风险的识别简介

1、第三章第三章 风险的识别风险的识别风险识别风险识别p风险识别是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法风险识别是指在风险事故发生之前，人们运用各种方法系统地、连续地认识所面临的各种风险以及分析风险事故系统地、连续地认识所面临的各种风险以及分析风险事故发生的潜在原因。发生的潜在原因。是风险管理过程的最基础的一步是风险管理过程的最基础的一步p风险识别的目的便于衡量风险的大小，选择最佳的风险风险识别的目的便于衡量风险的大小，选择最佳的风险处理方案处理方案风险识别的两个阶段风险识别的两个阶段p通过调查了解客观存通过调查了解客观存 在的各种风险，也就在的各种风险，也就 是对是对风险事故风险事故的认识。的认

2、识。 p分析风险产生的原因分析风险产生的原因 和条件，以及风险所和条件，以及风险所 具有的性质，也就是具有的性质，也就是 分析分析风险因素风险因素 1感知风险感知风险2分析风险分析风险感知风险是风险识别的基础，分析风险是风险识别的关键感知风险是风险识别的基础，分析风险是风险识别的关键风险识别的方法风险识别的方法 制式表格法制式表格法采用保险业或者相关学会设计的标准表格，采用保险业或者相关学会设计的标准表格， 识识别风险。别风险。p风险分析调查表风险分析调查表p保单对照表保单对照表p资产资产损失分析法损失分析法风险识别的方法风险识别的方法 风险列举法风险列举法根据企业的财务资料以及作业流程加以分

3、析而列举每项财产根据企业的财务资料以及作业流程加以分析而列举每项财产及活动可能遭遇的风险及活动可能遭遇的风险p财务报表分析法财务报表分析法p流程图法流程图法项目项目金额金额( (万元万元) )项目项目金额金额( (万元万元) )现金现金5 5短期借款短期借款1010银行存款银行存款2525应付账款应付账款3030应收账款应收账款2020长期借款长期借款150150存货存货5050股本股本4040固定资产固定资产200200留存收益留存收益7070资产总额资产总额300300权益总额权益总额300300XXXX公司资产负债表公司资产负债表20062006年年1212月月3131日日项目项目金额金

4、额( (万元万元) )主营业务收入主营业务收入20002000租金收入租金收入10001000主营业成本主营业成本15001500营业利润营业利润500500营业费用营业费用100100利润总额利润总额400400所得税所得税132132净利润净利润1 1268268XXXX公司损益表公司损益表20062006年度年度专家预测法专家预测法专家预测法是以专家为索取信息的对象，运用专家的知识和专家预测法是以专家为索取信息的对象，运用专家的知识和经验，考虑预测对象的社会环境，直接分析研究和寻求其特经验，考虑预测对象的社会环境，直接分析研究和寻求其特征规律，并推测未来的一种预测方法征规律，并推测未来的

5、一种预测方法 p特尔菲法特尔菲法p头脑风暴法头脑风暴法p特尔菲法又称专家意见法特尔菲法又称专家意见法, ,是一种定性的、特别是依靠人是一种定性的、特别是依靠人类的直观力对风险进行识别的方法类的直观力对风险进行识别的方法p其特点是对调查意见逐步收敛其特点是对调查意见逐步收敛, ,直至在某一点上达到一致。直至在某一点上达到一致。特尔菲法特尔菲法DelphiDelphip 确定研究课题，制定风险调查实施计划。确定研究课题，制定风险调查实施计划。p 确定风险调查主题，选择和组织应答专家。确定风险调查主题，选择和组织应答专家。 p 提出若干个问题，并设计调查表，并提供有关企业经营提出若干个问题，并设计调

6、查表，并提供有关企业经营的资料。的资料。 p 组织答询并实行多次反馈。组织答询并实行多次反馈。p 对最后一轮调查的结果进行必要的分析和数据处理，并对最后一轮调查的结果进行必要的分析和数据处理，并得出评价、预测结果或结论。得出评价、预测结果或结论。 实施步骤实施步骤事故树分析法示例事故树分析法示例箱体爆炸箱体爆炸安全阀故障安全阀故障压力上升压力上升油泵故障油泵故障输入过量输入过量灰尘污染灰尘污染人为原因人为原因速速度度过过快快计计速速器器故故障障传传送送过过快快人人为为原原因因p从分析特定事故或保障开始（顶上事件）层层分析其发生原因，直从分析特定事故或保障开始（顶上事件）层层分析其发生原因，直到找出事故的基本原因，即故障树的底事件为止。到找出事故的基本原因，即故障树的底事件为止。p事故树分析法对各种系统的危险性进行辨识和评价，不仅能分析出事故树分析法对各种系统的危险性进行辨识和评价，不仅能分析出事故的直接原因，而且能深入地揭示出事故的潜在原因。事故的直接原因，而且能深入地揭示出事故