浅淡农村信用社反洗钱宣传的途径及措施

1、浅淡农村信用社反洗钱宣传的途径及措施随着经济的快速发展和现代科学技术在金融领域的广泛运用，金融行业逐渐成为洗钱和反洗钱的最主要领域。农村信用社作为服务于“三农”和支持县域经济发展的金融主力军，在基层地区反洗钱工作中有着举足轻重的地位。为履行反洗钱义务，农村信用社做了大量的工作，取得了一定的成效，但由于反洗钱工作正处于起步阶段，受员工和社会公众思想认识不深刻、员工工作岗位履职不落实、反洗钱工作协调机制不完善等因素制约，农村信用社反洗钱工作还面临着诸多问题，亟待解决。所谓“思想决定高度”，要从根本上解决反洗钱工作中存在的问题，我认为首先应从思想上引起足够的重视，通过途径的多元化，措施的实质化加大反

2、洗钱工作的宣传力度，共同构筑反洗钱安全防线。现结合实际工作，谈谈我对农村信用社反洗钱宣传的途径及措施的一些建议。一、对内宣传的途径及措施1、加强多种形式的学习、培训，提高员工的反洗钱责任意识培训是反洗钱宣传工作的一个重要前提条件，通过内部的学习、培训，可以增加员工自身的反洗钱知识，增强员工反洗钱的责任感，提高其甄别能力，为顺利开展反洗钱宣传工作打下扎实的基础。反洗钱的培训应不拘于形式，有特色的培训活动更能引起员工的学习兴趣。对反洗钱工作中的重、难点内容、典型案例，可以以专题讲座、内部刊物专栏等方式进行系统性学习，使员工熟悉洗钱犯罪分子惯常使用的伎俩，以便在工作中能够有效识别可疑的交易行为。为加

3、强反洗钱培训的效果，应尽量避免以几个枯燥的概念，条条框框的规定反复陈说，而应多以互动多样的形式，可以通过各种竞赛方式来学习：譬如反洗钱知识问答竞赛、反洗钱宣传海报设计比赛、反洗钱征文比赛、反洗钱演讲比赛等等。这样将培训和宣传有机结合，把培训作为宣传工作的一部分，以培训促进宣传，俗话说“磨刀不误砍柴工”，有效的培训能够对宣传效果起到事半功倍的推动作用。二、对外宣传的途径及措施1、定点宣传，利用人流集聚的规模效应，普及反洗钱知识在人流量集中的公共场所或农信社网点前设立咨询宣传台，向社会公众开展反洗钱、打击洗钱犯罪活动的法律法规宣传，派发宣传资料，解答疑问，普及反洗钱知识。以一种互动的形式来吸引群众

4、的注意，使反洗钱的主题更为突出，宣传效果更为显著。在途径的实施上则以“反洗钱宣传周”为形式，利用农信社网点多、人员多、覆盖面广的优势，以辖区内各网点接龙的形式，在节假日、集市日等群众集中上街的时段来进行反洗钱的定点宣传，不断提高群众对反洗钱的认识，营造浓厚的反洗钱社会氛围。2、移动宣传，利用信贷员下乡工作的特性，深入农村基层宣传外勤信贷员作为宣传人员的有机组成部分，是最深入农村基层工作最贴近群众的一份子，对反洗钱下乡宣传更加直接更加有效。信贷员由于工作的特性，下乡进行调查贷款，走门串户催收债息等工作时机动性强，灵活性大。农村信用社可以利用这一特性，结合实际情况，组织信贷员下乡工作时随身携带反洗

5、钱宣传资料，有准备、有目的地上门和群众进行面对面的交谈，宣传。尤其是针对熟悉的客户，因为彼此相识，心理较为容易接受，可以采取更加主动积极的方式去宣传反洗钱工作。每个信贷员都是一个移动的宣传点，多个信贷员就结成了一张宣传网，由少及多，以点带面地逐渐扩大反洗钱宣传范围，让更多的人了解反洗钱工作。这一做法就很好的解决了反洗钱宣传活动局限于市区，圩镇等繁荣地带的困境，而能够深入广大农村基层中去，推动反洗钱工作向纵深发展。这样的措施既能够进行贷款的催收管理，也可以很好的进行反洗钱宣传工作，一举两得，实现经济效益和社会效益的双收。3、联合学校宣传，以学生为中心传递反洗钱信息我们可以针对中小学生流动性强、数

6、量多、分布广，接受知识快的特点，与当地的学校共同组织学生开展有关反洗钱的宣传活动。一是课堂知识传授，深入当地中小学开展反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法等法律法规讲座，动员学生将在校学到的反洗钱知识传授给家庭成员。二是课外活动宣传，可将反洗钱宣传工作以各种主题活动的形式来进行，如以“提高反洗钱意识”为主题的文艺晚会，把反洗钱工作诠释成各种相声、小品、舞蹈、话剧等表演，摆脱各种枯燥的文字学习形式，以轻松、新颖的学习方式举行，使反洗钱宣传更加生动形象的深入学生意识中去，籍此以学生为中心把反洗钱信息传递到社会各界。4、联合媒体宣传，多方协作行动，使反洗钱工作深入人心

7、近年来，地方市县的电视台、报纸等传统媒体普遍取得了迅猛的发展，受到了越来越多的社会关注，而以互联网为代表的新兴媒体发展如日中天，社会影响力渐强，如我省某地区的阳光论坛，成立短短几年便迅速成为栏目众多，访问量大，最为活跃的地方社区论坛，是该区本土的一大有效的宣传工具。此外，户外电子屏幕越来越流行，受众数量庞大，容易吸引行人的注意力，广告累积效果明显，也不失为一种有效的宣传工具。市联社应积极争取地方政府对反洗钱工作的支持，全面加强与人民银行、公安部门、其他金融机构等部门反洗钱工作的沟通，协调和配合，增进共识，联合在媒体上做公益广告宣传，提高社会公众对反洗钱工作的认识。一方面可以通过传统的电视报纸媒体和户外广告媒体播放宣传短片，达到广而告之，家喻户晓的宣传目的。一方面可以通过互联网作为宣传媒介，与热门的社区论坛合作，构建反洗钱专栏，将反洗钱知识以及典型的案例，图文并茂地展现给大众，并接受咨询交流，以网络互动的有效形式向网民传播反洗钱工作。联合媒体宣传，多方协作行动，形成持续的宣传合力，使反洗钱工作深入人心，形成反洗钱人人有责的良好社会风气。总之，反洗钱工作的宣传形式不能拘于表面，而应该抓住宣传工作的实质性内容和效果。以上提出的几种宣传途径及措施并非必须面面俱到，而结合自身实际因地制宜采取合适的宣传方式尤为重要。反洗