终身财富保障计划服务确认话术

1、附件2终身财富保障计划服务确认话术为了实现保障安赢客户在低利率时代可继续享受最低保证利率3.5%勺保险产品，并同时享受额外20%1险保额、引导安赢客户享受福家APP及积分商城带来的便利、高效、极致服务体验，特此制定服务确认专用话术。一、短信话术短信提前60天发送：【】尊敬的XXXfe生/女士：为庆祝“福家享受”APP正式上线了，我们的“客户服务节”盛大开幕啦！领取百万积分！所有的保单服务可在线实现，超快理赔，超快支付，做行业口碑服务，通过苹果或安卓商城下载“福家享受”APP具体详情可致电全国客服热线956076。二、客户电话话术第一次电话话术（短信发送第二天）核心在：通过表达要抽奖，下APP；

2、中奖后领取礼品，跟客户约见面电话约面访服务：客服：XXX先生/女士，您好，我是公司您的专属客服专员XXX我的工号是XXXXXX您以后的客户服务将由我来为您提供，您现在方便吗？1、客户：您说吧。客服：这次给您致电是要通知您一项服务权益，为庆贺我司APP上线,我们公司的客户服务节*月*日盛大开幕了，为了答谢您对公司多年的支持与厚爱，公司举办了精彩的抽奖活动，准备了戴森吸尘器等丰厚大礼；同时，邀请您加入终身财富保障计划，领取高额积分。您可以到APPstore下载APP很方便。下载后，您用您的电话号码注册后，就能在首页参加抽奖了。需要我教您吗？客户：下载好了。抽中了一套精美瓷器。还挺好。客服：恭喜您。

3、礼品我给您送到家里还是您抽空来公司取？我们公司地址在XXXX客户：好的，您送到我家里来吧。客服：好的，您看什么时间方便？客户：xx月xx日xx时。客服：那麻烦您说一下地址，我们准时送到。客户：xx区xx街xx小区xx号。客服：好的，打扰您了，我们见面再聊。谢谢！客户：我不方便，还是我到您们公司去拿吧。客服：好的，非常欢迎，我们公司的地址是xxxx。您看是明天还是后天？我的名字是：xxx,电话是xxx,请您来之前务必给我打电话确认下哈。客户：好的。客户：我不方便来拿，也不方便您送到我家，您能不能寄到我家里？客服：不好意思，我们这个礼品公司规定是需要您亲自签收的，我们不方便邮寄，要不然这样吧，您说

4、个时间，我们在您当时购买的xx银行xx网点见面，我当面交给您吧。客户：好吧，后天下午三点。客服：好的，后天下午三点之前我会再跟您打电话确认，期待与您见面！客户：不方便客服：那好，我稍后在打电话给您，您看您是明天上午方便还是后天上午方便，我帮您记录一下吧客户：明天上午吧客服：好的，那我就明天上午10点钟为您进行电话服务，您看可以么？客户：可以。客服：好的，那今天就不打扰您了，祝您生活愉快。结束语模块（如需）：客服：感谢您长期以来对的支持，作为您的私人客户服务专员，我将持续为您提供令您满意的服务，如果您有问题和需求，可以随时通过微信或者电话联系我，今天感谢您的配合，再见。（三秒后挂机）,三、客户面

5、访话术二次面访话术概述：核心在：算收益给客户，表达继续持有能享受的政策，产品在市场独特的优势。个险保单服务人员：您好！谢谢您的支持与信任！这是客户服务节为您准备的礼品，请笑纳！除此之外，这里还有一张客户服务卡，请您过目！客户：好的。个险保单服务人员：您看，您的这份保单已经在我们公司放了5年,您当时购买产品的*万保费，目前的现金价值*万，您的收益达到了*万了呢。您还满意吗？客户：满意。个险保单服务人员：好的，您看看，最近公司在举办活动，像您这种老客户，可以在线上参加活动，领取丰厚积分奖励。我可以详细地跟您介绍一下吗？客户：好的。个险保单服务人员：好的。如果您这份保单继续持有，您会享受到保单的收益

6、，十年后最高综合权益可以达到年化5.31%,二十年后最高综合权益可以达到年化5.72%。另外，您在APP上能获得*积分。这些积分在您继续持有十年后可以兑换相应的服务，具有很高的价值。我来操作演示一下，给您看看。客户：是还不错，但买的时候不是说的五年期吗？怎么现在还要办理手续呢？个险保单服务人员：是啊，是到5年了，但是我们这个产品如果您继续持有，您会享受到保证最低3.5%的年化收益，一直持续终生，有不错的收益以及不错的保障，而且我们这种产品在已经在2017年停售您看，您现在继续持有，每10年您可以获得额外的*积分，我再演示一下给您看看吧。客户：那再放十年也太长了。个险保单服务人员：如果万一要用，

7、您也可以每五年办理一次手续，先再放五年，然后到时候再放五年。如果你这次选择再持有五年，那么五年后您的收益就不会达到4.81%-5.31%那么高，最高只有4.45%-5.15%,不过这个收益也能够实现您产品保值增值的需要了，并且还有20%K外的风险保额。客户：好的，知道了，那你们公司是家什么样的公司啊？个险保单服务人员：我们公司注册资本139亿元，资产规模3200亿元，目前全国有15家省级分公司，57家分支机构，为客户提供全面健康保险服务，基本形成了覆盖全国的服务网络。而且我们与全国所有的大中型商业银行、地方性商业银行都有深度合作，共同致力于为客户提供优质的服务、高价值的产品、完美的售后，您大可

8、放心。四、银行异议处理话术核心在：我们只是在举办客户服务节，给客户提供增值服务，给渠道提供客户维护费用。理财经理：您们公司怎么回事，今天又有客户来网点说您们有人给他打电话了？个险保单服务人员：是啊，我们公司正在举行客户服务节，只要是我们公司的客户，不管是银保、个险还是团险，都会享受到我们客户服务节的服务，不仅每一个客户都有礼品赠送，能送门到家也能到公司领取或您网点领取，并且还有积分活动兑换礼品，这不是很好的事情吗？理财经理：您们没有私自动我们的客户来进行销售吧？个险保单服务人员：没有啊。我们只是举办了客户服务节活动，并且赠送给客户一份精美礼品，告诉客户享有的权益，如果客户下载我们的APR享受了我们的服务，还有额外积分，也是帮您们在维护客户啊理财经理：我还是不相信你们不做我们客户的销售工作。个险保单服务人员：是这样的，张经理，我们在做好网点服务的同时，还为您的客户提供优质的售