2020年年一级理财规划师实操知识提分模拟题

1、XX 年一级理财规划师实操知识提分模拟题理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到 60 分及以上者为合格， 可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。 下面是为大家搜索的 xx 年一级理财规划师实操知识提分模拟题，希望对大家考试有所帮助。1、下列哪一项不属于理财规划所要关注的宏观经济变量()A 、利率B 、汇率C 、税率D 、股价【答案】 D【解析】理财规划师必须要熟悉宏观经济形势，了解宏观经济变动趋势才有可能制定出高质量的投资策略， 只有密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，才能抓住最有利的投资机会。2 、下列哪

2、一项不属于理财规划师关注宏观经济时所要注意的因素()A 、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况B 、关注世界经济局势的变化C 、密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化D 、关注政府及科研机构的分析，评论【答案】 B3、通过对客户的现有投资组合进行分析，下列哪一项不属于理财规划师需要明确的 ()A 、关注经济统计信息，掌握实时的经济运行变动情况B 、明确客户现有投资组合中的资产配置状况C 、注意客户现有投资组合的突出特点D 、根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价【答案】 A【解析】通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下几点： (1) 明确客户现有

3、投资组合中的资产配置状况：客户的投资涉及哪些领域客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例各类资产中具体又有哪些投资产品客户所投资资产的流动性如何投资品种共有多少客户的投资有没有特别的偏好等等。 流动资产和固定资产各占多大比重 (2) 注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成， 理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点， 例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。 根据客户现有投资组合的鲜明特点， 理财规划师一方面可以了解客户的投资理念和习惯，另一方面也可以掌握客户的投资水平。 (3) 根据经验或者规律，对客户现有

4、投资组合情况做出评价。 理财规划师要根据客户投资组合的现状分析出客户目前投资存在的问题，能够改进的空间等。4、下列哪一项不影响客户的风险偏好状况()A 、股票指数B 、文化C 、风俗D 、地域【答案】 A【解析】理财规划师要面对各种类型、风格迥异的客户，而不同的客户受到不同文化、风俗、地域和社会背景的影响，持有不同的投资理财观念，并且由于客户的具体情况不同， 客户的风险承受能力、风险偏好状况也就千差万别。5 、通过个人现金流量表，我们可以知道，客户的收入由 () 和非经常性收入共同构成。A 、现金收入B 、股息收入C 、经常性收入D 、其他收入【答案】 C6 、理财题在确定客户的投资类型时，

5、总有一些自我评价问卷可以使用，下列哪一项不属于常用的得分表格 ()A 、谨慎型B 、情感型C 、技术型D 、风险偏好型【答案】 D【解析】常用的得分表格有：谨慎型、情感型、技术型、勤勉型、大意型和信息型。A 、客户现有投资组合细目表B 、客户目前收结构表C 、目前支出结构表D 、现金流量表【答案】 DA 、基本信息B 、财务信息C 、管理信息D 、收入信息【答案】 B11 、国内生产总值是衡量一个国家宏观经济运行规模的最重要的指标，以下关于 GDP的理解，不正确的是 ( ) 。A. 是流量而不是存量B. 市场活动所导致的价值C. 中间产品价值计入 GDPD. 是一个市场价值的概念【答案】 C1

6、2 、下列有关国民生产总值的说法不正确的是 ( ) 。A.GDP的变动可能是由于价格变动，也可能是由于数量变动B.GDP是流量而不是存量C.家务劳动、自给自足生产等非市场活动不计入GDP中D.家务劳动、自给自足生产等非市场活动计入GDP中【答案】 D13 、在宏观经济学中，劳动力被定义为年龄在 ( ) 岁以上的正在工作或者正在失业的人的群体。A.14B.16C.18D.20【答案】 C14 、把一个国家在一定时期内所生产的全部物品和劳务的价值总和减去生产过程中所使用的中间产品的价值总和， 这种计算 GDP的方法被称为 ( ) 。A. 生产法B. 收入法C. 支出法D. 产出法【答案】 A15

7、、财政政策工具是财政当局为实现既定的政策目标所选择的操作手段，以下不属于运用财政政策工具的情况是 ( ) 。A. 增加政府购买支出B. 在债券市场买卖国债C. 提高转移支付D. 调整税率【答案】 B16 、通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下哪几点 () 。A. 明确客户现有投资组合中的资产配置状况B. 注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成，理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点，例如有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票， 有的客户基本上把余钱全部用于债券投资等。 根据客户现有投资组合的鲜明特点，理财规划师一方面可以了解客户的投

8、资理念和习惯， 另一方面也可以掌握客户的投资水平C. 根据经验或者规律，对客户现有投资组合情况做出评价。理财规划师要根据客户投资组合的现状分析出客户目前投资存在的问题，能够改进的空间等D. 关注政府及科研机构的分析、评论，判断财政政策的作用效果以便掌握宏观经济政策对投资行为、 储蓄行为以及金融市场的影响，从而提出符合实际的投资规划建议E. 密切关注各种宏观经济因素，如利率、汇率、税率的变化，这样才能抓住最有利的投资机会【答案】 ABC【解析】通过对客户的现有投资组合进行分析，理财规划师需要明确以下几点： (1) 明确客户现有投资组合中的资产配置状况：客户的投资涉及哪些领域客户拥有的金融资产和实物资产各占多大比例各类资产中具体又有哪些投资产品客户所投资资产的流动性如何投资品种共有多少客户的投资有没有特别的偏好等等。 流动资产和固定资产各占多大比重 (2) 注意客户现有投资组合的突出特点。根据对客户投资组合的组成， 理财规划师应该归纳出客户现有投资组合有哪些基本的特点， 例如，有的客户投资基本都是股票投资并且集中于某一类股票，有的客户基本上把余钱全部用于债