银行员工业务反洗钱知识试题

1、银行员工业务反洗钱知识试题1、洗钱，是指2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。3、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，自年月日起施行。6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对 和 进行记录、分析和报告。8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的 、 、 。9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑 支付交易，填制 后进行报告。10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向报告。11、金融机构

2、应按的规定保管支付交易记录。12、大额转账支付由金融机构通过报告。13、大额现金收付由金融机构通过报告。14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资 银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制 并报送中国人民银行 当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告， 并处以 元以上以下罚款。情节严重的， 取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。16、未按规定对开户资料进行审查， 致使单位开立虚假银行结算账户的， 由中国人民银行责 令限期改正，给予警告。逾

3、期不改正的，可以处以 万元以下罚款。17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以 万元以下罚款。19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户， 协助进行洗钱活动的，应当给予 ；构成犯罪的，移交 依法追究刑事责任。20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予 其。21、金融机构应建立制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。22、金融机

4、构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。单项选择题（共 10 题，每题 1 分）1、中华人民共和国反洗钱法正式实施的时间是（）。A 2006年1月1日B、2006年10月31日C、 2007 年 1 月 1 日D、 2007 年 10 月 31 日2、国家反洗钱行政主管部门是指（ ）。A、中国人民银行B、公安部C中国工商银行D、中国证券管理委员会3、负责反洗钱资金监测的机构是（）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国反洗钱监测分析中心C公安部D、最高人民检察院4、 我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。A、 7B、 8C、 9D、 10

5、5、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。A、终止与客户的业务关系B中止为客户办理业务C暂停与客户的业务关系D拒绝客户的业务请求6、 代理他人在银行办理规定金额以上的现金存取业务时，应当（）以配合金融机 构履行客户身份识别义务。A、无需出示身份证件B只出示代理人有效身份证件C只出示被代理人有效身份证件D同时出示代理人与被代理人的有效身份证件7、按照反洗钱法律规定，在以下何种情况下，银行必须核对办理业务客户的有效身份 证件或其他身份证明文件（ ）A、小张取出2千美元现金B小李存入5万元现金C中石油存入20万元现金D中石

6、油取出2万元现金8、中华人民共和国反洗钱法规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保 存（ ）A. 5年B. 10年C. 15年D永久9、 根据我国刑法规定，洗钱罪的最高刑期是（）。A、死刑B无期徒刑C十年D五年10 、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是（）。A、金融行动特别工作组B、金融情报中心C艾格蒙特集团D、巴塞尔银行监管委员会三、多项选择题（共 20 题，每题 2 分）1 、中华人民共和国刑法规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组 织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪以及（）。A、贪污贿赂犯罪B、破坏金融管理秩序犯罪C抢劫犯罪D金融诈骗犯罪3、中华人民共和国刑法（修

7、正案六）中规定的洗钱行为包括（）。A、提供资金账户的B协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D协助将资金汇往境外的3、 洗钱犯罪给社会造成的危害有（）。A、助长走私、毒品等严重犯罪B、扰乱正常的社会经济秩序C破坏社会公平竞争D、影响国家声誉4、 下列单位中，参与反洗钱管理工作的部门有（）。A、公安部B外交部 C最高人民法院D最高人民检察院5、 金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（）。A、客户身份识别B反洗钱侦查C大额和可疑交易报告D保存客户身份资料及交易记录6、 向他人出租、出借自己的身份证件可能会产生不良后果有（）。A、他人借用您的名义从事非法

8、活动B可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动C可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊D您的诚信状况受到合理怀疑7、 不能作为存款实名制证件使用的有（）。A、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D介绍信8、 金融机构除核对身份证件外，还可采取（）等措施识别客户身份。A、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件B回访客户C实地查访D向公安、工商行政管理部门核实9、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。A、实名账户B、匿名账户C冒名账户D假名账户10、反洗钱法在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B严格规定了进行行政调查的审批权限和程序

9、C严格限定了临时冻结措施的条件和期限D规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任11、 一个完整的洗钱过程一般经历以下（）等三个阶段。A、处置阶段B、离析阶段C、漂白阶段 D归并阶段12、 常见的洗钱活动途径或方式有（）。A、通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外B利用他人账户提现C购买珠宝古董交易和虚假拍卖D购买房产13、 客户到金融机构办理业务时，需要配合完成的工作主要有（）。A、出示身份证件B、如实填写身份信息C配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式的身份确认D回答金融机构工作人员合理的提问14、 商业银行为不在本机构开立账户的客户提供（）等金融服务时， 应当识别客户

10、 身份。A、单笔金额人民币 5000元的现金汇款B单笔金额人民币 2万元的票据兑付C单笔金额1000美元的现钞兑换D单笔金额5000美元的现金汇款15、证券公司、 期货公司、 基金管理公司在办理 （ ）等业务时， 应当识别客户身份。A、开立基金账户B开立、挂失、注销证券账户16、 保险公司在与客户订立（）合同时，应当识别客户身份。A、以现金缴纳保费人民币 1万元的财产保险B以现金缴纳保费人民币 1万元的个人人身保险C以转账形式缴纳保费人民币 20万元的保险D以转账形式缴纳保费 1万美元的保险17、 当出现（）情况时，金融机构应当重新识别客户。A、客户要求变更姓名或者名称B客户行为或者交易情况出

11、现异常C金融机构获得的客户信息与原掌握的信息不一致的D先前获得的客户身份资料的完整性存在疑点的18、 可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易：（）A、金额有异常情形B频率有异常情形C流向和性质有异常情形D与客户身份或经营性质不符的资金交易19、反洗钱法规定，任何单位和个人在发现洗钱活动时，有权向（）举报。A、公安机关B、人民检察院C人民法院D、中国人民银行20、 公民可通过（）方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪，所有举报信息将严格保密。A、电话B传真C电子邮件D、信件一、填空题（每题 2 分）二、不定项选择题（每题 2 分）1、 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法所称人民币支付交易，是指单位、 个

12、人在社会经济活动中通过和委托收款、 网上支付、 现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。A、票据 B、银行卡 C、汇兑 D、托收承付2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是A、中国人民银行及其分支机构B、各金融机构总行C、中国人民银行分支机构D、各金融机构营业网点3、下列支付交易属于大额支付交易的是A、 法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、 现金本票解付C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转D 、短期内

13、资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出4、下列支付交易属于可疑支付交易的是A 、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、资金收付流向与企业经营范围明显不符D、企业日常收付与企业经营特点明显不符5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付C、 长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付D、 法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支 付6、应记录、分析并填制可疑支付交易报告表后进行报告的情形是A、短

14、期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符C、 个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付D、 与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁 发生资金支付7、人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定的可疑支付交易共有几种A、 3B、 4C、 15D、 168、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于 需保存的资料内容的有名及其有效身份证件的名称范围住所等信息A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓 和号码B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资

15、金、经营C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、9、中国人民银行查询可疑支付交易时， 应负责查明， 及时回复， 并记录存档的机构是A、公安机关B 、有关金融机构C、中国人民银行分支机构D、司法局10、可疑支付交易由进行柜面审查，通过书面方式或其他方式报告。A、中国人民银行及其分支机构B、金融机构C、中国人民银行分支机构D、所在地公安机关11、金融机构办理大额转账支付，由各金融机构于交易发生日起的第个工作日报告中国人民银行总行。A、 1 B、 2C、 3D、 4个工作日报送人民银行当地分支行，12、大额现金收付， 由金融机构于业务

16、发生日起的第 并由其转报中国人民银行总行。A 、 1B、2C、 3D、 413、金融机构的营业机构经过分析人民币支付交易，对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的， 应立即报告 ，同时报告其上级单位。A 、中国人民银行及其分支机构B 、金融机构C、中国人民银行分支机构D、当地公安机关14、泄露可疑支付交易信息的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的， 可以处以 元罚款。A 、 10000 B 、 1000 元以上 5000 元以下C、 30000 元以下D、 30000 元以上15、未按规定保存客户交易记录的， 由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以A 、 10000

17、元元罚款。B、 1000 元以上 5000 元以下C、 30000 元以下 D、 30000 元以上16、金融机构违反人民币大额和可疑支付交易报告管理办法规定，情节严重的，中国人 民银行可对其采取的措施有A 、停止核准其开立基本存款账户B、暂停或停止其部分或全部支付结算业务C、取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格D 、撤销该金融机构17、下列属于金融机构反洗钱工作领导小组的职责有洗钱工作制度，制定大额和A、研究和制定金融机构的反洗钱战略、规划和政策，制定反 可疑人民币资金交易报告制度B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测C、 研究金融机构反洗钱工作的重大疑难问题，提出解决方案与

18、对策D、 参与反洗钱国际合作，指导金融机构反洗钱工作的对外合作交流自销户之日起至少 年。情节严重的， 可以18、 金融机构应当保存客户的账户资料和交易记录，账户资料，A、 4B、 5C、 6D、 1019、 交易记录，自交易记账之日起应保存至少年。A、 4B、 5C、 6D、 1020、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的，A、取消其直接负责的高级管理人员的任职资格B、可以处以3万元以下罚款C、责令限期改正，给予警告D 、撤销该金融机构，有下列何种行为的，由中国人民银行责令限期3 万元以下罚款；情节严重的，可以取消其直接21、金融机构违反金融机构反洗钱规定 改正，给予警告；逾期不改正的，可以处以 负责的高级管理人员的任职资格A 、未按照规定建立反洗钱内控制度的B、未按照规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的 22、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱 义务的履行的，依照 的有关规定处罚，对该金融机构直接责任人员