太平人寿新人岗前培训135工程之6.个险运营基础课件

1、新人育成体系新人岗前培训1正确填写投保材料是成交的有力保障个人业务部 个险运营基础知识（一）新人育成体系2009版新人岗前培训2成交流程三环节成交流程三环节 客户填写投保材料填写投保材料并缴纳保险费缴纳保险费 保险公司同意承保并出具保险单出具保险单 客户签收签收并认可保险单认可保险单填写投保材料是成交的填写投保材料是成交的开始开始！新人育成体系2009版新人岗前培训3不正确填写投保材料的害处不正确填写投保材料的害处不正确填写投保材料会让客户重复签字客户重复签字，将大大拉长拉长保单处理的时限时限：客户怀疑怀疑你的专业能力专业能力客户怀疑怀疑公司的服务服务增加了客户反复和犹豫反复和犹豫的机会经常发

2、生减少投保金额减少投保金额甚至取消投保取消投保新人育成体系2009版新人岗前培训4一、投保单二、转帐授权书三、人身保险投保提示书（长期险，签字时间不得晚于投保日期）四、其它（投保人与被保险人证件复印件、暂保协议等其它内容按照公司规定）完整的投保材料完整的投保材料新人育成体系2009版新人岗前培训5一、投保单正确填写八步骤一、投保单正确填写八步骤1、了解投保单填写一般规则2、填写代理人信息3、填写投保人、被保险人、受益人资料4、填写投保险种内容5、填写健康与财务告知6、填写特别约定7、客户签名8、填写完毕后的三项审核新人育成体系2009版新人岗前培训6步骤步骤1：了解投保单填写一般规则：了解投保

3、单填写一般规则 填写投保单前请客户认真阅读投保须知并予以讲解 投保单须使用黑色钢笔或黑色签字笔填写 投保单填写时应字迹清晰、字体工整，内容要求填写完整，不可遗漏 保持整洁，不得折叠、涂改和使用涂改液，否则视为无效并重新填写 投保单填写一律使用简体字，不得使用繁体字和变体字新人育成体系2009版新人岗前培训7 组织代码：问题件、保单发放的流向 代理人姓名：只能填写一个代理人姓名 代理人代码：代理人必须正确填写自己的代码 投保日期：与交单日之间不可相差超过1个工作日步骤步骤2：填写代理人信息：填写代理人信息新人育成体系2009版新人岗前培训8新人育成体系2009版新人岗前培训9填写练习填写练习2

4、2分钟分钟组织代码：假定为今天的日期组织代码：假定为今天的日期代理人姓名：自己的姓名代理人姓名：自己的姓名代理人代码：假定为自己的出生日期代理人代码：假定为自己的出生日期投保日期：今天的日期投保日期：今天的日期新人育成体系2009版新人岗前培训10步骤步骤3：填写投保人、被保险人和受益：填写投保人、被保险人和受益人信息人信息（1）投保人资料填写 姓名、出生日期、性别以身份证件为准。新人育成体系2009版新人岗前培训11证件类型和号码 必须为有效证件，如居民身份证、护照、港澳台地区居民通行证，且证件在有效期内 如为居民身份证，必须填写15或18位身份证号码 其它证件，号码必须填写完整，包括字母、

5、数字新人育成体系2009版新人岗前培训12职业、兼职、职业代码职业和兼职均必须如实告知，如有兼职则职业代码填写风险类别较高的职业代码职业应填写具体名称，而不是泛称职业代码参照职业代码表查询，如无完全一致的代码，应按相近类别填写新人育成体系2009版新人岗前培训13新人育成体系2009版新人岗前培训14如果被保险人年龄在16周岁以下，必须提供以下证件之一： 被保险人证件号码 户口簿复印件 出生医学证明复印件（2）被保险人资料填写新人育成体系2009版新人岗前培训15（3）受益人资料填写身故受益人：不得为被保险人本人受益顺序填写1、2。如同一顺序受益人指定两个以上身故受益人，则该顺序所有受益人比例

6、合计应为100%。新人育成体系2009版新人岗前培训16填写练习填写练习1010分钟分钟投保人资料投保人资料：以我们自己做投保人：以我们自己做投保人被保人资料被保人资料：有小孩的同学，以小孩为被保人：有小孩的同学，以小孩为被保人 已结婚的还没有小孩同学，以配偶为被保人已结婚的还没有小孩同学，以配偶为被保人 未结婚的同学，以自己为被保人未结婚的同学，以自己为被保人身故受益人身故受益人：以小孩为被保人，身故受益人为其父亲和母亲：以小孩为被保人，身故受益人为其父亲和母亲 以配偶为被保人，身故受益人为投保人一人以配偶为被保人，身故受益人为投保人一人 以本人为被保人，身故受益人为父亲或母亲以本人为被保人

7、，身故受益人为父亲或母亲新人育成体系2009版新人岗前培训17险种编码的填写由三位数字组成。主险决定百位数，如第一个主险的百位数为1，第二个主险的百位数则为2，依次类推。附加险决定十位数，如：一份投保单填写两个主险，他们各有两个附加险，则：第一主险的编码为100，其两个附加险编码为110和120；第二主险编的码为200，其两个附加险编码为210和220。步骤步骤4：填写投保险种内容：填写投保险种内容新人育成体系2009版新人岗前培训18交费期限 必须为“年”或“至岁”n保费计算 被保险人年龄必须以周岁为准，不按虚岁计算。豁免保费 如对某险种投保豁免保费险时,直接在该险种的豁免保费栏内填写豁免保

8、费金额即可，计算豁免保费时应四舍五入精确到角。保险费合计 是指除追加保险费以外所有险种的保险费合计，注意大小写金额必须一致。 新人育成体系2009版新人岗前培训19新人育成体系2009版新人岗前培训20填写练习填写练习1010分钟分钟险种福禄终身真爱重疾交费年期20年保额10万保费1350元810元豁免保费5.23.1元新人育成体系2009版新人岗前培训21应向客户宣传并引导其履行如实告知义务。健康告知一经填写确认后不可涂改。如在告知栏中选择“是”时，应说明栏中详细说明：异常情况(发病原因、时间、病情、治疗情况、就治医院等信息），同时尽可能提供相关病史或出院材料的复印件。步骤步骤5 5：填写健

9、康和财务告知：填写健康和财务告知（1）健康告知新人育成体系2009版新人岗前培训22特别提示：第1条需注意填写栏目的身高单位为厘米厘米，体重单位为公斤公斤第4条a项需注意仅当体检且发现异常仅当体检且发现异常才需告知第11条需注意3周岁必须填写该栏目，其中个人自愿剖腹产个人自愿剖腹产则不必告知。新人育成体系2009版新人岗前培训23新人育成体系2009版新人岗前培训24新人育成体系2009版新人岗前培训25该项目作为核保人员判断客户投保意图与保额限制的重要依据，应要求客户根据实际情况如实告知。投保人与被保险人均要求填写。如实告知财务状况，公司负保密义务。机动车驾驶执照要告知具体类型。第7条若户籍

10、在投保地，则无需告知。（2）财务及其它告知新人育成体系2009版新人岗前培训26新人育成体系2009版新人岗前培训27填写练习填写练习1010分钟分钟请根据投被保人的健康及财务状况如实告知请根据投被保人的健康及财务状况如实告知新人育成体系2009版新人岗前培训28 未成年人特别约定未成年人特别约定 外籍人士特别约定外籍人士特别约定 残疾人士特别约定残疾人士特别约定 个别险种的特别约定个别险种的特别约定 部分职业类别的特别约定部分职业类别的特别约定 无特别约定则划斜线无特别约定则划斜线。步骤步骤6：填写特别约定：填写特别约定新人育成体系2009版新人岗前培训29填写练习填写练习3 3分钟分钟 被

11、保人为未成年人，请在特别约定栏中抄写被保人为未成年人，请在特别约定栏中抄写未成年人特别约定。未成年人特别约定。新人育成体系2009版新人岗前培训30签名栏：分红和投连产品客户必须抄写下列声明： 本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性。解本产品的特点和保单利益的不确定性。如被保险人未成年（未满18岁）则须由被保险人的法定监护人签名并注明关系注明关系。业务人员应做好自我保护：提醒客户本人签名确认，任何情况下都不得代签名！任何情况下都不得代签名！步骤步骤7：客户签名：客户签名新人育成体系2009版新人岗前培训31

12、填写练习填写练习5 5分钟分钟请大家在签名栏亲笔签名，并填写代理人报告书。请大家在签名栏亲笔签名，并填写代理人报告书。新人育成体系2009版新人岗前培训32步骤步骤8 8：填写完毕后的三项审核：填写完毕后的三项审核1 1、审核投保资料完整性、一致性、审核投保资料完整性、一致性依次逐项检查，避免漏填项（如：身高、体重等）确保回答内容一致（如：两次吸烟项的询问）2 2、审核费率正确性、审核费率正确性根据不同查询要求确定费率（寿险根据被保险人周岁年龄、性别和保额确定，也有根据吸烟与否确定费率的；意外险根据被保险人职业类别确定；医疗险根据被保险人职业类别或年龄确定）3 3、审核签字、审核签字投保人、被

13、保险人、监护人（被保险人未成年人时监护人须签字）、见证代理人新人育成体系2009版新人岗前培训33二、转帐授权书三个关键信息二、转帐授权书三个关键信息1、委托基本信息 投保人投保人姓名、保险合同/投保单（填写投保单号码，1515位位填写完整）新人育成体系2009版新人岗前培训342、转帐授权书帐户信息 帐户所有人姓名：与开户时证件必须保持一致。 身份证件号码：必须为有效证件，如身份证、护照 转帐金额：填写当期转帐金额。 帐号：注意尾数*不必填写 金融机构：填写要求同“委托基本信息”，银行名称和代码必须填写（如工行0001）新人育成体系2009版新人岗前培训353、转帐授权书项目信息 投保人投保

14、人、帐户所有人帐户所有人均需亲自签名，任任何情况下不得代签名！何情况下不得代签名！新人育成体系2009版新人岗前培训36转帐须知转帐须知 请客户提供帐户上有余额的帐户进行转帐，或者请客户签单后最迟不得晚于交单当日将保费存入帐户，以确保转帐成功。 帐户余额应超过应交保费至少10元。 交单后的下一个工作日公司将进行转帐。 转帐成功后短信通知客户，保险单中附有首期保费发票新人育成体系2009版新人岗前培训37填写练习填写练习5 5分钟分钟请大家以投保人为帐户所有人填写转帐授权书请大家以投保人为帐户所有人填写转帐授权书新人育成体系2009版新人岗前培训38三、签单后的流程三、签单后的流程1、交至初审柜面2、交单时间不得超过1个个工作日1、正常情况下标准件在3 3个工作日个工作日内承保2、保单离开出单中心后48小时内到达分公司1、代理人领取保单后三日内三日内送达客户并及时回销回执2、回执未回销的保单佣金缓发，回执回销后再补发交单承保出单回执回销新人育成体系2009版新人岗前培训39个险保单回执回销个险保