商业融资策划方案

1、商业融资策划方案商业融资是指公司或企业为取得资产而集资所采取的货币 手段，那么你知道怎么写融资的策划方案呢？下面小编给大家介 绍关于商业融资策划方案的相关资料，希望对您有所帮助。商业融资策划方案一一、公司介绍1 公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战 略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解 你公司的历史和团队。2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他 有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。3、股东实力股东的背

2、景也会对投资者产生重要的影响。 如果股东中有大 的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多 好处。如果大股东能提供某种担保则更好。4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都 是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富， 那么对于 其执行能力就会得到承认。5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励， 或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附 件列入。最好有证明的人员。6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。 这样才 更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、项目分析1 项目的基本情况位置、占地面积、建

3、筑面积、物业类型、工程进度等，都是 房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉， 项目的上家是谁，怎么得到 的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开 工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金 *及所占比例、 建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等， 方便了解项目的资 金状况。5、市场定位指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目 标客户群等6、建造的过程和保证项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。 而不会 耽误工期，不会

4、导致项目无法按期交付使用。三、市场分析1 地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。 而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说 明等需在本部分体现。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂， 而且说明起来可繁可简。简单 说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价 格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪， 所以，严格数据的分析很难完成， 但是可以通过典型项目的分析 来代替。3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客 户群等，同时，也需

5、要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项 目情况，以及未来的市场供应量等情况。4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法 和重点因素分析法等分析方法做出预测。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的 保障。2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以 进行说明。3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司 来评价和说明。4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。五、财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，

6、如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印 象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设， 以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的* 和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高六、融资方案的设计1 融资方式(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式， 但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不 同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键， 是否能够取得资 金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押 借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥

7、有能产生较 高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管 理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。操作步骤：签订风险投资协议书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、 确定管理上 的监控方式、确定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续(2)债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。(3) 债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。(4) 房地产信托融资(5) 多

8、种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债 情况不会有很大的压力；在中后期阶段可以运用股权、债权方式， 这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。)对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下 将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债

9、务 而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的 风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。风险化解方案A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要 分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后， 评估其付款和还款能力。D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还 款计划回款。4、退出机制（绝大多数的投资都不是为了自用， 而是是为了 获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者 可能的退出时

10、间和退出方式。）A、股权方式融资的退出项目进行中投资方退出；项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报 率加本金额度进行现金回购股份， 第二种是融资方按投融资双方 约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红；B、债权方式融资退出项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制；项目完成投资方退出，按时还本付息；5、抵押和保证在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资 的安全。而最有效的安全措施就是抵押， 或者信誉卓著的公司的 保证。6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即 如何保证投资项目是可行的。七、摘要长篇的融资报告是提供给有融资意向

11、的客户来认真读的， 而 对于在接触客户的初期阶段， 仅需要提供报告摘要就可以了。 报 告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。商业融资策划方案二一.公司概况鱼批网是一个立足于福州、 辐射全国，并将服务触角延伸至 海外的专业水产品批发网络平台， 网站拥有权威、海量的水产品 交易信息，全天候提供质优价宜的各种水产品， 能在第一时间保 质保量地满足公司团体、社会个人对于水产品的消费需求！始终坚持以 诚信、专业、快捷、安全”的服务理念，真诚为全国各地 广大商户提供优质的水产品货源， 致力打造国内一流的水产品批 发网站。和传统的 三天打鱼，两天晒网”不同，鱼批网以现代科技为 支撑，依靠互

12、联网 无往而不通”的便捷，成功实现了传统水产交 易的网络运做，将各种水产信息适时快速地予以上传公布，让客户无论身处何地，都可以借助各种无线电终端设备（如手机），随时随地、畅通无阻地浏览网页，进行水产品的在线咨询、洽谈、 订货、购买等事宜！为了保证交易质量，鱼批网建立了一整套人性化的服务体系，让客户不但能在网上选到自己中意的水产品，而且完全免除了物流方面的后顾之忧：鱼批网与福州当地众多车队建立了良好 的合作关系，专业，快捷，高效”的物流团队会在最短的时间内，把最新鲜、最放心的水产品送到客户身边！同时，为了减少客户的资金风险，鱼批网支持第三方交易，即利用类似支付宝、百付宝等平台参与到水产交易过程中

13、，网站在接到平台的相关的打款提示后，第一时间内保证发货，而客户在收到货后资金才真正划入鱼批网账户。目前我们的销售网点已遍布全国各地， 并网罗了全福州的所 有货源，通过在线下单、网银支付、第三方担保的交易方式，力 求在第一时间为广大商户提供安全、 快捷、便利的一站式批发供 应。二、经营范围鱼批网是国内首家大型的水产批发网上商城，同时也是一个代购代销的平台。在网站上不仅可以销售我们自己公司的产品， 还可以代购代销各地水产公司的产品。三、产品介绍鱼批网批发的水产品种类繁多， 能够最大限度满足商家的需 求，目前网站发布出售的产品主要有活鲜产品、 冰冻产品和加工 产品三大类。四、市场背景分析与发展机遇1

14、 平台背景与优势分析近年来，随着科技信息技术的不断发展和更新，社会发展的不断加快，传统的商业贸易市场逐渐显现出它的一些局限性和不 足，而电子商务却得到了突飞猛进的发展。电子商务通常是指是在全球各地广泛的商业贸易活动中，在因特网开放的网络环境 下，基于浏览器/服务器应用方式，买卖双方不谋面地进行各种 商贸活动，实现消费者的网上购物、 商户之间的网上交易和在线 电子支付以及各种商务活动、 交易活动、金融活动和相关的综合 服务活动的一种新型的商业运营模式。以欧美国家为例，可以说电子商务业务开发的如火如荼。在法、德等欧洲国家，电子商务 所产生的营业额已占商务总额的1/4，在美国则已高达 1/3 以上，

15、而欧美国家电子商务的开展也不过才十几年的时间。在美国，美国在线(AOL)雅虎、电子港湾等著名的电子商务公司在1995 年前后开始赚钱，到 20 xx 年创造了 7.8 亿美元，IBM、亚马逊书城、 戴尔电脑、沃尔玛超市等电子商务公司在各自的领域更是取得了 令人不可思议的巨额利润。据NetGuide20 xx 中国互联网调查报告，20 xx 年 C2C 电 子商务网站交易规模将达到 678 亿元人民币，增长率为 62.5%。 面对如此巨大的市场前景， 除开资金雄厚的大型公司， 许多个人 和企业也试图突破传统网络交易平台营销的模式， 建立个人购物 网站，推广独立品牌， 以图吸引更大规模的客户群体。

16、 显而易 见，未来正真的商贸市场将离不开网上销售。目前，许多传统的生产型、加工型等各类企业已经意识到网 络贸易的重要性和不可替代性，纷纷加入电子商务行列。 而鱼批网在这一方面，史无前例地走在了水产品网上批发的前列，把握了先机，占据了优势，是国内首家真正实现水产网上批发的大型 商城，短短两个月的运营，就已经有数十个订单，完成的订单有 三十个左右。如果不是资金链的断缺，可以完成更多的订单，鱼 批网不做零售，操作的都是大单，每一单至少35 吨起批（针对冻品和加工品，活鲜例外）。2、产品市场背景与优势分析提到水产品人们就会想到鱼、虾、贝、蟹等，特别是鱼肉， 容易咀嚼、消化和吸收，是老人、儿童非常喜欢的

17、食物。由于水产类食品味道鲜美和具有极高的营养价值， 受到越来 越多人的欢迎。据联合国粮食农业组织称，经数据统计，20 xx年全球水产品进口额为 1047 亿美元，出口额为 995 亿美元。亚 洲是全球水产品进出口贸易的重要地区， 20 xx 年进口额为 326亿美元，出口额为 340 亿美元，其中日本在 20 xx 年后，以 145 亿美元的进口额，超过美国的 141 亿美元，重新成为水产品进口 第一大国。20 xx 年日本的优质水产品出口额为 16 亿美元，美国 为 45 亿美元。中国以 122 亿美元的出口贸易额，仍位列全球第 一大水产品出口国，进口额也达到了84 亿美元。世界有有如此庞大

18、的水产品贸易市场，中国有有13 亿人民，你完全想象得到这个市场有多大，有多广，而针对目前这样一个信息时代，鱼批 网走在了水产网络交易与批发的前列，有效抓住了最有利的因 素，在各种优势条件下我们坚信，鱼批网的发展前景不可估量。五、公司战略与实施方案水产品批发市场在水产品流通中发挥着重要作用，是进行水 产品批发分销业务的平台，是连接水产品产、供、销的桥梁。然 而，当前我国的水产品批发市场还处于由传统集市型市场向现代 化的批发市场过渡的阶段，存在交易方式落后、盈利能力差、规划布局不合理、服务功能单一、管理制度不规范等一系列的问题,不能形成水产品经营的规模优势，无品牌、无品质，这种经营方式难以对水产品

19、流通起到辐射和带动的作用，也阻碍了我国水产品批发市场向现代化方向发展。而归根结底，这些问题的根源就在于我国水产品批发市场缺乏行之有效的发展战略，因此，本网将着重探索适合鱼批网水产品批发长期持续发展的各项发展战略规 划。目前正值中国水产品行业大变革、 大发展的时代，在当前经 济形势下认识局势掌控方向，我们将对水产品行业所受到的影响 和未来的发展态势予以翔实的剖析，立足于鱼批网的长远发展， 对水产品行业在具体工作中的突破进行行之有效的积极研究。努力把鱼批网做大做强，做成水产品电子商务的楷模， 最终将其做 成在中国乃至全世界极具影响力的水产品网上批发大型交易市 场。六、管理团队鱼批网的团队主要结构如

20、下：1 采购部。有专业的采购人员，对每天福州的到货情况了 如指掌，能严格把关好水产品的质量。2、市场部。每天都在分析客户的需求，每时每刻都在把握 市场的脉搏。3、销售部。有多年的销售经验，能处理好销售过程中遇到 的各种各样的问题。4、客服部。人性化客服作为直接面向用户的客服人员，是公司的一扇窗口。公司非常重视客服工作的质量，为客服部安排严格、专业、高标准的统一培训。5、技术部。负责网站的更新和推广以及广告条幅的设计。七、风险与对策优势：鱼批网是国内首家真正实现水产网上批发的大型商城，开辟了网上水产交易的新领域，目前在这一新市场竞争小。 水产一般难以在网上交易，鱼批网做到了，这是一个很吸引人的

21、亮点，在上面进行的信息发布和鱼批网进行的代理交易可以轻松 找到更多客户。劣势：由于越来越多的商家在鱼批网上进行选购， 鱼批网的 现金流已不足以垫付那么多代购代销的货款，在等待资金回笼的 过程中，会失去一些客户。机会：鱼批网现在只要能得到有商业头脑的客户的加盟和支持，就可摆脱现金流不够强大而失去部分客户的局面，就可日益壮大，收益更多。解决方案：融资。八、融资方式1 卖单。把代购代销的订单拿出来卖，鱼批网和投资者各投一半货款资金，利润各得一半。或者按比例投资和回报。无需 做库存，现买现卖，货的质量由鱼批网把关，风险也由鱼批网承 担，每一单的周期平均在一个星期。也就是说，一个星期后就可 以连本带利一

22、起回收。每一车货要垫付的资金在 30-100 万之间， 利润也在3000-15000 之间。2、进货。从国外进货，利润相对较高，但风险也较大，要 做库存，还要赌一个月后的行情。各投一半资金，由鱼批网负责 销货，风险由鱼批网和投资者一起承担。每一单的回报周期大概在一个月到一个半月。遇到行情好的时候，一个柜就能赚十几万。九、融资的好处1 用现金去采购，完全可以拿到比别人更低的单价，供货 商最喜欢做的，便是现金生意。也就是说，用现金去拿货，将有 更大的利润空间。2、鱼批网上有做不完的订单，有资金融入的话，就会大大 增加产品的销量。销量一做起来，将会抢占大量的市场份额。以后比较乐观的前景是：不单客户离

23、不开鱼批网找货， 供货商也要 依赖鱼批网销货甚至通过鱼批网找国外的货源。3、资金够雄厚时，可以做库存，可以炒行情，可以开市场 档口，可以搞加工厂，甚至可以发展捕捞船队，我们有信心在水 产领域越做越大，越做越强！4、这是互利双赢的合作。可以短期合作，也可以长远合作。商业融资策划方案三一、公司介绍1、说明20 xx 年 4 月 28 日上饶宏城房地产发展有限公司 ”已在工商 局变更为 江西宏城伟业投资集团有限公司”。以下内容公司名称 暂时仍用上饶宏城房地产发展有限公司。2、公司简介上饶宏城房地产发展有限公司成立于 1992 年，其前身为上 饶县城乡综合开发有限公司。20 xx 年 7 月经改制成民

24、营股份制企 业，并更名为上饶宏城房地产发展有限公司， 公司经营地址在上 饶县旭日镇信美路 4 号，注册资本金为 3000 万元，开发资质为 贰级，主营房地产开发、经营与销售。公司理念是：诚实守信 铸就精品。公司在“ xx 的规划目标 是将公司由原来专业做房地产开发为主，逐步建立以房地产开 发、旅游与工业的三大产业为核心的经营结构。在未来 5 年内企业主要解决四大战略问题：第一是经营结构调整；第二是企业管 理改革与管理技术运用；第三是人才引进与培养；第四是开拓大资 金融资渠道。公司董事长兼法人代表王昕辰，从事房地产行业近 20 xx 年，具有丰富的房地产经营管理经验。公司设有工程部、财务部、营

25、销服务部、行政部等部门。公司成立以来，在公司决策层的正确决策下及全体员工的共 同努力，主营业务取得了快速发展，先后开发了多个房地产项目，绿野春天”、绿野星城”项目开发面积均在 10 万平方米以上。绿野春天”楼盘入选由中国房地产优秀联盟、江西电视台联合 推举的江西地产十年优秀楼盘”，绿野星城”被上饶市房管局、 上饶市房地产业协会评为 市民最喜爱的楼盘”。多年来，企业为 发展需要不断完善管理体制，更新社会观念，树立以品牌创效益，以质量求发展”的观念，20 xx20 xx 年通过 IS09001-20 xx 质 量管理体系认证，20 xx 年被上饶市工商局评为守合同重信用2A单位，并先后十余次被省、

26、市、县相关部门授予 先进企业”、纳 税大户”等相关荣誉称号。经过近几年的快速发展，公司在资金 实力得到加强的同时，还集中和锻炼了一批房地产业的专业技术 人才，在决策、规划、设计、施工建设中，成本控制、市场营销 等各个方面积累了丰富的经验，为企业有效规避、防范和控制经营风险，进一步提高经营管理水平和市场竞争力，奠定了坚实的基础，企业具有良好的发展前景。3、公司现状资产负债：截止 20 xx 年 12 月 31 日，上饶宏城房地产发展有 限公司资产总额为人民币 139867871.8 元，负债 34759233.28 元， 所有者权益为人民币 105108638.52 元。4、股东实力股东王昕辰

27、2400 万元，住所：上饶县旭日街道办信美路10号 5 幢 103 室，身份证号：3623218;股东饶贤忠 150 万元，住所：上饶县旭日街道办信美路 4 号2 幢 303 室，身份证号：3623217;股东郭蔚 120 万元，住所：上饶县旭日街道办信美路4 号 4幢 303 室，身份证号：3623217;股东徐筱莺 120 万元，住所：上饶县旭日街道办凤凰西大道70 号 13 幢 402 室，身份证号：362321X;股东缪林鸣 90 万元，住所：上饶市信州区尚仪路 19 号 2 单 元501 室，身份证号：3623015;股东徐文东 60 万元，住所：上饶县旭日街道办信美路4 号2 幢

28、302 室，身份证号：3623219;股东周晓明 60 万元，住所：上饶县旭日街道办七六路9 号402 室。5、历史业绩自 20 xx 年开始先后开发了 育才小区”、信美别墅区”、智 星楼源”、绿野春天”及绿野星城”等项目，绿野春天”、绿野星城”项目开发面积均在 10 万平方米以上。绿野春天”楼盘入选由中国房地产优秀联盟、江西电视台联合推举的江西地产十年优秀楼盘”，绿野星城”被上饶市房管局、上饶市房地产业协 会评为市民最喜爱的楼盘”。6、资信程度本公司自 20 xx 年-20 xx 年连续被上饶市工商局评为 “ 2A 级重 合同守信用单位”被市县地税局评为 诚信纳税企业”，信用等级 被银行评为

29、 A+级。7、董事会决议20 xx 年 4 月 25 日经董事会决议，对本公司准备开发的绿野 御龙苑项目进行融资。二、项目分析1 项目的基本情况项目为上饶宏城房地产发展有限公司绿野御龙苑建设项目，建设期限为 3 年（20 xx 年 7 月一 20 xx 年 6 月）。项目位于上饶县新行政中心的核心区，旭日北大道以西，311高速公路以北。本项目用地面积为21493.44 平方米。绿野御龙苑建设项目是上饶宏城房地产发展有限公司在上 饶县建设的现代化商住小区，项目占地21493.44 平方米，总建筑面积 48719.32 平方米。 该项目拟建设小高层、 高层商住小区，其中：住宅面积 36618.85

30、 平方米，商业房面积 3129.10 平方米， 社区用房538.44 平方米，办公面积 2699.61，架空层 332.60 平方 米，地下建筑5400.72 平方米。2、项目来历本项目是在 20 xx 年 1 月 28 日在上饶县国土资源局以竞拍的方式获得土地的使用权。土地现状已平整，没有遗留问题。3、证件状况文件目前本项目已有证书为：土地证、用地规划许可证、工程规划许可证、施工许可证，具体见附件。4、资金投入项目总投资人民币 11692.6 万元，企业筹集 81692.6 万元，计划融资银行贷款 3000 万元。本项目计划在 20 xx 年 10 月 1 日开始销售，预计第一期销售住宅均价

31、在4000 兀/ ，投入销售在120 xx 平方米，一期在 3 个月销售回款在3500 万兀左右；整个项目的销售在 28 个月之内，预计总销售收入在1.9 亿元左右5、市场定位本项目总体市场定位为高端产品，中高端价格。客户群为注重品牌的城市精英们，主要集中在 3045 之间，企业主、公司 的经理阶层、小型私营公司决策层、政府公务员，家庭年收入在 8 万元以上，有部分灰色收入或者企业分红的人。他们比较注重 健康、家庭生活、楼盘功能及配套设置、楼盘形象定位及创新理 念、项目的地段及价格。6、建造的过程和保证本项目由本公司参股的江西宏城建设有限公司总承包，按市优标化工程进行施工，主要做到确保工程进度

32、、工程质量、安全 文明三个方面。三、市场分析1、上饶市房地产宏观经济分析近年来，上饶市房地产开发投资持续增长，开发规模不断扩大，占固定资产投资总额的比重逐年攀升，成为有效扩大内需、 推动上饶市经济稳步发展的新增长点，为城市发展，居民居住水平的提高做出了巨大贡献。、20 xx 年状况进一步发展建筑业抓住中心城市和小城镇建设的有利时机， 进一步促进建筑业的发展，加快建筑新技术和新型建材的应用。 20 xx 年，建成 2-3 个一级建筑企业。20 xx 年建筑业生产发展加快。全年全社会建筑业增加值 44.7 亿元，比上年增长 12.9%。全市资质等级四级及以上的建筑业企 业完成总产值 44.9 亿元

33、，增长 22.4%。房屋施工面积 863.8 万平 方米，增长61.2%房屋建筑竣工面积 697.7 万平方米，增长87.3 %。、20 xx 年状况大力发展房地产业，深化住房制度改革，实现住宅的商品化、 社会化，激活房地产市场。房地产业以发展经济适用住房为主体， 推进危旧房改造工程、安居工程和住宅小区建设，积极发展安居工程和适度发展豪华住宅小区建设，以适应不同收入层次家庭的住房需求。20 xx 年建筑业稳定发展。全市全社会建筑业增加值 50.63 亿 元，增长 12.4%。 具有资质等级的总承包和专业承包建筑企业实 现利润 1.3亿元，增长 36.3%。房屋建筑施工面积 890 万平方米，

34、增长 3%房屋建筑竣工面积 677 万平方米，下降 3%。、20 xx 年状况建筑业稳定发展。全市全社会建筑业增加值42 亿元，增长4.4%。具有资质等级的总承包和专业承包建筑企业实现利润4.2亿元，增长 220%。房屋建筑施工面积 1052 万平方米，增长 18.2%; 房屋建筑竣工面积 712.2 万平方米，增长 5.2%。、20 xx 年状况20 xx 年 1-9 月全市房屋施工面积 5738714 平方米，比上年同 期增长 30.3%。其中，住宅施工面积 4773703 平方米，同比增长 30.3%,商业营业用房施工面积 656302 平方米，增长 10.7%。1-9 月，全市房屋新开

35、工面积 2034812 平方米，比上年同期增长26.9%。其中，住宅新开工面积 1736269 平方米，比去年同期增 长27.8%，商业营业用房新开工面积232679 平方米，比去年同期增长 28.6%。由于房地产开发投资增长较快，拉动上饶市城镇 以上的固定资产投资继续平稳增长。2、房地产市场的分析、商住用地供求运行情况1、土地交易情况、土地成交面积：20 xx-20 xx 年，共成交 49 宗地块合计 138.87万平方米，平均每年成交 27.77 万平方米。其中：商住用 地 33 宗地块合计 117.03 万平方米;居住用地 16 宗地块合计 21.84 万平方米。土地成交量以 20 xx

36、 年为最大，特别是商住用地达到 58.73 万平方米，而以 20 xx 年为最小总成交量才 1.96 万平方米。、土地成交额：20 xx20 xx 年土地成交额总额达 8.38 亿 元，其中商住用地 7.52 亿元，居住用地 0.86 亿元。、 平均成交单价则由 20 xx 年的 309 元/ 上升到 20 xx 年的 1190元/m2,其中商住用地由 20 xx 年的 312 元/ 上升到 20 xx 年 的 2778元/m,20 xx 年是 1705 元/m;居住用地由 20 xx 年的 23 元/m上升到20 xx 年的 1258 元/m,20 xx 年是 315 元/m。2、房产商购置

37、开发情况20 xx-20 xx 年，房地产开发企业土地购置面积56.98 万平方米，平均每年 11.4 万平方米。20 xx-20 xx 年，土地开发面积 116.52 万平方米，平均每年 23.3 万平方米。、房产供求运行情况1、房产开发投资完成情况20 xx-20 xx 年，全县累计完成房地产开发投资 23.02 亿元，平 均每年完成投资 4.60亿元。 其中住宅投资累计 21.29 亿元， 平均 每年 4.26亿元。 在住宅投资中用于经济适用房 8887 万元， 平均 每年 1777 万元。2、房产投资资金*情况近年，总的来看，在房地产开发企业资金 *中:企业自筹 资金占47.93%银行

38、贷款占 32.51%;其它资金（主要是定金及预收 款和个人按揭贷款）19.56%。3、房屋供应情况、房屋施工面积：20 xx 年是 63.52 万平方米，到 20 xx 年 达到了 177.74 万平方米， 4年增长 179.81%。 其中住宅则由 20 xx 年的 53.34万平方米增加到 20 xx 年的 147.30 万平方米，4 年增 长 176.17%;商用房则由 20 xx 年的 6.80 万平方米增加到 20 xx 年的 18.78 万平方米，4年增长 176.25%。、 房屋竣工面积： 20 xx 年是 14.61 万平方米， 20 xx 年达到 42.99万平方米，增长 19

39、4.28%。其中住宅 20 xx 年是 39.87 万平 方米，比20 xx 年的 13.10 万平方米增长了 204.36%;商用房 20 xx 年是 2.07 万平方米，比 20 xx 年的 0.87 万平方米增长了 137.21%。4、房屋需求情况、一手房房屋销售面积：20 xx-20 xx 年，5 年中以 20 xx 年 销售形势最为看好创下历史最高水平达34.45 万平方米，比 20 xx年的 15.95 万平方米增长 116.02%;比 20 xx 年的 27.24 万平方米还 要增长 26.44%。其中住宅也以 20 xx 年增幅最大达历史最高 32.25 万平方米，比 20 x

40、x 年增长 153.42%，比 20 xx 年增长 24.99%商用 房则以20 xx 年销量最大 3.01 万平方米，后几年起落不定但都不 及 20 xx 年，甚至到 20 xx 年才销售 0.53 万平方米。、一手房房屋销售额：20 xx-20 xx 年，5 年中累计完成销售 额17.93 亿元，平均每年销售 3.59 亿元。其中住宅累计销售 15.75 亿元，平均每年销售3.15亿元;商用房累计销售1.72亿元， 平均 每年销售0.34亿元。3、二手房销售情况：据房管交易中心提供 的数据显示，近年来我县二手房交易应当说比较活跃。20 xx 年成交面积达 14.89 万平方米超出当年一手房

41、成交量2.16 万平方米，超幅达 16.97%;20 xx-20 xx 年 4 年间每年的成交量虽不如 20 xx 年， 但其成交量均超过 6 万平方米，最高年份 20 xx 年达 9.2 万平方米。3、竞争对手和可比较案例本项目处于上饶县新行政中心核心圈之内，暂无竞争对手。4、未来市场预测及影响因素上饶县房地产市场虽然起步相对较晚，但发展比较稳定，近年来房价也稳中有升。沿海发达城市近几年才逐渐流行的各种房 地产项目规划的理念及产品设计的一些元素在上饶市场得到了 引进，虽然没有大型城市住宅项目的那种精致和深邃，但对于一个地产市场刚刚起步的城市，本项目的产品还是能够在当地引起 轰动并取得强劲的销

42、售成果。四、管理团队1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单、工作经理和特点如下：、王昕辰：职务是董事长，国家经济师，从事房地产行业 20 xx年，在行业有非常丰富的工作经验， 为人敦厚，领导力很强， 善于发现人才与培养人才，善于学习新知识。、董高锋：职务是总经理，国家房地产经纪人，从事房地 产行业 20 xx 年，在房地产领域擅长房地产投资分析、 产品规划、营销策划，在企业现代化管理方面有自己的独到一面。、周晓明：职务是财务部经理，国家会计师，从事房地产 财务20 xx 年，在专业知识上善于学习，不断向上，擅长财务分 析、税务筹划。、郏建华：职务是工程部经理，国家二级建造师，从事房 地产工程

43、工作 20 xx 年，专业是工民建，在工作中善于学习，不 断进取，注重培养人才。、缪林鸣：职务是公司副总经理兼营销部经理，从事房地 产工作 20 xx 年，在工作中善于协调关系，办事效率高。、黄兴炉：职务是人事行政部经理， 从事房地产工作 20 xx 年，在工作中思路清晰，善于协调各方关系。2、组织结构3、管理规范性公司在管理上实行现代化企业管理制度，主张以法管理，以仁领导”的基本方针，以万科、绿城、恒大等国内一线开发企 业的管理模式为学习榜样， 积极引进现代化科学管理技术，以用友软件公司开发的房地产企业管理软件进行日常的管理运营。五、财务计划1 销售收入估算根据我们对项目附近目前房地产销售价

44、格的调查，我们对项目的销售进行估算。根据市场调查及目前预售情况， 住宅按 4500 元/平方米进行测算;商业用房按 6500 元/平方米，地下停车位按 80000 元/个。计算后项目的总销售收入约为人民币1.95 亿元，其售价情况如下表：2、成本费用项目成本费用主要包括经营成本、运营费用、修理费用、经营税金及附加等构成：、经营成本：经营成本为开发建设投资按销售比例（竣工进度比例）进行结转，总成本为 11692.6 万元，各期分别为 3507.78 万元、5846.30 万元、2338.52 万元；、运营费用：运营费用为建设及运营过程中的管理费用等 开支，按销售收入的 10%计提， 各期分别为

45、585.37 万元、 975.62 万元、 390.25万元；、修理费用：修理费用为日常工器具的修理开支，按每期10 万元估算；、经营税金及附加：经营税金及附加按各期销售收入计提5%的营业税，按营业税的 5%及 3%的比例计提城建税及教育费附加，各期分别为 315.88 万元、526.62 万元、211.17 万元;、土地增值税：土地增值税（住宅）1%-预征率，（店面）5%-预征率。各期分别为 79.94 万元、133.24 万元、53.30 万元。3、利润估算根据测算的销售收入和成本费用， 项目税前总利润为人民币4528.41 万元，税后总利润为人民币3034.03 万元，详见下表：4、财务盈利能力分析本项目测算期 3 年。、现金流量分析见全部投资财务现金流量表。根据全部投资财务现金流量表可以测