理财客户经理绩效考核激励机制

1、精品理财客户经理绩效考核激励机制第一章总则1、员工绩效考核是指上级能够及时对部下具有的担当职务的能力以及能力发挥程度进行分析，作出正确的评价，进而做到人尽其才，客观合理地安置组织成员，调动员工工作积极性、提高工作绩效，为薪资调整、职务变更、岗位调动、培训等人事决策提供依据。2、本规定中使用的专用术语定义如下：（一）绩效考核-为了实现第一条规定的目的，以客观的事实为依据，对于员工成绩、能力和努力程度进行有组织的观察、分析和评价。（二）业绩考核-对员工分担的岗位职责情况、工作完成情况进行观察分析和评价。（三）品德考核-对员工在工作中表现出来的工作态度和品性进行观察、分析和评价。（四）能力考核-通过

2、工作行为，观察、分析和评价员工具有的能力。（五）学识考核一对员工完成本职工作所掌握的知识、技能及应用情况进行分析和评价。（六）学核者一人事考核工作的执行人员。（七）被考核者一接受人事考核者0（八）考核执行机构一负责人事考核有关事务的机构。3、为了使绩效考核能公正合理地进行，考核者必须牢记以下几点：（一）绩效考核是大家的事，既为你自己也为你的部下，更为整个公司。（二）被考核者期望自己的工作能够得到承认，考核者必须根据日常业务工作中观察到的具体事实做出评价。（三）被考核者期望得到公正的待遇，考核者必须消除对被考核者的好恶感、同情心等偏见，排除对上、对下的各种顾虑，在自己的信念基础上作出评价。（四）

3、不对考核期外以及职务工作以外的事实和行为进行评价。（五）公司对考核者寄以厚望并充分信赖，考核者应该依据自己得出的评价结论，对被考核者进行扬长补短的指导教育。4、本制度适用于财富管理部所有级别客户经理。第二章客户经理级别的划定1、客户经理按不同的业务能力以及业务水平划分为不同的级别：客户经理助理一包含客户经理助理一级、客户经理助理二级。普通客户经理一包含普通客户经理一级、普通客户经理二级。高级客户经理一包含高级客户经理一级、高级客户经理二级。资深客户经理一包含资深客户经理一级、资深客户经理二级。第三章绩效考核的分类1、绩效考核分为月度绩效考核、季度绩效考核、年度绩效考核。2、月度绩效考核主要是对

4、被考核者月度内的绩效完成情况进行考核，考核标准是被考核者当月所完成的工作任务量，包括例子数量、约见数量、签约数量。3、季度绩效考核是对被考核者每季度内的绩效完成情况进行考核，考核的标准是被考核者的岗位描述、工作目标、工作计划、工作量化完成情况，考核结果将直接关乎员工的晋级和降级。每季度绩效考核时间安排如下：（一）第一季度绩效考核：4月1日-10日；（二）第二季度绩效考核：7月1日-10日；（三）第三季度绩效考核：10月1日-10日；（四）第四季度绩效考核:1月1日-10日。部门的具体考核的实施由人力资源部负责组织与安排。4、年度绩效考核时根据被考核者在年度内综合情况记录给与评价、统计、汇总各季

5、度绩效考核的得分后，得到被考核者本年度绩效考核的最终得分。第四章月度绩效考核的内容以及实施1、月度绩效考核由被考核人与人事部工作人员共同参与，被考核人需要将每天的工作量化和工作内容当天发送邮件给人事部门，以便于人事部门工作人员分析统计各个客户经理的工作总体情况，进而顺利计算员工当月绩效提成、薪资标准。2、月度绩效考核标准如下：例子。例子是指一个客户的联系方式以及其他各方面有效信息。一个有效的例子包含目标或者潜在客户的姓名、有效联系方式、在资金以及理财方面的具体需求近况、通讯地址等等。客户经理可以通过陌生电话、陌生拜访、自有渠道、商超活动等方式获取例子。约见。约见是指客户经理同目标客户之间先通过

6、预约，在之后与其在所约场所进行会面，在通过与客户交谈的过程中获取客户更多信息，并且最终促成签约的一种方式。促成约见的方式主要包括电话约见、信函或者邮件约见、委托约见等。约见地点包括公司以及客户指定地点。签约量。签约量是指客户经理当月通过各种方式和各种渠道进行公司理财产品的销售的数量，是一个客户经理最为重要的业绩指标，同时也是客户经理薪酬提成的决定性因素。不同的客户经理级别每个月的签约数量要求不同，客户经理最终的绩效提成已签约并实际进账的数量为标准。第十二条：各个级别客户经理的月度工作量化考核标准：第五章：季度绩效考核的内容以及实施1、季度绩效考核的标准如下：新开户。新开户是指该客户经理名下的客户首次做本公司p2P理财，之前从未在本公司做过同类其他理财产品。销量。销量是指该客户经理该季度销售总额，即其名下客户所做理财总额的一个统计量。增量。增量是指该客户经理该季度的销售净增加，增量=销量-该客户经理名下客户赎回金额。2、客户经理每季度的考核标准采取计分制度，以新开10万一年期的理财产品为例，新开户算1分，销