柜员日常工作流程

1、柜员日常工作流程一、 8：309：15准备时间1、 8：30柜员更换好工作服，并到达固定召开晨会的地点。2、 8：308：45晨会时间。情况通报。3、 8：458：50柜员在自己的工作岗位进行整理工作。1）、单证整理要求：*柜员使用单证：续期发票、批单（二联、三联）、分红保险个人客户报告、转帐领取生存保险金授权委托书*整理要求：A、保证单证齐全 B、预估当天的使用量，可先裁好并按个人打印习惯放好。*业务员使用单证：保单变更及补发申请书（不需核保）、保全申请书（需核保）、投资连结保险作业申请书（不需核保）、投资连结保险作业申请书（需核保），授权委托书、理赔申请书、授权委托书、调查委托书、安心延期

2、申请原则上要求业务员在引导岗领取单证，并填写好，但每个柜员也必须齐备所有单证。不得在正式工作时间出现单证没有，要向其它柜员领取的情况。（特殊情况例外） 2）、文具用品准备： 检查办公用章是否齐全？大头钉、回形针是否够用？钉书机内是否有足够的钉书针？还有胶水等其它常用品是否都有？如果没有或缺少，应立刻备齐。4、 8：509：15*一个柜员（轮流）开始接待业务员，办理业务。（主要是不在出版大厦上班的业务员）*一个柜员（钱波）接待各营业部内勤取保单、问题件等工作。*其余柜员处理遗留作业二、 9：1511：30、11：3017：00正式受理业务时间1、保全：作业时要求：受理的保全资料是否齐备，是否相关

3、申请人签字，申请书上是否填写完整与正确、电脑操作打印批单、保全档案整理。单证整理要求：每一件保全业务的归档单证从最上面开始是批单业务联、申请书、（投保单）、证件复印件。交接：13：30保全汇总人（黄雪蓉）暂停柜面服务。1）、汇总前一天的保全清单，整理保全档案。按POS用户、日期、类别（生存金、健康险、传统险、地址帐号）进行分类。每一类分别填写清单，清单附在每一类别的第一页。2）、将当天需要送审件、送核件的相关资料汇总、复印后交通勤转至二轻。以上函件在下午三点前交通勤转二轻大厦客服中心专人签收。问题：新的LBS系统对于送核件必须要求保全员录入后，辅助核保岗的人员再录一次，核保人员方能看到信息进行

4、核保。这样的作业方式浪费了人力，也延长了时效。因为二轻的辅助核保岗的工作是柜面人员承担的。同样的东西录入两遍，不知道用意何在？旧的系统是柜面人员录入后，核保人员就可以马上看到了。3）、将当天转帐件按生存金、解约、契撤、健康险契撤这几类分类汇总，列明交接清单，由其它柜面复核、柜面主管审批后，交财务人员。2、初审：作业时要求：柜员收到业务员交给的投保书、说明书、人身险暂收收据、银行交款单或自动转帐委托书。核对内容、金额无误后，留下相关单证。初审的同时请业务员填写个险新契约交单登记清单，待初审完后查看有无登记。A使用暂收收据的：留投保书、说明书、人身险暂收收据业务留存联及财务留存联、银行交款单，B未

5、使用暂收收据的：留投保书、说明书、人身险暂收收据业务留存联、银行代收首期保费凭证或自动转帐委托书的公司联。单证整理要求：人身险暂收收据业务留存联放在投保书首页，并用大头针固定。将银行交款单（在前）与人身险暂收收据财务留存联一起用大头针固定（或是银行代收首期保费凭证或自动转帐委托书的公司联）放在投保书中间；说明书也放在投保书中间。交接：11：00一个柜员（钱波）暂停柜面服务，负责初审保单汇总，收集每个柜员收投保书和个险新契约交单登记清单。初审保单汇总人按个险新契约交单登记清单与投保书进行一一核对，并同时检查单证资料是否齐全，是否按序叠放。核对无误后将个险新契约交单登记清单和投保书一起交契约部请接

6、收人员签收。个险新契约交单登记清单不需再取回。15：00初审汇总人（钱波）暂停柜面服务。汇总已收投保书，复核后交契约部。17：00初审汇总人（钱波）。汇总15：00以后收的投保书，复核后交契约部。3、问题件：作业时要求：简易问题件，柜面人员确认客户签名及相关内容已填写后，可收下交后台回销。复杂问题件，柜面人员检查资料齐备且客户意向已明确后，交后台处理。问题件打印：13：3014：30问题件打印人（沈烨）打印问题件，并登记记录号和加退费函件。将问题件函按营业部进行清分，营业部在出版大厦的问题件函放入各营业部服务箱，营业部不在出版大厦的打包后交通勤。问题1：问题件函的打印占用前台的电脑和打印机，使

7、一个柜员必须暂停服务，在一边等候。浪费了时间！解决方案一：问题件打印清分工作放在契约室，柜面只负责分发。解决方案二：在后台另配电脑和打印机，而不占用前台打印。这样柜员在打印时间不妨碍办理业务。只要在清分的时候暂停业务即可。问题2：新系统的问题件函打印存在一定问题。比如因为打印机问题而导致打印效果不佳或信息没有打印出来。再次选择复新打印时，加退费函就无法打印。必须是向电脑部从系统中调出清单，然后逐单打印，不能联打。而这样的问题在旧的系统中是不存在的。4、续收：作业时要求：柜员收到业务员所交的工行现金交款回单和人身险暂收收据，与电脑中保单应缴信息进行核对。无误后录入暂收收据号及交款金额，打印发票。

8、将发票及人身险暂收收据业务员留存联一起交给客户。单证整理要求：柜员将工行现金交款回单（在前）和人身险暂收收据财务留存联（在后）用大头针固定好归类。另外将人身险暂收收据业务留存联归类。交接： 16：30续收汇总人（施少敏）对当日柜面已收的续期保费（业务联、财务联及交款单）进行汇总整理，核对无误码后，打印当日已收清单并填写日结清单交财务岗。（录入保费时，如发现银行扣款时，及时提醒业务员可能会重复交费尽心机）5、理赔：报案：业务员口头报案，LBS系统中的险种直接由柜员录入电脑；HBS系统中的险种，业务员填写报案内容转至二轻大厦处理。 受理：业务员将理赔申请资料交柜员，柜员核对资料齐全后收下，填写理赔申请书下半部分，业务员及柜员签完字后，将理赔申请书第二联退还给业务员。（备注：卷内医疗费收据张数核对无异后粘贴在A4上，且在材料交接凭证上注明共有几张医疗费收据。） 交接：各柜员在三点前将受理的理赔案件凭证整理后交理赔汇总人（沈烨）。汇总人将当日受理的理赔资料登记后交通勤转二轻理赔部门签收。（登记表是手工在登记本上登记，由理赔部门签字后拿回）退还给业务员的资料。二轻理赔