商业银行的操作风险管理讲义全

1、n更多企业学院： 中小企业管理全能版183套讲座+89700份资料总经理、高层管理49套讲座+16388份资料中层管理学院46套讲座+6020份资料 国学智慧、易经46套讲座人力资源学院56套讲座+27123份资料各阶段员工培训学院77套讲座+ 324份资料员工管理企业学院67套讲座+ 8720份资料工厂生产管理学院52套讲座+ 13920份资料财务管理学院53套讲座+ 17945份资料 销售经理学院56套讲座+ 14350份资料销售人员培训学院72套讲座+ 4879份资料商业银行的操作风险管理主讲人：海群2011年4月课件（八）提纲I、操作风险的基本概念 II、

2、操作风险管理是监管环境的要求 III、操作风险管理是商业银行的客观需要 IV、操作风险管理的组织架构 V、加强控有效降低操作风险 VI、操作风险的报告：识别、评估、控制和报告VII、操作风险的资本计量 附件复习：商业银行的风险管理I、操作风险的基本概念一、 操作风险监管历史的演变过程二、 操作风险的定义三、 操作风险在风险架构中所占的位置四、 操作风险的分类五、 操作风险的特点六、 信用风险、市场风险与操作风险特征比较II、操作风险管理是监管环境的要求一、 监管环境境银行业监管要求二、 国家审计署近年的审计发现三、 银监会的要求III、操作风险

3、管理是商业银行的客观需要一、 操作风险的四个突出风险因素二、 操作风险产生的诱因三、 我国银行为什么在体改要案频发？四、 案例：银行控管理薄弱的代价五、 银行职务犯罪案件特征六、 银行控及操作风险管理中存在的问题七、 操作风险损失特征比较八、 操作风险的成因分析IV、操作风险管理的组织架构一、 董事会、高管层相应职责二、 操作风险管理牵头部门职责三、 操作风险管理职责四、 业务部门及其他支持部门的相应职责五、 建立部控制和操作风险管理的组织架构六、 搭建以控委员会为主的控平台七、 合规职能在强化银行操作风险管理中的职责与作用V、加强控合规，有效降低操作风险一、什么是操作风险管理?二、操作风险管

4、理的发展阶段三、商业银行为什么要管理操作风险? 四、加强控有效降低操作风险五、规的控合规方法-规控合规方法的建议六、操作风险的控制七、操作风险管理的一般发展阶段八、操作风险管理体系基本要素九、操作风险管理与监管的稳健做法VI、操作风险的报告：识别、评估、控制和报告一、 操作风险管理是个循环的过程二、 操作风险发展全过程各关键要素的关系三、 操作风险管理的四大工具 四、 我国商业银行操作风险识别及特点分析事件分类举例及识别案例五、 风险控制与缓释六、 风险报告和处理的机制七、 新产品操作风险评估流程八、 整改流程与考核流程VII、操作风险的资本计量一、 巴塞尔新资本协议的三大支柱二、 操作风险资

5、本金计量的三种方法及有关要求三、 操作风险资本金计量方法的差别四、 操作风险计量方法五、 部控制三道防线六、 操作风险各主要管理工具的功能附件：一、 某中资银行的操作风险管理二、 某外国银行的操作风险管理思考题1、 什么是操作风险？操作风险有哪些种类和特征？2、 为什么国外银行业的监管当局逐步重视操作风险的管理？3、 我国银行界为什么在体制改革中案件频发？4、 用国外银行案例说明商业银行操作风险的治理结构。5、 如何才能有效降低商业银行的操作风险？6、 请结合案例说明操作风险管理的基本流程。7、 操作风险的资本计量方法有几种？如何计量？参考资料International Convergence

6、 of Capital Management and Capital Standard: A Revisal of Framework, Bank of International Settlement (BIS), 2004. （有关部分） Operational Risk: Regulation, Analysis and Management, Carol Alexander, Pearson Education Ltd., 2003Guide to optimal operational risk and Basel 11，Published in 2006 by Auerbach Publications Taylor & Francis GroupOperational Risk toward Basel III, Greg N. Gregoriou, editor, Wiley Finance, 2009. 商业银行操作风险，卡罗尔 亚历山大，林龙等译，中国金融，2004年。公司治理与银行控制（下卷）， 海群，中国金融，200