反洗钱测试部分试题(试卷采用随机模式)

1、考生姓名：考试时间：分钟：考试总分：2017年福建国通星驿网络科技有限公司反洗钱测试卷考试须知：1 . 单选1 . 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令 2016 第 3号，自 （） 起施行。A.2017 年 1月 1日B.2017年 7月 1日C.2017年 3月 1日D.2017年 6月 1日2 . 国务院反洗钱行政主管部门应当向（）有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。A. 中国人民银行B.银监局C.国务院D. 公安机关3 . 客户的住所地与经常居住地不一致的，应该登记哪个？ A. 住所地 B.经常居住地 C.两个都登记 D. 由客户自行选择4 . 金融机构的风险划分标准

2、应报送（）A. 中国银行业监督管理委员会B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行D. 国家外汇管理局7 . 义务机构应当根据客户的洗钱风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对洗钱风险等级最高的客户，至少（ ）进行一次审核。A. 每 3个月B.每半年C.每 9个月D. 每年2001 年 12 月在刑法修正案中，将哪种犯罪列为8 . “ 9.11 事件以后，我国最高立法机关于 ”洗钱犯罪的的上游犯罪？（）A. 金融诈骗B.恐怖主义犯罪C.商业贿赂D. 破坏金融稳定9 . 国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪 ”定罪的案件是？A. 许超凡等人洗钱案B.成克杰洗钱案C.厦门远华走私洗钱案D. 广

3、东汪照投资企业洗钱案11 . 义务机构委托其他机构开展客户风险等级划分等工作时，如受托机构发生洗钱事件，则由 （）承担最终法律责任。A. 受托机构B.义务机构和受托机构C.客户D. 义务机构12 . 义务机构应确保承担反洗钱合规管理职责的（）具备较强的反洗钱履职能力，为其反洗钱履职提供各类资源保障。A. 高管人员B.董事C.监事D. 一线人员13 . 根据反洗钱法，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对（）给予纪律处分。A. 控股股东B.直接负责的董事C.直接负责的高级管理人员D. 直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员15

4、. 以下哪项不属于反洗钱法所确定的反洗钱三项基本制度？（）A. 客户身份识别制度B.大额交易和可疑交易报告制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D. 反洗钱培训制度17 . 义务机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其（） 以上分支机构的反洗钱调查，提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况。A. 市中心支行B.省会（首府）城市中心支行C.县支行D. 副省级城市中心支行18 . 中国人民银行及其分支机构开展风险评估可以要求被评估机构提供必要的资料数据，也可以 （ ）满足评估需要的必要信息。 A. 电话了解 B.谈话方式C.现场采集D. 查看监控）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，

5、应当重新识别客户身份。19 . 义务机构对先前获得的（A. 客户信用资料 B.客户申请开户资料 C.客户交易信息 D. 客户身份资料21 . 反洗钱法的立法宗旨是（）。A. 打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪D. 打击非法金融活动22 . 常见的洗钱途径或方式有哪些？（）A. 通过境内外银行账户过渡、使非法资金进入金融体系B.通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移C.利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为D. 以上都是23 . 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A. 民事诉讼B.刑事诉讼C.经济纠纷

6、D. 国际合作24 . 目前，我国刑法第一百九十一条规定的洗钱罪的上游犯罪有几类？（）A.4类B.5类C.6类D.7类25 . 义务机构应建立（），按照风险为本原则，定期分析研判内外部洗钱风险，评估洗钱风险防控机制的有效性，采取有针对性的风险应对措施。A. 洗钱风险自评估制度B.反洗钱信息报告制度C.反洗钱定期报告制度D. 反洗钱监督保障制度26 . 中国人民银行针对反洗钱法定监管事项中的突出问题，可通过 （） ，深入义务机构开展实地调研和政策指导。发现问题后提出指导意见，并开展必要的（）。A. 电话质询，政策辅导B.现场检查，法规辅导C.监管走访，政策辅导D. 约见谈话，业务辅导27 . 中

7、国人民银行及其分支机构约见义务机构董事、高级管理人员谈话后，中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员应当填写反洗钱监管记录并经（）签字确认。A. 被约见人B.约见人C.反洗钱工作人员D. 反洗钱部门负责人29 . 根据我国现行法律，个人犯洗钱罪的，最高可判处（）。A. 五年有期徒刑B.十年有期徒刑C.二十年有期徒刑D. 无期徒刑30 . 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年A. 一B.二 C.五D. 十2 . 多选2016第3号 ,金融机构应当1 . 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中国人民银行令报告下列大额交易A. 当日单笔或者累计交易人民币5万元以

8、上（含 5万元）、外币等值1万美元以上（含 1 万美元 ）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。200万元以上（含 20050万元以上（含 50万20万元以上（含 20万B.非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币万元 ）、外币等值20万美元以上（含 20万美元）的款项划转。C.自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币元 ）、外币等值10万美元以上（含 10万美元）的境内款项划转。D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币元 ）、外币等值1万美元以上（含 1万美元）的

9、跨境款项划转。2 . 下列可以作为实名证件使用的有？（）A. 临时居民身份证B.学生证C.机动车驾驶证D. 记者证3 . 金融机构有下列（）行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分A. 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的D. 未及时提供大额交易和可疑交易报告的4 . 中华人民共和国刑法第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走

10、私犯罪的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列（）行为之一的，没收实施以上犯罪的违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金A. 提供资金账户的B.协助将财产转换为现金或者金融票据的C.通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D. 协助将资金汇往境外的E.以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的5 . 金融机构反洗钱工作的法律依据有（）。A. 反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额和可疑交易报告管理办法D. 金融机

11、构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法7 . 对于客户身份资料和交易信息，司法机关的保密义务是什么？下列错误的是（）A. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。8 .司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，可以用于民事诉讼。C.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政诉讼。D. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，可以用于司法机关一切诉讼活动。8 . 客户洗钱风险分类考虑以下哪些因素：（）A. 客户所在的地域B.客户所从事的行业 C.客户的身份 D. 业务种类9 . 根据中华人民共和国反洗钱法，

12、金融机构有以下行为（），情节严重的，由反洗钱行政主管部门处20万元以上50万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处 1万元以上5万元以下罚款。A. 未按照规定建立反洗钱法内控制度B.未按照规定履行客户身份识别义务的C.未按照规定保存客户身份资料和交易记录D. 未按照规定报告大额交易和可疑交易的3 . 判断1 . 义务机构在对客户身份进行识别时，应在名单库中进行筛查以及时发现客户是否被列入制裁名单或 “外国政要”名单。（）A. 正确B. 错误2 . 中国人民银行及其分支机构不得授权下级机构检查由上级机构负责监管的义务机构。（）A. 正确B. 错误3 . 金融机构应当在

13、按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。4 . 反洗钱法只适用于在中华人民共和国境内设立的金融机构。（A. 正确 B. 错误5 . 在反洗钱调查中被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章；调查人员不用签名。（）A. 正确 B. 错误6 . 被查单位超过时限未反馈对反洗钱现场检查事实认定书意见的，不影响检查单位根据证据对有关事实的认定。（）A. 正确 B. 错误7 . 海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应及时向反洗钱行政主管部门通报。（）A. 正确 B. 错误8 . 临时冻结措施必须经人民银行省一级分支行行长批准方可执行。

14、（）A. 正确 B. 错误9 . 客户身份识别工作应当在义务机构与客户建立业务关系时就有效完成。（）A. 正确 B. 错误10 . 客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。（）A. 正确 B. 错误11 . 可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（）A. 正确 B. 错误12 . 反洗钱调查中查阅和复制的相关资料可直接作为法庭证据使用。（ ）A. 正确 B. 错误13 . 金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息一起销毁。（）A. 正确 B. 错误14 . 义务

15、机构对较高风险的客户及业务关系应采取强化的风控措施，对较低风险的客户及业务关系可采取简化的风控措施。（）A. 正确 B. 错误15 . 上游犯罪尚未依法裁判，但查证属实的，不影响刑法第一百九十一条、第三百一十二条、第三百四十九条规定的犯罪的审判。（）A. 正确B. 错误16 . 义务机构在建立反洗钱内控制度时必须充分考虑各业务环节潜在的洗钱风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。（）A. 正确 B. 错误17 . 对客户进行身份识别的时候，留存客户身份证的正面，还需要留存客户身份证的反面。（A. 正确 B. 错误18 . 根据最高院相关司法解释，协助近亲属或者其他关系密切的人转换或者转移与其职业或者财产状况明显不符的财物的，可以认定被告人明知系犯罪所得及其收益，但有证据证明确实不知道的除外。（）A. 正确B. 错误20 . 要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。（）A. 正确 B. 错误答案：1:C2:C3:B4:C5:B6:A7:B8:B9:D10:D11:D12:A13:D14:C15:D16:C17:D18