反洗钱考试题库

1、反洗钱 一、单项选择题（ 25 道题,共 25 分）1. 中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要 素不全或者存在错误的， 可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到 补正通知的（ ）个工作日内补正。A.2 B.5 C.7 D.102. （ ）设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易 报告。A.公安部 B.司法部 C.检察院 D.中国人民银行3. 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（ ）。A. 登记人 B. 使用人 C. 实际使用人 D. 代理人4. 根据反洗钱规定，下列说法不正确的是（）。A. 金融机构在与客户业务关

2、系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户 身份资料B. 客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后应当至少保存五年C .金融机构破产和解散时， 应当将客户身份资料和客户交易信息移交国家工商行政管理 部门D.金融机构在进行客户身份识别，认为有必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核 实客户的有关身份信息5. 下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D .提前偿还贷

3、款，与其财务状况明显不符6. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法除第十一、十二、十三条规定的情 形外，金融机构及其工作人员发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形， 经分析认为涉嫌洗钱的，应当向（ ）提交可疑交易报告。A中国反洗钱监测分析中心B.公安机关C.检察机关D.国务院反洗钱行政主管部门7. 金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）。A. 执行客户身份识别制度的情况B. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C. 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息8. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法

4、证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。9. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案。A. 反洗钱行政主管部门B. 侦查机关C .金融监督管理机构D. 司法机关10.下列关于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易表述不正确的 是（ ）。A. 单笔或者当日累计人民币交易 50 万元以上或者外币交易等值 1 万美元以上的现金缴 存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200 万元以上或者外币等值 20 万美元以上的款项划转C. 自然人银

5、行账户之间， 以及自然人与法人、 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔 或者当日累计人民币 50 万元以上或者外币等值 10 万美元以上的款项划转D. 交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1 万美元以上的跨境交易11.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、 业务关系或者交易， 采取相应的措施， 了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A.客户至上 B. 控制风险 C. 盈利最大化D. 了解你的客户12.金融机构应当按照规定向（ ）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。A. 中华人民共

6、和国公安部B. 国务院金融协调办公室C. 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监 督管理委员会D中国反洗钱监测分析中心13.（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行B.中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会14.金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的行为， 由国务院反洗钱行政 主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正； 情节严重的， 处（ ） 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元 以下罚款。A.20 万元以上

7、 50 万元以下 B.50 万元以上 200 万元以下C.50 万元以上 500 万元以下 D.50 万元以上 800 万元以下15.金融机构通过第三方识别客户身份的， 应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求 的客户身份识别措施； 第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的， 由（ ） 承担未履行客户身份识别义务的责任。A. 一人B. 二人 C. 三人 D. 五人A. 第三方 B. 该金融机构和第三方共同C. 该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门16.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的， 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（）为客户办理业务。

8、A.继续 B. 暂停C.中止 D.连续17.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融 机构和从事汇兑业务的机构， 在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构 开立账户的客户提供现金汇款、 现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制 客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印 件。A.检查 B. 察看 C. 审查D.核对18.下列关于中国人民银行依法

9、应当履行的反洗钱监督管理职责表述不正确的是（ ）。A. 负责人民币和外币反洗钱的资金监测B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C .在职责范围内调查可疑交易活动D. 向司法机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动19.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、 （）、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A. 有效性 B. 时效性 C. 合法性 D. 客观性20.金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家 （地区）法律规定允许的范 围内，执行金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法的有关 要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果金融机构客户身

10、份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为 严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金 融机构应向（ ）报告。A.中国人民银行B. 中国反洗钱监测中心C. 行业监管部门D. 公安部21.根据中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（）。A. 建立业务关系B. 为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C. 客户由他人代理办理业务的D. 客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的22.自然人银行账户之间， 以及自然人与法人、其他组织和个体工商户

11、银行账户之间单 笔或者当日累计人民币（ ）万元以上的款项划转属于人民币大额交易。A.50 B.100 C.150 D.20023.检查组应将 现场检查事实认定书 发给被查单位。 被查单位应在收到之日起 （ ） 个工作日内，以书面形式对现场检查事实认定书所述事实进行确认或提出异议。A.1 B.2 C.3 D.524.被查单位对现场检查意见告知书 有异议的， 应当在收到现场检查意见告知书 之日起（ ）日内向发出现场检查意见告知书的中国人民银行及其地市级以上分 支机构提出陈述、申辩意见。A.1 B.3 C.5 D.1025.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级， 定期审核本金融机构保存的客户基本

12、信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审 核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少（ ）进行一次审核。A.每月 B. 每季C.每半年 D.每年1. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（ ），并出示合法证件和国务院反洗钱 行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A. 一人 B. 二人 C. 三人 D. 五人2. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（ ）报案A. 反洗钱行政主管部门B. 侦查机关C .金融监督管理机构D. 司法机关3. 金融机构有拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，由国务院反洗钱行政 主管部门或者其授权的设

13、区的市一级以上派出机构责令限期改正； 情节严重的， 处（ ） 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元 以下罚款。A.20 万元以上 50 万元以下 B.50 万元以上 200 万元以下C.50 万元以上 500 万元以下 D.50 万元以上 800 万元以下4. 金融机构有反洗钱法第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生的，处（ ） 罚款， 并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元 以下以下罚款； 情节特别严重的， 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构 责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A.5 万元以上 50 万元以

14、下 B.50 万元以上 200 万元以下C.50 万元以上 500 万元以下 D.50 万元以上 800 万元以下5. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易 记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑 交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A.说明 B.说清 C.再现D.足以重现6. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、 检查的职能由 （ ）实施。A. 中国人民银行及其分支机构B. 中国银行业监督管理委员会、 中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及 其分支机构C中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级

15、政府的公安机关7. 金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和 可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。A.中国银行业监督管理委员会B.中国证券监督管理委员会C中国保险监督管理委员会D.中国人民银行8. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求 的客户身份识别措施； 第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的， 由（ ） 承担未履行客户身份识别义务的责任。A. 第三方B.该金融机构和第三方共同C. 该金融机构D.公安部门或者是工商行政管理部门9. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人

16、 客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当核 对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.1 万元 B.5 万元 C.10 万元 D.50 万元10.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融 机构和从事汇兑业务的机构， 在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构 开立账户的客户提供现金汇款、 现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制 客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身

17、份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印 件。A.检查 B. 察看 C. 审查D.核对11.根据中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其他身份证明文件的业务中描述不正确的是（）。A. 建立业务关系B. 为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C. 客户由他人代理办理业务的D. 客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的12.反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、 （ ）、信息归档。A. 非现场监管措施 B. 现场检查 C. 书面调查 D. 约见谈话13.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告，

18、 正确的是（ ）。列说法中A. 受法律保护 B. 不受法律保护 C. 现有法律规定不明确14.在进行大额交易报告时， 累计交易金额以单一客户为单位， 按资金收入或者付出的 情况，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A. 单边累计B. 双边累计 C. 单边或双边累计 D. 累计15.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）以上的跨境交易，金融机构应 当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1 万美元 B.5 万美元 C.10 万美元 D.20 万美元16.为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易 记录保存行为，维护（ ），根据中华人民共和国反洗钱法等法律

19、、行政法规的规 定，制定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 。A.经济秩序 B.经营秩序C.金融秩序D.金融活动17.金融机构的风险划分标准应报送（ ）。A. 中国人民银行B.中国反洗钱监测中心C .银行业监督管理委员会D. 公安部18.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（ ）。A. 在调查中需要进一步核查的， 经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的 反洗钱部门负责人批准， 可以将被调查对象的账户信息、 交易记录和其他有关资料带走B. 对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存C. 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融

20、机构工作人员查点清楚，当场开列清 单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构， 一份附卷备查D. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施19.金融机构和从事汇兑业务的机构， 在以开立账户等方式与客户建立业务关系， 为不 在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易 金额单笔（ ）的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受 益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留 存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

21、A. 人民币 5 万元以上或者外币等值 10000 美元以上B. 人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上C. 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上D. 人民币 10 万元以上或者外币等值 5000 美元以上20.中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询通知书，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起5个 工作日内，（ ）回复被询问的问题。A. 及时B. 口头 C. 电话D. 书面21.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（ ）D. 以上说法都不对A.5 个工作日内，含 5 个工作日 B.10 个

22、工作日内，含 10 个工作日C.15 个工作日内，含 15 个工作日 D.20 个工作日内，含 20 个工作日22.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（ ）起施行。A. 2006 年 12 月 1 日 B.2007年 1 月 1 日C. 2007 年 3 月 1 日D.2006年 9 月 1 日23.金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存 制度的情况进行（ ）。A. 检查 B. 督促 C. 监督 D. 监督管理24.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）A.刑事侦查B.刑事诉讼C.司法调查 D.案件审判25.反洗钱行政主

23、管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构履行反洗钱 职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。A. 现场检查B. 非现场监管C. 行政调查 D. 案件协查1. 下列业务哪一项不是金融机构一次性金融服务（ ）A. 现金汇款 B. 现钞兑换 C. 票据兑付 D. 现金存取2. 客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或 者其他身份证明文件进行（ ）。A. 核对 B. 登记C. 核对并登记D.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件3. 在进行大额交易报告时，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的 情况，（ ）计算并报告，中国人

24、民银行另有规定的除外。A. 单边累计 B. 双边累计 C. 单边或双边累计 D. 累计4. 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户” 的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相 应的措施，了解客户及其（ ），了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A. 交易目的 B. 交易性质 C. 交易范围 D. 交易目的和交易性质5. 金融机构的风险划分标准应报送（ ）。A. 中国人民银行B. 中国反洗钱监测中心C .银行业监督管理委员会D. 公安部6. 金融机构有未按照规定履行客户身份识别义务的行为，由国务院反洗钱行政主管部 门或者

25、其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以 下罚款。7.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的（ ）以 上派出机构责令限期改正； 情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构 对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（一） 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（ 二 ） 未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（ 三 ） 未按照规定对职工进行反洗钱培训的。A. 省 B. 设区的市 C. 县 D. 以上都对8.金融机构应

26、当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构， 在可疑交易发生后的（ ）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.2 B.5 C.7 D.109.中国人民银行及其分支机构对所搜集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或 需要进一步确认的，可根据情况采取电话询问、书面询问、 （ ）、约见金融机构高级 管理人员谈话方式进行确认和核实。A. 走访金融机构B. 行政调查C.现场检查D.查阅以往非现场监管档案10. 中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且 情节严重的，对金融机构处（ ）罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他 直接责任人员，处一

27、万元以上五万元以下罚款。A.1 万元以上 5 万元以下 B.5 万元以上 10 万元以下C.10 万元以上 20 万元以下D.20 万元以上 50 万元以下11. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（）。A.5 个工作日内，含 5 个工作日 B.10 个工作日内，含 10 个工作日C.15 个工作日内，含 15 个工作日D.20 个工作日内，含 20 个工作日12. 金融机构或集团（ ）应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作 出统一要求。A. 主管机关 B. 总部 C. 主管部门 D. 职能部门13. 反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、

28、机构履行反洗钱 职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（ ）。A. 现场检查 B. 非现场监管 C. 行政调查 D. 案件协查14. 司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（A. 刑事侦查B. 刑事诉讼 C. 司法调查 D. 案件审判15.金融机构在保存客户身份资料和交易记录时， 同一介质上存有不同保存期限客户身 份资料或者交易记录的，应当按（ ）保存。A.20 万元以上 50 万元以下C.50 万元以上 500 万元以下B.50 万元以上 200 万元以下D.50 万元以上 800 万元以下A. 最长期限 B. 最短期限 C. 规定期限 D. 适当期限16

29、.（ ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管 理。A. 中国人民银行 B. 中国银行业监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D.中国保险监督管理委员会17.金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度， （ ）应当对反洗钱内 部控制制度的有效实施负责。A. 金融机构反洗钱牵头部门负责人 B. 金融机构反洗钱高级管理人员C .金融机构的负责人D.金融机构反洗钱专管人员18.对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、检查的职能由（）实施。A.中国人民银行及其分支机构B中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及其分支机构C中国

30、人民银行及其设区的市级以上分支机构D.各级政府的公安机关19.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有 要素不全或者存在错误的， 可以向提交报告的金融机构发出补正通知， 金融机构应在接 到补正通知的（ ）个工作日内补正。A.2B.5C.7D.1020.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（）。A. 在调查中需要进一步核查的，经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的 反洗钱部门负责人批准， 可以将被调查对象的账户信息、 交易记录和其他有关资料带走B. 对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存C. 调查人员封存文件、资料，

31、应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清 单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构， 一份附卷备查D. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施21.下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）。A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B. 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C. 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D. 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符22.下列选项属于金融机构按年报送的非现场监管信息是（

32、A. 反洗钱内部控制制度建设情况B.C.报告可疑交易的情况D.23.反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、 （ ）、信息归档。A. 非现场监管措施B. 现场检查 C. 书面调查 D. 约见谈话24.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动， 且反洗钱调查 工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至（ ）反洗 钱调查工作结束。A. 延长一个月 B. 延长半年 C. 延长一年 D. 反洗钱调查工作结束25.金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易 记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑

33、 交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A. 说明 B. 说清 C. 再现 D. 足以重现 二、多项选择题（ 15 道题,共 30 分）26.下列关于反洗钱信息中心的说法，正确的有（）A. 由国务院反洗钱行政主管部门设立B. 负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析C .按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果D .履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责27.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A. 反洗钱行政主管部门 B. 公安机关 C. 检察机关 D. 法院28.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识 别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操

34、作规程，指定专人负责反洗钱和反恐 融资合规管理工作，合理设计（ ），并定期进行内部审计，评估内部操作规程是 否健全、有效，及时修改和完善相关制度。A. 内部制度 B. 业务流程 C. 操作规范 D. 内部规范29.根据刑法修正案（七） ，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生 的收益，掩饰、隐瞒其来源和性质的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，情节 严重的，应给予的处罚是（）。A.3 年以上 10 年以下有期徒刑B.5年以上 10 年以下有期徒刑C .并处洗钱数额 5%以上 20%以下罚金 D. 并处洗钱

35、数额 10%以上 30%以下罚金30.刑法修正案（七） 第一百九十一条规定，以下（ ）行为是洗钱罪的具体行为A. 协助将资金汇往境外的B.提供资金账户的C.提供藏匿场所或运输服务的 D.提供虚假票证的31.进行反洗钱调查时， 下列做法符合 中华人民共和国反洗钱法 规定的是（执行客户身份识别制度的情况 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况A. 调查人员不少于 2 人B. 调查人员出示合法证件和调查通知书C .询问金融机构有关人员，要求其说明情况D.询问时进行现场录音，做为调查资料留存32.根据金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 ，下列（ ）属于金 融机构应报告的涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形。A

36、. 怀疑客户为恐怖组织、 恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形 式财产的B. 怀疑客户为恐怖组织、 恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者 企图提供资金或者其他形式财产的C. 怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或 者其他形式财产的D. 怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资 活动人员的33.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融 机构和从事汇兑业务的机构， 在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构 开立账户的客户提供 （ ）等一次性金融服务且交

37、易金额单笔人民币 1 万元以上或 者外币等值 1000 美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易 的实际受益人， 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信 息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A. 现金存取B. 现钞兑换 C. 票据兑付 D. 现金汇款34.中华人民共和国反洗钱法的立法宗旨是（）A. 预防洗钱活动B.维护金融稳定C.维护金融秩序D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪35.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。A. 进入金融机构进行检查B. 询问金融机构的工作人员，要求其对有关

38、检查事项作出说明C. 查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或 者篡改的文件资料予以封存D. 检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统36.金融机构应当保存的交易记录包括（A.每笔交易的数据信息B.C反映交易真实情况的合同、业务凭证E. 单据、业务函件37.根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 ，短期内相同收付款人之间频 繁发生资金收付，且交易金额（）大额交易标准的行为，应作为可疑交易进行报）。业务凭证、账簿D. 金融机构内部审批记录A. 大于 B. 等于 C. 接近 D. 小于38.下面关于金融机构建立客户身份识别制度的叙述正确的有（ ）。A. 对

39、要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份 信息发生变化时，应当及时予以更新B. 按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人C. 在办理业务中发现异常迹象的，应当重新识别客户身份D. 保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息39.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下（）措施，识别或者重新识别客户身份。A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件 B. 回访客户C .实地查访

40、D. 向公安、工商行政管理等部门核实E. 其他可依法采取的措施40.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑（）是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来 自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家 （地区）的客户。A. 地域 B. 业务 C. 行业 D. 客户1. 调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（），并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A. 一人 B. 二人 C. 三人 D. 五人2. 经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的（）报案。A. 反洗钱

41、行政主管部门 B. 侦查机关C.金融监督管理机构D.司法机关3. 金融机构有拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的行为，由国务院反洗钱行政 主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正； 情节严重的， 处（ ） 罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元 以下罚款。A.20 万元以上 50 万元以下 B.50 万元以上 200 万元以下C.50 万元以上 500 万元以下 D.50 万元以上 800 万元以下4. 金融机构有反洗钱法第三十二条第一款行为，致使洗钱后果发生的，处（）罚款， 并对直接负责的董事、 高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以

42、上五十万元 以下以下罚款； 情节特别严重的， 反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构 责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A.5 万元以上 50 万元以下 B.50 万元以上 200 万元以下C.50 万元以上 500 万元以 下 D.50 万元以上 800 万元以下5. 金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易 记录，确保能（ ）每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑 交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A.说明 B.说清 C.再现D.足以重现6. 对金融机构履行大额交易和可疑交易报告情况进行监督、 检查的职能由 （ ）实施。A. 中国人

43、民银行及其分支机构B. 中国银行业监督管理委员会、 中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会及 其分支机构C .中国人民银行及其设区的市级以上分支机构D .各级政府的公安机关7. 金融机构应当根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和 可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ ）报备。A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国证券监督管理委员会C .中国保险监督管理委员会D. 中国人民银行8. 金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求 的客户身份识别措施； 第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的， 由（ ） 承担未履行客户身份识别义

44、务的责任。A. 第三方B.该金融机构和第三方共同C .该金融机构 D. 公安部门或者是工商行政管理部门9. 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人 客户办理人民币单笔（ ）以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当核 对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A.1 万元 B.5 万元 C.10 万元 D.50 万元10.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融 机构和从事汇兑业务的机构， 在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构 开立账户的客户提供现金汇款、 现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔

45、 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制 客户的自然人和交易的实际受益人，（ ）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印 件。A. 检查 B. 察看 C. 审查 D. 核对11.根据中华人民共和国反洗钱法规定，金融机构在下列需核对客户身份证件和其 他身份证明文件的业务中描述不正确的是（）。A. 建立业务关系B. 为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务C .客户由他人代理办理业务的D.客户人身保险、信托等业务合同的受益人不是客户本人的12.反洗钱非现场监

46、管包括信息收集、信息分析评估、 （ ）、信息归档。A. 非现场监管措施 B. 现场检查 C. 书面调查 D. 约见谈话13.对履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告， 下列说法中 正确的是（ ）。A. 受法律保护 B. 不受法律保护 C. 现有法律规定不明确 D. 以上说法都不对14.在进行大额交易报告时， 累计交易金额以单一客户为单位， 情况，（ ）计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。A. 单边累计 B. 双边累计 C. 单边或双边累计 D. 累计15.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）以上的跨境交易，金融机构应 当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1 万美

47、元 B.5 万美元 C.10 万美元 D.20 万美元16.为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易 记录保存行为，维护（ ），根据中华人民共和国反洗钱法等法律、行政法规的规 定，制定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 。A.经济秩序 B.经营秩序C.金融秩序D.金融活动17.金融机构的风险划分标准应报送（ ）。A. 中国人民银行B.中国反洗钱监测中心C .银行业监督管理委员会D. 公安部18.根据反洗钱法规定，在进行反洗钱调查时，下列做法不允许的是（ ）。A. 在调查中需要进一步核查的， 经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的

48、反洗钱部门负责人批准， 可以将被调查对象的账户信息、 交易记录和其他有关资料带走B. 对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存C. 调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清 单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构， 一份附卷备查D. 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施19.金融机构和从事汇兑业务的机构， 在以开立账户等方式与客户建立业务关系， 为不 在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易 金额单笔（ ）的

49、，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受 益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留 存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A. 人民币 5 万元以上或者外币等值 10000 美元以上B. 人民币 2 万元以上或者外币等值 2000 美元以上C. 人民币 1 万元以上或者外币等值 1000 美元以上按资金收入或者付出的D. 人民币 10 万元以上或者外币等值 5000 美元以上20.中国人民银行及其分支机构书面询问金融机构时，应填制反洗钱非现场监管质询通知书，经部门负责人批准后送达被询问的金融机构。金融机构应自送达之日起5个

50、工作日内，（ ）回复被询问的问题。A. 及时B. 口头 C. 电话 D. 书面21.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中的“短期”是指（）。A.5 个工作日内，含 5 个工作日B.10 个工作日内，含 10 个工作日C.15 个工作日内，含 15 个工作日D.20 个工作日内，含 20 个工作日22.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法自（）起施行。A. 2006 年 12 月 1 日 B.2007 年 1 月 1 日C. 2007 年 3 月 1 日 D.2006 年 9 月 1 日23.金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、 客户身份资料和交易记录保存 制度的情况进行（ ）。

51、A.检查 B.督促 C.监督D.监督管理24.司法机关依照反洗钱法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）A. 刑事侦查B. 刑事诉讼C. 司法调查 D. 案件审判25.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、 机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱（）。A. 现场检查B. 非现场监管 C. 行政调查 D. 案件协查26.金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）。A. 汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码B. 汇款人的姓名或者名称C.汇款人的账号D. 汇款人的住所 E. 汇款人的国籍27.办理以下哪些业务时， 金融机构应当识别客户身份，

52、 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人， 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身份基 本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件（）。A. 资金账户开户、销户、变更B. 开立基金账户C. 代办证券账户的开户、挂失、销户D.期货客户交易编码的申请、挂失、销户E. 与客户签订期货经纪合同28.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构（）。A. 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社B. 证券公司、期货公司、基金管理公司C保险公司、保险资产管理公司D. 信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币