p2p公司规章制度范本

1、p2p公司规章制度范本【篇一：p2p公司财务管理制度】内部资料注意保密xx有限公司财务管理制度目录一、财务报告制度1二、费用预算管理制度3总则3第一章组织结构3第二章预算编制管理3第三章预算编制内容4第四章预算的控制5第五章附则5第六章附表6三、现金管理制度8第一章现金保管与支付8第二章费用报销中的现金支付8第三章其他方面9第四章附则9四、出纳工作细则10五、业务收费（息）制度ii总则i1第一章收费（息）项目及标准ii第二章收费（息）原则第三章放款审批表i2第四章退费（息）、退保证金、支付返佣原则I3第五章附则I3六、费用报销制度14总则14第一章费用范围及标准14第二章费用报销流程及注意事项

2、_15第三章附则15第四章附表15七、资金收支审批制度16总商16第一章资金收入-收费审批16第二章资金支付-借款审批16第三章资金支付-费用审批17第四章附则17八、固定资产管理制度18总贝_第一章组织结构18第二章固定资产管理18第三章附则19一、财务报告制度第一条xx公司财务部门根据国家的有关规定，以及公司自身的要求,及时向国家有关部门或公司领导上报财务报告和财务报表，并确保各种报表完整、真实、准确无误。1. 年度财务报告。包括：财务情况说明书、资产负债表、损益及利润分配表、现金流量表、经营费用明细表、管理费用明细表、固定资产增减变动表。财务状况说明书应当说明企业经营情况、成本费用情况、

3、利润情况、资金周转情况、应收款及呆坏帐情况、税金计缴情况、平台发标金额及投资人注册数量情况，以及有关财务管理工作情况等。2. 季度财务报表。包括资产负债表、损益表和季度财务状况说明书。主要反映本季度和年初以来公司营业收入、成本、费用和利润情况，以及各项资产与负债状况，应于季度后10天内报达。3. 月度财务快报。反映本月及年初以来企业营业收入、成本、费用及利润情况，于次月初三个工作日报达。第二条xx公司应当建立健全财务分析报告制度，财务分析由财务部门会同有关部门每年至少进行两次，财务分析应重点分析、评价企业下列经济指标，考核经济责任的完成情况。名词定义：盈利能力指标：资金周转率、资金收益率、资本

4、收益率流动性指标：短期借款占比、借款延期比率风险评估指标：资本充实率、拆入资金比率、单个借款比例、呆坏账比率营运能力指标：资金使用率、借款发标比率、投资额增长率二、费用预算管理制度总则第一条为规范xx公司的预算管理特制定本制度。通过预算管理，配合公司整体经营计划的顺利执行。第一章组织结构第二条xx公司的费用预算参与的组织机构包括总经理、财务部、各职能部门。第三条总经理在费用预算管理方面的具体职责是：1. 通知各职能部门依据上年数据及公司下年发展目标，制定各部门费用预算；最终审批公司年度费用预算，和各部门费用预算。第四条公司财务部受总经理授权处理预算管理工作的日常事务，财务部在预算管理方面的具体

5、职责是：1.2.3.4. 汇总公司各部门费用预算方案；对各部门费用预算预案进行初步审查、协调和平衡；编写最终的费用预算报告和各部门费用预算报告；在预算执行过程中，监督各部门的预算执行情况。第五条各职能部门职责：1.各职能部门负责编制和执行公司的预算方案；各职能部门对本部门的预算执行情况承担相应责任。第二章预算编制管理第六条预算编制是实现合理规划控制公司管理费用，发挥资金最大利用效率，实现预算目标的重要环节，预算应从公司总体利益出发进行编制。第七条预算编制过程中主要有四个时间控制点：部门费用预算草案提交时间点、公司预算草案提交时间点、公司预算预案时间点和公司预算决案时间点。第八条在每年的12月2

6、0日开始编制预算，编制基础是当年的费用实际发生情况和下年预算目标。每个部门在12月30日之前向财务部提交各部门费用预算草案；财务部1月10日之前制定【篇二：p2p公司考勤制度】考勤制度一、工作时间1、公司上班五天工作制。2、日作息时间为上午：9-12:00，下午：1:30-6:00。3、节假日以国务院规定为准。二、上班打卡公司实行打卡考勤制度。员工上、下班必须按规定时间打卡，每天打卡二次（即：上班打卡、下班打卡），未打卡者视为缺勤；加班时，来回打卡两次，不打卡视为未加班（外出加班只打一次卡）。三、迟到、旷工1、每月三次以内（含三次），每次迟到不超15分钟免于处罚。2、当月第四次起，每次迟到5分

7、钟以内扣款30元，迟到6分钟15分钟扣罚50元，迟到15分钟以上视为旷工半天，超出半天视为旷工一天。3、员工因公外出办理公司事务未打卡者，须填写外出办事登记单，由部门领导签字批准；因工作需要加班的员工必须填写加班申请表并经部门领导签字批准方为有效；外出办事登记单、加班申请表交由考勤统计员保管（用于考勤统计）。4、由于员工个人的原因而忘记打卡，每月允许二次豁免（须由部门证明），当月如再出现第三次忘记打卡不予豁免，按旷工论处。5、无故缺勤或请假未批准离岗者，一律以旷工论处，旷工一天扣除2天工资（遇台风、暴雨除外，以气象台发布的停工停产信息为准），一个月累计旷工三天、一年内累计旷工超过五日者为自动离

8、职。6、未到下班时间提早下班者为早退，早退在迟到处罚的基础上加倍处罚。7、早退超过15分钟不足30分钟的，按照半天旷工处理。四、请假、休假规定（一）员工请假员工需请假时，必须填写请假单，经批准后方可休假。如事发突然来不及办理请假手续，须在1小时内与直属领导联络并说明原由，事后需补填请假单，请直属领导补批准手续，然后将请假单交行政部登记处理，否则一律以旷工论处。试用期内，请假不得超过五个工作日，并按请假天数顺延试用期。（二）请假审批1、普通员工申请一个工作日以下（不含一个工作日）的请假由部门主管批准；一个工作日至三个工作日（不含三个工作日）的请假申请须经主管副总经理以上领导批准；三个工作日或以上

9、的请假申请应由总经理批准。2、部门主管请假须向分管的副总经理提出申请，由副总经理批准。3、副总经理级请假直接向总经理提出申请。（三）公司组织的集体活动一般不得请假，特殊情况经领导批准除外。（四）员工请假、补休的理由不充分或可能妨碍工作时，可不予准假、或缩短假期、或令其延期请假。（五）请假的划分请假分：病假、工伤假、事假、婚假、产假、丧假、年假调休。1、病假：员工因身体不适而不能工作或影响工作时，可申请病假。病假须提供医院的休息证明和药费单据及病历，否则以事假论。为保障其他员工的健康，患传染性疾病的员工必须在第一时间通知行政部，否则公司有权按规定做出辞退处理，并不作任何赔偿。病假必须及时请假。特

10、殊原因不能事先请假时，应于当日上班前通知其所属部门主管，并于事后补填请假单，按请假程序提交上级主管。2、工伤假：必须是因公负伤，且持有医院证明确实不能出勤者。员工负伤应及时到就近的医疗机构治疗（如有必要可转入制定的医疗机构治疗）。部门主管应在事故发生后24小时内向行政部提交书面工伤事故报告，由行政部调查核实后依照相关法律法规向劳动保障部门提出工伤认定申请。公司按工伤保险有关规定核准工伤假。员工工伤假期间待遇按国家有关法律、法规执行。员工的工伤医疗费用报销及其他工伤保险待遇按照劳动法规及工伤保险条例规定执行。3、事假：因事必须由本人处理的可请事假，请事假期间不发放工资。4、婚假：凡符合国家婚姻法

11、办理了婚姻登记的员工可享有婚假（参照当地有关规定执行），但登记日期必须在正式进入公司之后，申请时需提供有效证明，否则以事假论。婚假一般为三天，晚婚者（男满25周岁，女满23周岁）增加10天假期（含休息日）。婚假应在自结婚登记日起半年内一次性申请休完，过期不予补假，申请婚假必须持结婚证方可申请。5、产假：符合国家计生政策的女性员工生育时享有90天产假。6、丧假：直系亲属(配偶、子女、夫妻双方的父母)不幸亡故，公司给予三天的假期。7、年假：在公司连续工作满1年不满10年的员工可享受5天的年休假，满10年不满20年的为10天，满20年的为15天。年休假可以集中安排，公司根据工作的具体情况，也可以分段

12、安排。8、职工有下列情形之一的，不享受当年的年休假：(1) 职工请事假累计20天以上且公司按照规定不扣工资的；(2) 累计工作满1年不满10年的职工，请病彳段累计2个月以上的;(3) 累计工作满10年不满20年的职工，请病彳段累计3个月以上的；(4) 累计工作满20年以上的职工，请病彳段累计4个月以上的。9、调休：凡调休的员工必须将手中的工作安排好，一时不能完成的工作，应向本部门负责人报告并安排其他人代理，不得因调休而影响工作。10、婚假、产假、病假、丧假期间，转正后员工按本人基本工资支付工资。假期内遇公休假日和法定节假日的，均不另增加假期天数。五、考勤统计1、每月考勤表作为统计结算薪资的原始

13、依据之一，涂改考勤表属重大违纪行为。2、公司考勤工作由前台岗位负责，每月考勤统计资料于次月2日前(节假日顺延)报送公司人事主管。3、本制度由总经办负责解释，自2015年11月1日起执行。附件：外出办事登记单、加班申请表、请彳段单【篇三：p2p公司各部门岗位职责】p2p公司各部门岗位职责汇总第一类风控/法务部一、风险控制部1、风控经理(计划1人)(1) 建立风控系统，拟定风险管理流程和风险管理制度，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程等；(2) 对各类贷款项目进行实质风险审查，与业务团队经理沟通，充分了解项目风险情况，并监控各类业务风险的分析及防范措施的制定，建立企业风险数据库和跟踪档案；(3)

14、 负责公司项目的风险评估，并执行相关风险评估程序；(4) 撰写风险评价报告，对业务操作中可能出现的风险点进行风险提示，出具风控建议与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；(5) 负责组织贷审会的开展，且组织对公司贷款的贷前风险审核、贷中风险控制及贷后跟踪管理工作，出具风险预警提示和风险评估报告，把项目项目要把风险控制在最低；(6) 项目投资后定期审阅公司内部风险控制制度和相关文件，并根据需要随时修改、完善，逾期催收工作。2、风控专员(计划1-2人)(1) 根据上级分配的催收任务开展工作，根据每月的工作目标，达成电话催收目标；(2) 根据逾期情况，制定催收策略、目标及实施；对任务内的逾期客

15、户进行电话催收，引导客户正确还款意识，如发现有异常高风险客户及时上报；(3) 按照前/中/后期的催收策略，对逾期的客户利用电话、短信手段进行催收；(4) 对逾期账户的情况进行专业管理，根据客户实际要求做相应业务处理，及时反馈问题；(5) 对逾期客户群体进行系统分析，寻求地域、贷款类别，及所处行业的共性，并提出应对策略；(6) 如实记录催收结果，维护催收资料的收集整理，贷后管理工作;(7) 项目立项后，配合部门开展风控调查工作，编写风险评估报告,初步分析风险点及防范建议。二、法务部1、法务部长(计划1人)(1) 执行合同管理办法和管理流程，负责对公司重大项目及公司级合同文本法律审核的管理和指导，

16、对合同管理过程中出现的问题提出改进建议；(2) 制定法律政策并为公司的法律事务提供咨询，为经营决策提供法律服务，出具法律意见；(3) 负责对公司诉讼、劳动诉讼、仲裁法律纠纷案件处理的组织和领导；(4) 负责协助有关部门建立公司合同、诉讼等管理制度，并组织落实和管理；(5) 对法人授权、合同章使用工作的管理及检查。根据合同管理办法，对相关的商务性合同进行合同审查；(6) 负责与司法部门、仲裁部门、律师界的联络沟通；(7) 根据公司风险控制要求，健全和完善公司风险管理体系，确保公司业务在风险可控，可预测的情况下开展；2、法务专员(计划1人)(1) 协助部门领导起草或组织审查企业的重要规章制度；(2

17、) 参与企业的投资、融资、租赁、资广转让、股改等涉及企业权益的重要经营活动的准备工作，并处理相关的法律事务；(3) 协助部门领导审核企业的合同并对其进行归档管理；(4) 办理企业授权委托、法定代表人身份证明、管理企业合同专用章等相关法律事务；(5) 负责企业外聘律师的选择、联络及管理工作；(6) 开展与企业生产经营相关的法律咨询、培训和宣传工作；(7) 完成上级交代的其他事务。第二类市场拓展部1、负责完成公司市场销售、市场拓展、费用控制等年度目标任务，并负责将目标责任制分解落实，确保各项工作目标得以实现；2、对营销政策、市场及同业营销动态等方面进行调研分析，及时调整营销策略和计划，制订预防和纠

18、正措施，确保完成营销目标和营销计划；3、负责拓展、管理销售渠道，协调维护商业合作伙伴及客户关系，建立强大的销售体系与客户关系；4、指导营销人员解决工作中遇到的问题和困难，协助人力资源部完成员工绩效考核；5、建立和管理销售队伍，规范销售流程，完成销售目标；6、掌握市场动态，积极适时、有效地开辟新的客户，拓宽业务渠道,不断扩大公司产品的市场占有率；7、负责业务谈判、业务合同和协议的草拟。第三类执行委员会本公司执行委员会简称执委会”，是董事会所属日常工作机构，执委会设主任一人，其工作直接对董事长负责，具体职责如下：组织研究和拟订公司中长期发展规划、业务架构、经营方针和年度利润计划；组织研究、拟订公司

19、的机构设置及职权划分、倡导和落实公司规范化管理工作；(1) 组织拟定或修改公司章程、管理制度和业务工作程序；(2) 组织新开发项目的可行性研究及项目报批；(3) 组织拟定和修改工资、奖励方案；(4) 负责筹备召开股东大会和董事会，并负责准备上述会议材料；(5) 主持各部室日常工作，向董事长提名经理及各部门主管人选；(6) 完成董事会交办的其他工作；执委会在工作需要时可设置副主任，协助执委会主任开展上述工作。1、个人理财部业务经理岗位职责(计划1人)负责网贷平台的目标市场开拓，根据客户的需求提供全方位的理财服务；(1) 负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系；(2) 负责调查和分析客户的问题

20、，防范风险；(3) 负责组织客户进行理财知识的系统培训；(4) 负责公关活动的组织、策划和执行；(5) 负责与客户交流，找到客户理财需求，提供咨询服务；(6) 建立和管理业务团队，完成指定业务目标。业务专员岗位职责(计划1-3人)负责网贷平台的目标市场开拓，根据客户的需求提供全方位的理财服务；(1) 负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系；(2) 负责调查和分析客户的问题，防范风险；(3) 负责组织客户进行理财知识的系统培训；(4) 负责与客户交流，找到客户理财需求，提供咨询服务；2、融资部线下融资经理岗位职责(计划1人)(1) 负责目标市场开拓，根据客户的需求提供全方位的借贷和融资服务；

21、负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系，定期(15天)要对以借贷客户回访一次(电话、网络、面谈等)每30天要对借贷客户面谈一次，借款到期要提前7天通知客户；(2) 负责调查和分析客户需求，防范风险；(3) 负责完成上级领导下发的工作任务；(4) 负责公关活动的组织、策划和执行；(5) 负责与客户交流，找到客户所需贷款产品，提供咨询服务；(6) 建立和管理业务团队，完成指定业务目标。线下融资专员岗位职责(计划1-3人)(1) 负责目标市场开拓，根据客户的需求提供全方位的借贷和融资服务；负责与客户进行业务联络和沟通，维护客户关系，定期(15天)要对以借贷客户回访一次(电话、网络、面谈等)每30

22、天要对借贷客户面谈一次，借款到期要提前7天通知客户；(2) 负责调查和分析客户需求，防范风险；(3) 负责完成上级领导下发的工作任务；(4) 负责与客户交流，找到客户所需贷款产品，提供咨询服务；3、客服与维权部(不设经理，由运营管理部负责管理)客服专员岗位职责(计划1-3人)(1) 负责p2p网贷平台线上办理投融资业务的客户开户、交易等业务办理工作；(2) 负责客户资料的收集和系统录入，并分析相应数据推导、提炼客户需求；(3) 负责p2p网站平台在线qq和400免费热线的业务咨询和回复工作，并做好记录登记工作；负责网站平台的信息发布栏目中的信息查核工作，通过短信、邮件、电话等形式向网站客户进行信息传达工作；(4) 负责网站平台相关数据信息收集和统