2016年下半年江西省基金从业资格：资产配置管理概述模拟试题

1、2016年下半年江西省基金从业资格：资产配置管理概述模拟试题一、单项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）1、_是用来分析货币市场基金的指标。A融资比例B.保本期C.安全垫D.担保人2、基金的促销手段包括_。A人员推销B.广告促销C.营业推广D.公共关系3、一般情况下假设投资者是，则投资的风险和收益之间存在的正相关关系，形成无差异曲线A:风险厌恶B:风险偏好C:风险中性D:其他4、下列关于开放式基金认购与申购的说法，不正确的是_。A募集期内的认购比其后的申购在费率上通常会有所优惠B.股票基金、债券基金认购时按照面值认购，而在申购时不知道成交价格C.股票基金、债券基金

2、申购以金额申请，赎回以份额申请D.货币市场基金认购时按照面值认购，申购时基金份额价格在买卖当时无法确定5、我国公司法规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为_。A无记名股票B.记名股票C.记名股票或无记名股票D.优先股票6、基金销售行业自律管理的方式主要有_。A制定行业自律规则和业务标准B.建立行业从业人员教育培训体系C、对关系基金销售行业发展的重点、难点、热点问题进行深入研究D.开展基金业宣传活动7、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（）个月披露一次更新的招募说明书。A1 B3 C6 D128、由于ETF基金标的

3、指数调整而出现的现金替代属于A:可能现金替代B:禁止现金替代C:可以现金替代D:必须现金替代9、下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是_。A处理投资者申请出现差错B.接受投资者全权委托C.对投资者作出盈亏承诺D.审核投资者开户证件、资料时不严10、营业推广是基金销售重要的促销手段之一，下列说法不正确的有_。A营业推广能够实现让投资者在较长时期内较迅速和较大量地购买某一基金产品B.销售网点宣传、举办投资者交流活动和费率优惠都是基金销售中常用的营业推广手段C.基金销售机构可以召开研讨会向特定或者不特定的投资者群体传达投资理念和投资策略D.营业推广多数属于长期性的刺激工具11、2004年6

4、月1日，以法律形式确认了基金业在资本市场及社会主义市场经济中的地位和作用，成为中国基金业发展史上的一个重要里程碑的事件是_A:证券投资基金会计核算办法正式实施B:货币市场基金管理暂行办法正式实施C:管理暂行办法正式实施D:中华人民共和国证券投资基金法正式实施12、场外认购的LOF基金份额注册登记在_。A中国结算公司的证券登记结算系统B.中国结算公司的开放式基金注册登记系统C.中国结算公司的封闭式基金注册登记系统D.中国结算公司的公司型基金注册登记系统13、基金利润主要包括_。A利息收入B.投资收益C.公允价值变动损益D.其他收入14、目前我国各家商业银行推广的_是结构化金融衍生工具的典型代表。

5、A,资产结构化理财产品B.利率结构化理财产品C.挂钩不同标的资产的理财产品D.股权结构化理财产品15、下列关于基金运作关系的说法，错误的是_。A.基金服务机构直接与基金托管人产生关系B.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金的当事人C.基金市场上的各种服务机构通过自己的服务参与基金市场D.监管机构负责对基金市场上的各种参与主体实施全面监管16、 _是反映证券市场发展程度的重要指标。A证券市场价值B.证券化率C.证券市场指数D.证券种类17、 开放式基金的直销一般通过_等方式使得投资者与基金管理公司直接达成交易。A.邮寄B.直属的分支机构网点C.直销队伍D.独立投资顾问18、 基金销售机构

6、应建立完备的客户投诉处理体系。下列关于投诉处理体系的说法，正确的有_A应设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，但不能对投诉电话录音D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉19、 1997年11月14日颁布的_，是我国首次颁布的规范证券投资基金运作的行政法规。A.证券投资基金法B.证券法C.开放式证券投资基金试点办法D.证券投资基金管理暂行办法20、根据有关规定，基金管理公司募集基金的行为包括_。A募集基金B.向证券交易所提交募集文件C.向中国证监会提交募集文件D

7、.发售基金份额21、在股票的一般分类中。按_，股票可以分为普通股票和优先股票。A股东享有权利的不同B.是否记载股东姓名C.投资主体的性质不同D.流通受限与否22、目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括_和证管费。A印花税B.佣金C.过户费D.经手费23、对于保守型的投资者，可选择的基金产品或组合是_。A股票型基金B.债券型基金C.保本型基金D.混合型基金24、与基金半年度报告相比，基金年度报告具有的特点有_。A基金年度报告中只需要披露当期的数据和指标B.基金年度报告应披露支付给聘任会计师事务所的报酬C.基金年度报告甲需披露内部监察报告D.基金年度报告需披露基金的主要会计政策和会计估计、所有的

8、关联方关系及交易情况等25、与股票相比，债券风险相对较小，这是因为_。A债券利息固定B.债券有固定的本金偿还期C.债券价格波动小D.债券品种多二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分）1、指基金托管人以证券投资基金法证券投资基金会计核算办法等法律法规为依据，对管理人的账务处理过程与结果进行核对的过程。A:基金账务的复核B:基金头寸的复核C:基金资产净值的复核D:基金财务报表的复核2、负责基金_业务的机构是指基金注册登记机构。A.登记B.清算C.存管D.交收3、下列关于我国基金销售渠道的说法，正

9、确的有_。A开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B.基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C.选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D.相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务4、以投资的标的来划分，QDII基金可分为A以股票投资为主的基金B.以债券投资为主的基金C.以浮动收益投资为主的基金D.以固定收益投资为主的基金5、在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指_。AETF基金BLOF基金CQFII基金DQDII基金6、是基金的组织者和管理者，在整个基

10、金的运作中起着核心的作用。A:基金投资者B:基金管理人C:基金托管人D:监管机构7、开放式基金份额的认购收费模式包括_。A分期收费B.中端收费C.前端收费D.后端收费8、基金销售机构出现使用基金宣传推介材料违规情形的，中国证监会或证监局可以对直接负责的基金销售机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取_等行政监管措施。A监管谈话B.出具警示函C.暂停履行职务D.认定为不适宜担任相关职务者9、如果基金募集不成立，则由承担将募集资金返还到投资人账户的职责。A:证券登记结算公司B:基金管理人C:基金托管人D:监管机构10、 根据证券投资基金销售管理办法的规定，申请基金代销业务资格的机构，在申请期间申请

11、材料涉及的事项发生重大变化的，应当自变化发生之日起_个工作日内向中国证监会提交更新材料。A2B5C10D1511、 基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应当按照要求报送报告材料。其报送内容不包括_。A基金宣传推介材料的形式B.基金宣传推介材料的用途说明C.基金管理公司督察长出具的合规意见书D.基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的原件以及有关获奖证明的原件12、在我国，基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过_个月。A3B4C5D613、金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照_买卖基础金融资产的合约。A未来价格B.资产价格C.约定价格D.市场价格

12、14、下列关于证券市场结构的说法，正确的有A按顺序关系，证券市场可以分为发行市场和交易市场B.证券“一级市场”是指已发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场C.证券发行市场是流通市场的基础和前提D.证券流通市场是证券继续扩大发行的必要条件15、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是_。A每日都进行分配B.货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润C.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益D.当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益16、实践中，大多数公司的清算价格总是_账面价值。A.高于B.低于C.等于D.高于或等于17、稳健型投资者可选择的基金

13、产品包括_。A股票型基金B.债券型基金C.货币市场基金D.混合型基金18、是受基金管理公司委托从事基金代理销售的机构。通常只有大的投资者才能直接通过基金管理公司进行基金份额的直接买卖，普通投资者只能通过基金代销机构进行基金的买卖。A:基金销售机构B:注册登记机构C：律师事务所和会计师事务所D:基金投资咨询公司19、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有_。A一般而言，长期国债利率比短期国债利率高B. 一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率C.在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券D.股票的收益率一般高于债券20、封闭式基金“价格优先、时间优先”的交易原则是指_。A较低价格买进申报优先于较高价格买进申报B.较高价格买进申报优先于较低价格买进中报C.较低价格卖出申报优先于较高价格卖出中报D.买卖方向、价格相同的，先申报者优先于后申报者21、采用定期定额方式申购基金，客户通过销售机构提交的申请应约定_。A扣款周期B.扣款日期C.扣款金额D.扣款方式22、交易型开放式指数基金（ETF）申购时用换取ETF份额，赎回时用ETV份额换取_。A现金；现金B.现金；一揽子股票C. 一揽子股票；现金D. 一揽子股票；一揽子股票23、对于持有期低于_年的投资人，开放式基金的基金管理人不得免收其后端申购费用。A3B4C5D624、关于LOF基金，