活动方案之融资培训工作方案

1、融资培训工作方案篇一：融资部工作方案】融资部部门工作 一、干什么？引导业务团队加强团队建设和团队管理，提高业务团队的展业积极 性和创造性，完成公司既定目标。1、树立风险意识 2 、提升业务技能 3、拓展平台渠道 4、拓展业务 来源 5、目标任务分解追踪 6、承保业务管理与维护 7、个贷业务经 营8 、树立公司知名度与客户满意度 二、怎么干！ 1 、部门磨合 1现有人员结构为二老四新，新人业务不熟，业务拓展的难度较 大，因此必须短时间内通过内部培训，以老带新的方式让新人成长 起来。 培训课程：新老结对：廖鑫王胤吴金成 林玲 张鹏程 文松前期处理业务均为小组协作，新人通过多跑、多看、多问，结合培

2、训，十月前到达新人能独立接单的根本要求，十一月前所有人能够 熟练接单并快速判断业务质量。 2建立常态化的培训机制和朝会 制度每月不低于 4 次内部培训，每月 30 日通过部门会议确立下月培训主 题及主讲人，每周 1、 3、5 组织朝会，对部门事务、业务情况进行 追踪分析，并形成朝会报告。 2、平台维护平台按奉献程度分为 4 个档次，不同方式采取不同维护措施 b 、c 由专人维护， a、 d 档不设专人维护商行翠屏支行除外，由渠道 维护岗和部门经理负责维护。a : 重点维护 b: 积极维护 c: 重点开拓 d: 常规维护 重点突击宜宾县农商行、高县农商行、商行翠屏支行、江北支行3 、梳理客户资源

3、1已承保业务客户经理调整后的落实责任人，告知客户经理变更， 询问其是否需要帮助，加强客户效劳。2梳理前期业务中的优质客户资源名单排除公司股东及股东担 保业务，定期 回访，适当时候提出转介绍请求，增加业务信息量。3搜集银行客户名录银行业务统计资料，电联贷款企业，主 动营销，建立名录并将情况登记在案。4、个贷业务开展1以个人汽车消费分期担保为主打产品，依托商行科技支行，建 立覆盖市区中小车商的平台网络，落实维护责任人，适当加强与高 档 4s 店的衔接，针对大额客户展开合作。2开展营运车辆按揭担保，依托村镇银行，加强风险意识，通过 与货车经销商、货运公司的联系，利用市场先机优势，大力拓展业 务。5

4、、目标任务分解、追踪：本年新增差额 1.3 亿，人均差额 2000 万元，余下 4 个月根本任务500 为万元 /月/人。 1业务拆分： 2业务追踪 通过交流群及时更新业务数据，通过部门朝会分享新单、展期续保 业务的状况。 6 、现目前存在的问题： 1、建议分档收取保证金 受目前市场环境影响，业务来源较为有限，质量较差，但同业竞争 日趋剧烈，较优质的客户更加看重融资本钱。而我公司目前收费政 策不利于拓展业务，建议通过贷审会对客户评级，适当放松保证金及保费政策。如分为 3档：a档保证金20%、保费3.6-4% , b档保证金 15% 、保费 5-6% ， c 档保证金 10% 、保费 7-8%。

5、 2、优 化业务流程现业务流程极为繁琐，且流程责任人完全落在业务经办人员手里， 导致责任人单一，效率地下。建议产品管理部参考相关意见后集中 处理， 1资料随流程层层上报，并规定时效。 2流程流转尽 量精简，抓重点环节，落实责任人。3、稳定业务团队融资业务开展需要与银行、车商等合作平台建立关系，说穿了就是 业务员靠脸吃饭，除非上层关系极为牢固，否那么银行客户经理同样 拥有较大的选择权，建议本轮人员调整后，一两年内不再对现有团 队进行拆分。篇二：金融效劳工作方案】金融效劳工作方案一、总体要求以科学开展观为指导，围绕支持实体经济开展，着力培育融资主体、 完善融资条件，组织开展银团贷款，协调推进多渠道

6、融资，加强金 融生态建设，建立以融资对接信息系统平台为依托，融资效劳和政 策扶持为支撑，金融机构和融资主体常态、深度、可持续的对接工 作机制，实现由一次性银企洽谈对接向全程式常态化融资效劳转变； 由单一的贷款对接向多种融资方式协调联动对接转变，促进金融产 业加快壮大，增强对经济社会开展的支撑能力。二、工作目标围绕全区重点工程和重点工程、产业集聚区、商务中心区、先导产 业、现代效劳业等领域，通过融资对接做好金融效劳，加快金融创 新，强化金融支持，力争重点产业的骨干企业和产业链条上的中小 企业融资需求满足率到达 70% ，重大根底设施融资需求满足率到达90% ；保险资金运用、股权投资基金和创业投资

7、规模实现突破；贷 款增长率到达全市平均水平；着力构造以贷款为主导、投证债贷租 联动、大中小金融机构共同融资支持实体经济开展的新格局。三、主要任务一加强融资工程、融资主体的筛选和培育。由省开展改革委会 同科技局、农业局、商务局、文化局、旅游局、水利局、林业局、畜牧局，按照突出重 点、分类指导原那么，坚持把各金融机构总部重点支持的方向与我市 重点开展的领域结合起来，把金融机构提前介入工程谋划与我市相 关开展规划结合起来，形成系统规划 - 筛选工程 -培育主体 -对接 条件 -实现融资的工作环节链条，即以规划为依据谋划工程，以项 目落实为抓手筛选培育主体，以工程手续核批为重点完善主体融资 条件，通过

8、支持在豫各银行编制融资规划、参与行业主管部门系统 论证工程等，推动其介入和了解工程，实现工程融资早期对接；支 持协调市直有关部门参与联审联批等，推动工程融资条件对接；组 织各金融机构与各工程主体进行沟通协商，满足融资要求，实现融 资。近期按照培育一批、成熟一批、融资一批原那么，根据 “十二五 规划 和各专项规划，区开展改革局要在现代物流、文化旅游、新能源、 产业集聚区、商务中心区等领域，区农业局要在农业产业化等领域， 组织指导各相关部门和金融机构共同编制分行业系统融资方案，筛 选出重点效劳的融资工程和纳入产业链条的中小企业，按大中小分 类，分别研究完善融资条件，支持符合产业政策导向的中小企业通

9、 过担保增信，推进融资。由区开展和改革局同区财政局负责推动各级政策性投融资公司 “四 资资源、资产、资金、资本整合，优化法人治理结构，完备融 资条件，开展根底设施工程融资。人民银行百色中心支行要积极推 动金融机构开展对中小企业的财务辅导、信用培植和综合融资方案设计，强化对千家 “小巨人 企业成长型中小企业的信贷培育， 使其完善融资条件，到达授信门槛，获得融资效劳。二组织开展银团贷款。围绕上述领域，由银监局牵头，筛选一 批投资金额需求大、融资额 20 亿元以上的大型企业或工程，按照 “信息共享、独立审批、自主决策、风险自担 的原那么，组织国有银 行、股份制银行、城市商业银行、农村信用社参加的银团

10、贷款。牵 头行要做好贷款用途、额度、利率、期限、担保形式、提款条件、 还款方式等相关工作；代理行要履行好审查、催促借款人落实贷款 条件等工作；参与行要按照银团贷款协议，确保资金及时到位。三推进金融生态建设。区政府要进一步完善金融生态环境建设 评价指标体系，并以此为根底，以帮助提升各市金融生态环境为目 标，立足当前解决硬性量化指标，着眼长远加强信用环境建设，提 高全省金融生态水平，全面改善和提升百色在全省金融生态体系中 的形象。建立金融风险预警机制，加强通报制度建设，防范金融风 险。四、保障措施一加强融资工作组织领导。建立由区开展改革局、区政府金融 办、区财政局、区国土资源局、环保局、住房城乡建

11、设局、农业局、 林业局、工商局、旅游局、畜牧局、人民银行百色中心支行、银监 局、证监局、保监局和有关金融机构参加的省级融资对接效劳联席 会议制度，定期分析金融形势、研究重大工程融资机制设计、协调 推进多种融资手段的运用、确定培训重点内容和企业、跟踪督办融 资效劳落实情况，形成常态化的全程效劳机制。联席会议办公室设 在区开展改革局。各县根据实际情况，建立市级融资工作推动联席 会议，对市级重点建设工程、中小企业的融资收集汇总，并组织金 融机构进行分析论证和设计可行的方案，跟踪效劳。篇三：投融资市场部运营方案】公司投融资部运营方案* 投资管理以金融效劳引领资本，为资本提供增值效劳为经营理念， 其独特

12、的市场定位加公司人性化、标准化的优质管理模式使公司以 高效快速经历创业期，开展期走入成熟期，使公司的整体综合实力 有很大提升，为整合金融资源打造成熟金融产业建立良好的根底， 根据目前公司状态，市场化环境和今后的宏观开展，建议成立投融 资市场运营部；以完善公司金融品牌形象，创新公司金融业务效劳 模式，整合公司内外资源，推进市场化运营为导向，使公司运营更 优质化，标准化，专业化，产业化铺设稳固基石！本方案围绕三局部开展：部门设置及管理，营销模式，市场推广为 主体框架。一、公司投融资部的定位：1 、全面负责公司市场推广、品牌宣传与媒体推广运营工作；2 、组织研究、拟定市场营销、市场开发等方面开展规划

13、及具体实施 工作；3 、组织编制年度营销方案及营销费用、内部利润指标等方案；4 、制订营销实施方案，通过各种市场推广及商务拓展完成营销目标；5 、建立品牌领先优势，选择最优推广渠道，并管理推广预算；6 、负责组织在编制范围内对所属部门的营销业务人员考核、奖惩；7 、组织编制并按时向总经理汇报营销合同签订、履行情况及指标完 成情况；8 、组织编制并按时向总经理汇报市场动态、工程需求预测情况；9 、负责协调工程部门与资金方、及其他部门工作的协作关系；10 、组织对营销业务员业绩档案的建立，定期组织对营销人员业绩 考核和专业培训；11 、组织搜集和汇报市场销售信息、新工程开发信息、用户的反应 信息、

14、市场开展趋势信息等；12 、负责公司公关及公关危机的处理。二、投融资部组织架构：三、投融资部门具体工作模式投融资部门的工作思路是以工程拓展部 营销为主，市场推广为辅 的战略开展，网上与网下的整合互动效应：企业的网络营销不是孤 立的，单一的，它必须从企业整体营销出发，需要强调网上与网下 的整合互动。例如，企业网下的路演、促销等活动，可以在网站上同步进行宣传推广。同时，在网下活动中吸引到的人气，又 可以将其转化为网上的客户。具体分工如下：a :工程拓展部b :市场推广部c :风险控制部a 工程拓展部 营销方案：1 营销工作目标:每天筛选出至少 2 个有效客户信息， 20 个陌生 拜访量。2 考核管

15、理:1 工作方式:每天截止 17: 00 完成客户拜访联系表，统一交至各 组长，由组长统一交至副总，如有特殊的客户情况可走直接请示领 导流程。3惩罚机制:公司管理层随机抽查 拜访情况和客户联系表1 如发现有虚假成分，第一次以说服教育为主2 如发现第二次，点名批评，警告处分3 如还发现第三次，自动申请离职b 市场推广部推广工作方案 市场部的运营可协助公司在经营策略创新，品牌形象推广，广告宣 传设计，信息渠道创新及内外部资源整合等方面起到一定促进作用； 使公司业务本钱下降提高整体经济效益，提升公司的美誉度，知名 度，客户认可度，只有做到发挥网上、网下两类营销方式各自的优 缺点，长短互补，整体规划，

16、才能实现企业营销的整体推进，具体 思路按以下八个渠道开展。一、宣传渠道简介：1、公司网站：展现公司综合效劳和实力的网络平台，以网站吸引客 户。2 、会议营销：整合公司内外资源，与区域政府和行业建立合作联合 推广关系，配合区域媒体报道。媒体报道：有方案的向社会报道公司服 务经营优势，扩大加深公司的整体形象和实力3 、合作网站：整合各金融投资类网站资源，建立联盟推广，同行合 作。4 、户外投放：展示公司社会形象和知名度，以机场和沪宁高速为主。5 、广告投放：报纸杂志为主，广泛直接触及企业客户。6 、短信传播：针对目标客户点对点传递信息。7 、播送电台：针对投资类栏目和高档私家车主。8 、电视传播：省台和市台。二、宣传效果评估：1 、制造广阔社会影响力，为公司品牌建设铺就坚实根底。2 、增加信息流通，发现潜在客户，提高公司市场知名度。3 、提高公司整体销售额度，公司整体