第三方理财介绍

1、第三方理财发展的机遇（一）第三方理财发展的机遇（一）o 随着中国的经济高速发展，居民的财富也随着中国的经济高速发展，居民的财富也在不断的快速增长，目前全国在不断的快速增长，目前全国个人资产超过个人资产超过1000万人数已经超过万人数已经超过70万人万人，且这一数，且这一数据还在不断的快速增加，从而伴随着的家庭据还在不断的快速增加，从而伴随着的家庭理财需求也在不断的增长，专业的、个性化理财需求也在不断的增长，专业的、个性化的需求也将有很大的潜力，以美国为例第三的需求也将有很大的潜力，以美国为例第三方理财占个人理财的方理财占个人理财的60%以上以上，而目前我，而目前我国只占国只占不足不足1%，随着

2、人们理财意识的不断，随着人们理财意识的不断增强和金融行业的不断发展，第三方理财将增强和金融行业的不断发展，第三方理财将会有很大的发展空间。会有很大的发展空间。第三方理财发展的机遇（二）第三方理财发展的机遇（二）o 目前国内的金融业的混业经营和交叉现象越来目前国内的金融业的混业经营和交叉现象越来越严重，而目前的监管又是一行三会的分割局越严重，而目前的监管又是一行三会的分割局面，对于面，对于监管的整合监管的整合只是时间的问题，因此在只是时间的问题，因此在所有金融产品的专业化销售来说，没有一种组所有金融产品的专业化销售来说，没有一种组织可以进行全产品营销，而目前的第三方理财织可以进行全产品营销，而目

3、前的第三方理财在监管上是一个空白，而实际的市场需求又非在监管上是一个空白，而实际的市场需求又非常大，因此未来可能会出现类似常大，因此未来可能会出现类似金融产品销售金融产品销售公司公司的专业机构，国家也会对此进行监管，而的专业机构，国家也会对此进行监管，而这种形式很可能就由目前的第三方理财演变而这种形式很可能就由目前的第三方理财演变而来，那么现在进行第三方理财公司的创建和积来，那么现在进行第三方理财公司的创建和积累，将来就会有更大的发展机会和空间。累，将来就会有更大的发展机会和空间。第三方理财发展的机遇（三）第三方理财发展的机遇（三）o 主要是卖方市场；主要是卖方市场；o 投资渠道窄，产品少；投

4、资渠道窄，产品少；o 理财规划师专业水平低；理财规划师专业水平低；o 经济发展快，居民理财需求旺盛；经济发展快，居民理财需求旺盛；o 行业处于发展初期，发展机会多；行业处于发展初期，发展机会多；o 第三方理财是一个发展趋势。第三方理财是一个发展趋势。第三方理财的好处：第三方理财的好处： o 1，完全忠诚于顾客利益。完全忠诚于顾客利益。第三方理财由于第三方理财由于其第三方的特性，可以弥补目前分业经营的其第三方的特性，可以弥补目前分业经营的弊端，改变和优化传统金融产品的售卖模式，弊端，改变和优化传统金融产品的售卖模式，建立以客户利益为核心的中立性理财服务模建立以客户利益为核心的中立性理财服务模式。

5、式。 第三方理财的好处第三方理财的好处o 2，一对一的个性化理财。一对一的个性化理财。与银行、保险机与银行、保险机构等理财顾问提供具体投资建议或售卖金融构等理财顾问提供具体投资建议或售卖金融产品不同，第三方独立理财顾问提供的是总产品不同，第三方独立理财顾问提供的是总体的理财规划战略与方案，会帮助客户制定体的理财规划战略与方案，会帮助客户制定一个长期的可执行计划，侧重于量身定做和一个长期的可执行计划，侧重于量身定做和个性化。个性化。 第三方理财的好处第三方理财的好处o 3，独立与公正性。独立与公正性。由于其独立公正，第三由于其独立公正，第三方理财可以免受金融机构的影响，利用其专方理财可以免受金融

6、机构的影响，利用其专业知识，为客户选择真正符合客户利益的金业知识，为客户选择真正符合客户利益的金融产品。融产品。 第三方理财的好处第三方理财的好处o 4，全方位的理财服务。全方位的理财服务。独立的理财机构可独立的理财机构可为客户提供全方位服务，涵盖的金融产品包为客户提供全方位服务，涵盖的金融产品包括证券、债券、保险等，包括传统的资产管括证券、债券、保险等，包括传统的资产管理业务和海外投资策划，提供全方位理财服理业务和海外投资策划，提供全方位理财服务。务。 第三方理财的好处第三方理财的好处o 5，资讯和信息的无可比拟性。资讯和信息的无可比拟性。第三方理财第三方理财与金融机构拥有紧密合作的信息、结算和资与金融机构拥有紧密合作的信息、结算和资讯系统，可利用其跨行业、跨领域的优势，讯系统，可利用其跨行业、跨领域的优势，形成一个大型金融产品超