第五章市场失灵与政府干预

1、第五章第五章市场失灵与政府干预市场失灵与政府干预造成市场失灵的主要原因造成市场失灵的主要原因市场不完全竞争市场不完全竞争外部性的存在外部性的存在公共物品的提供公共物品的提供信息不对称信息不对称市场失灵：市场失灵：单靠市场自发的作用不能实现最佳经济效率。单靠市场自发的作用不能实现最佳经济效率。本章内容本章内容n第一节第一节 垄断与市场失灵垄断与市场失灵n第二节第二节 信息不对称与市场失灵信息不对称与市场失灵n第三节第三节 外部性与市场失灵外部性与市场失灵n第四节第四节 公共物品与市场失灵公共物品与市场失灵本章目标本章目标n教学目的教学目的：明确市场失灵的含义与表现，了解政明确市场失灵的含义与表现

2、，了解政府在市场失灵中的作用。府在市场失灵中的作用。n教学重点：教学重点：外部性、公共物品外部性、公共物品n教学难点教学难点：政府在解决市场失灵中的作用。政府在解决市场失灵中的作用。n与完全竞争厂商相比，与完全竞争厂商相比，垄断厂商限制产量提高垄断厂商限制产量提高价格，使其不能生产最价格，使其不能生产最优产量。优产量。nPLMC，造成了社会，造成了社会福利的损失。福利的损失。Q1PMRLACLMCP1QQ2P2垄断导致市场失灵垄断导致市场失灵 国有化国有化对垄断的管理对垄断的管理 政府管制政府管制 鼓励竞争鼓励竞争 完全信息：在商品市场上消费者和厂商完全信息：在商品市场上消费者和厂商完全了解完

3、全了解他们他们各自偏好和效用函数，成本函数以及市场价格信息，或各自偏好和效用函数，成本函数以及市场价格信息，或者可以者可以不费任何成本不费任何成本获得这些信息，完全信息条件使得获得这些信息，完全信息条件使得市场参与主体总是能够寻找到对他们最有利的交易对象市场参与主体总是能够寻找到对他们最有利的交易对象和交易条件，因而保证了竞争的完全性。和交易条件，因而保证了竞争的完全性。 信息不对称：是指交易双方对于交易对象的信息掌握和了解信息不对称：是指交易双方对于交易对象的信息掌握和了解程度不同。程度不同。 逆向选择逆向选择：是指由于交易双方信息不对称产生的劣质：是指由于交易双方信息不对称产生的劣质品驱逐

4、优质品，进而出现市场交易产品平均质量下降的现品驱逐优质品，进而出现市场交易产品平均质量下降的现象。信息不对称所造成市场资源配置扭曲的现象。（资源象。信息不对称所造成市场资源配置扭曲的现象。（资源配置不合理）。配置不合理）。 二手汽车市场及保险市场上的信息不对称与逆向选择。二手汽车市场及保险市场上的信息不对称与逆向选择。 道德风险并不等同于道德败坏。道德风险并不等同于道德败坏。道德风险是道德风险是8080年代西方经济学家提出的年代西方经济学家提出的一个经济哲学范畴的概念，即一个经济哲学范畴的概念，即“从事经从事经济活动的人在最大限度地增进自身效用济活动的人在最大限度地增进自身效用的同时做出不利于

5、他人的行动。的同时做出不利于他人的行动。” ” 或或者说是：当签约一方不完全承担风险后者说是：当签约一方不完全承担风险后果时所采取的自身效用最大化的自私行果时所采取的自身效用最大化的自私行为。为。 投保人的道德风险投保人的道德风险 隐蔽信息的例子是专家服务，譬如医生、修理工等隐蔽信息的例子是专家服务，譬如医生、修理工等 案例分析n获获2001年度诺贝尔经济学奖的斯蒂格里茨在年度诺贝尔经济学奖的斯蒂格里茨在研究保险市场时，发现了一个经典的例子：研究保险市场时，发现了一个经典的例子：美国一所大学学生自行车被盗比率约为美国一所大学学生自行车被盗比率约为10%，有几个有经营头脑的学生发起了一个对自行有

6、几个有经营头脑的学生发起了一个对自行车的保险，保费为保险标的车的保险，保费为保险标的15%。按常理，。按常理，这几个有经营头脑的学生应获得这几个有经营头脑的学生应获得5%左右的利左右的利润。但该保险运作一段时间后，这几个学生润。但该保险运作一段时间后，这几个学生发现自行车被盗比率迅速提高到发现自行车被盗比率迅速提高到15%以上。以上。何以如此？何以如此？应对逆向选择应对逆向选择保证保证担保和抵押担保和抵押企业名声企业名声应对道德风险应对道德风险教育教育合同合同信誉信誉引导案例引导案例阿凡提闻香的故事阿凡提闻香的故事当火车驶过麦田当火车驶过麦田社会收益社会收益 私人收益私人收益私人成本私人成本

7、社会成本社会成本当经济主体的活动具有正的外部性时当经济主体的活动具有正的外部性时社会成本社会成本 私人成本私人成本私人收益私人收益 社会收益社会收益当经济主体的活动具有负的外部性时当经济主体的活动具有负的外部性时生产中的外部性问题（供给）生产中的外部性问题（供给）纸的产量纸的产量纸的纸的价格价格 P需求需求(私人收益私人收益)供给供给(私人成私人成本本)市场量市场量最适量最适量供给供给(社会成社会成本本)污染成污染成本本均衡均衡最佳最佳造纸厂造纸厂生产的负外部性生产的负外部性纳纳米米技技术术的的价价格格 产量产量P需求需求(私人收益私人收益)供给供给(私人成本私人成本)市场量市场量最适量最适量

8、供给供给(社会成社会成本本)技术溢技术溢出效应出效应的价值的价值均均衡衡最最佳佳n生产的正外部性生产的正外部性开发纳米技术开发纳米技术消费中的外部性问题（需求）消费中的外部性问题（需求）教育数量教育数量教育教育的价的价格格 P 需求需求(私人收益私人收益)供给供给(私人成本私人成本)市场量市场量最适量最适量均衡均衡最佳最佳消费的正外部性消费的正外部性接受教育接受教育 需求需求(社会收益社会收益)烟烟的的价价格格 n消费的负外部性消费的负外部性烟的数量烟的数量P供给供给(私人成私人成本本)市场量市场量最适量最适量社会价值社会价值均均衡衡最最佳佳需求需求(私人价值私人价值)抽烟抽烟结论结论外部性的

9、存在使得私人收益与社会收益，私人成本和社会成本外部性的存在使得私人收益与社会收益，私人成本和社会成本之间存在差异，市场只按照反应私人收益及成本的需求和供给决定商品之间存在差异，市场只按照反应私人收益及成本的需求和供给决定商品的产量，导致市场产量偏离社会最优产量，造成的产量，导致市场产量偏离社会最优产量，造成资源配置无效率资源配置无效率。市场配置资源的逻辑市场配置资源的逻辑：在价格的指引下，经济个体在追求个人利益的过程：在价格的指引下，经济个体在追求个人利益的过程中会自动实现社会利益的最大化，即私人最优等于社会最优。中会自动实现社会利益的最大化，即私人最优等于社会最优。但是，在存在外部性的场合，

10、但是，在存在外部性的场合，由市场形成的私人最优偏离社会最优。由市场形成的私人最优偏离社会最优。生产或消费的负外部性生产或消费的负外部性 市场生产量市场生产量 社会希望的数量社会希望的数量 生产或消费的正外部性生产或消费的正外部性 市场生产量市场生产量 社会希望的数量社会希望的数量 1、道德规范和社会约束、道德规范和社会约束2、界定产权（新制度经济学）、界定产权（新制度经济学）3、多元化经营、多元化经营4、征税和补贴、征税和补贴5、政府管制、政府管制科斯定理科斯定理： 如果私人各方可如果私人各方可以无成本地就资源配置进以无成本地就资源配置进行协商，只要产权界定清行协商，只要产权界定清楚（不管这种

11、产权最初归楚（不管这种产权最初归谁所有和如何分配），私谁所有和如何分配），私人就可以解决外部性问题人就可以解决外部性问题，实现资源的优化配置。，实现资源的优化配置。产权（产权（property right）：对对谁拥有一种物品或权利谁拥有一种物品或权利 ，以及作为所有者被允许可以及作为所有者被允许可以与他人进行何种形式的以与他人进行何种形式的交易所作出的法律安排。交易所作出的法律安排。罗纳德罗纳德 .科斯：科斯：1991年诺贝尔经济年诺贝尔经济学奖获得者学奖获得者 张五常张五常小例子小例子n英国规定，夜里英国规定，夜里12点钟以后，私人不得点钟以后，私人不得在住宅里放音响和大声喧哗在住宅里放音

12、响和大声喧哗n12点以前住户有在家中娱乐的权利点以前住户有在家中娱乐的权利：人：人们放弃宁静环境的成本较小，而放弃娱们放弃宁静环境的成本较小，而放弃娱乐的效用损失比较大；乐的效用损失比较大；n12点以后住户有需要安静的权利点以后住户有需要安静的权利：深夜：深夜后人们放弃宁静环境的成本增大，而放后人们放弃宁静环境的成本增大，而放弃娱乐的效用损失比较小。弃娱乐的效用损失比较小。针对外部性的公共政策针对外部性的公共政策环境管制的主要形式环境管制的主要形式规定最高排污量规定最高排污量要求企业采用某种能够降低污染的设备要求企业采用某种能够降低污染的设备禁止企业使用能够产生大量污染的技术禁止企业使用能够产

13、生大量污染的技术 庇古税：用于纠正外部性影响的税收。其目的是将外部性内在化于庇古税：用于纠正外部性影响的税收。其目的是将外部性内在化于经济主体的决策。经济主体的决策。一、物品的不同类型一、物品的不同类型n我们可以根据两个特点将物品划分不同我们可以根据两个特点将物品划分不同的类型：的类型：n物品有排他性吗？物品有排他性吗？ 可以阻止人们使用或可以阻止人们使用或消费这些物品吗？消费这些物品吗？n物品有竞争性吗？一个人使用这种物品物品有竞争性吗？一个人使用这种物品减少了其他人对该物品的享用吗？减少了其他人对该物品的享用吗？排他性与竞争性排他性与竞争性n排他性排他性：对商品和劳务支付价格的人才能消费，

14、：对商品和劳务支付价格的人才能消费，其他人则不能如此做。其他人则不能如此做。n竞争性竞争性：如果某人消费了一定量的某种商品，：如果某人消费了一定量的某种商品，则其他人的消费量就会减少。则其他人的消费量就会减少。四类物品的划分（课后习题）四类物品的划分（课后习题） 冰淇淋冰淇淋 服装服装不拥挤收费道路不拥挤收费道路有线电视有线电视 海洋鱼类海洋鱼类 公共厕所公共厕所 拥挤的不收费道路拥挤的不收费道路 国防国防 不拥挤的不收费的道路不拥挤的不收费的道路 气象预报气象预报 灯塔灯塔竞争性竞争性是是否否排排他他性性是是否否二、二、 公共物品与市场失灵公共物品与市场失灵 n公共物品：具有非排他性公共物品

15、：具有非排他性和非竞争性的产品。和非竞争性的产品。n非排他性：不能把任何一非排他性：不能把任何一个人排除在消费某种物品个人排除在消费某种物品之外，或排除成本太高。之外，或排除成本太高。n非竞争性：一个人对一种非竞争性：一个人对一种产品的消费量不会影响其产品的消费量不会影响其他人对这种产品的消费量。他人对这种产品的消费量。搭便车（搭便车（free rider）n搭便车者（搭便车者（free rider）：指不进行购买）：指不进行购买而消费某种产品的人。而消费某种产品的人。n假定凌水镇上的公民喜欢看焰火。全镇假定凌水镇上的公民喜欢看焰火。全镇500个居个居民中每个人都对看焰火给予了民中每个人都对看

16、焰火给予了10元的估价。放元的估价。放焰火的成本为焰火的成本为1000元。元。n看焰火的收益看焰火的收益 = 5000元，大于放焰火的成本，元，大于放焰火的成本，凌水镇居民看焰火是有效率的。凌水镇居民看焰火是有效率的。n私人供给焰火能够提供有效率的结果吗？私人供给焰火能够提供有效率的结果吗？ * 镇上居民的搭便车行为镇上居民的搭便车行为 不举行焰火表演不举行焰火表演n共有资源：具有非排共有资源：具有非排他性，但同时具有竞他性，但同时具有竞争性的物品。争性的物品。n非排他性非排他性：想要使用：想要使用共有资源的任何一个共有资源的任何一个人都可以免费使用。人都可以免费使用。n竞争性竞争性：一个人使

17、用：一个人使用共有资源减少了其他共有资源减少了其他人对该物品的享用。人对该物品的享用。三、三、 共有物品与市场失灵共有物品与市场失灵 公地悲剧公地悲剧小镇居民在小镇居民在集体所有的集体所有的土地上放牧土地上放牧n公地悲剧的原因是什么？公地悲剧的原因是什么？n外部性外部性n解决公地悲剧的办法？解决公地悲剧的办法？n控制每个家庭养羊的数量，通过征税将外部性控制每个家庭养羊的数量，通过征税将外部性内在化。内在化。n限量发放牧羊许可证。限量发放牧羊许可证。n把土地分给各个家庭，使之成为私人物品。把土地分给各个家庭，使之成为私人物品。 许多人共有的东西总是被关心最少的，因为所有人对自许多人共有的东西总是被关心最少的，因为所有人对自己东西的关心都大于与其他人共同拥有的东西。己东西的关心都大于与其他人共同拥有的东西。 古希腊哲学家亚里士多德古希腊哲学家亚里士多德当一个人使用共有资源时，他减少了其他人对这种资源的享用。当一个人使用共有资源时，他减少了其他人对这种资源的享用。由于这种负外部性，公有资源往往被过度使用。由于这种负外部性，公有资源往往被过度使用。政府可以通过管制和税收减少公有资源的使用来解决这个问题。政府可以通过管制和税收减少公有资源的使用来解决这个问题。此外，政府还可以把公有资源变成私人物品。此外，政府还可以把公有资源变成私人物品。：为什么黄牛没有绝种？：