监理工程师2011年考试《基本理论与法规》重点难点讲义(11)

1、监理工程师2011年考试基本理论与法规重点难点讲义（11）风险识别的特原则：（一）风险识别的特点（1）个别性。任何风险都有与其他风险不同之处，没有两个风险是完全一致的。（2）主观性。风险本身是客观的，但风险识别是主观行为。风险识别时尽可能减少主观性对风险识别结果的影响，要做到这一点，关键在于提高风险识别的水平。（3）复杂性。建设工程所涉及的风险因素和风险事件均很多，而且关系复杂、相互影响，给风险识别带来很强的复杂性。（4）不确定性。这一特点可以说是主观性和复杂性的结果。由风险的定义可知，风险识别本身也是风险。因而避免和减少风险识别的风险也是风险管理的内容。（二）风险识别的原则（1）由粗及细，由

2、细及粗。由粗及细是指对风险因素进行全面分析，并通过多种途径对工程风险进行分解，逐渐细化，以获得对工程风险的广泛认识，从而得到工程初始风险清单。而由细及粗是指从工程初始风险清单的众多风险中，根据同类建设工程的经验以及对拟建建设工程具体情况的分析和风险调查，确定那些对建设工程目标实现有较大影响的工程风险，作为主要风险，即作为风险评价以及风险对策决策的主要对象。（2）严格界定风险内涵并考虑风险因素之间的相关性。对各种风险的内涵要严格加以界定，不要出现重复和交叉现象。另外，还要尽可能考虑各种风险因素之间的相关性。在风险识别阶段考虑风险因素之间的相关性有一定难度，但至少要做到严格界定风险内涵。（3）先怀

3、疑，后排除。先考虑其是否存在不确定性，要通过认真的分析进行确认或排除。（4）排除与确认并重。对于肯定可以排除和肯定可以确认的风险应尽早予以排除和确认；对于一时既不能排除又不能确认的风险再作进一步的分析，予以排除或确认；最后，对于肯定不能排除但又不能肯定予以确认的风险按确认考虑。（5）必要时，可作实验论证。对于那些按常规方法难以判定其是否存在，也难以确定其对建设工程目标影响程度的风险，尤其是技术方面的风险，必要时可作实验论证。这样做的结论可靠，但要以付出费用为代价。建设工程风险的分解：根据建设工程的特点，建设工程风险的分解可以按以下途径进行：（1）目标维：即按建设工程目标进行分解，也就是考虑影响

4、建设工程投资、进度、质量和安全目标实现的各种风险。（2）时间维：即按建设工程实施的各个阶段进行分解，也就是考虑建设工程实施不同阶段的不同风险。（3）结构维：即按建设工程组成内容进行分解，也就是考虑不同单项工程、单位工程的不同风险。（4）因素维：即按建设工程风险因素的分类分解，如政治、社会、经济、自然、技术等方面的风险。在风险分析过程中，有时不仅仅是一种方法就能达到目的，而需要几种方法组合。常用的组合分解方式是由时间维、目标维和因素维三方面从总体上进行建设工程风险的分解。建设工程风险识别的方法：建设工程风险识别的方法有：专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法和风险调查法。（一）

5、专家调查法这种方法又有两种方式：召集有关专家开会、采用问卷式调查。（二）财务报表法通过分析资产负债表、现金流量表、营业报表及有关补充资料，可以识别企业当前的所有资产、责任及人身损失风险。将这些报表与财务预测、预算结合起来，可以发现企业或建设工程未来的风险。由于工程财务报表与企业财务报表不尽相同，因而需要结合工程财务报表的特点来识别建设工程风险。（三）流程图法流程图法是将一项特定的生产或经营活动按步骤或阶段顺序以若干个模块形式组成一个流程图系列，在每个模块中都标出各种潜在的风险因素或风险事件，从而给决策者一个清晰的总体印象。这种方法实际上是将时间维与因素维相结合。由于流程图的篇幅限制，采用这种方

6、法所得到的风险识别结果较粗。由于流程图的篇幅限制，采用这种方法所得到的风险识别结果较粗。（四）初始清单法建立建设工程的初始风险清单有两种途径：1.常规途径是采用保险公司或风险管理学会（或协会）公布的潜在损失一览表，即任何企业或工程都可能发生的所有损失一览表。以此为基础，风险管理人员再结合本企业或某项工程所面临的潜在损失对一览表中的损失予以具体化，从而建立特定工程的风险一览表。对风险识别的作用不大。2.通过适当的风险分解方式来识别风险是建立建设工程初始风险清单的有效途径。对于大型、复杂的建设工程，首先将其按单项工程、单位工程分解，再对各单项工程、单位工程分别从时间维、目标维和因素维进行分解，可以

7、较容易地识别出建设工程主要的、常见的风险。从初始风险清单的作用来看，因素维仅分解到各种不同的风险因素是不够的，还应进一步将各风险因素分解到风险事件。初始风险清单只是为了便于人们较全面地认识风险的存在，而不至于遗漏重要的工程风险，但并不是风险识别的最终结论。在初始风险清单建立后，还需要结合特定建设工程的具体情况进一步识别风险，从而对初始风险清单作一些必要的补充和修正。为此，需要参照同类建设工程风险的经验数据或针对具体建设工程的特点进行风险调查。（五）经验数据法也称为统计资料法，即根据已建各类建设工程与风险有关的统计资料来识别拟建建设工程的风险。不同的风险管理主体都应有自己关于建设工程风险的经验数

8、据或统计资料。在工程建设领域，可能有工程风险经验数据或统计资料的风险管理主体包括咨询公司（含设计公司）、承包商以及长期有工程项目的业主（如房地产开发商）。各自的初始风险清单一般多少有些差异，但是风险本身是客观事实，有客观的规律性，当经验数据或统计资料足够多时，这种差异性就会大大减少。风险识别只是对建设工程风险的初步认识，还是一种定性分析，因此这种基于经验数据或统计资料的初始风险清单可以满足对建设工程风险识别的需要。（六）风险调查法既是一项重要的工作，也是建设工程风险识别的重要方法。风险调查应当从分析具体建设工程的特点入手，一方面对通过其他方法已识别出的风险（如初始风险清单所列出的风险）进行鉴别和确定，另一方面，通过风险调查有可能发现此前尚未识别出的重要的工程风险。通常，风险调查可以从组织、技术、自然及环境、经济、合同等方面分析拟建建设工程的特点以及相应的潜在风险。风险调查并不是一次性的。风险调查应该不断进行；随着实施的进展，风险调查的内容亦相应减少，风险调查的重点有可能不同。对于建设工程的风险识别来说，仅