世界金融业与全球金融网络

1、http:/www.dudebin.co/world/本本的的架架 第一节第一节 世界金融业概况世界金融业概况 第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络 第三节第三节 国际金融中心的全球分布国际金融中心的全球分布主要内容主要内容http:/www.dudebin.co/world/第一节第一节 世界金融业概况世界金融业概况一、金融业的相关概念一、金融业的相关概念p 金融与金融业金融与金融业金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动金融是货币流通和信用活动以及与之相联系的经济活动的总称的总称金融业则是指经营金融商品的企业，包括银行业、保险金融业则是指经营金融商品的企业，包

2、括银行业、保险业、信托业、证券业和租赁业。业、信托业、证券业和租赁业。http:/www.dudebin.co/world/p 金融工具金融工具（Financial Instruments） 金融工具包括基本金融工具和衍生金融工具金融工具包括基本金融工具和衍生金融工具p金融机构金融机构（Financial Institutions） 金融机构是指从事货币与金融工具转移、借金融机构是指从事货币与金融工具转移、借贷、交易等业务的专门机构。贷、交易等业务的专门机构。 p 金融市场金融市场 金融市场是指进行资金借贷或金融资产交易金融市场是指进行资金借贷或金融资产交易的场所的场所第一节第一节 世界金融业

3、概况世界金融业概况http:/www.dudebin.co/world/图11-1 连续的金融市场http:/www.dudebin.co/world/第一节第一节 世界金融业概况世界金融业概况二、世界金融业的发展现状二、世界金融业的发展现状 银行业 金融体系由中央银行、商业银行和其他金融机构组成 经济全球化过程中，商业银行发挥重要作用http:/www.dudebin.co/world/第一节第一节 世界金融业概况世界金融业概况 证券业 新兴发展中国家经济快速增长 金融衍生品交易迅速增长 国际性或区域性金融中心均拥有证券交易所 交易所之间的联盟与合并 2011年，德意志交易所与纽约泛欧交易所

4、集团达成合并协议 东京证券交易所和大阪证券交易所达成合并协议http:/www.dudebin.co/world/http:/www.dudebin.co/world/ 保险业引起的资金流动规模仅次于银行业与证保险业引起的资金流动规模仅次于银行业与证券业。券业。美国日本英国德国法国中国总保费量实际增长%世界份额%世界排名1000 3108.938.91445 580-1.517.02236 6821.99.03135 7712.85.24125 0591.54.8536 88845.81.411表11-1 2002年世界主要国家保费收入比较（单位：百万美元）保险业保险业第一节第一节 世界金融业

5、概况世界金融业概况http:/www.dudebin.co/world/ 三、金融业跨国公司的全球分布三、金融业跨国公司的全球分布 金融业在各国经济中居于主导地位。金融业在各国经济中居于主导地位。20052005，金融业世界，金融业世界500500强强113113家，集中在家，集中在北美、北美、西欧和东亚西欧和东亚三大板块三大板块金融业跨国公司的全球总部和地区总部集中少金融业跨国公司的全球总部和地区总部集中少数几个大城市数几个大城市第一节第一节 世界金融业概况世界金融业概况http:/www.dudebin.co/world/图11-2 财富500强企业中金融企业总部的分布http:/www.

6、dudebin.co/world/四、世界金融业的发展趋势四、世界金融业的发展趋势 经营模式的全能化经营模式的全能化 服务方式的电子网络化服务方式的电子网络化 金融资本的进一步集中化金融资本的进一步集中化 后台管理功能的地理分散化后台管理功能的地理分散化 第一节第一节 世界金融业概况世界金融业概况http:/www.dudebin.co/world/第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络一、跨国银行的发展一、跨国银行的发展 （一）跨国银行的界定（一）跨国银行的界定跨国银行是指在国外设有分支机构的银行。跨国银行是指在国外设有分支机构的银行。跨国银行的业务主要包括两个部分：批发

7、跨国银行的业务主要包括两个部分：批发银行业务和零售银行业务。银行业务和零售银行业务。http:/www.dudebin.co/world/表11-2 银行网络系统的发展阶段（一）http:/www.dudebin.co/world/续表11-2 银行网络系统的发展阶段（二）http:/www.dudebin.co/world/1早期跨国银行的发展早期跨国银行的发展220世纪世纪60年代到年代到70年代初美国跨国银行的大年代初美国跨国银行的大发展发展（二）跨国银行的发展历程（二）跨国银行的发展历程第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/

8、world/320世纪世纪70年代主要工业化国家银行的快速国际化年代主要工业化国家银行的快速国际化 图3 银行海外附属公司的发展第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/world/ 420世纪世纪80年代以来后起工业化国家和地区银行年代以来后起工业化国家和地区银行的国际化的国际化上世纪上世纪80年代以后，美国跨国银行的地位相对下年代以后，美国跨国银行的地位相对下降，日本的重要性上升。降，日本的重要性上升。在在80年代，后起工业化国家和地区的银行也积极年代，后起工业化国家和地区的银行也积极开拓国际业务开拓国际业务第二节第二节 跨国银行的

9、全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/world/（三）当代跨国银行的发展特点（三）当代跨国银行的发展特点 拥有庞大的国际网络拥有庞大的国际网络 经营广泛的国际业务经营广泛的国际业务 采取全球经营战略采取全球经营战略 实行集中统一的控制实行集中统一的控制 第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/world/（四）当代跨国银行的地域分布（四）当代跨国银行的地域分布 在在20052005年度年度银行家银行家评选出的全球评选出的全球10001000大银行中，大银行中，美国、美国、欧盟、日本欧盟、日本占大

10、银行总数的占大银行总数的59.7%59.7%（表（表3 3）。这次排名的突出特点）。这次排名的突出特点是是欧盟欧盟银行的迅速崛起，全球前银行的迅速崛起，全球前1010家银行排名中欧盟占了五家家银行排名中欧盟占了五家 。表3 2005年度银行家杂志评选的世界1000家大银行地区分布第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/world/二、二、 跨国银行的地域扩展跨国银行的地域扩展 （一）银行跨国经营的区域选择（一）银行跨国经营的区域选择u 向国际金融中心及经济发达国家集聚u 向业务往来量大的国家或地区倾斜u 向重要贸易国家和地区倾斜第二节

11、第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/world/ 二、跨国银行的地域扩展二、跨国银行的地域扩展 （二）银行跨国经营的推进程序（二）银行跨国经营的推进程序 从跨国银行的发展史来看，银行的跨国经营从跨国银行的发展史来看，银行的跨国经营一般都按一般都按桥头堡式桥头堡式重点式重点式全球性布局全球性布局的顺的顺序演变序演变 第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/world/（三）银行海外市场的进入方式选择（三）银行海外市场的进入方式选择1选择在目标市场设立代表处选择在目标市场设立代表处

12、 2通过合资与当地银行建立附属行或入股国外金融机构通过合资与当地银行建立附属行或入股国外金融机构 3选择将一些条件成熟的代表处升格为分行选择将一些条件成熟的代表处升格为分行4收购或兼并当地金融机构收购或兼并当地金融机构 第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/world/三、银行国际化扩张的决定因素三、银行国际化扩张的决定因素 （一）东道国因素（一）东道国因素1. 利润机会利润机会2. 与母国的经济一体化程度与母国的经济一体化程度3. 东道国的政策管制东道国的政策管制 第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http

13、:/www.dudebin.co/world/（二）银行机构因素（二）银行机构因素1. 公司规模公司规模: 通常而言，大银行比小银行更倾向于海外投资。通常而言，大银行比小银行更倾向于海外投资。 第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络表4 主要跨国银行母国银行跨国控股情况http:/www.dudebin.co/world/2. 公司国际化战略公司国际化战略 公司国际化战略对于公司区位选择有重要的影响，如汇丰银行公司国际化战略对于公司区位选择有重要的影响，如汇丰银行1959年以后年以后“三脚凳三脚凳”战略导致扩张的重点转向北美、西欧。战略导致扩张的重点转向北美、西欧。（三）母

14、国因素（三）母国因素1. 母国政府政策母国政府政策2. 母国市场竞争程度母国市场竞争程度 第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/world/四、跨国银行的全球网络四、跨国银行的全球网络 （一）总行设在发达国家和地区的跨国银行（一）总行设在发达国家和地区的跨国银行 分支机构主要分布在发达国家和地区分支机构主要分布在发达国家和地区 分支机构大力向发展中国家和地区渗透分支机构大力向发展中国家和地区渗透 分支机构广泛设在离岸金融中心分支机构广泛设在离岸金融中心第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.du

15、debin.co/world/四、跨国银行的全球网络四、跨国银行的全球网络 （二）总行设在发展中国家和地区的跨国银行（二）总行设在发展中国家和地区的跨国银行发展中国家和地区跨国银行的分支机构仍较少发展中国家和地区跨国银行的分支机构仍较少主要分布在全球性国际金融中心。主要分布在全球性国际金融中心。第二节第二节 跨国银行的全球金融网络跨国银行的全球金融网络http:/www.dudebin.co/world/第三节第三节 国际金融中心的全球分布国际金融中心的全球分布 一、国际金融中心的基本格局一、国际金融中心的基本格局（一）国际金融中心的内涵（一）国际金融中心的内涵 1 1金融中心的定义金融中心的

16、定义 表5 20世纪90年代末世界部分CBD比较http:/www.dudebin.co/world/金融中心的分类金融中心的分类国内金融中心国内金融中心区域性金融中心区域性金融中心全球性金融中心全球性金融中心境外金融中心。境外金融中心。第三节第三节 国际金融中心的全球分布国际金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/world/国际金融中心的界定国际金融中心的界定国际上资金融通、集散和交易的中心城市国际上资金融通、集散和交易的中心城市资本流通方便自由资本流通方便自由有相当规模的证券和交易衍生产品交易市场有相当规模的证券和交易衍生产品交易市场金融服务业高度密集金融服务业高度密

17、集自身是所在国或地区的工商业中心自身是所在国或地区的工商业中心对周边区域乃至全球具有相当的经济辐射影响对周边区域乃至全球具有相当的经济辐射影响力力第三节第三节 国际金融中心的全球分布国际金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/world/（二）国际金融中心的级别划分（二）国际金融中心的级别划分 由于近代以来，国际金融秩序一直处于变化之中，国际由于近代以来，国际金融秩序一直处于变化之中，国际金融机构及其金融活动对于金融中心的要求也是动态变化的。金融机构及其金融活动对于金融中心的要求也是动态变化的。表6 部分国际金融中心股票交易情况（单位：百万美元）http:/www.dude

18、bin.co/world/ （三）国际金融中心形成的条件（三）国际金融中心形成的条件1多元化的经济基础多元化的经济基础2优越的时区条件优越的时区条件3金融机构的大量聚集金融机构的大量聚集 4政策政策第三节第三节 国际金融中心的全球分布国际金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/world/ 二、国际金融中心的形成和发展二、国际金融中心的形成和发展 （一）国际金融中心的发展阶段（一）国际金融中心的发展阶段 第一阶段是地方性金融中心第一阶段是地方性金融中心 第二个阶段是地方区域性金融中心第二个阶段是地方区域性金融中心 第三个阶段是全国性金融中心第三个阶段是全国性金融中心 第四个

19、阶段是区域性金融中心第四个阶段是区域性金融中心 第五个阶段是全球性金融中心第五个阶段是全球性金融中心 第三节第三节 国际金融中心的全球分布国际金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/world/（二）国际金融中心格局的历史演变（二）国际金融中心格局的历史演变 一枝独秀（伦敦）（伦敦）双雄共举（纽约、伦敦）（纽约、伦敦）三足鼎立（纽约、伦敦、（纽约、伦敦、东京）东京）两极并立（纽约、伦敦）（纽约、伦敦）http:/www.dudebin.co/world/（三）国际金融中心与（三）国际金融中心与“世界工厂世界工厂”的关系的关系 金融中心的地理转移与制造业的发展密切相关金融中心的地理转移与制造业的发展密切相关 金融中心与金融中心与“世界工厂世界工厂”存在着融合关系，身为存在着融合关系，身为全球制造中心的国家极有可能拥有国际性的金融中全球制造中心的国家极有可能拥有国际性的金融中心。心。 例如，最早的国际金融中心是意大利的佛罗伦萨、例如，最早的国际金融中心是意大利的佛罗伦萨、热那亚和荷兰的阿姆斯特丹。热那亚和荷兰的阿姆斯特丹。第三节第三节 国际金融中心的全球分布国际金融中心的全球分布http:/www.dudebin.co/worl