2012年银行从业资格考试公共基础考试大纲

1、第1篇银行知识与业务 60%第一章中国银行体系概况1.1中央银行、监管机构与自律组织l 中央银行 4 职能 职责l 监管机构 8-9监管理念、目标、标准 措施l 自律组织组织机构1.2银行业金融机构l 政策性银行l 大型商业银行l 中小商业银行l 农村金融机构l 中国邮政储蓄银行l 外资银行l 非银行金融机构第二章 银行经营环境2.1经济环境l 宏观经济运行 26-28 目标l 经济结构 产业结构 l 经济全球化2.2金融环境 必考 30-47页码 仔细阅读l 金融市场 31 5个功能 种类l 金融工具 l 货币政策第三章银行主要业务3.1负债业务 l 存款业务 58页背景知识l 借款业务3.

2、2资产业务l 贷款业务l 债券投资业务l 现金资产业务3.3中间业务l 交易业务l 清算业务 不用看l 支付结算业务 弄清3票1汇的区别l 银行卡业务l 代理业务l 托管业务l 担保业务l 承诺业务l 理财业务 看看个人理财部分l 电子银行业务第四章 银行管理4.1公司治理l 公司治理的主体 4个主体的作用l 利益相关者l 信息披露4.2资本管理l 银行资本的概念与作用l 巴塞尔新资本协议 3种题目都能出l 我国监管资本的构成l 银监会的资本干预措施l 提高资本充足率的方法4.3风险管理l 银行风险的种类 9类，仔细读信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险l 风险管理的发展历程l 全面风险管

3、理l 风险管理流程4.4内部控制l 内部控制的目标l 内部控制的原则 多选l 内部控制的构成要素4.5合规管理l 合规管理的相关概念l 合规管理的目标l 合规管理体系的基本要素l 合规管理部门职责4.6金融创新l 金融创新概述l 金融创新的基本原则l 金融创新与客户利益保护第2篇银行业相关法律法规 25%第5章银行业监管及反洗钱法律规定5.1中国人民银行法相关规定l 中国人民银行的直接检查监督权l 中国人民银行的建议检查监督权l 中国人民银行在特定情况下的检查监督权5.2银行业监督管理法相关规定l 银行业监督管理法的适用范围l 银行业监督管理法有关监督管理措施的规定5.3违反有关法律规定的法律

4、责任l 刑事责任l 行政处罚l 行政处分l 相关的处罚措施5.4反洗钱法律制度l 洗钱概述l 中华人民共和国反洗钱法l 金融机构反洗钱规定l 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法l 违反反洗钱规定的法律责任第6章 银行主要业务法律规定6.1存款业务法律规定l 存款及其办理原则l 存款业务的基本法律要求l 对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序l 存款利率的法律管制l 存单纠纷案件的认定与处理l 存款合同6.2授信业务法律规定l 授信原则l 授信审核l 贷款业务的基本法律要求l 贷款合同6.3银行业务禁止性规定l 商业银行向关系人发放信用贷款的禁止l 对商业银行存贷业务中不正当手段的禁止l 同

5、业拆借业务的禁止6.4 银行业务限制性规定l 对同一借款人贷款的限制l 对关系人发放担保贷款的限制l 对相关金融业务和直接投资的限制l 对结算业务的限制第7章 民商事法律基本规定7.1民事权利主体l 民事权利主体的概念l 自然人l 法人l 非法人组织7.2民事法律行为和代理l 民事法律行为l 代理及其种类7.3担保法律制度l 担保法律制度概述l 物权法l 抵押l 质押l 保证l 留置7.4公司法律制度l 公司法概述l 公司设立制度l 公司资本制度l 公司的组织机构l 公司终止制度7.5票据法律制度l 票据法概述l 票据的功能l 票据行为l 票据权利l 票据丧失的补救措施7.6合同法律制度l 合同的概念及特征l 合同的订立l 合同的生效l 合同的履行l 违约责任第8章 金融犯罪及刑事责任8.1金融犯罪概述l 金融犯罪的概念l 金融犯罪的种类l 金融犯罪的构成8.2 破坏金融管理秩序罪l 危害货币管理罪l 破坏银行管理罪8.3金融诈骗罪l 集资诈骗罪l 贷款诈骗罪l 信用证诈骗罪l 信用卡诈骗罪l 票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪8.4银行业相关职务犯罪l 职务侵占罪l 挪用资金罪l 非国家工作人员受贿罪l 签订、履行合同失职被骗罪第3篇 银行业从业人员职业操守15%第9章概述及银行业从业基本准则l银行业从业人员职业操守概述l 银行业从业基本准则第10章 银行业从