政策性会计及公积金系统方案建议书

1、政策性会计及公积金系统方案建议书目录1建设目标 32公积金系统的功能概述 32.1开销户 32.2单位变更 32.3个人变更 32.4日常帐务 42.5特权业务 42.6日终业务 42.7单位查询业务 52.8个人查询业务 52.9运用查询 52.10新旧帐号查询 52.11交易查询 52.12企业端接口 53网点系统功能概述 64主机系统功能概述 65企业端公积金功能概述 75.1数据载入 75.2数据浏览 75.3自助功能 76政策性会计系统的功能概述 86.1开户业务 86.2销户业务 86.3现金存取款业务 86.4转帐业务 86.5同城业务 96.6个人贷款 96.7会计综合业务 9

2、6.8表外收付业务 96.9查询修改 106.10季末结息及年终结帐 106.11后台报表查询业务 107主机及网络方案 108实施规划 119项目报价 149.1 应用软件报价 149.2 硬件及系统软件报价 错误！未定义书签。1 建设目标根据工行公积金业务发展的需要，决定建设一个以政策性会计核算为基础，包含公积金等政策性业务在内的相对独立的网络系统，支持市内各支行及郊县行通办公积金业务；提供公积金企业端应用系统，便于企业内部的公积金管理和与工行公积金系统的数据接口处理。2 公积金系统的功能概述2.1 开销户单位开户单位销户单位资料变更个人批量开户编辑/提交个人批量销户编辑/提交2.2 单位

3、变更单位封存被封存后的单位将不能进行人员交缴、支取、销户等业务单位启封2.3 个人变更批量工资额变更编辑/提交更改某单位下若干个人的月交缴工资额或交缴比例批量封存编辑/提交批量启封编辑/提交工资比例通置批量转出编辑/提交转出后的个人状态为“转入启封”，需在批量转入后状态才能转化为正常批量转入编辑/提交批量身份证号编辑/提交职工名册下载从主机下载职工名册至本地编辑，以减轻录入员工工作量2.4 日常帐务部分人员补交编辑/提交单位正常汇/补缴区分现金/转帐标志一般支取编辑/提交2.5 特权业务取消交易取消当日所做的交易一般支取冲正汇补缴冲正以上两交易针对个人进行冲正2.6 日终业务入帐通知对支票类交

4、缴业务在约时过后通知公积金系统进行入帐处理汇补缴扎帐单（含冲正业务）销户支取扎帐单（含冲正业务）2.7 单位查询业务单位资料查询单位明细查询单位变更查询单位标识查询单位下属职工查询2.8 个人查询业务个人资料查询个人明细查询个人变更历史查询个人结息清单查询2.9 运用查询销户查询支取查询2.10 新旧帐号查询单位新旧帐号查询个人新旧帐号查询2.11 交易查询当日流水查询交易登记簿查询2.12 企业端接口数据卸载数据载入3 网点系统功能概述1、 网点开工通知2、 日常业务（参见第二部分）3、 柜员流水检查4、 柜员扎帐5、 柜员密码变更6、 网点流水检查7、 网点扎帐8、 网点完工通知4 主机系

5、统功能概述1、 柜员管理2、 网点名册管理3、 主机日终汇总当日流水，入单位、个人明细账，汇总报表4、 年终结息提供分别对存量、增量进行挂牌、分段不同形式的计息处理5、 各项参数设置6、 各项查询7、 专项报表5 企业端公积金功能概述为企业尤其是大型企业提供一套公积金管理软件不仅满足了企业自身管理公积金的需要，同时利用本系统与大连工行公积金系统的接口，将一些繁琐、重复的劳动工作由企业完成，在很大程度上方便了银行的工作。5.1 数据载入将从工行主机下载而来的数据载入企业的 PC 机中，这些数据包括：单位、个人明细个人年终结息文件个人公积金资料 个人变更历史等5.2 数据浏览提供对以上数据进行查询

6、、打印的可视化屏幕5.3 自助功能提供对单位下个人的“开户”、“销户”、“封存”、“启封”、“转出”、 “转入”、“变更工资额”、“变更身份证号”、“特殊补缴”等细向功能的管理窗口，用户可自主的填充表单中的数据（此即向银行柜台操作员手工录入批量数据一样）数据卸出将用户输入的“开户”、“销户”、 “封存”、“启封”、“转出”、“转入”、 “变更工资额”、“变更身份证号”、“特殊补缴”等数据打包成文本文件转入软磁盘，提供给银行，同时打印出机制凭证，用户可持软磁盘与机制凭证上银行就近网点办理公积金业务6 政策性会计系统的功能概述政策性会计与自营性会计相比，两者的科目字典不同，开展业务的范围也不一样。

7、会计报表的算法上也有区别，其他基本相似，政策性会计系统功能概述如下：6.1 开户业务 一般存款开户 定期存款开户 贷款户开户 贷款挂帐户开户 表外开户6.2 销户业务单户计息打印利息单销户6.3 现金存取款业务 现金存款业务 现金取款业务6.4 转帐业务 系统内支票转帐 系统内通用转帐6.5 同城业务 同城提出借 同城提出贷 同城提入-帐户贷 同城提入-帐户借 申请退票 撤消申请退票 约时入帐6.6 个人贷款 个人分期贷款资料录入 个人贷款帐户查询 个人分期资料查询 个人分期资料修改 个人分期金额查询 现金归还贷款 转帐归还贷款6.7 会计综合业务 贷款转存 归还贷款 积数调整 综合记帐 取消

8、交易 帐务冲正6.8 表外收付业务 表外记收业务 表外记付业务6.9 查询修改 帐户查询 流水帐查询 一般帐户修改 科目总帐查询6.10 季末结息及年终结帐 贷款的利息计算与自动扣收 一般存款帐户的利息支付 年终结转6.11 后台报表查询业务 帐务查询 会计报表 各种资料查询7 主机及网络方案公积金系统数据非常庞大，超出一般的对公、储蓄系统，而且交易负载不均衡，突发性高，将来随着业务的扩充系统数据存贮量将越来越大，因此在主机选形时，要充分考虑到操作系统的稳定性、安全性和可持续升级能力。UNIX 操作系统具有稳定、安全、高效的处理特点，已被业界认可未成熟的应用系统，得到广泛应用，因此我们提出如下

9、的硬件方案：1、 中心机房来用双 PC-SERVER，内装 SCO-UNIX 操作系统，一台为生产机，一台为备份机，之间通过光纤联连，通过双机热备份软件保持备份机的数据实时与生产机同步2、 网点采用 PC UNIX 操作系统，与主机通过交易包的方式进行业务处理，通讯采用 TCP/IP，可以支持目前常用的广域网线路如 X.25、DDN、ISDN、 PSTN 等中心业务终端3、 通过在笔记本上安装 UNIX 操作系统，通过电话拨号的方式与主机建立通讯联结，可以实现移动办公的能力。架政策性业务网点企业端大连工商银行政策性业务系统网络基本方案8 实施规划本工程含三方面的实施内容：1、 主机及网络设备的

10、采购2、 网络系统的建设3、 应用软件的开发其中“应用软件开发”是工作量最大的一部分，考虑大连工行目前业务的需求，软件开发拟分成二期完成，一期主要完成公积金系统的开发，二期完成政策性会计的开发。具体的开发周期我们会在项目正式启动后给出。应用软件开发包括：1）公积金软件系统2）企业端公积金系统3）政策性会计4）电话银行公积金软件系统开发周期概算内容工期（天）人数合计工时需求讨认与确定15345概要设计/数据库设计/功能设计/模块详细设计10330编码及内部测试456270业务测试304120上线及跟踪304120合计585计 19.5 人月企业端公积金软件系统开发周期概算内容工期（天）人数合计工

11、时需求讨认与确定515数据库设计/功能设计/模块详细设计10110编码及内部测试30260业务测试5210合计85计 2.8 人月政策性会计金软件系统开发周期概算内容工期（天）人数合计工时需求讨认与确定15345概要设计/数据库设计/功能设计/模块详细设计10330编码及内部测试506300业务测试20480上线及跟踪30390合计545计 18.1 人月电话银行软件系统开发周期概算内容工期（天）人数合计工时需求讨认与确定5210概要设计/数据库设计/功能设计/模块详细设计15230编码及测试30260合计100计 3.3 人月9 项目报价9.1 应用软件报价本章依据前面各子项目的工作量核算，

12、给出软件开发的参考报价， 具体价格以正式合同为准（注：应用开发人员按人月成本 25，000 元计） 。项目工作量（人月）报价（元）公积金软件系统19.5487,500企业端公积金软件系统2.870,000政策性会计软件系统18.1452,500电话银行软件系统3.382,500合计43.71,092,5009.2 硬件设备数量及价格表名称型号单价(RMB)数量金额服务器主机HP/LX-PRO200,000.003600,000.00HUBDLINK-16（含网线）2,000.0012,000.00终端服务器GTS-516C-16 口14,000.00228,000.00MODEM 机架TC-3

13、36NMS1613,600.00113,600.00机架式 MODEMTC-336NMS 卡式3,000.001648,000.00同卡/异卡 MODEMTC-336NMS 台式3,800.001660,800.00拨号服务器PS/1636,500.00136,500.00票据打印机Star 54005,500.0026143,000.00网络打印机Hp 500016,000.00116,000.00行式打印机高速行打 300C50,000.00150,000.00前置机英特 PC-61028,000.00128,000.00语音卡VFX/40E SC PLUS16,000.00116,000

14、.00通信卡SDLC10,000.00220,000.00UPS 电源APC 2KV/1 小时18,500.00118,500.00终端Star NT 8603,250.001652,000.00合计1,132,400.00系统集成费1,132,400.00*5%=56,620.00注明：以上硬件配置包含：1、 政策性业务主机及中心网络设备。2、 16 个网点（每个网点配置一台终端，如果今后业务发展，终端设备及中心网络设备可根据需求扩充）。3、 企业端通讯设备。4、 电话银行系统设备。5、 电源及外部设备。9.3 系统软件报价9.3.1 双机热备份系统软件报价双机热备份系统软件选用 UNIX（

15、中国）技术服务中心推出的，适宜于任务严格性不断提升的 PC Server 的高可用性的 Gemini 双子星容错系统（GDS），保障系统运行不间断性。特点：l自动监测错误l自动快速后援切换，允许强制切换l自动检测恢复l实时监控管理界面及报警机制l可灵活编写的作业控制脚本l便于安装设置l多种工作方式l伸缩能力强l对现有系统影响小优势：l自主开发产品，灵活可靠，易于调整l支持多种 UNIX 操作系统、数据库系统l交互能力强，系统管理界面友好，手工切换方便易行l强大的技术支持队伍，开发人员亲自参与技术支持服务，与应用结合紧密l支持多种系统模式，配置灵活l数据一致性好工作模式:l主从模式一台主机为工作

16、机，另一台为备份机，当工作机发生故障时，备份机在短时间内自动接管工作机工作，成为工作机l对等模式两台主机均为工作机，且互为备份机，当一台主机故障时，另一台主机接管其工作，同时运行两台主机上的任务系统方案：配合含阵列卡的磁盘子系统模式，SCO UNIX+GDS+磁盘阵列柜系统组成：l主机 UNIX 操作系统，数据库及相关应用l双机容错软件 GDSl高性能磁盘存储设备l配套 RAID 0、1、0+1、3、5报价如下：配合含阵列卡的磁盘子系统模式GDSpkg For SCO UNIX磁盘阵列柜Provides Two Ultra-Wide-Sesi Channel for Host One Sesi

17、-II Channel for DriveProdives 7 Hot Swappable Disk Drive Bay Dual Redundant an Power Supply(2*300W)￥90,000.00以上报价含有一次安装服务的费用9.3.2 服务器操作系统软件报价选用美国 SCO UNIXOpenServer 5。05 报价如下：Enterprise System Desktop System User License Packs5-UserLicenseLA261-UX50-5.0￥18,187Single User LicenseLA221-UX50-5.0￥10,38725User LicenseLA013-0025-5.0￥15,587SCO OpenServer 中文产品SCO OpenServer5/CEUSTCO03-CE-5.0￥5,800SCO OpenServer Release 5 Development ProductsUnixWare and OpenServer Development KitSCO Developm