第十一市场失灵及其对策

1、1第一节第一节 垄断垄断 第三节第三节 公共公共物品和公共资源物品和公共资源第二节第二节 外部外部影响影响第第四节四节 信息信息不对称和不完全不对称和不完全第十章第十章 市场失灵市场失灵和微观经济和微观经济对策对策2v市场失灵的含义市场失灵的含义 市场失灵市场失灵是指市场机制不能合理地配置资源。v市场失灵的原因：市场失灵的原因：垄断、公共产品、外部性和不完全信息。 3第一节第一节 垄断垄断 一、垄断的低效率一、垄断的低效率 二、解决垄断的对策二、解决垄断的对策 1、对垄断的公共管制垄断的公共管制 2 2、反托拉斯法、反托拉斯法4 一、垄断的低效率一、垄断的低效率 v完全竞争厂商完全竞争厂商在P

2、MC处生产，垄断厂商垄断厂商在PMC处进行生产。vP：商品的边际社会价值；：商品的边际社会价值；MC：商品的边际社会成本：商品的边际社会成本vPMC，资源配置是有效的，达到帕累托最优状态。vPMC，资源配置是低效率的，资源配置是低效率的，存在帕累托改进。v降低价格，增加产量，可以提高社会福利水平。借助消费者剩余消费者剩余和生产者剩余生产者剩余分析垄断市场的效率损失5PQOdMRPmQmAE1PCQCMCCBE0S0S2S1垄断厂商垄断厂商 在E0 达到均衡, PMC CS=ABPm面积,PS=PmBE0C面积。 完全竞争完全竞争厂商厂商 在PMC的E1达到均衡。CS=AE1Pc的面积，PS=P

3、cE1C的面积。从完全竞争到垄断从完全竞争到垄断CS和和PS变化变化CS=S0+S1；PS=S2+S0无谓损失无谓损失6 二、解决垄断的对策二、解决垄断的对策 1 1、价格管制、价格管制 2 2、反托拉斯法、反托拉斯法 7PQOPmQmQCE0P1d(AR)MRBMCACQ1Q2Q2PCP2AFGECE1E2 1、价格管制、价格管制 v递增成本递增成本v（1 1）没有价格管制）没有价格管制。v在E0(Pm,Qm)处生产。v（2 2）最高价格为）最高价格为P P1 1。v需求曲线为P1Ad ,边际收益曲线为P1A和FG, 产量为Q1。v无谓损失减少，但P1MC，未实现帕累托最优。H8v（3 3）

4、最高限价为）最高限价为P Pc c（边际成本定价）（边际成本定价）v产量为Qc，PC=MC，实现帕累托最优，0 。v（4 4）最高限价为）最高限价为P P2 2（平均成本定价）（平均成本定价）v产量为Q2，P2=AC，=0。vPMC,产生无谓损失。10v(2)(2)最高限价为最高限价为P PC C（边际成本定价）（边际成本定价）v价格为PC，产量为QC。vP PC CMC,MC,实现帕累托最优,即实现实现 效率效率,无谓损失消失。v但PCAC,MC,违背帕累托最优条件。v社会福利损失减少。11v(3)(3)最高限价为最高限价为P Pr（平均成本定价）（平均成本定价）v价格为Pr,产量为Qr,=

5、0，实现实现“公平公平”。v但PMC,违背帕累托最优条件。v社会福利损失减少。12 2 2、反托拉斯法、反托拉斯法v反托拉斯法或反垄断法是政府通过制定各种法令、法规来限制垄断企业行为和不正当市场竞争行为。v美国的反托拉斯法：谢尔曼法美国的反托拉斯法：谢尔曼法（1890年）、联邦贸易委联邦贸易委员会法员会法和克雷顿法克雷顿法（1914）。这三部法律构成美国反托拉斯法体系的主体。v制裁措施主要有三种：v第一，改变市场结构，切割、解散大企业。v第二，损害赔偿，由垄断企业向受害人进行损害赔偿。v第三，刑事处罚。131415 第第二二节节 外部外部影响影响 (externalities) 一、外部外部影

6、响影响的含义与种类的含义与种类二、外部外部影响和资源配置失当影响和资源配置失当三、外部性的对策外部性的对策四、四、科斯定理科斯定理161、外部、外部影响影响的含义的含义v外部外部影响影响 是指经济主体的行为对他人福利产生影响而又是指经济主体的行为对他人福利产生影响而又未未将这一影响计入市场交易的成本和价格之中。将这一影响计入市场交易的成本和价格之中。v私人成本社会成本, 或私人边际成本社会边际成本v私人收益社会收益，或私人边际收益社会边际收益 一、外部外部影响影响的含义与分类的含义与分类172 2、外部、外部影响影响分类分类外外部部性性外部经济外部经济外部性不经济外部性不经济根据经济主根据经济

7、主体的行为是体的行为是提高还减少提高还减少他人福利他人福利v经济主体的行为经济主体的行为对他人产生了有对他人产生了有利的影响，而他却不能从中得到利的影响，而他却不能从中得到报酬。报酬。v私人收益社会收益，MRPMRSv经济主体的行为对他人产生了不经济主体的行为对他人产生了不利的影响，利的影响，而又未给他人以补偿。而又未给他人以补偿。v私人成本社会成本，MCPMCS18外外部部经经济济生产的外部经济生产的外部经济消费的外部经济消费的外部经济根据经济活动主体划分v生产者的行为对他人产生了有利的影响，生产者的行为对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到报酬。而自己却不能从中得到报酬。v养蜂、扩大

8、果园面积、员工培训等。v消费者的行为对他人产生了有利的影响，消费者的行为对他人产生了有利的影响，而自己却不能从中得到补偿。而自己却不能从中得到补偿。v放烟花、喷洒香水、家园种花草等。19外外部部不不经经济济生产的外部不经济生产的外部不经济消费的外部不经济消费的外部不经济v生产者的行为生产者的行为对他人产生了不利的影响，对他人产生了不利的影响，而又未给他人以补偿。而又未给他人以补偿。v污水、废气、噪音v消费者的行为消费者的行为对他人产生了不利的影响，对他人产生了不利的影响，而又未给他人以补偿。而又未给他人以补偿。v吸烟、半夜放音乐根据经济活动主体划分20 二、外部外部影响和资源配置失当影响和资源

9、配置失当1、外部经济导致市场失灵、外部经济导致市场失灵v外部性的存在使MRSMCS，产量或消费量过多或过少，资源配置偏离帕累托最优状态。 2、外部不经济导致市场失灵、外部不经济导致市场失灵21 MRPMCP MCS MRS 即即 MRS MCS私人生私人生产或消产或消费原则费原则假设假设条件条件外部外部经济经济从社会角度来说，产量或消费量过少，资从社会角度来说，产量或消费量过少，资源配置不合理。源配置不合理。1、外部经济导致市场失灵、外部经济导致市场失灵22PqOE1q1E2q2P1MC养蜂场养蜂：外部经济导致市场失灵养蜂场养蜂：外部经济导致市场失灵APdS (社会边际收益社会边际收益)MRE

10、 dP私人边际收益私人边际收益(MCP=MCS)ME表示：由于表示：由于 厂商增加一单位生产所引厂商增加一单位生产所引起的社会其他人所增加的成本。起的社会其他人所增加的成本。23 MRPMCP MCS MRS即即 MRS MCS私人生私人生产或消产或消费原则费原则外部不外部不经济经济假设假设条件条件从社会角度来说，产量或消费量过多，资源从社会角度来说，产量或消费量过多，资源配置不合理。配置不合理。2、外部不经济导致市场失灵、外部不经济导致市场失灵24PqOE2q2E1q1P1d (MRP=MRS)MCEMCSMCPA化工厂生产：外部不经济导致市场失灵化工厂生产：外部不经济导致市场失灵25三、三

11、、有关有关外部外部影响影响的对策的对策1、税收和补贴、税收和补贴3、明晰产权、明晰产权4、排放标准方案和排放收费方案、排放标准方案和排放收费方案2、企业合并、企业合并26四、四、科斯定理科斯定理vI、只要市场交易费用为零，无论最初将产权赋予何方，通过协商、交易的途径都可以达到同样的最佳效果，实现社会福利最大化。vII、即使交易费用不为零，只要明确界定产权就可提高资源配置效率，从而达到帕累托最优状态，实现外部不经济问题的内部化，而无需抛弃市场机制或引入政府干预。27v.产权没有界定产权没有界定v化工厂排放污染对农民的损害是一种外部成本，MRSMCS，QQ*v.河流的产权属于河流的产权属于农民农民

12、v化工厂为了能向河流排放污水，会向居民支付一定的费用。私人成本提高，减少产量，这时MRSMCS，QQ*v.河流的产权属于河流的产权属于工厂工厂v农民向化工厂购买产权（不被污染权）。v农民要求化工厂减少产量与污水的排放量，并补偿补偿钢铁厂由此带来的损失。这时MRSMCS，QQ*通过明晰产权来解决外部性问题的例子通过明晰产权来解决外部性问题的例子 28v结论：结论：只要明确界定污染的权利，不管是给予化工厂污染的权利，还是给予农民不受污染的权利，都可以通过化工厂与农民之间的自由交易使产量减少，达到帕累托最优条件。 v产权界定在不同人身上只是带来收人分配上的不同。产权界定在不同人身上只是带来收人分配上

13、的不同。29v并不是所有的产权都是可以明确的：并不是所有的产权都是可以明确的：例如空气，环境。v已经明晰的产权也不一定能够交易或交易已经明晰的产权也不一定能够交易或交易成本很高：成本很高：化工厂和众多农民之间关于河流污染权的交易成本很高。（3）科斯定理缺陷科斯定理缺陷30第第三三节节 公共公共物品和公共资源物品和公共资源一、公共产品的定义与种类一、公共产品的定义与种类二、公共产品的最优数量与市场失灵二、公共产品的最优数量与市场失灵 三、公共产品有效提供的决策机制三、公共产品有效提供的决策机制31v私人产品具有私人产品具有“排他性排他性”和和“竞争性竞争性”。v排他性排他性是指只有对商品支付价格

14、的人才能够使用该商品只有对商品支付价格的人才能够使用该商品。v比如，付一定的费用，才能消费服装、汽车等。v竞争性竞争性是指如果如果某某人已经使用了某个人已经使用了某个商品，商品，则则其他人其他人就不就不能再能再同时同时使用该使用该商品。商品。v比如：一火车座位比如：一火车座位一、公共产品的定义与种类一、公共产品的定义与种类32v1 1、公共产品是指在消费方面具有、公共产品是指在消费方面具有“非排他性非排他性”与与“非竞争非竞争性性”的产品。的产品。 v非排他性是指即使不支付费用，人们也可以消费某种产品。非排他性是指即使不支付费用，人们也可以消费某种产品。 无线信号、灯塔、国防等。v非竞争性是指

15、很多经济主体可以同时消费某种产品，而消费非竞争性是指很多经济主体可以同时消费某种产品，而消费质量几乎不受影响，即增加一些人的消费并不影响其他人的质量几乎不受影响，即增加一些人的消费并不影响其他人的消费。消费。v路灯、道路、无线信号、灯塔、国防等。1、公共产品的定义、公共产品的定义332 2、公共产品分类、公共产品分类v（1 1）纯公共产品）纯公共产品v在消费方面具有完全的非排他性与非竞争性的产品。v国防、良好的自然环境、大海上的灯塔。v（2 2）准公共产品）准公共产品v在消费方面具有不完全的非排他性与非竞争性的产品。v.具有排他性和非竞争性具有排他性和非竞争性高速公路高速公路v排他性排他性:可

16、以通过建立收费站将不愿支付费用的人排除在外。v非竞争性非竞争性：多一辆汽车在空旷的高速公路上行驶，并不影响其他人的行驶质量。但在高速公路变得比较拥挤的时候，再增加一辆汽车行驶，就会降低其他人的行驶质量。34v.具有非排他性和竞争性具有非排他性和竞争性公海公海的的鱼鱼v非排他性非排他性: :公海是公有的，你不能排斥任何一个渔民在公海里捕鱼。v竞争性竞争性:捕鱼的人增多，可供捕捞的鱼的数量就会减少。v公共资源：公共资源：不具有排他性，但却具有竞争性。35二、公共产品的最优数量与市场失灵二、公共产品的最优数量与市场失灵 v消费者A与B的需求曲线DA和DB水平相加水平相加即得到某市场需求曲线D。vD与

17、供给曲线S的交点决定了该私人产品的均衡数量Q*和均衡价格P*。vQA+QB=Q* ，PA=PB=P* vMRAMRBMC0QPSDDBDAQ*QAQBP*HE G1 1、私人产品的最优数量、私人产品的最优数量36v公共产品的市场需求曲线是它们的垂直相加垂直相加。v原因：原因：由于非竞争性，每一消费者的消费量都与总消费量相等；而对这个总消费量所支付的全部价格却是所有消费者支付的价格的总和。vQA=QB=Q*，PA + PB =P* vMRA+MRB=MC0QPDBDADSQ*P*PBPAH2 2、公共产品的最优数量、公共产品的最优数量373 3、市场上公共产品的供给不足、市场上公共产品的供给不足

18、v原因：公共产品的需求曲线是虚假的。原因：公共产品的需求曲线是虚假的。v首先，首先，单个消费者通常并不清楚自己对公共产品的需求价格，更不用说去准确地陈述他对公共产品的需求与价格的关系。v其次，其次，为了少支付价格或不支付价格，消费者会低报或隐瞒自己对公共产品的偏好。他们在享用公共产品时都想当“免费搭车者免费搭车者”。v市场本身提供的公共产品将低于最优数量。市场本身提供的公共产品将低于最优数量。38搭便车问题搭便车问题v搭便车问题搭便车问题 是指某些个人虽然参与了公共产品的消费，但却不愿意支付公共产品的生产成本，而完全依赖于他人对公共产品生产成本的支付。v如：在一个村庄修一条柏油马路，修建费将从

19、每个村民如：在一个村庄修一条柏油马路，修建费将从每个村民手里征收。手里征收。39vA、B、C三个具有不同偏好的人参加投票。v四种方案：5万、10万、15万、20万。vNVA、NVB、NVC表示A、B、C三人的净效用曲线。NVT是整个社区的净效用曲线。 v按照简单多数规则通过表决结果。10万元的社区治安支出方案获得通过。 利用投票方式决定社区治安支出水平利用投票方式决定社区治安支出水平05101520NVTNVNVi iNVNVA ANVNVB BNVNVB BEPEP三、公共产品有效提供的决策机制三、公共产品有效提供的决策机制1、采取投票方式决定公共产品支出、采取投票方式决定公共产品支出402

20、、政府提供公共产品：成本、政府提供公共产品：成本收益分析收益分析v把公共产品看成一个项目，对其进行成本把公共产品看成一个项目，对其进行成本收益分收益分析，决定生产还是不生产。析，决定生产还是不生产。41 第四节第四节 信息信息不对称和不完全不对称和不完全 v信息信息不对称不对称含义：含义：是指市场上买方与卖方所掌握的信息是不对称的，一方掌握的信息多一些，另一方所掌握的信息少一些。v卖方所掌握的信息多于买方卖方所掌握的信息多于买方 照相机的卖者一般比买者更了解照相机的性能；药品的卖者比买者更了解药品的功效；劳动力的卖者比买者更了解劳动的生产力等等。v买方所掌握的信息多于卖方买方所掌握的信息多于卖

21、方 保险与信用市场往往就是这种情况。 v信息信息不对称不对称导致市场失灵的表现形式：导致市场失灵的表现形式：逆向选择、逆向选择、道德风险、委托道德风险、委托人人代理人问题。代理人问题。42 一、一、信息与商品市场信息与商品市场逆向选择逆向选择 二、二、信息与保险市场信息与保险市场道德风险道德风险 三、三、信息与劳动市场信息与劳动市场委托委托- -代理人代理人 43 一、一、信息与商品市场信息与商品市场逆向选择逆向选择v逆向选择逆向选择(adverse selection) 是指在买卖双方信息不对称的情况下，高质量商品被低质量商品逐出市场 。1、逆向选择、逆向选择（2）保险市场的逆向选择）保险市

22、场的逆向选择（1）旧车市场的逆向选择）旧车市场的逆向选择2、解决逆向选择的对策、解决逆向选择的对策44200辆辆旧车旧车好车好车100辆辆差车差车100辆辆购买者购买者10万元出售者出售者8万元出售者出售者4万元购买者购买者5万元信息信息对称对称信息信息不对不对称称100辆好车在8万到10万的价格成交100辆差车在4万到5万的价格成交购买者愿意支出的价格是7.5万元接受7.5万元的车主的车子质量都差购买者对购买者对差车只愿差车只愿意出意出5万元万元100辆差车在辆差车在4万元到万元到5万元成交万元成交（1）旧车市场的逆向选择）旧车市场的逆向选择好车没有交易45（2）保险市场的逆向选择）保险市场

23、的逆向选择老年人的健康保险老年人的健康保险 投保人投保人了解自己健康状况保险公司保险公司不了解每个老年人健康根据老年人平均健康状况收取保险费健康者不健康者不购买保险购买保险不健康者不健康者购买保险购买保险保险公司提高保险费保险公司提高保险费患病率低患病率低者不购买者不购买患病率高患病率高者购买者购买保险公司再次提保险公司再次提高保险费高保险费身体最糟的老身体最糟的老年人购买保险年人购买保险保险公司无利可图，老年人健康保险公司无利可图，老年人健康保险的私人市场难以建立保险的私人市场难以建立462、解决逆向选择的对策、解决逆向选择的对策v旧车市场中的信号显示：旧车市场中的信号显示：高质量车的车主向

24、购买者提供质量保证。低质量车的车主如果发送提供质量保证的假信号，他会为此付出很高的代价。v家电等商品提供质量保证。v信号显示的有效性受到威胁信号显示的有效性受到威胁。模仿这些信号的成本并不高。v二次信号二次信号：在产品上增加某种很难仿制的防伪标志；名牌厂商与名牌商店的结合。1、信号显示、信号显示(signaling)v政府出资解决老年人的健康保险。2、政府干预、政府干预471、道德风险、道德风险v道德风险道德风险(moral hazard) 是指交易双方在交易协议签订后，其中一方利用多于另一方的信息，有目的地损害另一方的利益而增加自己的利益的行为。v售货员、家庭财产盗窃险、汽车偷盗保险、火灾险等保险市场的道德风险。二、二、信息与保险市场信息与保险市场道德风险道德风险 48实施防火计划火灾险实施防火计划火灾险发生的概率为发生的概率为0.005不实施防火计划火灾不实施防火计划火灾险发生的概率为险发生的概率为0.01火灾损失为500元火灾损失为1000元价值价值10万元万元仓库的火灾仓库的火灾险险道德风险改变损失发生的概率道德风险改变损失发生的概率492、解决道德风险的方案、解决道德风险的方案 v（1）支付部分保险费；v（2）在保单内加入扣除条款。v（3）确定基本工资，其余根据业绩来定501、委托人、委托人代理人问题代理人问题v（1）含义