信用社合规知识竞赛试题与答案

1、信用社合规知识竞赛试题及答案职业操守试题及答案说明：本试卷皆为客观试题,分为单项选择题、多项选择题和判断题三种题型,共80题,总分100分.一、单项选择题共40小题,每题1分,合计40分做题要求：在以下各小题所给出的选项中,只有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填人括号内.1.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为标准银行业从业人员,提升中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行业企业文化和信用文化,维护银行业良好信誉,促进银行业的健康开展,制定本职业操守.A.职业纪律；B.职业行为；C.职业操守；D.职业道德2.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处

2、理利益冲突存有疑问时,应该根据内部规定向报告,寻求内部专业支持.A.银监会；B.所在机构负责人；C.银行业协会；D.上级主管3.以下有关信息保密的说法错误的选项是A.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案；B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息；C.在离职后也要受信息保密的约束；D.将客户信息用于未经客户许可的其他目的4.以下符合“守法合规要求的做法包括.A.遵守法律法规；B.遵守行业自律标准；C.遵守所在机构的规章制度；D.以上都应遵守5 .以下有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的选项是.A.银行业从业人员与同业人员接触时,不得泄露本机构客户

3、信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密；B.银行业从业人员与同业人员接触时,不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密；C.银行业从业人员与同业人员接触时,不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术；D.银行业从业人员与同业人员接触时,应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6 .以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?A.银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,透露任何客户资料和交易信息；B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为,可能侵犯客户隐私；C.银行应当保护

4、在为客户提供开户效劳时所了解到的客户财务状况信息；D.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案.在离职后,为了继续为客户提供效劳,可以将客户信息带至新机构,在介绍新机构的产品与效劳后,由客户自行选择是否购置其产品或效劳7 .以下哪一项不属于公平竞争行为?()A.某银行为了提升为客户提供效劳的质量,定期对从业人员进行培训,讲授金融产品和效劳的特点和技巧,经过一段时间后,该行的效劳质量和效率显著提升,吸引了更多客户；8 .某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的,但却能在提供产品和效劳的过程中,为客户提供增值效劳；C.某银行在向客户推销信用卡业务时,明确告知客户在信用卡使用过程中,消

5、费到达一定金额后,可以获得某些奖品；D.某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务,容许其财务部负责人可以给予一定比例的提成8 .银行业从业人员的以下行为中,不符合“熟知业务的有关规定的是()A.熟知向客户推荐的产品；B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有主动了解产品风险；C.熟知与自身岗位相关的有关法规；D.熟知业务处理流程9 .某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务,他以自己对某些风险的理解不够为理由,礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释.该女性工作人员恰当的做法是.A.认为该客户的要求属于工作人员的责任之一,必须满足其要求；B.认为这是不

6、合理的邀请,果断不能做；C.耐心向客户解释,如果是解释业务,应尽量在上班时间在工作场所进行；D.让保安人员立即驱逐该客户10 .银行业从业人员的以下行为中,没有遵守“公平对待原那么的是.A.因产品设计的差异而导致费率和效劳便捷程度上的差异；B.在为反复提出小额效劳需求的老年客户办理业务时,显露出了不耐烦的神态；C.为身体有残障的客户提供热情效劳；D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户11 .某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候,向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%,暗示肯定能够到达该收益目标,并强调该产品没有风险,对该行为评价正确的选项是.A.没有做到向客户充分提示风险；B.由于

7、历史上该产品确实没出过问题,也就不用向客户说明是否存在风险；C.该人员是为了完成销售目标,对银行有利,所以是合理的；D.以上说法都不对12 .以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?A.某银行代理销售一只基金产品,该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标,在介绍产品时没有提到最终责任承当者,并使得消费者误以为该银行是风险承当者；B.在向普通群众介绍产品合约的时候,银行职员大量使用术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解；C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承当人以及该行的责任与义务；D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候,利用银行的声

8、誉对所代理产品进行合约以外的承诺13.银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款企业的授信尽职不应该包括.A.了解该企业所处行业情况；B.如该企业申请担保贷款,应当了解担保物的情况；C.了解客户所在区域的信用环境；D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况14.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持很好的业务关系,闻讯后立即告知该贸易公司,此行为违反了规定.A.反洗钱；B.协助执行；C.内幕交易；D.监管躲避15.银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作,那么团队的研究成果是否应当与其共享?()A.不应当与其共享；B.该成员有权分享团队

9、的研究成果,并可以将该成果带到工作岗位；C.可以与该成员分享成果,由于该成员目前仍是团队的一员；D.可以与其分享局部成果,但工作中应当处处提防该成员,不能再使其利用本团队资源增长工作经验16.工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标,那么该工作人员().A.应当帮助同事隐瞒,以便增加银行销售额；B.不管该行为是否符合规定,与自己无关,不应当过问；C.应当及时提示、制止,并视情况向所在机构或有关部门报告；D.应当立即向监管部门检举该同事的违规行为,不必事先提醒同事或向本行领导报告17.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时,采取的正确行为有().A.先按正常渠

10、道反映与申诉；B.偷拍窃听,积极收集对自已有利的证据；C.立即向媒体公开披露所受冤屈；D.以上方式都正确18 .我国?商业银行法?规定,银行工作人员不得在其他经济组织兼职.作为一家银行的部门总经理,孙某在当地企业家协会兼任参谋的行为().A.违反了有关法律法规和职业操守的规定,必须停止兼职活动；B.非盈利机构属允许范围内的兼职活动,并应当向所在银行披露自己的兼职身份；C.非盈利机构属允许范围内的兼职活动,可以把一半以上的时间用于此兼职工作；D.与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼职工作19 .某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务.当天

11、,客户经理携带家人将该预算自行消费掉,其行为.A.由于业务已经谈妥,所以是合理的；B.不合理,不应当申报不实费用；C.如果消费超过了预算额度,那么是不合理的；D.是合理的,由于客户经理并没有浪费20.近期传言某银行支行由于一笔违规批贷可能导致重大损失,记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访.在这种情况下,.A.张某本着老实信用的原那么,有责任对李某将他所知道的情况实话实说；B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原那么,应对该传言断然否认；C.如果李某容许不对外宣传,张某就可以将他所知道的情况告诉李某；D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访21.张某是银行的一名职员,一次偶然时机张

12、某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款,这种情况下,作为一名银行业从业人员,张某认为A.该情况属于银行正常经营行为,不用大惊小怪；B.这件事情与自己关系不大,不用理会,做好自己的事情就可以了；C.自己也可以参加这种低利率放贷活动,并利用这种时机给自己的朋友提供贷款；D.应当向所在机构有关部门报告,或向监管部门举报22.某上市银行职员沈某与另一家上市银行的职员林某在一次聚会中熟悉,作为银行业从业人员,他们.A.可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据,以及将要公布的信息；B.只能交换对某些客户的评价,不能交流有关客户的具体数据；C.可以一起参加学术研讨会；D.可以稍带夸张地宣传所在机构的

13、优势23 .某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时,遵守职业操守规定的正确做法是.A.为不落后于对方机构,经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策；B.在对方临时离开办公室的空闲期间,随手翻看对方书架上的图书和文件资料；C.为给客户提供更全面的市场信息,在下班时间约见对方,询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息；D.与对方深入探讨行业及市场开展趋势的过程中,避开与所在机构商业秘密有关的话题24 .?银行业从业人员职业操守?由负责解释.A.各银行党委；B.中国银行业监督治理委员会；C.中国银行业协会；D.中国人民银行25 .我国?银行业从业人员职业操守?于起正式通过并实

14、施.A. 1995年3月；B. 2000年8月；C. 2003年4月；D. 2007年2月26 .银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险限制的要求,对客户进行.A.财务状况调查；B.尽职调查、审查和授信后治理；C.经营状况调查；D.信用记录调查27.?银行业人员职业操守?中,“守法合规是指.A.银行业从业人员应当以高标准职业道德标准行事；B.银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与水平；C.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私；D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律标准以及所在机构的规章制度28.向客户推荐产品或提供效劳时,银行业从业人员应当根据监管

15、规定要求,对所推荐的产品及效劳进行充分的A.风险提示；B.信息陈述；C.宣传；D.承诺和保证29.银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和.A.产品收益；B.产品的最终责任承当者；C.其它信息；D.以上都不准确30.银行正常业务活动中,在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送,应当保证其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围,且不得是等违反商业习惯的礼物.A.现金；B.贵金属；C.消费卡；D.以上都不准确31.银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为,有责任予以揭露,同时有权利、义务向举报.A.上级机构；B.所在机构的监督治理

16、部门；C.国家司法机关；D,以上都正确32.银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、监管机构和社会公众的监督.A.银行业自律组织；B.新闻媒体；C.国家机关；D,以上都正确33.?银行业从业人员职业操守?的“惩戒举措中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒,情节严重的,应.A.开除；B.通报同业；C.解除劳动合同；D.罚款34.银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息,并建立制度.A.周报；B.保密；C.重大事项报告；D.应急处理35.银行业从业人员应当坚持同业间竞争原那么,在业务宣传

17、、办理业务过程中,不得使用不正当竞争手段.A.公平、有序；B.公开、公正、公平；C.合理、合法、合规；D.公平竞争、互利互惠；36.在向客户推荐产品或提供效劳时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及效劳所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示.以下哪项风险不属于应当提示的范畴A.道德风险；B.法律风险；C.政策风险；D.市场风险37.以下有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的选项是.A.银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定；B.不能代表所在机构接受新闻媒体采访；C.不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访；D.不得擅自代表所在机构对外发布信息38.以下说法错误的一

18、项为哪一项.A.商业秘密既指技术信息,也包括经营信息；B.客户信息是指客户的地址、联系、财产及财务状况等信息；C.客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况；D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息39.以下哪种行为是明显违反?银行业从业人员职业操守?的规定的.A.银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供躲避法律、法规规定的建议；B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或躲避法律、法规禁止性规定,但仍不根据内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助；C.银行从业人员不得向亲朋好友提供躲避监管规定的意见和建议；D.

19、银行从业人员不得利用其所在机构的资源,为自己的亲朋好友提供方便40.以下哪项原那么不属于银行业从业人员在处理业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的.A.老实守信；B.公平合理；C.效益优先；D,客户利益至上二、多项选择题共20小题,每题2分,合计40分.多项选择、少选、选错都不倒扣分做题要求：在以下各小题所给出的选项中,至少有1个选项符合题目要求,请将正确选项的代码填人括号内.1.依?银行业业人员职业操守?规定,以下各项属于从业根本准那么的是：A.老实信用；B.守法合规；C.专业胜任；D.勤勉尽职；E.公平对待2.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内

20、,应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系,不得A.利用兼职岗位为本人谋取不当利益；B.利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益；C.利用本职岗位为本人谋取利益；D.利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益；E.利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益3.对于银行业从业人员的行为,?银行业从业人员职业操守?规定的监督者有.A.从业人员所在机构；B.银行业自律组织；C.银行业监管机构；D.社会公众4.某银行从业人员在向客户销售理财产品时,成心混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定能够到达预期收益率.这种做法违反了从业人员职业操守的原那么.A.老实信用；B.礼貌效劳；C.风险提示；D,互相监督5

21、.以下哪些行为明显不妥,有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响？A.某银行业务人员在为客户提供效劳的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有局部是假造的,但是为了做成业务,该业务员暗示客户其行为可能触犯法律,并建议该客户可以经由第三方代其申请,以躲避法律约束；B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或躲避法律、法规禁止性规定,于是根据内部流程进行了必要的报告；C.某银行业务人员出于私情向家人提供躲避监管规定的意见和建议,并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便；D.某银行客户经理明确告知某客户,其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料,以顺利提交审核6 .,银行从

22、业人员应遵守信息保密原那么.A.在受雇期间；B.在离职后；C.在受雇期间与离职后；D.国家机关依法查询客户资料时,拒绝透露7 .银行业从业人员的以下行为中,属于“反洗钱规定的有.A.除非经内部责任调整或经过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行责任;8 .熟知银行的反洗钱义务；C.保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私；D.在严守客户隐私的同时,及时根据要求报告大额和可疑交易8.某银行分行行长要求其分行的一名信贷经理照顾一笔贷款,而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定,那么该信贷经理.A.应服从领导的指示,根据分行行长的意思做；8 .可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方；C.可

23、以书面汇报请示有关领导；D.假设受到该行长的巨大压力,可以向监管部门报告9 .银行业从业人员离职时,.A.应当归还相关办公物品；B.应当妥善交接工作；C.只能带走自己在工作中积累的客户资料；D.归还所欠公司费用10.根据从业人员职业操守中电子设备使用的有关规定,银行业从业人员.A.不得利用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页；B.不得在本机构电子设备上安装盗版软件；C.如果是为了工作,可以安装盗版软件；D.以上都对11.银行业从业人员的以下行为中,违反“同业竞争原那么的有A.超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款；B.与一些商铺协商,安装具有排他性的POS机；C.向客户转发网上有关竞争对

24、手的负面消息；D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息12.有关“接受监管的正确做法是.A.银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和老实；B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系；C.为维护所在机构形象,不应向监管部门披露负面信息；D.银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管13 .银行工作人员配合监管机构的监管,应当.A.根据要求提供监管机构需要的数据；B.向监管人员提供财物或免费出国旅游,以便建立并保持良好关系,使所在银行预防处分；C.建立重大事项报告制度；D.以上都对14 .违反从业人员职业操守的人员,.A.可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束；B.其所

25、在金融机构应当视情况给予相应惩戒；C.情节不严重的,不应当受到惩戒；D.情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业,丧失在银行业金融机构工作的时机15.银行业从业人员应当增强学习,不断提升业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的A.特征和收益；B.风险；C.法律关系；D.业务处理流程；E.风险限制框架16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定A.向与业务无关人或其他组织,包括向其所在机构同事透露客户的个人信息；B.出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息；C.不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令；D.将客户信息用于未经客户许可

26、的其他目的；E.银行工作人员经客户允许后,将客户有关信息提供给保险公司17.以下哪些信息属于内幕信息.A.经营方针的重大变化；B.经营范围的重大变化；C.重大投资行为；D.面临的重大诉讼；E.重大的购置财产的决定18.在日常工作和生活中,银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的禁止性规定,做到.A.不在不当时间和地点谈论工作话题；B.不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息；C.不违反有关规定,将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友；D.根据内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档；E.不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易,为自己谋

27、取不当利19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务,了解客户的.A.账户开立；B.资金调拨的用途；C.账户是否会被第三方限制使用；D.生理缺陷；E.婚姻状况20.根据风险限制的要求,银行从业人员应当了解客户的.A.财务状况；B.业务状况；C.业务单据；D.客户的风险承受水平；E.个人隐私三、判断题共20小题,每题1分,合计20分做题要求：请判断以下各小题的对错,正确的用T表示,错误的用F表示.1 .对违反职业操守的银行业从业人员,监管部门应当视情况给予相应惩戒.2 .银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不当利益、便利或优惠.3 .银行业从业人员应当严格遵守法律法规,接受

28、银行业监管部门的监管.4 .银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,可以直接向监管部门反映和申诉.5,银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下,可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动.6,银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动.7,银行业从业人员在接洽业务过程中,应当无条件满足客户要求.8,银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息.9,银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员.10 .银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直,恪守老实信用.11 .某银行会计临时请假离开公司,由于领导不在,为了节约

29、时间,该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事,并告知其可以利用此章处理紧急业务.这是为银行业务考虑的合理行为.12 .“利益冲突原那么要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融效劳,以预防机构利益和个人利益的冲突.13 .某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息.该亲属第二天就卖掉了该银行的股票.由于是无意中的行为,不属违规.14 .根据“了解客户原那么,客户由他人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证实文件进行核对并登记.15 .银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为.16 .某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候,为了预防商业贿赂

30、的嫌疑,自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次,使该负责人感到应当与该银行进行交易,并最终使该银行得到了这笔业务.这种行为属于正常的营销手段.17 .银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时,假设是在内部文稿中交流,那么不必提及来源.18 .银行中如有闲置的手提电脑,从业人员可以带回家中供家人使用,银行需要时随时还回.19 .银行业同业人员之间应当互相尊重,在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术流,但不能互相交换商业机密或知识产权.20.银行及其从业人员在接受非现场监管的时候,提供的数据一定要真实、准确,但不必很完整.试题答案：一单项选择题1、B2、D3、D

31、4、D5、D6、D7、D8、B9、C10、B11、A12、C13、D14、B15、C16、C17、A18、B19、B20、D21、D22、C23、D24、C25、D26、B27、D28、A29、B30、D31D32A33B34C35A36A37B38D39B40C二、多项选择题1、ABCDE2、ABD3、ABCD4、AC5、AC6、ABC7、BD8、BCD9、ABD10、AB11、ABC12、ABD13、AC14、BD15、ABCDE16、ABCD17、ABCDE18、ABCDE19>ABC20、ABCD三、判断题1、F2、T3、T4、F5、T6、T7、F8、F9、F10、T11、F12

32、、F13、F14F15F16、F17F18、F19、T20、F安徽省农村合作金融机构合规知识竞赛试题之二平安保卫试题及答案一、填空1、平安保卫工作要坚持党的领导,贯彻预防为主,群防群治,突出重点,保证平安的工作方针.2、农村合作金融机构平安保卫工作坚持“谁主管,谁负责和“综合整治的原那么.信用社、联社主任是平安保卫工作的第一责任人,负责领导、部署本单位和所辖分支机构的平安保卫工作.3、安防工作是农村合作金融机构经营治理的重要组成局部,纳入农村合作金融机构经营治理目标,在单位评选综合性荣誉称号和主要领导、分管领导以及平安责任人评先受奖、晋职晋级中,实行一票否决权制.4、增强柜面监督,坚持双人临柜

33、认真做好防盗窃,防抢劫,防诈骗,防假钞,防冒领等工作.5、营业员必须按时到达工作岗位,首先检查营业场所周围环境及室内有无不平安迹象,检查各类自卫武器是否有效到位,灭火器是否在柜台的适宜位置,报警器,闭路监控设备是否开启,营业大厅开启后,要将大门反锁固定.6、未装防弹玻璃的柜台内侧下面,是营业人员在发生持枪抢劫时的藏身之处,不得堆放杂物或加装隔板.仅适用于已装防护栏的“一字型柜台.7、从库房取出钱箱或收到押运员送来的钱箱后,要立即送入营业室柜台内,关好柜台二道门及后侧门.8、在办理现金收付、记帐或电脑操作时,要注意存取款人的神态,言行举止,发现异常应提升警惕,做好防范准备.9、营业期间收取大量现

34、金后要及时入库保险柜或上解中央库,不得放在办公桌上、柜面上或其它显眼且不平安的位置.10、不得接受外来人员赠送的药物,饮料,香烟,食品,蔬菜,茶水等饮食用品.11、营业期间进出二道门和后门时,应先观察外围有无可疑人员或异常情况,进出时不管时间长短都要随手关门,不得以任何理由放外人进入营业柜台内,并严防外人尾随进入营业室内.接待外来业务人员应在与营业区域相隔离的会客厅或其他室内进行.12、出纳员、有关会计人员自行保管好办公桌柜钥匙,不得随意交与别人.营业期间暂时离开工作岗位时不管时间长短均应锁好现金,公私印章,重要凭证等物品.要随时锁好存放现金的业务保险柜,保管好钥匙.注：有关会计人员是指负责保

35、管重要印章、凭证、编押机、压数机或其它重要物品的会计人员13、营业期间遇到上级和公安部门检查平安保卫工作时,必须有本单位本单位现职领导陪同应确认是非挟持情况下信、证齐全才予接待,否那么不得开门受检.14、营业室外周围不管发生何种情况,凡非针对本营业网点的,营业员均要坚守工作岗位,不得随意外出,必要时先将现金等重要物品锁好并关闭大门,待查明情况后,再继续营业.15、营业终了,营业厅应进行清场,关闭前后门方能清点现金、扎帐必须将所有现金、有价证券、重要凭证、业务印章、编押机、压数机、电脑软件入库保管.16、不准将个人存折、现金有价证券、金银饰物等物品放在办公桌内过夜.属于“三不留的储蓄所、分社等网

36、点,下班时应将保险柜门翻开,取走钥匙.17、不得让其他营业网点的人员以“同系统或一家人的理由无故进入营业室内,如因工作关系须入内的要征得网点负责人的的同意.18、营业前,运钞车到达时,应在押运员的保护下才能将款箱从车上取下并在押运员保护下将款箱拿进柜台内；营业终了,运钞车未到位不得开启边侧门,在没有押运人员的情况下,不准将待运的现金等物品拿出保险柜或柜台外面,等押运人员到位后才能取出并办理交接手续,对不熟悉的取箱人员和押运员不予办理手续并立即报告主管部门或领导.19、要按上级制定出的具体操作规程平安治理和使用计算机.20、营业人员办理业务时,必须做到以下几点一办理各项往来业务时,必须严格根据有

37、关程序内容审查、复查凭证,认真做好查询答复工作,作到有疑必查、有查必复、复比详尽.二委托行、社签发汇票时,应要求由开户单位在行、社预留印鉴、名章之一的有关人员或单位指定财会人员前来办理,必要时须查验身份证.对非预留名章人员或单位指定财会人员来办理的,除查工作证、身份证外,还应以并确信是开户单位的与有关单位联系核实.对非开户单位人员持现金者除外一律不予办理签发汇票业务.三解付汇票必须按有关规定严格把关,解付或转汇个人汇票必须由抬头人亲自持票及凭其本人身份证办理.四联行信件、K类电报必须指定专人寄发,办理邮件发送业务时须持邮局核发的证件供其查验.寄发上述邮件均采取记帐方式付款,不得现金支付.五为单

38、位开立帐户必须严格按有关规定办理.对违反帐户治理规定和重要凭证使用规定屡教不改的单位,应取消其帐户,追回剩余票据.六行、社要与开户单位按规定及时对帐,查清未达帐项及时发现问题,堵塞漏洞.七印刷、领缴、运送、保管、出售、收回、销毁各种有价单证和重要空白凭证必须执行有关治理制度,有专人负责,专簿登记,实施责任监督.八逐步增设先进的票据检测仪器设备.增强技术防范,提升鉴别票印真伪水平.九工作人员在办理业务时如发现假票、假证或其他诈骗犯罪活动线索及可疑情况要及时报告主管领导和保卫部门.21、营业员处置特殊情况的要求：一营业时,工作人员含警卫人员、保安员对本营业室负有平安责任.遇到突发事件时应密切配合、

39、临危不惧正确使用自卫武器,遏制歹徒行凶作案.二发现持假票、假折、假钞和冒领存款时,应沉着、冷静,不要打草惊蛇,要以某些理由稳住对方,然后及时告知领导和有关人员捉拿案犯,必要时可按动联网报警开关非应急报警.三当犯罪分子持凶器作案时,全体营业人员要团结一致,利用各种武器进行还击,并按动报警开关录求外援,合力制服罪犯.四犯罪分子闯进营业柜台内时,应与其周旋,以寻求报警还击的最佳时机.如无周旋可能,有关人员应迅速按动应急联网报警开关并大声呼喊,其他人员注意保护出纳员锁好现金,并机智勇敢地应付各种情况,寻找时机还击犯罪分子.还击时要出其不意,快、准、狠,力求一击见效.五营业人员在应付上述几种案情时,要着

40、重注意观察犯罪分子的相貌、口音、衣着、持何种凶器等特征.如罪犯中途逃跑,营业人员不要外出追击.22、凡有金库的必须坚持24小时守库值班,严格执行双人武装守库制度.23、守库员必须按时或提前到达守库岗位,必须熟知守卫目标的相关情况和各种防范应急举措,认真履行责任,坚守工作岗位,保持高度警惕,做好内部巡视检查工作.24、守库人员不得对外泄漏守卫目标的位置、结构、防范设施和值班情况.不得私自与其他人员调换班次.因特殊情况需要调换班次.须经本单位负责人或保卫干部同意.25、上级、公安机关检查平安保卫工作时,必须有守库人员熟悉的本单位现职领导,确认非挟持的情况下方可开门,否那么不管对方出示任何证件或提出

41、任何理由,都不准开门检查,同时做好情况记录及时上报.26、守库员不得接触库房、尾箱库柜钥匙,不得随意触动营业室内的各类物品.27、不准将守库用的各类自卫武器带出守库地点或转借他用.28、根据守库值班登记簿的内容、程序认真填写情况记录接班人员未到位时,交班人员不得离开岗位.不允许出现任何情况下的空岗情况.29、守库员处置非常情况的要求一守库员的责任是保卫守卫目标的平安,在遇到不法分子侵袭时要机智勇敢地实施正当防卫.二当遇有外人前来借口找人、打、寻找物品等情况时,守库员必须坚守岗位,不得开门接待或外出,如有可疑情况应立即报告上级领导或临近联防单位.三当有人自称是上级或公安部门前来进行平安保卫工作检

42、查时,要提高警惕,一人做好警戒一人选择有利位置与对方问答,不开门,通过观察窗口或闭路电视观察对方的人数、衣着、面目特征、口音、举止动作等,如无本单位领导陪同或发现领导被胁迫等可疑情况时,一律不准开门受检,并立即向有关部门报告.四收到报警信号或发现异常等可疑情况时,守库员应立即持起武器,互相联络,不要开灯,在平安范围内通过望孔、电视监控设备或其他方法观察情况,作出判断,但不能开启守库室大门出外检查.五发现犯罪分子正在撬门或破窗时,守库员要相互联络做好防范准备,同时按动联网报警开关并打通知有关部门给予援助,必要时按动防抢报警开关或大声呼救,及时制止罪犯的作案活动.六发现犯罪分子已经破门或破窗进入守

43、卫区域时,应立即做好战斗准备并按动联网报警开关,如情况紧急,应同时按动应急报警开关求取外援.七如发现电线、线、报警器线路遭破坏且情况不明时,守库员要坚守值班室,不开门外出并立即向有关部门报告或采用其他器材进行报警.八上述几种情况下,如罪犯中止犯罪逃跑时,守库员不要外出追击,应立即报告有关领导和公安部门,提供详细发案情况.九守库员遇到突发事件时不能惊慌失措,要沉着冷静,充分利用各种防范设施和自卫武器,先判明情况,根据不同情况采取不同的应付方法,保证人身和财产的平安.30、执行押运任务时必须坚持专门车辆运输,双人武装押运、同出同归.严禁单人徒步或用自行车、摩托车等无平安条件保证方法运送款项.31、

44、严守押运秘密,不得向外泄露押运时间、地点、数量、线路、人员、车型等情况,不得在公共场合和中谈论押运事项.32、运钞时要衣着整洁,穿防弹衣,头带钢盔司机开车时可不戴.运钞前对枪支弹药进行检查,备好持枪证、警员证、免检证、专用证,确信各项准备工作符合要求后才能出车.33、驾驶员出车前对车况进行全面细致的检查,加足油料,提前3至5分钟到达装款地点；严格执行“车等款,严禁“款等车.34、执行任务前发现不平安因素,应暂停执行任务并及时报告,执行任务中发现有违反规章制度的现象要及时果断或纠正.35、押运车辆不得搭乘与运钞无关的人员,不得运送危险品和其它违禁物品,不得擅自改变预定的行车路线,途中不准游玩、走

45、亲访友或做一切与押运无关的活动,值勤时严禁饮酒和打瞌睡,不得私自调换押运人员.36、运钞车在执行任务期间,除钱箱上下车外,其余时间及行驶中要锁好车门车窗,将车上通讯器材置于工作状态.37、确认是公安交警人员检查时,可出示免检证和专运证但不允许上车检查押运物品,其他单位和个人无权拦截和检查押运车辆.38、长途押运或者运送大宗现金、金银、有价证券等物品时,应加派护卫车,增派武装押运人员.39、长途押运非在途中吃饭不可时,解钞车应尽量靠近吃饭地点停放,采取轮换就餐方法,保证押运物品有双人看守并做好平安防范工作.同时,要保证饮食卫生平安可靠.40、押运途中,车上人员需要方便时,必须选择视野宽阔的平安地段停车,并做好观察警戒工作.41、押运途中要随时检查押运物品是否平安,保持高度警惕,注意周围环境是否有异常情况,严格执行枪