解，仅指案件目前所处理赔岗位及剩余处理时间，不包括对理赔意见及决定的了解。 ）三、A 级保险营销员按公司正常生调、核保、理赔和保全要求处理，四、B级保险营销员（一）加大对该营销员的新单、失效保单、理赔件、退保件、生存金、或养老金领取件的回访力度。（二）提高对此级别营销员的客户出险时的理赔调查力度。（三）此级别营销员所开拓的风险型新单将不能通过系统的自动核保程序，全部转为人工核保；对于非风险型新单应适当提高抽体检、抽生调的比例。五、C级保险营销员原则上不再接受其业务处理要求。客户服务一、AAA 级保险营销员（1） 客户推荐权。在 955

37、19 电话服务中心或柜面有客户主动要求投保个人保险业务时，该营销员享有优先被推荐权。（2） 对该级别营销员的客户优先提供电话或短信形式的节日问侯与生日祝福。二、AA级保险营销员（一） 客户推荐权。 在 95519 电话服务中心或柜面有客户主动要求投保个人保险业务时，该营销员享有次优先被推荐权。（二）在保证对AAA级营销员客户优先进行节日问侯与生日祝福的情况下，可对AA 级营销员的客户提供同样的服务。单证管理一、B级保险营销员加大对此级别营销员的单证领用、 核销管理力度， 可适当减少领用份数、 缩 短领用时间等。二、C级保险营销员原则上不再允许其领用单证，并收回、核销其全部已领单证。公司互联网网

38、站支持1、 AAA 级保险营销员在分公司互联网网站上发布保险营销员的个人基本信息， 以及其与代理业务和信用评级有关的信息。二、AA级保险营销员在分公司互联网网站上发布保险营销员的个人基本信息。风险提示对信用品质级别为 C 级保险营销员，其提交的客户投保单或保单进行处理时，业务处理系统将自动提示核保、理赔人员、保全人员予以拒绝处理；单证管理系统将自动提示单证管理人员不再允许其领用单证， 并应收回、 核销其全部已领单证。对信用品质级别为 B 级保险营销员， 的客户投保单或保单进行处理时， 业务处理系统将自动提示核保、 理赔人员、 保全人员予以注意； 单证管理系统将自动提示单证管理人员应按有关规定适

39、当减少其领用份数、缩短领用时间等。对 A 级保险营销员临界分数的风险提示。 当 A 级保险营销员的信用品质分值在 16 分（含）以下时，业务处理系统和单证管理系统自动予以提示。评估期内保险营销员的信用品质累计分低于14 分时， 客服系统应提示加大对其新单、失效保单、理赔件、退保件、生存金或养老金领取件的回访力度。信用评估信息采集及信用评估工作流程营销员信用评估信息的采集， 指通过不同方式将营销员信用评估所需信息收集到营销员信用评估系统中的过程。 信息采集包括从公司相关应用系统中抽取所需数据并上载到信用评估系统中的非手工录入方式， 以及通过系统操作员从相关部门收集整理信息并将信息录入信用评估系统

40、的手工录入方式。营销员信用评估系统中非手工录入的保险营销员信用评估信息采集由省级系统操作员每月负责完成信息数据上载工作， 信息采集源自公司营销员 （含收展）管理、业务管理、单证管理、客户服务、风险预警、营销员精英俱乐部网上申报等系统， 上载时限为每月业务系统结帐日及营销员 （含收展） 管理系统考核月结束后，但最迟不得晚于次月最后一日。其中包括：营销员（含收展）管理系统中的佣金手续费、综合持续率、缺席公司活动（含培训）情况、和基本性向风险评估所需信息；业务处理系统中有关营销员业绩的评估所需信息；客服（ CallCenter ） 系统中客户投诉与回访发现的与营销员销售行为相关的有效信息； 单证管理

41、系统中有关营销员单证领用的评估信息； 风险预警系统中风险预警综合指标评估信息；营销员精英俱乐部网上申报系统中的会员级别信息等。需要手工录入的保险营销员评估信息由地、市公司个险销售部门负责采集将营销员违规行为情况、 受公司和外部监管等其他机构的奖励、 处罚等情况， 填 写保险营销员信用评估信息表 （见附件二） ，并经本部门负责人审核确认后，于每月 10 日前提交本级销售督察部门， 由地、 市公司系统操作员于每月 15 日前将信息录入营销员信用评估系统。每个月在信用评估采集完成后，信用评估系统对营销员信用等级进行预评估，以利于公司动态掌握营销员的信用情况并采取相应管理措施。省级操作员须于每年2 月

42、和 8 月的 15 日前（系统完成评估信息采集后）对所辖保险营销员的信用数据进行评估，营销员信用品质系统将根据每半年（ 1-6月， 7-12 月）的信用数据对保险营销员信用等级进行评估。地、市级操作员于每年2 月和 8 月的 20 日前对所辖保险营销员的信用评估结果进行复核，对其中的AA、 A、 B 级营销员，经本部门负责人审核后报本级分公司领导批准并报省级分公司备案；对其中的AA瞰和C级营销员，经本部门负责人和本级分公司领导审核后， 提交省级分公司批准。 对于因营销员发生一票否决等情况而调整其信用级别的情况，如营销员调整前为AAA或调整后为CS2的,应填写保险营销员信用级别调整报告单 （见附

43、件四）并附必要材料，报省级分公司批准。其余级别的调整，地、市级销售督察部门应填写保险营销员信用级别调整报告单 ，并附必要材料，报省级分公司备案。经地、市级公司审核后，省级操作员应对全省AA瞰和C级营销员的信用评价结果进行审核，并报本部门负责人及分公司领导批准，于每年2 月和 8 月的25 日之前确定营销员信用级别评定结果。对于因营销员发生一票否决等情况而调整其信用级别的情况，如营销员调整前为AAA级或调整后为C级的，省级分公司应在 5 个工作日内完成对地、市级公司报送的保险营销员级别调整报告单的审批。省级操作员应于每年2 月和 8 月的 28 日前将营销员信用级别评定结果编制保险营销员信用评估结果明细表 （见附件三）将营销员的信用评估结果向本级公司个险销售、业务管理、客户服务、单证管理部门以及地、市级公司销售督察部反馈；同时将其中AAA级和AA级人员向总公司销售督察部和电子商务部反馈（其中对AAA级人员应在备注栏填写经省级分公司和计划单列市分公司审核同意可向社会发布、不超过300 字的