证劵公司实习报告.doc

1、湖南商学院北津学院毕业实习报告海通证劵工作实习报告一、实习公司介绍海通证券股份有限公司的前身是上海海通证券公司，成立于1988年，是我国最早成立的证券公司之一。1994年改制为有限责任公司，并发展成全国性的证券公司。2001年底，公司整体改制为股份有限公司。2002年，经中国证监会批准，公司注册资本金增至87.34亿元，成为国内证券行业中资本规模最大的综合性证券公司，并致力于走国际化的金融控股集团的发展道路，公司收购黄海期货公司并更名为海通期货有限公司。公司先后发起设立了富国基金治理有限公司，海富通基金管理有限公司。2004年，由公司控股的海富产业投资基金管理有限公司正式运作。2008年1月，

2、海通（香港）金融控股有限公司获准开业，顺利取得各项业务牌照。海通开元投资有限公司也于2008年10月设立，负责公司的直接股权投资业务。二、实习时间和地点2010年2月23日-2010年3月25日 海通证劵长沙五一大道营业部三、实习目标(一)根据学校对毕业生实习工作的安排,完成大四的实习工作(二)了解证券公司的组织结构和日常业务流程,进一步深化对证券市场的认识(三)能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来,并能够分析和处理一些基本问题四、实习内容(一)了解海通证券概况1海通证券的发展历程及其在中国证券业中的地位中国AA级券商，2007年7月海内上市，中国最早成立的券商之一。180家营业网点，遍

3、布全国28个省市地区和直辖市。同时拥有客户端软件和浏览器网上营业厅两种在线交易方式，双通道的交易系统确保跑道更畅通、更快捷，系统更稳定。 同行业最具竟争力的优惠交易佣金吸引着各类型投资者光顾，帮您节省更多的交易成本。保证给你全国最低的证券交易佣金！实力强盛的投研队伍，由业内排名第一名的证券研究所为您提供多种方式的咨询服务，并独家推出业内唯一以周刊形式发行的公司重要客户内参投资宝典。2了解并领悟海通证券的企业文化3五一大道营业部的内部设置，下设理财中心、综合部、销售部、业务部、电脑部五个部门。理财中心的工作包括接待客户，提供咨询服务及客户的维护；业务部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，

4、综合部进行每天发生的资金、股票进出清算、会计核算及一些内部综合业务；销售部负责股票经纪人的管理，客户的发展及业务的拓展；电脑部则负责管理和维护数据。(二)具体实习内容1我被安排在理财中心工作。主要就是负责客户的各种咨询和客户的维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。2我每天早晨8：30上班，然后就是公司安排的10分钟早操时间，可以让大家活动筋骨，有更饱满的工作热情。3每天做完早操，回到办公室，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的证券分析报告，并把当天的财经要闻，三大报头条，前日

5、短信，和一些理财投资建议打印出来，粘贴在客户经常能看见的公示栏上。4一般从9点半开市以后客户就开始源源不断的来了，我会提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看理财中心曹经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的需求。5有时候客户来的不是很集中的空隙时间，我就会到散户大厅，及中户室，大户室转转，了解大家讨论些什么，需求些什么，或者有什么需要帮助的问题和困难。6前台服务。理财中心在进门处设有前台经理，主要负责客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户

6、资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等的表格填制，征信的前期业务。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。7提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。8整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、

7、股东代码卡复印件等。9对客户进行电话服务（通知近期配股信息、介绍加入彩虹俱乐部）10、接触新业务融资融卷和股指期货，并参与了联合民生银行对融资融卷业务进行的宣讲、征信工作。五、实习认识及有关思考实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，同时也思考了一些问题：(一)工作时间股市开市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。(二)区分客户证券公司都会根据客户的资产将客户分成散户、中、大三类，重视发展大客户并为之提供完善的

8、服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（证监会规定的上限是千分之三）。(三)交易所交易机制沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能

9、在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。(四) 客户维护方法客户来理财中心一般是处理三种业务：1开户。我发现开户数量和股市大盘走向有比较密切的关联，大盘走势好，开户数量就多，所以可以根据这一特点，提前按需准备各种资料和宣传。2除了开户的，还有一很大部分客户是来办理转出到其他劵商的。当然理由大致也不外乎三点：佣金过高。因为目前国内证劵市场施行佣金上限千分之三，但下限不固定的浮动制，又因为中小新劵商的大批涌入，所以市场竞争压力很大。佣金是目前劵

10、商的最主要收入来源，但有些新劵商为了抢占客户份额，不惜成本提供了等于成本价或者极低利润的佣金率，造成恶性竞争，所以对于因为这个理由而想转走的客户，根据他的交易量和客户忠实度，尽量满足他的佣金率要求。有亲戚或者朋友在其他劵商处做经纪人，需要转走来帮助他的工作。对于此类客户，我们采用劝说的方式，说明大劵商的好处，以及转走的手续很麻烦，以保障他的资金和服务为题尽量挽留。没有理由的。没有理由的客户，一般都是刻意隐藏了以上两点理由，以免造成不必要的麻烦，这样的客户我们就要尽量细致的从各方面咨询他，是不是对我们的服务或者佣金或者哪方面不满，然后对症下药。3咨询股票买卖的实际操作问题。对这类客户的服务首先要

11、说明，我们的也只是参考意见，实际产生的风险还是需要自己承担的，然后尽量按自己工作岗位所能了解到的各种全面信息和专业角度帮客户分析股票的发展和自己的见解。(五)海通证券的发展前景在海通证券实习的这段时间里，感受到海通证券在细节上、在管理上做的非常严格，并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。七实习总结在海通证券营业部实习的四周里,了解了海通证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力.这将对我以后的人生路上一种很大的推进。只有坚持学习新的知识，才会使自己更加提高，而这里就有这样的气氛。同时这次实习也为我提供了与众不同的学习方法和学习机会，让我从传统的被动授学转变为主动求学；从死记硬背的模式中脱离出来，转变为在实践中，增强了领悟、创新和推断的能力。掌握自学的方法，这些方法的提高是终身受益的，我认为这难得的一个多月让我真正懂得了工作和学