忻州市邮政局代理保险业务发展管理考核办法

1、 忻州市邮政局代理保险业务发展管理考核办法 <a href='忻州市邮政保险业务局经办代理保险业务是邮政企业依托网络优势、信息优势、人员优势开办的一项重要业务。持续、深入地开展代理保险业务，对于提高邮政企业效益，完善邮政金融服务，增强邮政保险业务竞争实力，促进邮政保险业务的长期、深远发展有着重要的意义。一、各类人员就保险业务方面的职责： （一）县（市、区）局长的职责： 1、 在市局、市专业局的领导下，对本单位保险业务发展全面负责。2、贯彻执行省、市专业有关邮政代理保险、基金、理财、国债等业务的方针政策和规章制度。3、完成上级交办的其他工作。（二）保险业务管理员的职责:1、负责县（

2、市、区）局客户资料汇总、维护、回访工作；2、按照市专业局和本局领导安排负责本单位保险业务的发展及组织营销等事宜；3、负责贯彻执行各项代理保险业务规章制度，组织参与代理保险业务的培训、宣传活动；4、负责本单位员工保险业绩的登记、统计、收集上报工作，负责与保险公司的合作、沟通工作；5、完成上级和领导交办的其他工作。（三）支局长的职责:1、对本网点保险业务的营销发展负总责；2、对综合柜员及柜员进行授权和密码维护，负责本网点保险业务的各项管理工作；3、积极配合团队经理工作，协调好驻点客户经理及柜员关系，组织网点全体人员积极参与团队营销活动，积极开展保险业务外拓营销工作，努力完成上级下达的各项保险工作任

3、务；4、组织柜员学习保险业务知识，并积极参加各种培训活动，在组织好网点晨夕会的同时，配合并组织所属网点柜员积极参加保险营销团队晨夕会；5、负责重要凭证的管理及交接工作；6、负责本网点保险产品的介绍、宣传、营销工作，负责本网点保险营销项目的策划和组织落实，以及上级营销项目的组织落实工作；7、负责受理保险业务投诉；8、完成上级和领导交办的其他工作。（四）综合柜员的职责:1、负责对柜员进行授权，柜员密码重置；2、负责请领、接收、下发、上缴重要凭证；3、负责轧账、凭证日结；4、积极协助驻点客户经理做好保险业务营销工作，积极开展保险业务外拓营销工作；5、负责所属柜员保险业绩的登记、统计、汇总上报工作；6

4、、完成上级和领导交办的其他工作。（五）普通柜员职责:1、做好网点代理保险业务的处理、出单等工作，与网点其他人员密切配合，做好保险业务的营销发展工作；2、在网点负责人和团队经理的指导下积极开展保险产品的介绍、宣传、营销（外拓）工作，受理客户对保险产品的咨询，并做好解释工作；3、汇总当日有效投保单、发票等有效单证，上缴综合柜员；4、做好领用、使用、上缴重要凭证，轧账和凭证日结工作；5、按照县（市、区）局要求积极参加上级安排的各种培训、考试等工作；6、完成上级和领导交办的其他工作。（六）保险营销团队经理职责:1、在专业局的指导下，协助地面局领导开展保险业务的各项营销工作，对团队目标任务负总责，配合网

5、点完成保险业务任务目标；2、负责上级部门各项业务政策在本团队的具体落实，组织分解本团队保险业务发展计划，为所属客户经理下达事项和绩效考核办法，报市专业局审批后负责具体实施；3、与网点负责人共同负责规划组织所辖网点保险业务和其他邮政业务的销售活动，配合网点进行用户开拓与维护，积极开展保险业务外拓营销工作；4、负责对本团队及驻点员工的日常教育、专题培训和销售活动的指导，配合专业局和地面局做好客户经理的长期招聘和日常管理工作；5、负责本团队保险专业晨会、夕会、周会、月度经营分析会的组织开展，各县（市、区）局团队每周至少召开两次专业晨夕会，要求团队经理必须在网点组织开展上述会议；6、与网点负责人共同负

6、责所辖客户经理与网点人员之间的协调和沟通工作；7、完成上级和领导交办的其他工作。（七）县（市、区）局见习客户经理职责:1、认真完成所属营销团队下达的各项业务指标；2、积极参与所在网点保险业务营销方案的实施和其他各项工作的落实，积极开展保险业务外拓营销工作；3、协助所在网点开发、维护、寻找准客户，做好相关的业务推动；4、负责对所在网点员工进行银保产品销售技巧等业务培训及银行保险理念宣导，注意维护企业信誉，保证服务质量；5、关注本地金融市场动态，注意吸纳网点人员对保险产品的意见和建议，并及时向领导反馈；6、积极参加本团队及网点组织的相关会议及培训等活动；7、负责所在网点的保险及其他业务咨询工作，积

7、极与柜员配合做好网点日常环境卫生维护工作；8、完成上级和领导交办的其他工作。二、分配考核办法:（一）奖项设置：1、寿险：按照省公司 “人单合一” 营销费用及营销积分标准调整意见，二季度起年营销计奖按收入的20%执行；2、财险：二季度起营销计奖按收入的30%执行（季度兑现）；3、基金、理财、国债业务按照省公司“人单合一”规定的营销积分奖励流程和标准，按月奖励兑现（注：货币型基金和“日日升”只计分不计奖）。（二）奖励分配办法：在网点客户经理与柜员共同营销的业务：1、营销积分奖的69%奖励主办柜员；2、营销积分奖的10%奖励本班次全体柜员； 3、营销积分奖的4%奖励网点负责人；4、营销积分奖的2%奖

8、励综合柜员；5、营销积分奖的15%奖励客户经理。（注：复核制网点的营销积分奖励，重新分配为主办柜员49%，协办营业员22%）柜员单独营销（包括：柜内和外拓）的业务：1、营销积分奖的84%奖励主办柜员；2、营销积分奖的10%奖励本班次全体柜员；3、营销积分奖的4%奖励县网点负责人；4、营销积分奖的2%奖励综合柜员；（注：复核制网点的营销积分奖励，重新分配为主办柜员60%，协办营业员26%）保险专业客户经理单独营销的业务：1、营销积分奖的85%奖励主办客户经理；2、营销积分奖的15%奖励所属团队经理；3、每办理一笔业务奖励柜员手续费2元（由客户经理直付柜员）。保险专业团队经理单独营销的业务：1、营

9、销积分奖的90%奖励团队经理；2、营销积分奖的7%奖励县（市、区）局领导；3、营销积分奖的3%奖励县（市、区）保险管理人员；4、每办理一笔业务奖励柜员手续费2元（由团队经理直付柜员）。（三）根据省公司“人单合一”晋邮政发【2011】42号文件精神，二季度起保险专业营销积分和营销计奖按3：2的标准计算汇总。三、全市邮政保险专业营销团队经理和客户经理分配考核办法1、考核方式：保险专业客户经理薪酬实行以底薪加提成的发放原则。2、保险专业营销团队经理试用期为三个月，底薪为2000-2800，营销积分计奖与柜员相同，底薪标的额递增按团队业绩比例计算。（详见忻州市保险专业团队经理考核办法）3、保险专业客户

10、经理试用期为3个月，底薪300元/月，营销积分计奖与柜员相同。试用期满经考核合格留用的人员，正式编入市邮政保险专业见习客户经理队伍，并发放试用期补助300元/月，底薪调整为600元/月，营销积分计奖与柜员相同。（详见忻州市保险专业客户经理考核办法）4、此办法由市邮政保险业务局制定，解释权归市邮政保险业务局所有。四、相关待遇 相 关 待 遇 人员类别 合同用工身份优胜者： 当年竞赛优胜者，优先推荐为省、市局各类先进，次年度岗 位工资上调一级 支局长 连续两年竞赛优胜者，继续执行高一级岗位工资，年终奖励 标按所在支局、营销团队员工标准的2倍执行 连续三年竞赛优胜者，继续执行高一级岗位工资和所在支局

11、、 营销团队员工2倍的年终奖励标准；档案工资晋升一级；并按照 干部管理程序，优先推荐为科级干部 劳务用工身份优胜者： 当年竞赛优胜者，优先推荐为省、市局各类先进，次年度岗 位工资上调一级 连续两年竞赛优胜者，转聘为B类合同用工，年终奖励标准 营销团队经理按所在支局、营销团队员工标准的2倍执行 连续三年竞赛优胜者，转聘为A类合同用工，年终奖励标准 按所在支局、营销团队员工标准的2倍执行五、劳务用工转聘问题劳务用工转聘合同用工主要依据的文件一、山西省邮政企业优秀劳务用工转聘合同用工实施办法（晋邮政发2010308号）二、关于开展全省邮政2010-2011年跨年度储蓄业务发展大会战活动的通知（晋邮政发2010318号）三、山西邮政市专业（县、区）局