融资数据分析报告

1、项目融资数据分析报告项目融资数据分析报告本报告是依据山东xx汽车服务有限公司（筹建）提供的公司资料及该项目相关资料的基础上，本着严肃、认真的态度和客观公正的原则编制而成，旨在帮助投资者了解公司的现状、前景及投资价值。本报告作为独立性研究报告，仅供投资者参考之用，不构成任何投资建议。编制：校对：审核：南京定华项目数据分析师事务所项目融资数据分析报告项目名称：xx汽车服务项目项目单位：山东xx汽车服务有限公司（筹建）项目实施人：XXX项目地址：济南市历下区XX路XX号山东xx汽车服务有限公司（筹建）2011年5月目 录项 目 总 论7一、项目情况9二、企业概况9第一章 企业基本情况10一、企业介绍

2、10二、企业现有部门职责介绍13三、企业地理位置23第二章 项目财务管理28一、财务目标28二、财务计划设定与分析28三、盈利预测编制29第三章 项目分析31一、项目介绍31二、融资计划39三、还款计划40四、项目融资评审40第四章 项目数据采集分析43一、项目数据采集的内容43二、数据采集的程序43第五章 项目数据分析方法46一、定性数据分析法46二、定量数据分析技术50第六章 项目数据分析的假设前提53一、项目的顺利开展前提53二、项目的持续经营假设53三、产品市场平稳发展53四、国家经济发展平稳54五、财务假设54第七章 项目优势56一、地理优势56二、品牌优势66三、管理优势70第八章

3、 市场分析76一、汽车服务行业的发展现状76二、国外发展汽车服务业的经验借鉴82三、中国汽车服务行业的发展趋势86四、中国汽车服务行业的发展前景88五、山东省汽车服务行业的未来发展94第九章 项目效益预测101一、风险分析101二、项目数据分析107三、效益分析110四、结论111第十章 融资风险分析112一、项目融资风险管理112二、项目融资风险的定性分析风险识别117三、企业对项目融资风险认定的技术与方法127四、项目融资的风险处理129五、财务风险管理理念136第十一章 项目风险分析141一、政策风险141二、市场风险142三、管理风险143四、财务风险144五、信用风险146六、资金风

4、险147七、价格风险148八、客户风险149第十二章 企业前景150一、组织结构150二、管理理念152三、企业文化153项 目 总 论汽车服务业被称为汽车后市场的黄金产业。随着中国汽车进入家庭步伐的加快，人们渴望了解汽车技术、汽车政策、汽车安全、汽车环保、汽车驾驶、汽车文化等。驾车者已不再把汽车作为简单的代步工具，而是把汽车作为一种具有文化品位的高档商品。汽车产品的价值链并不在销售这一环节上终结，相反，它有更大的范围可延伸，汽车服务贸易已成为同开发、制造并列的产业。相关资料表明：在一个成熟的汽车市场中，汽车的销售利润占整个汽车业利润的20%左右，零部件供应利润占20%左右，而5060%的利润

5、是从服务中产生的。以2001年为例，全球汽车商(含生产、销售、服务)总利润大约8万亿美元，其中就有4万亿美元利润产生于跟汽车服务有关的市场，可见汽车服务业已成为汽车产业可持续发展的重要支柱。当前，汽车服务行业的年产值已近400亿元，从业人员近1000万，服务企业近50万家，加油站15万家，修理厂30余万家，检测站4千余家，每年新增配套设备逾百万台(套)。另外，汽车保有量的不断增加，车辆更新的加快、汽车各种新技术的应用以及国家环保政策的要求，又进一步带动了对汽车服务行业的需求，形成了一个潜力巨大的消费市场。经过多年的发展，中国已经具备发展汽车产业的基本条件和潜力。中国不但具有巨大的汽车市场潜力和

6、产业基础，而且整个宏观经济保持了持续、稳定、快速发展的势头。为了汽车产业和汽车服务业持续健康发展，政府应给予企业扩张的有力支持。同时，应加强对汽车服务贸易业的管理，充分利用规模优势，把汽车服务业建设成为一个未来中国经济发展最具潜力和活力的新增长点，实现中国汽车服务产业的国际竞争力水平的提升。有研究数据预计，到2015年，中国汽车工业总值为14620亿人民币，其中汽车服务业合计约占汽车工业总产值的1/3强，约有5400亿元的市场规模，汽车服务业的成长性良好。可见，中国汽车服务行业所蕴含的巨大商机是不言而喻的。一、项目情况项目名称：xx汽车服务项目项目实施单位：山东xx汽车服务有限公司（筹建）项目

7、实施人：XXX融资资金：1000万元人民币融资时间：2年二、企业概况名 称：山东xx汽车服务有限公司（筹建）开 发 地：山东省济南市法定代表人：XXX注册资本：1000万元人民币连 锁 店：100个筹建时间：2011年1月12月第一章 企业基本情况一、企业介绍山东xx汽车服务有限公司正在筹建中，筹建时间为2011年1月-12月。该企业拟定法人为XXX，注册资本为1000万元人民币。该公司位于山东省济南市历下区XX路XX号。主要从事汽车全方位多元化综合性服务。该公司总人数有2000人，其中管理人员达160人，分店人员有18人，分店总数达100家。该公司配置董事长1名，股东若干名，执行总经理1名，

8、高级秘书1名，高级助理1名。该公司设有总经办、财务部、客服中心、市场开发部等多个部门。其中总经办配有主任1名，文员5名；财务部配有财务总监1名，主管会计1名，分管会计4名，出纳10名；客服中心配有经理1名，文员8名；市场开发部配有经理1名，文员10名；人力资源部配有经理1名，文员4名；保险部配有经理1名，文员4名；理赔部配有经理1名， 文员4名；理赔外勤人员20名；策划部配有经理1名，文员10名；文化娱乐部配有经理1名，文员4名；文化传媒中心配有经理1名，文员4名；维修急救中心配有经理1名，技工5名，中工5名，拖车司机2名；车辆托管部配有经理1名，文员4名；网络信息部配有经理1名，文员4名；融

9、资部配有经理1名，助理2名；证券交易部配有经理1名，助理4名；法律咨询部配有经理1名，助理2名；保安部配有经理1名，安保员8名；后勤部配有经理1名，职员4名。车队部配有经理1名，司机20名；总部服务站配有经理1名，内勤2名，接待2名，保险员1名，理赔员1名，证券1名，司机1名，擦鞋师1名；洗车师8人；分店服务站配有经理1名（分店股东），内勤2名，接待2名，保险1名，理赔1名，司机1名，证券2名，擦鞋师1名，洗车师8名。本服务项目的核心内容是：该公司计划用九年时间打造全国XXXX万会员，实现全国X万家连锁店，创营业收入XXXX个亿，创税CCCC个亿，安置待岗人员XXX万人。十年发展计划如下：20

10、12年-2013年，用两年时间从济南开发市场实现100家连锁店；2014年-2015年，用两年时间开发山东省16城市，实现900家连锁店；2016年-2018年，用三年时间开发若干省市场，实现万家连锁店；2019年-2020年，用两年时间开发北京、上海、天津，保证万家连锁的实现；2016年申报公司上市；2017年拓展旅游业、投资业；2018年开发旅游地五星级酒店南、北、中的建设，为会员提供服务（投资15个亿）；2019年开发兴建“会员度假村”（投资5个亿）；2020年投资开发慈善业，为全国老年人主要对会员家庭中老年做慈善事业“老年幼儿园”（投资10个亿）。公司理念及宣传语：理念：他是温馨的家园

11、，快乐的港湾，排难的驿站，省钱的摇篮；他是车的保姆，车的医院，车的120；宣传语：情系会员心田，真诚服务永远；一切为会员着想，一切为会员的根本利益，一切为会员服务；急为会员所急，需为会员所需，求为会员所求；会员至上，诚信第一；守诺服务者，必得益，事业兴；欺诈服务者，必得亏，事业垮；做诚信恪守诺言的知名企业。特点：无以伦比的创想，超价值观的理念，以人为本的贴心服务，人性化的待客服务。二、企业现有部门职责介绍企业的业绩取决于有一个完整的团结的优秀团队，良好的员工团队是一个卓越的企业的核心。该企业就拥有这样一个高素质的团队。总经理总经理职责：1、代表公司参加重大的内外活动；2、审核以公司名义发布的各

12、种文件；3、领导制定公司的市场运营、发展战略及规划；4、领导制定公司年度计划，中长期发展计划等；5、批准公司的年度财务预算；6、领导公司建立各级组织机构，并按公司战略规划进行机构调整；7、领导公司制定各种规章制度，并深入贯彻实施；8、决定各职能部门主管的任免、报酬、奖惩；9、加强企业文化建设，搞好社会公共关系，树立公司良好的社会形象；10、定期主持召开员工座谈会，了解员工动向；11、定期主持召开公司质量分析会。（一）总经理办公室直接上级：总经理部门性质：是总经理行政指挥的办事机构；管理权限：受总经理委托，行使协调各部门工作，对企业日常办公秩序、行政文书、原辅材料供应、基本建设项目等全过程的管理

13、权限，并承担执行企业规章制度、管理规程及工作指令的义务；管理职能：负责对办公秩序、行政文秘、基建项目、原辅材料供应全过程实行管理、监督、协调的专职管理部门，对所承担的工作负责；主要职责：1坚决服从总经理的统一指挥，认真执行其工作指令，一切管理行为向总经理负责；2严格遵守企业规章制度；认真履行其工作职责3协助总经理做好综合、协调各部门工作和处理日常事务；4负责汇总企业年度综合性资料，草拟企业年度总结、工作计划和其它综合性文稿，及时撰写总经理发言稿和其他以企业名义发言文稿审核工作；5及时收集和了解各部门的工作动态，协助总经理直辖市地各部门之间有关的业务工作，掌握全企业主要活动情况，编写企业年度大事

14、记；6根据企业领导意见，负责召集企业办公会议和其他有关会议，做好会议记录，按期撰写会议纪要，并检查督促会议决议的贯彻实施；7负责企业行政文书的处理，做好收支的登记、传递、催办、归档、立卷和发言的登记、打印、存档，以及行政文书档案的管理工作。负责对各部门文书资料收集归档管理工作，进行业务指导；8负责企业的印鉴、文印的管理和信件的收发以及报刊订阅、分发工作；9协助参与企业发展规划的拟定年度经营计划的编制和企业重大决策事项的讨论；10负责组织企业通用管理标准规章制度的拟定、修改和编写工作，协助参与专用管理标准及管理制度的拟定、讨论、修改工作；11组织企业投资项目的洽谈、立项报批、工程招投标、开工、竣

15、工、预算、决算等有关工作，及时编制项目计划和进度统计报表，认真做好项目监督管理工作；12负责编制原、辅材料及备品配件的供应计划。认真组织原辅材料、小五金配件等零星材料的供应、采购，做好原辅材料、小五金配件等备品配件的进、出、存库统计核算工作；13负责组织全企业员工大会工作。开展年度总结评比和表彰活动；14负责做好企业来宾的接待安排，做好重要会议的组织、会务工作；15负责企业对上级主管部门联系，企业有关法律咨询和联系工作；16负责做好企业的宣传报导工作；17完成企业领导交办的其他工作任务；（二）财务部部门性质：会计核算及财务管理；管理权限：受总经理和分管副总委托，行使对企业财务会计工作全过程的管

16、理权限，并承担报告企业规章制度、管理规程及工作指令的义务；管理职能：负责对企业会计核算管理、财务核算管理、企业经营过程实施财务监督、稽核、审计、检查、协调和指导的专职管理部门，对所承担的工作负责；主要职责：1坚决服从总经理的统一指挥，认真执行其工作指令，一切管理行为向主管领导负责；2严格遵守国家财务工作规定和企业规章制度，认真履行其工作职责；3组织编制企业季度成本、利润、资金、费用等有关的财务指标计划。定期检查、监督、考核计划的执行情况，结合经营实际情况，及时调整和控制计划的实施；4负责制定企业财务、会计核算管理制度。建立健全企业财务管理、会计核算、稽核审计等有关制度，督促、各项制度的实施和执

17、行；5负责按规定进行成本核算。定期编制年、季、月度种类财务会计报表，搞好年度会计决算工作；6负责编写财务分析及经济活动分析报告。会同信息部、经营部等有关部门，组织经济行动分析会，总结经验，找出经营活动中产生的问题，提出改进意见和建议。同时，提出经济报警和风险控制措施，预测企业经营发展方向；7有权参加各类经营会议，参与企业生产经营决策；8负责固定资产及专项基金的管理。会同经营、技术、行政后勤等管理部门，办理固定资产的购建、转移、报废等财务审核手续，正确计提折旧，定期组织盘点，做到账、卡、物三相符；9负责流动资金的管理。会同营销、仓库等部门，定期组织清查盘点，做到账卡物相符。同时，区别不同部门和经

18、营部门，层层分解资金占用额，合理地有计划地调度占用资金；10负责对企业低值易耗品盘点核对。会同办公室、行政后勤、技术等有关部门做好盘点清查工作，并提出日常采购、领用、保管等工作建议和要求，杜绝浪费；11负责企业产品成本的核算工作。制订规范的成本核算方法，正确分摊成本费用。制定适合企业特点和管理要求的核算方法，指导各核算单位正确进行成本费用及内部经济核算工作，力争做到成本核算标准化、费用控制合理化；12负责企业资金缴、拨、按时上交税款。办理现金收支和银行结算业务。及时登记现金和银行存款日记账，保管库存现金，保管好有关印章、空白收据、空白支票；13负责企业财务审计和会计稽核工作。加强会计监督和审计

19、监督，加强会计档案的管理工作，根据有关规定，对企业财务收支进行严格监督和检查；14负责进销物资货款把关。对进销物资预付款要严格审核，采购货款支付除按计划执行外，还需经分管副总经理或总经理、董事长审核签字同意，方可支付。（三）客服中心主要职责：1、负责维修后的用户回访（37天内），每日统计、每月汇总； 2、负责定期保养用户提醒回访（月初月中内完成），月底统计汇总；3、负责新购车用户（上月购车档案）首保提醒回访，月底统计汇总； 4、负责流失用户维护回访（3个月未回站用户，月中完成），月底统计汇总；5、负责整理公司相关技术升级类用户，回访告知；6、负责受理客户抱怨、咨询并组织关闭。7、负责服务促销活

20、动的提醒回访、节假日服务关怀及跟踪。（四）人力资源部管理权限：行使对公司人力资源的开发和管理权限。部门职能：负责公司人力资源开发管理的规划与计划、员工招聘、绩效管理与考核、员工培训、薪酬福利管理、外事管理，办理相关事务及对子公司人力资源管理工作进行检查和指导。主要职责：1、负责制定公司人力资源规划和计划；2、制订人力资源管理的各项规章制度；3、开展工作分析，建立、完善部门和岗位职责说明书；4、负责员工招聘管理工作；5、组织绩效管理工作；6、开展员工培训，关注员工发展，做好人才的考察、培养；7、负责薪酬福利管理工作；8、负责日常劳动人事管理；9、负责外事管理和出国审查；10、检查、指导子公司的人

21、力资源管理工作。（五）市场开发部主要职责：1、负责公司业务项目的联系、谈判，项目初期的风险评估，合同的签订工作，每月须完成和落实一定数量的业务项目任务目标。2、加强评价项目资料的催收，整理及移交，建立被评价企业项目档案，做好项目款项催收等事项；积极协助业主完成相关资料的报送等事项。3、负责公司新业务项目的调研，拓展和开发实施，确保公司一业为主，多种发展方针的贯彻和落买。4、加强与市县(区)有关业务单位的联系和台作，建立和发展市场开发体系网络，开展被评价企业的信息反馈和追踪服务工作，努力形成一批有效稳定的评价单位。5、加强市场开发队伍的建设和管理，积极协助评价业务部完成被评项目的现场勘察，切实提

22、高各类被评项目的质量和效率工作。6、严格市场开发部人员的业绩考核和奖惩，严格遵守公司各项财务管理和规定，切实调动市场业务人员的积极性和创造性。全年须完成公司下达的市场开发任务目标。7、加强业务学习，提高服务水平和服务能力，完成和落实公司领导交办的各项工作任务。三、企业地理位置历下区集中体现了济南这座千年历史文化名城的丰富内涵和底蕴。区内自然景色优美，名胜古迹众多，南部千佛山秀峰叠嶂，北部大明湖碧波荡漾，形成了“四面荷花三面柳，一城山色半城湖”的湖光山色。千佛山、大明湖、趵突泉三大风景名胜驰名中外。芙蓉街、曲水亭等古老街区的“家家泉水，户户垂柳”，构成了自然景观与人文景观完美结合的独特韵致。历下

23、区辖13个街道：趵突泉街道办事处、大明湖街道办事处、甸柳新村街道办事处、东关街道办事处、建筑新村街道办事处、解放路街道办事处、千佛山街道办事处、泉城路街道办事处、文化东路街道办事处、燕山街道办事处、姚家街道办事处、智远街道办事处、龙洞街道办事处，户籍人口59万。历下区素有科技区、文化区、商贸区和旅游区之称，是全市的中心城区和重要窗口。【地区优势】历下区区域优势显著，科技文教事业发达，居民文明素质较高。辖区内驻有省人大、省政府、省政协、省军区等50多家省级机关；驻有山东大学、山东师范大学、山东艺术学院等60多家省部属高等院校和科研院所；省市新闻单位、文艺团体、医疗机构也大都坐落在历下区。辖区内商

24、贸、旅游设施星罗棋布，建有山东大厦、索菲特、玉泉森信、良友富临等五星级、四星级酒店和银座商城、贵和购物中心、圣洋物流中心、济南科技市场以及沃尔玛、家乐福等数十处大型商场、市场。济南高新技术开发区大部分坐落在该区，区内的泉城路中央商务区和山大路科技商务中心区更是人流、物流、资金流、信息流的聚集之地。1998年以来，历下区先后被授予“全国创建文明城市工作先进区”、“国家级星火技术密集区”、“全国民政工作先进区”、“全国社区建设示范区”、“全国科技进步示范区”、“全国科普示范区”等45项国家级荣誉称号和220项省级荣誉称号。【经济发展】经济总量持续壮大。“十一五”期间，地区生产总值连续迈上400、5

25、00、600亿元台阶。2010年预计实现地区生产总值645亿元，同比增长15%（现价），比“十五”末翻了一番，年均增长14%；实现社会消费品零售总额376亿元，同比增长19.4%，是“十五”末的2.1倍，年均增长16.3%。运行质量稳步提高。二、三产业比重由“十五”末的25.6：74.4调整为目前的17：83。服务业增加值达到536亿元，同比增长15%，年均增长超过17%，对经济增长的贡献率达到93.36%，其中现代服务业所占比重达到50%。实现规模以上工业增加值67.5亿元，高新技术产值比重达到42%，比“十五”末提高15个百分点。节能减排成效明显，万元GDP综合能耗和二氧化硫、化学需氧量排

26、放量分别下降22%、30%、68%。财政税收高速增长。完成区域总收入135亿元，同比增长31%，比“十五”末增加近100亿元，年均增长51%。完成地方财政收入30亿元，同比增长44%，比“十五”末净增21亿元，是2005年的3.3倍，年均增长27.2%。 发展后劲更加强劲。五年累计完成全社会固定资产投资677亿元，年均增长22%；其中2010年预计完成185亿元，同比增长12%。五年累计招商引资488亿元，实际利用外资4.4亿美元，外贸出口17.4亿美元，分别是“十五”时期的3倍、3倍和4倍。国开行、浙商银行、渤海银行、太平洋保险等一批金融企业地区总部落户发展，市场主体达到2.6万家，注册资本

27、达到690亿元。 城镇居民人均可支配收入达到26230元，同比增长9.1%。第二章 项目财务管理一、财务目标山东xx汽车服务有限公司（筹建）员工应本着高效、节约的原则经办各种事项，有计划、有控制地安排各项开支。各项财务支出，一律实行总经理审批制度。在此基础上，企业的各项开支，采取计划管理和定额管理相结合的具体管理方式。二、财务计划设定与分析企业为加强财务工作，发挥财务在经营管理和提高经济效益的作用，特制定本规则。1、财务职能认真贯彻执行国家有关财务管理制度。建立健全财务管理的各种规章制度，编制财务计划，加强经营核算管理，反映、分析财务计划的执行情况，检查监督财务纪律。积极为经营管理服务，促进企

28、业取得较好的经济效益。厉行节约，合理使用资金。合理分配收入，及时完成需要上缴的税收及管理费用。对有关部门机构和财政、税务、银行部门了解，检查财务工作，主动提供有关资料，如实反映情况。完成企业交给的其他工作。2、财务部成员财务部由会计、出纳、审计人员组成。会计、出纳、审计人员按国家有关法律和规定标准执行岗位责任。三、盈利预测编制本盈利预测系根据山东xx汽车服务有限公司（筹建），国内外同类行业的发展目标及市场的发展趋势、预期市场容量以及下列各项基本假设的前提下，本着谨慎的原则编制的。盈利预测基本假设：在盈利预测期内1、企业所遵循的中国现行法律、法规、政策无重大改变；2、企业主要经营地社会经济环境无

29、重大改变；3、企业目前遵循的税收制度和有关的税收优惠政策无重大改变；4、企业计划经营项目和重大合同能顺利执行；5、无其他人力不可抗拒及不可预见因素所造成重大不利影响。第三章 项目分析一、项目介绍山东xx汽车服务有限公司（筹建）开展项目为xx汽车服务项目。共融资人民币1000万元，其中800万元用于该项目固定资产投资，200万元作为该项目流动资金。项目实施后，预计将有50000人加入会员，缴纳年费，并将按公司指定的保险公司投保，享受车辆理赔保险一站式服务及一系列免费服务。“xx汽车服务项目”的实际内涵是：该公司计划用9年时间打造全国XX万会员，实现全国X万家连锁，创营业收入XX个亿，创税XX个亿

30、，安置待岗人员XX万人。该公司是面向社会有车一族，以会员制的形式实行全方位多元化综合性服务的新兴企业。为确保会员的合法权益不受侵犯，履行会员的职责及义务，特制定了以下会员章程。1、 入会条件： 拥有轿车、面包车（不含出租车）的； 有车辆合法手续的； 经年检合格车辆的； 济南市管辖的； 缴纳会费的； 自愿申请的； 按指定保险公司投保的； 按指定4S店维修及理赔的； 具备以上条件准予入会。2、 入会形式：缴纳年会员费的3、 实行卡种级别：现实行VIP贵宾级别卡种4、 使用时间范围： 实行年会费制 所有连锁店一卡通用5、 会费标准：VIP贵宾卡XXX元/年6、 会员卡的使用： 一车一卡制 不得涂改

31、不得转借 接受服务时必须出示会员卡 丢失声明补办收费XX元7、 入会 按入会申请表的要求详细填写真实资料 必须缴纳会费8、 退会 三个月内，如三次以上得不到服务承诺的可申请退会，并全额退款 入会期间如卖车、转移户籍可申请退会，退会费款按年比例退款9、 会员卡种的待遇按会员卡种享受的服务执行10、 会员的利益 享受会员退会的权力 享受会员级别应享受服务的权力 享受人身尊重的权力 享受举报申诉的权力 享受法律诉讼的权力11、 公司的权益 有吸纳会员入会的权力 有辞退会员的权力 有行驶会员章程的权力 有法律诉讼的权力 有要求索赔的权力12、 解释权此章程解释权归属山东xx汽车服务有限公司所有该项目向

32、会员推出的免费服务有：汽车维修急救服务；汽车代步服务；汽车代驾服务；汽车接送站服务；汽车年检及依托服务；理赔保险一站式服务；文化娱乐服务；文化传媒服务；法律咨询与援助服务；百万奉献爱心服务；亲情有约服务；桥梁与纽带服务；琐事应急贴心服务；资金应急服务。免费服务细则：1、 汽车维修急救服务 免费提供车体清洗（40次/年） 免费提供24小时跟踪救援拖带（限济南地区） 免费提供补胎急救 免费提供燃油不足的急救（5升） 免费提供发动机机油不足的急救 免费提供车体工况检查 免费提供车体异常技术会诊 免费提供指定地点停放车辆2、 汽车代步服务 免费提供中修、大修、维修费用超过2000元以上（含2000元）

33、的配备车辆服务 免费提供肇事车辆保险公司定损在3000元以上（含3000元）的配车服务（注：保险公司免赔自付）3、 汽车代驾服务 免费提供因饮酒过度不能驾驶的服务（限济南地区） 免费提供因身体不适而不能驾驶时的服务（限济南地区）4、 汽车接送站服务 免费提供机场出行的接送服务（含高速公路费、过桥费） 免费提供机场、火车站贵宾室休息服务（出示会员卡）5、 汽车年检及依托服务 按指定的检测线年检，由公司专人为您提供全程服务 按国家规定缴纳年审费用（上线费） 因其他原因需补缴的费用自付6、 理赔保险一站式服务 按公司指定的保险公司投保（5家保险公司）可任选其一，保险公司单位另行通知 保险费用按保监委

34、规定执行 按指定的4S店进行理赔维修（15家4S店）可选择与车相符的4S店维修，4S店单位另行通知7、 文化娱乐服务 免费提供每月一次的娱乐活动：KTV大赛、象棋、游泳、羽毛球、保龄球等 免费提供组织、策划、场地安排 免费提供得奖人员的奖品、奖杯、证书8、 文化传媒服务 免费提供每月一刊由俱乐部刊发的报纸阅览，内容包括：公司推出的服务时事动态、会员意见的反馈、会员的好人好事宣传、会员之间的商业沟通、公司服务主旋律的彰显、公司推出的新服务介绍、汽车动态介绍、会员生日的祝福语、各阶段汽车保养常识介绍、会员的各类咨询 免费提供月刊的配送（各连锁店送达）9、 法律咨询与援助服务 免费提供各类法律咨询

35、各类诉讼收取半费10、 百万奉献爱心服务 会员入会满一年以上（含一年）可参加活动 每年由公司出资100万元开展此项活动 奖项种类：一等奖1名（价值20万元轿车一辆） 二等奖10名（价值1万元冰箱电视）三等奖100名（价值5000元生活物品）四等奖1000名（价值200元纪念品） 由公证部门监督公开摇号获奖 此奖不兑换现金 公开摇奖地点，日期由公司月刊登载通知 得奖人不缴纳各种税费11、 亲情有约服务 免费提供场所及相关费用 选择优质会员代表参加 对公司的服务及发展提出宝贵意见12、 桥梁与纽带服务 免费介绍会员之间的需求 免费提供会员间的商业沟通13、 琐事应急贴心服务 免费提供不可预测的各类

36、应急14、 资金应急服务 入会满一年以上的（含一年） 不做抵押担保 按自有车价值的50%放款 从申请之时起，24小时内放款 放款利率不超过国家规定 签署借款协议 不按借款协议规定的可追究责任 此项服务正式实施时，由月刊通知（暂不执行）二、融资计划现需融资人民币1000万元，融资2年，年回报率为11%。项目所需资金到位后，为该项目投入正式运作注入勃勃的生机和活力。企业将立即成立项目资金专项管理机构，由企业法人代表亲自负责，做到组织落实、专款专用、保证每花一笔资金都做到事前申请，经法人批准签字后才能到财务部门办理领取手续，保证每项资金都落在实处，决不多花、乱花一分。本次融资到位后，企业将利用自身优

37、势和资金优势，并逐渐将此优势转化为专业优势，争创行业的一流企业。三、还款计划每年付息，到期还本。（具体按与投资公司签订的正式协议为准）四、项目融资评审1、项目评审的内容（1）国际国内市场情况的分析预测。（2）审核项目的经济状况。主要是：建设项目经济效益及成本、财务现金流量、资产负债及盈亏平衡等；核实有无遗漏或不应记列的内容（包括应交纳的各种税、费的税、税率、税额和费用是否符合国家有关规定）。（3）还款能力。2、项目评审的意见及结论（1）对项目的政策性、建设必要性及工程技术可靠性的总体评审结论。（2）对项目负责人情况做出评审结论。没有明确项目负责人的建设项目，要引导建设项目树立现代企业制度意识，

38、组建规范化的项目负责人。项目负责人的基本情况与部门提交的可行性研究报告有出入的，应予以指出。（3）对总投资做出评审结论，对工作深度不够或资料不全、内容不详的部分、要补做工作。（4）对项目负责人自有资金及筹措资金的数额、方式、利率及有关资金落实情况做出评审结论。（5）对经济效益的预算做出评审结论，根据项目负责人的资信程度、还贷资金来源、还款方式以及还款年限的长短做出承贷或不予承贷的评审意见。3、规范评审报告格式评审报告的重点内容应放在对项目产品市场风险、资金条件、财务效益、还贷来源和项目风险度的分析上，并尽可能运用直观清楚的图表加以说明，做到数据可靠，分析有据。对于项目必要性、技术评价可适当简化

39、。有关资料参数需详细说明的，可作为附件附上。4、量化融资项目风险度风险因素应涉及项目建设条件、资金结构、项目经济效益及还贷能力、担保方式及担保能力等方面，在定性分析风险因素基础上计算确定项目风险程度。第四章 项目数据采集分析一、项目数据采集的内容数据采集包括历史数据的采集和当前市场数据的采集，是科学进行投资分析的基础。根据项目的具体情况需要通过市场研究甄别出影响市场需求的主要市场因素的变量，根据项目具体情况选择市场调研的途径和方法，进而采集相关市场数据，形成预测主要市场因素之间关系的数据基础。假设投资的环境基本稳定，项目发展规律在投资期内没有大的改变，通过搜集准确的历史数据或可比历史数据，根据

40、以往的发展规律，运用定量预测技术对未来收入和成本加以预测，直接推算出预测的相关数据。当投资环境略有改变时，可以利用定性预测技术对预测结果加以修正。因而，这类项目的数据采集主要是对历史数据的有效采集。二、数据采集的程序（一）制定市场研究的具体计划根据项目的具体情况列出需要市场调研的明细； 根据市场调研明细做出具体的分工；根据具体分工从不同渠道获得调研数据。（二）明确数据来源根据项目的具体情况，本次项目数据分析的数据来源分为两个部分：第一手资料：项目方提供的可行性研究报告、会谈记录、公司资料、项目资料等；第二手资料：国家统计文献、互联网信息、各种报刊文献资料、权威机构发布的统计和研究报告及企业提供

41、的内部资料。（三）明确抽样方案及样本容量采用抽样技术，从拟采集数据的总体中抽取有代表性的部分单位作为样本，对样本进行调查或观察，并根据样本统计量估计总体参数，对所需投资数据进行预测。（四）明确数据采集的方法项目数据分析数据采集的方法为：调查法：通过寻访代表性样本而获得数据，强调语言应答。实验法：能够有效控制调研环境，通过不同实验小组的对比，发掘影响市场的关键因素。观察法：强调非语言方式，通过调研人员在事件发生时或在过去已发生时问的记录中采集信息。第五章 项目数据分析方法一、定性数据分析法定性数据分析法是在市场分析的基础上，用定性研究的方法进行市场需求预 测和市场占有率预测，进而预测项目的投资收

42、益。（一）市场试销法市场试销法也称为销售试验，它是指试销商品向某一特定的地区或在消费对象市场上进行销售试验，依据试验资料进行销售预测。市场试销法预测模型：Y=QND式中，Y为年销售量预测值 ；Q为每单位用户年内平均消费量；N为整个市场的总用户数；D为用户重复购买率。（二）类比法类比法是遵循类比原则，把预测目标与其同类的或相似的先行事物加以对比分析，来推断预测目标未来发展趋向与可能水平的一种预测方法。 类比法的类型主要有：1由点推算面2由局部推算整体3由类似产品类推新产品4由相似国外市场类推国内市场德菲尔法是专业意见法的函询方式，征询专家小组成员意见，经过几轮的征询反馈，使各种不同意见渐趋一致，

43、经过汇总和用数理统计方法进行分析，得出一个比较统一的预测结果，供决策者参考。（三）市场因素推算法1按照人口数和消费水准两个基本因素来推算市场需求量的公式为：S=jg其中：j表示人数或户数g表示每人或每户消费水准及消费量 S表示市场需求量预测值2如果人口数处于静态，消费水准是动态的，则公式改为：S= j g(1+x1) n其中：x1表示表示消费水准年成长率n表示期数（月或年） g表示基期消费水平3如果商品不是每人都需要的，应当调查需求者的比率（ f ），公式表示为：S= j(1+x)n f g(1+x1) n其中：f表示人口数中消费者的百分比x表示人口年成长率x1表示消费水准成长率f，x，g，x

44、1等参数可以用抽样调查法或专家预测法来预测估算。 （四）马尔科夫分析方法马尔科夫分析预测法是关于系统状态转移规律的数学模型。它是一种关于事件发生的概率预测方法，是根据事件的目前状况来预测其将来各个时刻（或时期）的未来变化趋势及可能结果。马尔科夫分析预测法模型设定被预测系统在Ti时刻所呈现的状态为Ei，被预测系统共有E0， E1，En共n+1个可能的状态。系统在T时刻所呈现的状态仅与第T-1时刻的状态有关，而与T-2时刻及以前所处的状态无关。经过较长时间的状态转移，系统所呈现的状态趋于稳定，不再随时间推移发生明显变化，并与初始状态E0无关。将系统从状态i出发，经过K步转移到状态j的概率称为转移概

45、率，记作 Pij，将转移概率Pij为元素的矩阵称为马尔科夫链的K步转移概率矩阵，记作P(K)。当转移步数K=l时，转移概率矩阵称为一步转移概率矩阵，记作P(l) ， 简记为Po用矩阵表示为：在转移概率矩阵中，所有元素均非负，且每一行元素的和都等于1，一部转移概率矩阵与K步转移概率矩阵的关系为：如果将系统初始状态记作E0，经过K步状态转移后的状态为Ek，则：二、定量数据分析技术定量预测的方法是在有连续的、较为完整的历史数据，市场影响因素变化不 大，在未来一定时期内，市场发展平稳的情况下，根据市场发展的内在规律，用历史推测未来的预测方法。（一）一元线性回归分析法一元线性回归分析法是在分析预测研究对

46、象未来发展趋势的基础上，分析因 变量随一个自变量变化而变化的规律，并通过回归分析方法建立两个变量之间因 果关系的数学模型，描述变量之间的变化规律，并根据模型进行预测分析的方法。 一元线性回归分析法模型如果我们定义X是自变量或回归因子，Y是因变量，变量X和Y之间存在线性关系，那么对于每个X都有一个Y与它相对应，因此，如果知道每一个X的值，那么根据下面总体回归函数将能预测到因变量Y的值。一元线性回归理论模型一般形式为：Yi=0+1 xi +i其中，Yi=0+1 xi是总体回归函数，也称为总体回归线；截距0和斜率1是总体回归线的系数，也称为总体回归的参数；i项是误差项。对一个具体的观测值而言，误差项

47、包含了除X以外的决定Y值变化的所有其他因素，在图形上表现为假设的观测值没有准确地落在体回归线上。（二）多元线性回归分析法多元线性回归分析系法是保持其他回归分子（Xi+1，Xi+k）不变时，估计一个变量Xi的变化对Yi的影响，并且这些回归因子与变量之间均能呈现线性的相关关系，这就是多元线性回归。多元线性回归的分析方法与一元线性回归基本相同。多元线性回归的方程为：对于回归参数的估计依然是采用最小二乘法进行，它是与极大似然法估计量 相同的。 （三）非线性回归分析法非线性回归分析法是指如果X的变化对Y的影响依赖于一个或多个自变量的取值，那么总体回归函数就是非线性的。 非线性回归方程的一般表达式为：其中

48、， 是总体非线性回归函数，它是自变量Xli，X2i，Xni的一个可能的非线性函数，ui是误差项。第六章 项目数据分析的假设前提一、项目的顺利开展前提只有在项目方在该项目实施过程中进展是顺利的，依法办理各种审批手续，顺利、合法的取得各种相关部门的批准证书及权属证件，产权清晰、项目的实施不存在明显的技术和系统障碍，项目投资的综合成本没有明显超过预算、劳务合作方均能给予项目实施充分的合作和支持，财务管理规范，并按计划进度、质量完成项目开发假设前提下，该项目数据分析报告所描述描述的相关数据才具有参考价值。 二、项目的持续经营假设只有在项目方持续经营的假设前提下，该项目数据分析报告所描述的相关数据才具有

49、参考价值。 三、产品市场平稳发展项目数据报告的分析和结论是建立在预期产品市场平稳发展的基础上，如果产品市场出现非正常性的较大波动，则本项目数据报告的分析可能没有参考性。 四、国家经济发展平稳项目数据报告只有在国家经济发展平稳的前提下，才具有参考价值，如果宏观经济发生巨大震荡，通货膨胀或者通货紧缩严重，则会影响本报告的权威性。 五、财务假设后文的财务分析均基于该假设：（一）国家对本行业的宏观调控、产业政策等方面无明显、重大的政策变动。（二）项目数据分析以项目方提供相关资料为基础，以项目在正常经济环境下经营为前提。（三）项目的预测期以该公司或项目人与投资公司签定的意向书上时间为准。（四）项目的所有

50、财务预测、分析基于项目方可以按计划顺利取得各项行政许可证书，并按计划施工建设、生产。（六）项目方提供的资料真实、数据准确、财务预测合理。第七章 项目优势一、地理优势济南市位于北纬3640，东经11700，南依泰山，北跨黄河，地处鲁中南低山丘陵与鲁西北冲积平原的交接带上，地势南高北低。地形可分为三带：北部临黄带，中部山前平原带，南部丘陵山区带。境内主要山峰有长城岭、跑马岭、梯子山、黑牛寨等等。山地丘陵3000多平方千米，平原5000平方千米。济南是山东省省会，黄河中下游和环渤海经济带南翼的重要战略城市，国务院公布的国家历史文化名城之一，山东政治、文化、经济、金融、教育中心，也是国家批准的沿海开放

51、城市和十五个副省级城市之一。济南军区和济南铁路局本部位于济南。济南位于山东省中西部，具有4000多年的历史，是中华文明的重要发祥地之一，是闻名世界的史前文化龙山文化的发祥地。是“全国城市综合实力50强”和“全国投资硬环境40优”的城市之一。【自然资源】全市有棕壤、褐土、潮土、砂姜黑土、水稻土、风砂土6个土类。粘土、石灰岩、白云岩、质优量大，但尚未被充分地开发利用。“济南青”辉长岩和“柳埠红”花岗岩已远销欧亚非等30多个国家和地区，有待于扩大生产规模。矿产资源丰富，主要有铁、煤、花岗石、耐火粘土以及铜、钾、铂、钻等多种有色金属、稀有金属和非金属等。特别是石灰岩品位高、储量大。花岗石的黑色花岗石，

52、质地纯正，为国内独有。林木资源分乔木、灌木两大类，共有60多科，300多种。南部山区盛产苹果、黄梨、柿子、核桃、山楂、板栗等，并产有远志丹参、枣仁、野菊、香附等多种药材。北部临黄平原的大枣也有很高的产量。另外，白莲藕、大葱、玫瑰花、芦苇等植物也有较高的产量，并在省内外享有盛名。水资源15.9亿立方米，可利用量14.7亿立方米。土地资源：1985年，济南市总面积为5633.78平方公里，其中耕地面积2684平方公里。全市耕地率47.6%，高于全省47%、全国平均10.4%的水平。平阴、长清、历城及章丘南部山区中有耕地1508.3平方公里，占总耕地面积的56.2%，因地势较高，田块支碎，耕地质量较

53、差，耕作困难，农作物产量较低。北部平原地区有耕地710.9平方公里，占总耕地面积的26.5%，该区土壤肥沃，土层深厚，是粮菜精种高产区。因城镇及工矿企业的排污，使土壤受到不同程度的污染。沿黄、沿清地带有低洼耕地465平方公里，占总耕地面积的17.3%，这部分耕地有内涝危害。全市人均占有耕地0.07公顷，低于全省人均0.1公顷、全国人均0.13公顷的水平。全市城镇工矿、交通用地842平方公里，占总面积的15%。林地面积736.4平方公里，占总面积的13.1%，人均0.02公顷。荒山荒地面积949.8平方公里，占总面积的16.9%。水资源：由降水及黄河侧渗补给形成的全市天然水资源总量为16.07亿

54、立方米；其中地表水6.41亿立方米，占总量的38%；地下水9.66亿立方米，占总量的62%。在现状水利设施及其正常运用条件下，结合天然水资源的特点，可以拦蓄提引的水量，即多年平均可利用量为11.92亿立方米。占天然水资源总量的74.2%；其中地表水4.29亿立方米，地下水7.63亿立方米。1985年，国民经济各部门实际需水量12.48亿立方米。其中，工业生产及城镇生活用水3.3亿立方米，占26.4%；农业灌溉及农村生活用水8.94亿立方米，占71.6%；其他用水0.24亿立方米，占2%。济南素以泉水众多、风景秀丽而闻名天下，据统计有四大泉域，十大泉群，733个天然泉，在国内外城市中罕见，是举世

55、无双的天然岩溶泉水博物馆，除“泉城”外济南也被常被称为“泉都”，因“家家泉水户户垂柳”有著名的七十二泉，一派江南风光而得名。生物资源：构成济南植被的区系植物计有1175种和变种，分属于149科。其中蕨类植物12科，18种；裸子植物7科，21种；双子叶植物106科，870种；单子叶植物24科，266种。野生植物382种，占植物种类的33%；栽培植物793种，占植物种类的67%。济南植物区系以华北成分占绝对优势，其他有亚热带成分，多是生态幅度较大的种类。还有来自西北区系的成分，东北、日本的成分，欧美的成分等。【交通概况】航空济南遥墙国际机场位于济南市东北方向的遥墙镇，距市中心28.5公里，同济青、京福高速公路相接，距泰山100公里，曲阜170公里。每天都有航班