国际贸易中信用证欺诈法律救济研究

1、北京城市学院公共基础教学部信息检索及应用期末综合报告课 题国际贸易中信用证欺诈法律救济研究 学 部 班 级 学 号姓 名 2021年 月日11. 课题分析（5分）信用证作为国际贸易中的一种结算方式，是以银行信用代替了商业信用，从而使国际贸易更加安全和快捷，有效地保护了商人的合法权益，降低了国际贸易中可能出现的风险。信用证的产生,可以说是天才的创造。信用证特有的运行机制不仅解决了买卖双方不信任的问题，还解决了信用证交易参加方融通资金的问题。信用证交易在严守独立性原则和严格相符原则的同时，也为信用证欺诈行为提供了机会。因而选择这个课题十分具有现代意义。2. 检索策略（10分）选择检索词从课题字面选

2、从课题内涵选（同义词、近义词、上下位词）国际贸易信用证欺诈诈骗 骗局 法律救济3. 检索过程及检索结果（50分）3.1 论坛检索（4分）检索网址： 检索式1： site:( 国际贸易 信用证 欺诈 法律救济 检索全部结果截图选中论坛截图3. 2 博客检索（4分）检索网址： 检索式2： site:()国际贸易 信用证 欺诈 法律救济 检索全部结果截图选中博客截图3. 3 专业相关网站检索（4分）检索网址： 检索式4： 国际贸易 资讯网 检索全部结果截图选中网站首页截图3. 4 专家检索（4分）检索网址： 检索式3： 国际贸易 专家 检索全部结果截图选中专家介绍截图3.5 OPAC电子图书检索（6

3、分）检索网址： 检索课题所属中图分类号： F740.4 检索式5： WRD=国际贸易AND信用证 检索全部结果截图选中图书截图3.6 论文检索（24分）检索网址： 3.6.1期刊论文检索（1）首次检索检索式6： SU='国际贸易'*'信用证' *'诈骗' *'法律救济' 检索结果截图选中期刊论文截图（2）改进检索检索式7： SU='国际贸易'*'信用证' *'诈骗' 检索结果截图选中期刊论文截图3.6.2会议论文检索（1）首次检索检索式8： SU='国际贸易'*

4、9;信用证' 检索结果截图选中会议论文截图（2）改进检索检索式9： SU='国际贸易' 检索结果截图选中会议论文截图3.6.3学位论文检索（1）首次检索检索式10： SU='国际贸易'*'信用证' *'诈骗' *'法律救济' 检索结果截图选中学位论文截图（2）改进检索检索式11： SU='国际贸易'*'信用证' *'欺诈' *'法律救济' 检索结果截图选中学位论文截图3.7 外文数据库检索（4分）检索网址： 检索式12： Anywhere: i

5、nternational trade AND letter of credit AND fraudANDlegal remedy 检索全部结果截图选中外文文献截图4 文献综述及查重报告（30分）4.1 文献综述国际贸易中信用证欺诈法律救济研究王艾琦信用证作为国际贸易中的一种结算方式，是以银行信用代替了商业信用，从而使国际贸易更加安全和快捷，有效地保护了商人的合法权益，降低了国际贸易中可能出现的风险。信用证的产生,可以说是天才的创造。1信用证特有的运行机制不仅解决了买卖双方不信任的问题，还解决了信用证交易参加方融通资金的问题。信用证交易在严守独立性原则和严格相符原则的同时，也为信用证欺诈行为提供

6、了机会。2为了打击国际贸易中的信用证欺诈行为，美国在司法实践中最早发展了信用证欺诈例外原则，信用证欺诈例外原则是对信用证独立性原则和严格相符原则的突破，是信用证制度的发展结果。3因此，在世界经济一体化，国际贸易日益频繁的背景下，加强对信用证欺诈问题的研究，有利于防范信用证欺诈，保护国际贸易安全。4关键词：国际贸易 信用证欺诈法律救济约束机制第一部分阐述信用证欺诈的基本理论，包括定义、产生原因及表现形式。信用证欺诈是指商人在国际贸易中，出于非法牟利的目的，利用受欺诈方急于获利的心理，以信用证结算的方式作为欺诈的媒介，利用信用证自身流转方式的固有特点，所采取的一系列欺诈方法、手段及行为过程的总和。

7、5实践中信用证欺诈的表现形式多种多样，按照严格相符原则和独立性原则，从信用证的流转过程来分析，可以分为：利用伪造、变造或真实的信用证进行欺诈；利用伪造的单据进行欺诈；6利用信用证软条款进行欺诈等。从法律的角度来看，信用证欺诈产生的根本原因是信用证独立性原则和严格相符原则。7第二部分论述信用证欺诈例外原则的内涵及适用。8信用证欺诈例外原则是指出现实质性欺诈是对信用证独立性的有限排除，从而保护信用证交易中的善意人。9信用证欺诈例外原则具有其独特的特征。10独立性原则是造成信用证欺诈发生的原因之一，而欺诈例外原则是对信用证欺诈的一种救济，本文分析了欺诈例外原则与独立性原则，提出了欺诈例外原则的适用条

8、件。11第三部分论述世界主要国家关于信用证欺诈的法律救济。此部分笔者分析了信用证欺诈法律救济的前提，论述了主要国家对信用证欺诈法律救济的做法。12第四部分为我国信用证欺诈法律救济制度的完善。我国目前主要以民法、刑法、民事诉讼法及相关司法解释来规制信用证欺诈问题。13我国的实体法、程序法和司法解释方面在对信用证欺诈问题进行相应的立法的同时，也存在一些有待完善的地方。笔者在此分析了我国关于信用证欺诈法律救济制度的现状和不足，提出了完善我国信用证欺诈法律救济制度的立法建议14。具体是完善刑法中关于信用证诈骗罪的规定和民事诉讼法中关于诉讼保全的规定、确定民法中关于信用证欺诈的认定标准和具体操作性规定、

9、制定一部有关反信用证欺诈的专门法律、建立信用证欺诈禁令制度和豁免制度、完善信用证欺诈的程序救济以及建立开证行拒付权的约束机制。151-15参考文献 1杨楠. WTO对自然资源产品国际贸易的规制及中国立场D. 吉林大学， 2021. 2郑永杰. 国际贸易的技术溢出促进资源型地区技术进步的机理研究D. 哈尔滨工业大学， 2021. 3赵秋运，魏下海，张建武. 国际贸易、工资刚性和劳动收入份额J. 南开经济研究，2021（04）：37-52. 4汪长球. 国际贸易与区域经济增长研究D. 华中科技大学， 2021. 5齐军领. 时间对国际贸易的影响研究D. 山东大学， 2021. 6刘俊霞. 中国马铃

10、薯国际贸易研究D. 西北农林科技大学， 2021. 7张勤，李海勇. 入世以来我国在国际贸易中角色地位变化的实证研究以社会网络分析为方法J. 财经研究，2021（10）：79-89. 8乔阳，沈孟，刘杰等. 电子商务对国际贸易的影响及应用现状分析J. 对外经贸，2021（03）：39-41. 9杨青龙. 再论“国际贸易的全成本”J. 财贸经济，2021（05）：82-90.10张莉，李捷瑜，徐现祥. 国际贸易、偏向型技术进步与要素收入分配J. 经济学(季刊)，2021（02）：409-428.11戴卓. 国际贸易网络结构的决定因素及特征研究以中国东盟自由贸易区为例J. 国际贸易问题，2021（

11、12）：72-83.12郭明. 微博网络营销对国际贸易的影响及对策J. 对外经贸，2021（12）：32-34.13杨青龙. 国际贸易中的全成本研究D. 江西财经大学， 2021.14范超. 经济全球化背景下国际贸易中的知识产权保护问题研究D. 东北财经大学， 2021.15黄荣文. 国际贸易风险研究D. 福建师范大学， 2021 . 4.2 查重报告截图5 总结评价（5分）6 在这个课题的研究中，我阅读了大量的文献，学习了信息检索这门课程，我才发现，通过图书馆的电子资源，我们可以查询到许许多多的有用文献，还让我形成了借助这些数据库进行自主学习的习惯。只要有需要，我就会在这些数据库中查询自己感

12、兴趣的东西，用来丰富自己的综合知识。这门课程让我明白了如何在浩如烟海、漫无边际的信息中国获取所需的有用的信息，如何对有用信息进行有效地加工、处理，如何利用现代信息工具高效率、高质量的信息漫游等。当然，信息检索这门课程很有用，可是要学好也不是很容易，我们必须多练习、多搜索，经常去查询、去摸索，并且要仔细的静下心来学习，只有真正熟悉了各种数据库的检索方法，掌握正确的检索方法，才能够快速而准确的找到自己真正所需要的文献资料。 公司印章管理制度一、目的 公司印章是公司对内对外行使权力的标志，也是公司名称的法律体现， 因此，必须对印章进行规范化、合理化的严格管理，以保证公司各项业务的正常运作，由公司指定

13、专人负责管理。二、印章的种类1、 公章，是按照政府规定，由主管部门批准刻制的代表公司权力的印章。2、 专用章，为方便工作专门刻制的用于某种特定用途的印章，如：合同专用章、财务专用章、业务专用章、仓库签收章等。 3、手章(签名章)，是以公司法人代表名字刻制的用于公务的印章。三、印章的管理规定1、 印章指定专人负责保管和使用，保管印章的地方(桌、柜等)要牢固加锁，印章使用后要及时收存。2、 财务专用章由财务部负责保管，向银行备案的印章，应由财务部会计、总经办分别保管。 3、印章要注意保养，防止碰撞，还要及时清洗，以保持印迹清晰。4、一般情况下不得将印章携出公司外使用，如确实因工作所需，则应由印章管理员携带印章到场盖章或监印。 5、印章管理人员离职或调任时，须履行印章交接手续。四、公章刻制印章需本公司法人代表批准，并由印章管理专责人负责办理刻制并启用并交由专人进行保管。 五、印章的使用1、 使用任何的印章，需由相应负责人审核签字。为方便工 作，总经理可授权印章管理专责人审核一般性事务用印。2、 用印前印章管理人员须认真审核，明确了解用印的内容和目的，确 认符合用印的手续后，在用印登记簿上逐项登记，方可盖章。 3、对需要留存的材料，盖印后应留存一份立卷归档。 4、不得在空白凭证、便笺上盖章。 5、上报有关部门的文件资料，未经部门经理、总经理审签，不得盖章。 6、以公司名义行文，未