保险营销员的签约要求(共45页).ppt

1、 “几十年之后，德国街头将看不到年轻人。几十年之后，德国街头将看不到年轻人。”这样的担心正不断出现在德这样的担心正不断出现在德国媒体上。随着近年来新生婴儿的减少，提高生育率已成为德国一项重要国国媒体上。随着近年来新生婴儿的减少，提高生育率已成为德国一项重要国策。据德国联邦统计局统计，德国的出生率自策。据德国联邦统计局统计，德国的出生率自19751975年以来基本低于死亡率。年以来基本低于死亡率。平均每个德国妇女只生育个孩子。实际上，生育率持续下降并不只是德国的平均每个德国妇女只生育个孩子。实际上，生育率持续下降并不只是德国的问题，它已成为欧洲的普遍现象。欧盟去年的人口报告显示，欧洲各国妇女问题

2、，它已成为欧洲的普遍现象。欧盟去年的人口报告显示，欧洲各国妇女平均生育个孩子，爱尔兰最高，也仅为个。平均生育个孩子，爱尔兰最高，也仅为个。 俄罗斯也正面临从未有过的非战争性人口危机。俄人口最近俄罗斯也正面临从未有过的非战争性人口危机。俄人口最近1010年减少了年减少了10001000万，到万，到20122012年以前，每年俄罗斯都将减少年以前，每年俄罗斯都将减少6060万人口。万人口。 俄人口学家警告说，俄人口学家警告说，如果照此速度递减下去，俄罗斯民族将成为世界上的如果照此速度递减下去，俄罗斯民族将成为世界上的“少数民族少数民族”；到；到2424世世纪时，俄罗斯民族甚至可能从地球上消失。纪时

3、，俄罗斯民族甚至可能从地球上消失。万万 一一 网网 制制 作作 收收 集集 整整 理，未理，未 经授经授 权权 请请 勿勿 转转 载载 转转 发，违发，违 者必者必 究究 万万 一一 网网 制制 作作 收收 集集 整整 理，未理，未 经授经授 权权 请请 勿勿 转转 载载 转转 发，违发，违 者必者必 究究 万一万一保险保险万一万一保险保险 网保险资料下载网网保险资料下载网 万一万一保险保险万一万一保险保险网保险资料下载网网保险资料下载网 万一万一保险保险万一万一保险保险网保险资料下载网网保险资料下载网 万一网万一网 中国最大的保险资料下载网中国最大的保险资料下载网万一网保险资料下载网万一网保

4、险资料下载网 对个人而言对个人而言伙伴的身影越来越少伙伴的身影越来越少受拒绝越来越多受拒绝越来越多承受压力的抗体下降承受压力的抗体下降孤独的保险之路孤独的保险之路 对团队而言对团队而言萎缩萎缩-人数下降人数下降气衰气衰-人气、气势、正气、真气下降人气、气势、正气、真气下降色衰色衰-没有知名度、影响力、吸引力没有知名度、影响力、吸引力体衰体衰-所有组员流失只剩自己所有组员流失只剩自己 新春佳节，一元复始，很多人考虑新的事业新春佳节，一元复始，很多人考虑新的事业，新的人生，换工作成普遍现象，新的人生，换工作成普遍现象 年底客户手中有钱，先不考虑做他的单，让年底客户手中有钱，先不考虑做他的单，让客户

5、或家人自己来客户或家人自己来公司公司，多拿业务、新人奖多拿业务、新人奖 人员集中，聚会多人员集中，聚会多 见面容易，谈话时间充裕见面容易，谈话时间充裕 其其他行他行业的营业的营销员等和寿险营销具有相同职销员等和寿险营销具有相同职业特质人员全部在家，碰面交流很方便业特质人员全部在家，碰面交流很方便心情好，易沟通心情好，易沟通一次交流，多人受益，事半功倍一次交流，多人受益，事半功倍一般聚会时氛围愉悦，反对少，促成多一般聚会时氛围愉悦，反对少，促成多肩负爱、责任、肩负爱、责任、关怀与承诺的关怀与承诺的今天很残酷，明天更残酷，后天很美好，但绝大部分人死在明天晚上，看不到后天的太阳！师傅领进门，修行靠自

6、身！师傅说数万次的“坚持”，都抵不过你自身内心的那份“坚持”！进入这个行业时，我们都怀揣着各自的梦想。进入这个行业时，我们都怀揣着各自的梦想。牢记这个梦想吧，因为它将会造就你！牢记这个梦想吧，因为它将会造就你！万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究 世上从来没有什么幸运的事。世上从来没有什么幸运的事。 花草的种子先要穿越沉重黑暗的泥土才得以在阳花草的种子先要穿越沉重黑暗的泥土才得以在阳光下发芽微笑光下发芽微笑 小鸟要跌打了无数根羽毛才能够凌空飞翔。小鸟要跌打了无数根羽毛才能够凌空飞翔。 就连上帝也不过是曾经在地狱里就连上帝也不过是曾

7、经在地狱里-走了最长的走了最长的路，挣扎得最路，挣扎得最艰难艰难的那个人。的那个人。 作为一个寿险道路上的新人，我们只有以一种奇作为一个寿险道路上的新人，我们只有以一种奇迹般的勇气和毅力迹般的勇气和毅力-一步一个脚印的坚持着，直至一步一个脚印的坚持着，直至达到自己的梦想。达到自己的梦想。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究究师傅的理念帮助徒弟成功是师傅的天职师傅是徒弟的榜样徒弟有困难师傅有责任帮助师傅的职责作为师傅，我会：1、首先做到

8、言传身教，以身作则，每月做到率先开单，增员工作； 2、对徒弟做到不仅工作的辅导和关心，更要对徒弟做到生活上的关心；3、对徒弟做到最少3次陪同拜访，1次辅导填写投保书，辅导新人学会使用计划书系统，每天检查AAH， 1次辅导新人如何完成客户体检工作，1次辅导新人做好客户理赔的辅导工作;4、以一颗包容的心对待新人，允许新人犯错，并给以改过的机会。以积极正面的心态去引导新人，为新人在寿险道路的发展，起到一名合格师傅应该起到的作用！ 师傅： 见证人： 时间：师傅承诺书徒弟的理念付出必有回报严格要求就是严肃的爱怀着感恩的心以实际行动报答师傅徒弟的职责作为徒弟，我会：每天之前准时上班每天按时参加早会，按要求

9、完成训练内容每天坚持有效拜访3个客户每天填写工作日记接受师傅的训练、辅导目标的设定（当月的收入 元）梦想计划（ 月内转正、年收入 元）徒弟： 见证人： 时间：徒弟承诺书万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究究我们来学习一下增员签约的规则第第20页页目目 录录营销员签约流程营销员签约流程相关注意事项相关注意事项签约的基本条件及材料要求签约的基本条件及材料要求营销员招募流程营销员招募流程委托合同的签订委托合同的签订第第21页页营销员签约流程营销员签约流程 营销员签约流程是指从被推荐人报名填写营销员签约流程是指从被推荐人报名填写保险营销员保

10、险营销员信息登记表信息登记表，到新人按要求办齐签约手续后取得保险营，到新人按要求办齐签约手续后取得保险营销员代码和申请执业证的一整套完整运作流程。销员代码和申请执业证的一整套完整运作流程。第第22页页营销员签约流程营销员签约流程发放执业证发放执业证第第23页页目目 录录营销员签约流程营销员签约流程相关注意事项相关注意事项签约的基本条件及材料要求签约的基本条件及材料要求营销员招募流程营销员招募流程委托合同的签订委托合同的签订第第24页页签约的基本条件签约的基本条件一、年龄在一、年龄在2222周岁周岁4545周岁之间（对条件特别优秀者，经公司营销业务部门审批同意后，年周岁之间（对条件特别优秀者，经

11、公司营销业务部门审批同意后，年龄可适当放宽至龄可适当放宽至5050周岁），具有完全民事行为能力；周岁），具有完全民事行为能力；二、具有大专及以上学历（学信网可验证）或符合监管要求的最底学历，并取得二、具有大专及以上学历（学信网可验证）或符合监管要求的最底学历，并取得保险销售保险销售从业人员资格证书从业人员资格证书；三、品德优良，身体健康，相貌端庄，谈吐清晰；三、品德优良，身体健康，相貌端庄，谈吐清晰；四、具有当地常住户口或在当地有固定住所；四、具有当地常住户口或在当地有固定住所；五、通过公司组织的面试及相关培训。五、通过公司组织的面试及相关培训。第第25页页签约时资料提供签约时资料提供（一）（

12、一）个人业务保险营销员信息登记表个人业务保险营销员信息登记表（二）身份证复印件（二）身份证复印件（三）学历证复印件（三）学历证复印件（四）担保书（包含司内、司外）（四）担保书（包含司内、司外）（五）担保人身份证复印件两份（五）担保人身份证复印件两份（六）（六）保险代理人资格证书保险代理人资格证书复印件复印件（七）银行账户复印件（七）银行账户复印件（八）近期一寸免冠彩照三张（八）近期一寸免冠彩照三张（九）签约时年龄超过（九）签约时年龄超过4545岁以上人员需签定岁以上人员需签定个人个人 业务保险营销员基本待遇告知书业务保险营销员基本待遇告知书（十）公司认为必须的其他资料（十）公司认为必须的其他资

13、料第第26页页目目 录录营销员签约流程营销员签约流程相关注意事项相关注意事项签约的基本条件及材料要求签约的基本条件及材料要求营销员招募流程营销员招募流程委托合同的签订委托合同的签订第第27页页营销员招募流程营销员招募流程初试初试签订委托合同签订委托合同签约前培训签约前培训复试复试第第28页页招募流程招募流程初试前资料审核初试前资料审核（1 1）被推荐人是否符合公司招募的条件、要求；）被推荐人是否符合公司招募的条件、要求； （2 2）被推荐人的身份证原件、学历证原件、）被推荐人的身份证原件、学历证原件、保险代理从业人员资格证书保险代理从业人员资格证书原件是否真实原件是否真实、有效，非过期或假冒。

14、确认真实有效的，经办人在证件的复印件上加盖、有效，非过期或假冒。确认真实有效的，经办人在证件的复印件上加盖“与原件相符与原件相符”戳记和经办人名章、日期章；戳记和经办人名章、日期章；（3 3）营销员信息登记表营销员信息登记表是否填写详细、清晰、完整；是否填写详细、清晰、完整； （4 4）身份证与毕业证名字不一致时，要求其提供身份证、户口簿或学校的相关证明；）身份证与毕业证名字不一致时，要求其提供身份证、户口簿或学校的相关证明； （5 5）身份证遗失可凭当地公安分局签发的临时身份证参加面试；毕业证遗失者，可凭学校）身份证遗失可凭当地公安分局签发的临时身份证参加面试；毕业证遗失者，可凭学校签发的相

15、关证明参加面试。签发的相关证明参加面试。第第29页页招募流程招募流程初试初试u 主管：主管： 负责对其直辖人员推荐的应聘人员进行初步面试负责对其直辖人员推荐的应聘人员进行初步面试u 营业部经理营业部经理 按招募条件对本部门的增员进行面试及签署意见，并组织初试合格人员参加复按招募条件对本部门的增员进行面试及签署意见，并组织初试合格人员参加复试试第第30页页招募流程招募流程创业说明会及复试创业说明会及复试u 公司组织专人负责创业说明会及复试公司组织专人负责创业说明会及复试u 复试内容为一般情况了解及性向测试复试内容为一般情况了解及性向测试u 面试人员填写面试人员填写个人业务保险营销员面试记录表个人

16、业务保险营销员面试记录表，复试合格人员参加公司组织的相关，复试合格人员参加公司组织的相关培训培训第第31页页招募流程招募流程签约前培训签约前培训u 未持有未持有资格证资格证者：者： 组织参加保险销售从业人员资格考试，待考试通过后，公司视情况对其开展进一组织参加保险销售从业人员资格考试，待考试通过后，公司视情况对其开展进一步的培训；步的培训；u 已持有已持有资格证资格证者：者： 复试通过后，公司下发相关培训通知；公司组织学员参加相关培训后，对培训合格复试通过后，公司下发相关培训通知；公司组织学员参加相关培训后，对培训合格人员进行进一步审核。人员进行进一步审核。第第32页页目目 录录营销员签约流程

17、营销员签约流程相关注意事项相关注意事项签约的基本条件及材料要求签约的基本条件及材料要求营销员招募流程营销员招募流程委托合同的签订委托合同的签订第第33页页初次签订初次签订委托合同委托合同担保书担保书u 担保书：担保书： 司外担保司外担保+司内担保司内担保u 司外担保人要求：司外担保人要求： 男性男性60周岁以下，女性周岁以下，女性55周岁以下，均须具备当地正式户口、正当职业、固定住所及相周岁以下，均须具备当地正式户口、正当职业、固定住所及相应的担保能力。应的担保能力。u 担保资料：担保资料： 担保人亲笔签名的担保书担保人亲笔签名的担保书 担保人身份证复印件或户口本复印件担保人身份证复印件或户口

18、本复印件 注：同一司外担保人不得同时担保两名以上营销员注：同一司外担保人不得同时担保两名以上营销员第第34页页初次签订初次签订委托合同委托合同单证保证金单证保证金u营销员签订营销员签订委托合同委托合同时，须按公司规定缴纳时，须按公司规定缴纳有价单证保证金有价单证保证金第第35页页初次签订初次签订委托合同委托合同相关注意事项相关注意事项u 签订前需通过相关初试、复试及岗前培训签订前需通过相关初试、复试及岗前培训u 资料齐全资料齐全u 委托合同委托合同公司与营销员各持一份公司与营销员各持一份u 签订签订委托合同委托合同后，方可发放营销员编码及后，方可发放营销员编码及执业证执业证u 核实原公司是否在

19、保监局代理人系统中进行了执业证注销处理，没有注销的，通知代理核实原公司是否在保监局代理人系统中进行了执业证注销处理，没有注销的，通知代理人到原公司进行注销，注销后进行执业证派发人到原公司进行注销，注销后进行执业证派发第第36页页初次签订初次签订委托合同委托合同相关责任说明相关责任说明u 签署签署委托合同委托合同前：前： 应聘人员与公司签署应聘人员与公司签署委托合同委托合同前，应聘人员与公司不形成劳动关系、劳务关系或代前，应聘人员与公司不形成劳动关系、劳务关系或代理关系，应聘人员对自身行为、活动、损失承担一切风险和责任。理关系，应聘人员对自身行为、活动、损失承担一切风险和责任。u 签署签署委托合

20、同委托合同后：后： 应聘人员与公司签署应聘人员与公司签署委托合同委托合同后，应聘人员与公司之间形成委托代理关系，在委托后，应聘人员与公司之间形成委托代理关系，在委托授权范围内从事寿险推销、服务、增员、辅导和销售管理等工作。授权范围内从事寿险推销、服务、增员、辅导和销售管理等工作。第第37页页再次签订再次签订委托合同委托合同条件要求条件要求u 持有持有资格证资格证且解约时间且解约时间6个月以上，但因违反法律法规、公司相关规定而被解除个月以上，但因违反法律法规、公司相关规定而被解除委委托合同托合同者除外；者除外；u 解约营销员再次签约后，以前因解约而终止的各项权益不予恢复或重新计算。解约营销员再次

21、签约后，以前因解约而终止的各项权益不予恢复或重新计算。第第38页页再次签约程序再次签约程序一、申请再次签约人员须向现推荐人所属营业部提出书面申请；一、申请再次签约人员须向现推荐人所属营业部提出书面申请；二、营业部经理签署意见并报所属公司营销业务部；二、营业部经理签署意见并报所属公司营销业务部；三、营销业务部审核同意后，通知申请再次签约人员提供相关有效证件及材料，按照公司招募流三、营销业务部审核同意后，通知申请再次签约人员提供相关有效证件及材料，按照公司招募流程规定办理再次签约手续，并核发新营销员编码。程规定办理再次签约手续，并核发新营销员编码。第第39页页再次签约营销员级别确定及组织归属再次签

22、约营销员级别确定及组织归属u 原级别为试用营销员、降级营销员者，按照试用营销员重新签约，不享受新人责任津贴原级别为试用营销员、降级营销员者，按照试用营销员重新签约，不享受新人责任津贴；u 原级别为正式营销员及以上级别者，可按正式营销员级别签约；原级别为正式营销员及以上级别者，可按正式营销员级别签约；u 再次签约履约年限自再次签约之日起开始计算，之前的履约年限不累计计算；再次签约履约年限自再次签约之日起开始计算，之前的履约年限不累计计算；u 再次签约人员被其他营业部、组的人员推荐，则归属现推荐人的营业部、组，并与现推再次签约人员被其他营业部、组的人员推荐，则归属现推荐人的营业部、组，并与现推荐人

23、建立推荐关系，享受增员利益；荐人建立推荐关系，享受增员利益；u 再次签约人员根据本次签约确定级别享受相关佣金以及其他待遇。再次签约人员根据本次签约确定级别享受相关佣金以及其他待遇。第第40页页再次签约禁条再次签约禁条（一）因违反法律法规、公司相关规定而被解除（一）因违反法律法规、公司相关规定而被解除委托合同委托合同的营销员；的营销员；（二）有两次（含）以上解约记录的营销员。（二）有两次（含）以上解约记录的营销员。u何种人不允许再次签约？何种人不允许再次签约？第第41页页目目 录录营销员签约流程营销员签约流程相关注意事项相关注意事项签约的基本条件及材料要求签约的基本条件及材料要求营销员招募流程营销员招募流程委托合同的签订委托合同的签订第第42页页推荐新员六推荐新员六“不得不得”一、不得就营销员的工作内容、营销员与公司之间的法律关系、佣金及待遇等事项作虚假或夸