2019年证券从业考基本法规章节精选习题及答案

1、2019年证券从业考基本法规章节精选习题及答案一、单选题（共27题，共54分）1. 协会对投资主办人自执业注册完成之日起每2年检查一次，（）内没有管理客户委托资产，不予通过年检。A.3个月B.6个月C.1年D.2年2. 财务顾问主办人应当具备的条件是最近（）无违反诚信的不良记录。A.12个月B.24个月C.36个月D.3年3. 在证券公司发行与承销业务中，属于市场准人方面的法律法规的是（）。A. 中华人民共和国证券法B. 证券公司业务范围审批暂行规定C. 证券公司治理准则D.证券公司风险控制指标管理办法4. （）不属于证券业从业人员诚信信息记录的内容。A. 基本信息B. 奖励信息C. 警示信息

2、D. 收人情况信息5. 证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有（）情形的，不得担任财务顾问。A. 最近36个月内存有违反诚信的不良记录B. 最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分C. 最近36个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分D. 最近48个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查6. 证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，理应提交的材料不包括（）。A. 直投基金认缴承诺书B. 集合资产管理风险揭示书D.集合资产管理合同文本7. 证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱

3、骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以（）的罚款。A.1万元以上3万元以下7.1 万元以上5万元以下C.3万元以上5万元以下D.5万元以上10万元以下8. 下列不属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪主体的是（）。A. 证券交易所的从业人员B. 期货经纪公司的从业人员C. 证券业协会的工作人员D. 自然人9. 证券公司理应与客户签订载人中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同，且该合同应由（）统一制定、保管和与客户签订。A. 证券公司B. 证券交易所C. 中国证券业协会10. 证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（）。A.10%B.20%C.30%D.40%11. 证

4、券公司将其管理的客户资产投资于本公司相关联方关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，后者从事其他重大关联交易的，理应遵循（）原则。A. 客户利益优先B. 诚实信用C. 公平公正D. 审慎尽责12. 未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额（）的罚款。A.1%3%12.1 5%C.3%5%D.5%10%13. 证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，()内审核完毕。A.15日B.30日C.60日D.90日14. 从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务的证券公司、证券投资咨询机构，应当在()前，为公

5、司从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务的现有证券投资咨询执业人员集中办理注册登记。A.2011年1月1日B.2011年12月1日C.2012年1月1日D.2012年12月1日15. 取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满()个月后自动失效。A.12B.16C.18D.2416. 资格管理办法规定，参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在()内不得参加资格考试。A.半年8.1 年C.2年D.3年17. 证券从业人员申请执业证书的条件之一是最近()未受过刑事处罚。A.1年B.2年C.3年D.5年18. 入门资格考试注重考查必需的

6、专业基础知识和基本法律法规，以()为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。A. 应知B. 应会C.应做D.合规19. 主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求，这是（）。A. 一般从业资格考试B. 专项业务类资格考试C. 管理类资格考试D. 特殊从业资格考试20. 以下关于券商柜台市场说法正确的是（）。A.B.C.D.21. 衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（）。A. 基金资产总值B. 基金负债C. 基金份额净值D. 基金资产净值22. 下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的

7、是（）。A. 市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间B. 如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债C. 在国债承销中，承销商不可获得手续费收入D. .国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格23. 资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用，说法错误的是（）。A. 资产证券化的发起人是资产证券化的起点B. 特殊目的机构是介于发起人和投资者之问的中介机构，是资产支持证券的真正发行人C. 可以证券化的资产都属于优质资产，发行前不需要经过评级机构的信用评级D. 受托人托管资产组合以及

8、与之相关的一切权利，代表投资者行使职能24. 下列（）主板上市公司一定无法实现股票增发。A. 甲公司36个月内受到证券交易所的公开谴责B. 乙公司最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均为6%C. 丙公司为生产制造型企业，持有一笔占公司总资产51%的可供出售金融资产D. 丁公司公告招股意向书前20个交易日股票均价为25元/股，其增发股票的发行价格为26元/股25.张某是S公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（）。A.S公司的财务总监张某B.S公司的法定代表人王某C.S公司D.S公司的总经理李某26. 以下关于担保承诺类业务和代理投融资服务类

9、业务的关系，说法正确的是（）。A. 两者均需承担偿还责任B. 两者均需承担投资回报责任C. 担保承诺类业务不需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务需要D. 担保承诺类业务需要承担偿还责任，代理投融资服务类业务不需要27. 风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（）。A. 股票市场融资B. 债券市场融资C. 风险投资融资D. 商业信用融资二、多选题（共22题，共44分）28. 根据法律规定，证券交易所的监管职能不包括（）A. 对合伙企业实行管理B. 对证券交易活动实行管理C. 对证券从业者实行行业限制D. 对会员实行管理29. 资产管理合同的基本事项包括（）。A. 客户

10、资产的种类和数额B. 投资目标和管理期限C. 投资范围、投资限制和投资比例D. 客户资产的管理方式和管理权限30. 涉及欺诈发行股票、债券罪的法律包括（）。A. 中华人民共和国公司法B. 中华人民共和国证券法C. 中华人民共和国刑法D. 中华人民共和国劳动合同法31. 证券账户管理包括（）A. 证券账户注册资料查询与变更B. 证券账户的开立C. 证券账户的注销D. 证券账户挂失补办32. 在从事代销金融产品活动时，不得有下列情形中的（）。A. 采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品B. 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品C. 与客户分享投资收益、分担投资损失D. 使用

11、除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金33. 在保荐业务中，持续督导发行人应履行的义务有（）。A. 规范运作B. 审慎工作C. 信守承诺D. 信息披露34. 证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前，买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的，应给予的处罚是（）。A. 责令依法处理非法持有的证券B. 没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款C. 没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上60万元以下的罚款D. 证券监督管理机构工作人员实行内幕交

12、易的，从重处罚35. 股份有限公司发起设立的程序通常包括（）。A. 订立公司章程B. 发起人认购股份和缴纳股款C. 选任董事和监事D. 申请登记注册36. 下列证券经纪业务人员的行为中，符合要求的有（）。A. 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动B. 营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务C. 技术人员不得承担风险监控及合规管理职责D. 风险监控人员不得承担客户资金托管业务37. 证券经营机构有（）行为的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申

13、请。A. 以欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格B. 将自营业务与代理业务混合操作C. 从事或参与内幕交易和操纵行为D. 委托其他证券经营机构代为买卖证券38. 证券公司出现重大风险，但具备下（）条件的，能够直接向国务院证券监督管理机构申请实行行政重组。A. 财务信息真实、完整B. 省级人民政府或者相关方面予以支持C. 整改措施具体，有可行的重组计划D. 人员变动39. 证券公司理应统一组织回访客户，回访内容理应包括但不限于（）A. 客户身份核实B. 客户账户变动确认C. 是否向客户充分揭示风险D. 是否存有全权委托行为40. 根据中华人民共和国公司法的规定，下列叙述中准确的是（）。A.

14、公司发行新股的条件是公司要具备健全且运行良好的组织结构，具有持续盈利水平，财务状况良好，最近3年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为B. 公司上市条件是公司股本总额为人民币3000万元;向社会公开发行的股份达公司总股份数量25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行的股份的比例为15%以上C. 股份有限公司申请其股票上市交易，向证券交易所报送相关文件D. 交易所有权决定暂停和终止股票上市41. 金融期货的主要品种能够分为（）。A. 股指期货B. 金属期货C. 利率期货D. 外汇期货42. 下列属于资金账户管理内容的是（）。A. 证券账户的开户和销户B. 资

15、金账户的开户和销户C. 开通客户交易委托品种D. 证券转托管43. 申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，理应提交的文件包括A. 中国证监会统一印制的申请表B. 企业法人营业执照C. 公司章程D. 展开投资咨询业务的方式和内部管理规章制度44. 效力期限内的诚信信息根据性质能够分为（）。A. 公开信息B. 封闭信息C. 半公开信息D. 有限公开信息45. 诚信信息的收集、记录和使用，理应遵循的原则有（）。A. 准确B. 真实C. 公正D. 规范46. 对于证券交易所的从业人员故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，可采取的处罚措施有（）。A. 取消从业资格B. 处以

16、3万元以上20万元以下的罚款C.属于国家工作人员的，还理应依法给予行政处分D.构成犯罪的，依法追究刑事责任47. 证券公司为期货公司介绍客户时，理应向客户说明的事项有（）。A. 明示其与期货公司的介绍业务委托关系B. 解释期货交易的方式、流程及风险C. 作获利保证、共担风险等承诺D. 作虚假宣传48. 会员、从业人员诚信状况评估可采取（）的方式。A. 自评B. 他评C. 自评与他评相结合D. 以上均准确49. 证券公司理应审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）A. 风险收益特征B. 基本性质C. 发行依据D. 投资安排1、正确答案：D本题解析：本题考查客户资产管理业务投资主办人执业注册

17、的有关要求。有下列情形之一的，不予通过年检：(1)不符合一般证券从业人员有关规定;(2)2年内没有管理客户委托资产;(3) 被监管机构采取重大行政监管措施未满2年;(4) 被协会采取纪律处分未满2年;(5) 其他情形。2、正确答案：B本题解析：本题考查财务顾问主办人应当具备的条件。财务顾问主办人应当具备的条件如下：(1) 具有证券从业资格。(2) 具备中国证监会规定的投资银行业务经历。(3) 参加中国证监会认可的财务顾问主办人胜任能力考试且成绩合格。(4) 所任职机构同意(5) 确答案：A本题解析：证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括五个方面，其中市场准入管理方面有中华人民共和国证券法证券

18、公司监督管理条例关于增强上市证券公司监管规定外资参股证券公司设立规则证券公司设立子公司试行规定关于证券公司首次公开发行股票并上市相关问题的通知并上市监管意见书相关问题的规定关于进一步完善证券公司首次公开发行股票并上市相关审慎性监管要求的通知等。4、正确答案：D本题解析：证券业从业人员诚信信息记录的内容包括基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息。故选D。5、正确答案：B本题解析：证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构有下列情形之一的，不得担任财务顾问：(1)最近24个月内存有违反诚信的不良记录。(2) 最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分。(3)最近36个月

19、内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查。6、正确答案：A本题解析：证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，理应提交下列材料：(1)备案报告;(2)集合资产管理计划说明书、合同文本、风险揭示书;(3)资产托管协议;(4)合规总监的合规审查意见;(5)中国证监会要求提交的其他材料。7、正确答案：C本题解析：证券交易所、证券公司、证券登记结算机构、证券交易服务机构的从业人员、证券业协会或者证券监督管理机构的工作人员，故意提供虚假资料，伪造、变造或者销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券的，取消从业资格，并处以3万元以上5万元以下的罚款。8、正确答案：D本题解析：诱骗投资者买卖证券、期货合

20、约罪的主体为特殊主体，即只有证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员及单位，才能构成本罪。9、正确答案：A本题解析：证券公司在向客户融资融券前，理应与其签订载入中国证券业协会规定的必备条款的融资融券业务合同。该合同应由证券公司统一制定、保管和与客户签订。10、正确答案：C本题解析：证券公司的股东理应用货币或者证券公司经营必需的非货币财出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。11、正确答案：A本题解析：证券公司将其管理的客户资产投资于本公司及与本公司相关联方关系的公司发行的证券或者承销的证券

21、，或者从事其他重大关联交易的，理应遵循客户利益优先原则，事先取得客户的同意，事后告知托管机构和客户，同时向债券交易所报告，并采取切实有效措施，防范利益冲突，保护客户合法权益。12、正确答案：B本题解析：未经法定机关核准，擅自公开或者变相公开发行证券的，责令停止发行，退还所募资金并加算银行同期存款利息，处以非法所募资金金额1%-5%勺罚款。13、正确答案：B本题解析：本题考查证券投资顾问和证券分析师注册登记程序及要求。证券业协会收到证券公司、证券投资咨询机构提交的注册申请后，通过系统进行审核，必要时可要求有关机构提交书面材料。证券业协会在收到完整申请材料后30日内审核完毕。对不予注册登记的人员，

22、证券业协会通过系统通知其所在机构，并说明原因。14、正确答案：A本题解析：本题考查证券投资顾问和证券分析师的注册登记要求。从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务的证券公司、证券投资咨询机构，应当在2011年1月1日前，为公司从事证券投资顾问、发布证券研究报告业务的现有证券投资咨询执业人员集中办理注册登记。15、正确答案：C本题解析：本题考查证券、期货投资咨询管理暂行办法的规定。取得证券、期货投资咨询执业资格的人员，应当在所参加的证券、期货投资咨询机构年检时同时办理执业年检。取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构执业的，其从业资格自取得之日起满18个月后自动失效。16、正

23、确答案：C本题解析：本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任。资格管理办法第二十条规定，参加资格考试的人员，违反考场规则，扰乱考场秩序的，在2年内不得参加资格考试。17、正确答案：C本题解析：本题考查从业人员申请执业证书的条件。证券业从业人员资格管理办法第十条规定，取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过机构申请执业证书：(1) 已被机构聘用。(2)最近3年未受过刑事处罚。(3) 不存在中华人民共和国证券法第一百三十二条规定的情形。(4) 未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的。(5) 品行端正，具有良好的职业道德。(6) 法律、行政法规和中国证监会规定的其他条件。18

24、、正确答案：A本题解析：本题考查证券从业资格考试的合格标准。入门资格考试注重考查必需的专业基础知识和基本法律法规，以应知为主，通过入门资格考试人员应基本具备证券业务素质和证券业务操守。19、正确答案：A本题解析：本题考查一般从业资格考试。一般从业资格考试，即“入门资格考试”，主要面向即将进入证券业从业的人员，具体测试考生是否具备证券从业人员执业所需专业基础知识，是否掌握基本证券法律法规和职业道德要求。20、正确答案：D本题解析：证券公司可以采取协议、报价等方式发行、销售与转让私募产品，除法律法规有规定外，证券公司不可以采用集中竞价方式发行、销售与转让私募产品，错；投资者在柜台市场交易私募产品，

25、证券公司应当为其开立产品账户，表述错误；证券公司开展托管业务应有相应的风险应对措施。21、正确答案：C本题解析：基金份额净值是衡量一个基金经营业绩的主要指标，也是基金份额交易价格的内在价值和计算依据、一般情况下，基金份额价格与资产净值趋于一致，即资产净值增长，基金份额价格也随之提高。22、正确答案：B本题解析：影响国债销售价格的因素。从市场利率方面来说，市场利率趋于下降，就为承销商确定销售价格拓宽了空间;市场利率趋于上升，就限制了承销商确定销售价格的空间，A项错误。在国债承销中，承销商可获得其承销金额一定比例的手续费收入，C项错误。另外，国债销售价格一般不低于承销商与发行人的结算价;反之，就有

26、可能发生亏损，D项错误。23、正确答案：C本题解析：考查资产证券化参与者的职能。如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过评级机构进行信用评级。24、正确答案：C本题解析：主板上市公司增股所需满足的条件。除金额类企业外，最近一期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售金融资产、借予他人款项、委托理财等财务投资的情形。25、正确答案：C本题解析：记名股票的记名规定。一般来说，如果股票是归某人单独所有，则应记载持有人姓名;归国家授权的投资机构或者法人所有，则应记载国家授权的投资人或者法人的名称。题目中的股票归法人S公司持有。26、正确答案：D本题解析：担保承诺类业务包括担保类、承诺类等按照

27、约定承担偿还责任的业务，代理投融资服务类业务指商业银行根据客户委托，为客户提供投融资服务，但不承担代偿责任、不承诺投资回报的表外业务，前者由于要承担偿还责任，因此风险更高，C项说法正好相反27、正确答案：C本题解析：本题主要考查风险投资融资的概念。28、正确答案：AC本题解析：证券交易所的监管职能包括：对证券交易活动实行管理;对会员实行管理;对上市公司实行管理。本题解析：除了题中四项外，资产管理合同的基本事项还包括：各类风险揭示;客户资产管理信息的提供及查询方式;当事人的权利与义务;管理报酬的计算方法和支付方式;与客户资产管理相关的其他费用的提取、支付方式;合同解除、终止的条件、程序及客户资产

28、的清算返还事宜;违约责任和纠纷的解决方式;中国证监会规定的其他事项。30、正确答案：ABC本题解析：中华人民共和国公司法中华人民共和国证券法中华人民共和国刑法对欺诈发行股票、债券罪的行为规定了法律责任。31、正确答案：ABCD本题解析：证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料查询与变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。本题解析：证券公司代销金融产品，不得有下列行为：(1) 采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。(2) 采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。(3) 与客户分享投资收益、分担投资损失。(4) 使用除证券公司客户交易结算资金专用存

29、款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。(5) 其他可能损害客户合法权益的行为。33、正确答案：ACD本题解析：保荐机构及其保荐代表人理应遵守法律、行政法规和中国证监会的相关规定，恪守业务规则和行业规范，诚实守信，勤勉尽责，尽职推荐发行人证券发行上市，持续督导发行人履行规范运作、信守承诺、信息披露等义务。34、正确答案：ABCD本题解析：证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在涉及证券的发行、交易或者其他对证券的价格有重大影响的信息公开前.买卖该证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该证券的.责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的

30、罚款;没有违法所得或者违法所得不足3万元的.处以3万元以60万元以下的罚款。单位从事内幕交易的，还理应对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告.并处以3万元以上30万元以下的罚款。证券监督管理机构工作人员实行内幕交易的，从重处罚。35、正确答案：ABCD本题解析：股份有限公司发起设立的程序通常包括订立公司章程、发起人认购股份和缴纳股款、选任董事和监事、申请登记注册。36、正确答案：ABC本题解析：从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动;营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务;技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。37、正确答案：AC本题解析：证券经营机构有下列行为之一的，视情节轻重，单处或并处警告、没收非法所得、5万元以上50万元以下罚款、暂停自营业务半年至1年、取消自营业务资格，并在两年内不受理自营业务资格申请：(1)欺骗或其他不正当手段获得证券自营业务资格。(2)从事或参与内幕交易和操纵行为。38、正确答案：ABC本题解析：参考证券公司风险处置条例第十二条规定。39、正确答案：ABCD本题解析：证券公司理应统一组织回访客户，对新开户客户理应在1个月完成回访.对原有客户的回访比例理应不低于上年来客户总(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%，回