2016年浙江基金从业资格：非系统性风险试题

1、2016年浙江省基金从业资格：非系统性风险试题本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分，60分。）1、基金定期定额投资计划的优点有。A.免去投资者多次申购的烦琐手续B.风险控制效应C.成本效应D,复利效应2、政府为了修建铁路和公路而发行的国债属于A:特种国债B:赤字国债C:建设国债D:战争国债3、衡量基金择时能力常用的方法不包括A.二次项法B.信息比率法C.成功概率法D.现金比例变化法4、防范基金销售机构合规风

2、险的措施不包括。A.要增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识，充分认识违法违规经营带来的巨大损失B.要建立健全规章制度，完善内部控制体系，各项业务操作规程都应有章可循C.基金销售机构必须加强对员工的法律法规培训，切实提高员工的职责意识和法律意识D.要加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督，做到遵章守纪、规范操作5、参与证券投资的金融机构有等。A.保险公司B.证券经营机构C.主权财富基金D.合格境外机构投资者6、证券公司申请基金代销业务资格，应当具备的条件有。A.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定B.没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间C.最近

3、2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为D,没有发生已经影响或可能影响公司正常运作的重大变更事项7、基金信息披露的内容不包括。A.募集信息披露B.预期信息披露C.运作信息披露D.临时信息披露8、关于ETF份额中购、赎回，下列说法不正确的是。A.采用金额中购、份额赎回的方式B.采用份额中购、份额赎回的方式C.申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价D.申请提交后不得撤销9、按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为称为。A.清算B.结算C.交收D.结账10、基金管理公司的股东均应具备的条件有。A,具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律

4、管理、商业银行等机构无不良记录B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚11、赎回主要原则包括。A.“确定价”原则B.“未知价”交易原则C. “金额中购、份额赎回”原则D. ”份额申购、金额赎回”原则12、申购赎回ETF采用方式。A.金额中购B.份额中购C.金额赎回D.份额赎回13、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A. TB. T+1C. T+2D. T+314、根据证券投资基

5、金法的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集中请之日起一个月内做出核准或者不予核准的决定。A: 2B: 3C: 6D: 815、目前，我国开放式基金，按照对上市流通的有价证券进行估值。A.收盘价B.平均价C.开盘价D.加权平均价16、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有。A.证券市场具有为资本决定价格的功能B.功能之一是让资金盈余者通过卖出证券而实现投资C.证券市场是投资者套期保值的场所D.证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实现资本的合理配置的功能17、我国封闭式基金存续期应在年以上，存续期满后，可以通过一定的法定程序延期。A. 3B. 5C. 10D. 1518、

6、开放式基金通过投资者向申购和赎回实现流通转让。A:证券交易所B:股份有限公司C:证券公司D:基金管理公司19、适合于积极型投资者选择的基金品种是。A.混合型基金B.股票型基金C.债券型基金D.货币市场基金20、上证指数系列的第一只债券指数是A.中国债券指数B.中证全债指数C.上证国债指数D.上证企业债指数21、基金投资咨询机构的作用有。A.建议、策划作用B.优化基金选择C.深入挖掘基金信息D.加强投资者教育22、基金管理人委托代销机构办理基金的销售应当签订，明确双方的权利和义务。A.书面代销协议B.书面委托协议C.书面交易协定D.书面合作协议23、”马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一个A.开放

7、式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金24、我国证券投资基金持有的未上市的首次公开发行的股票以:估值。A:平均价B:成本价C:开盘价D:收盘价25、基金销售业务的风险主要包括。A.合规风险B.操作风险C.技术风险D,不可抗力风险26、下列关于开放式基金的利润分配，说法正确的有。A.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额B.开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例C.开放式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可进行当年利润分配D.根据有关规定，开放式基金利润分配默认的方式应当

8、采用现金分红27、某基金名称显示了投资方向，那么它应当有以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的内容。A: 50%B: 60%C: 80%D: 90%28、随着信用制度的发展，等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之涌现。A.国家信用B.公司信用C.银行信用D.商业信用29、基金会计核算的特点包括。A.会计主体是证券投资基金B.会计分期细化到日C.只对实现利得进行确认D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债30、基金合同生效后LOF即进入封闭期，封闭期一般不超过个月。A: 1B: 2C3D:4二、多项选择题（在每题的备选项中，有2

9、个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。）31、下列关于券商集合计划的说法，不正确的是。A.管理人的收入与其业绩表现没有直接关系B.目标客户群体抗风险能力相对较强C.投资门槛比基金高D.流动性比基金差32、下列各指标中，以标准差代表基金的总风险。A.夏普指数B.詹森指数C.特雷诺指数D.道-琼斯指数33、投资对象主要是那些绩优股、债券等收入比较稳定的有价证券，以追求当期高收入为基本目标的基金称为A:成长型基金B:收入型基金C:平衡型基金D:混合型基金34、证券市场是指。A.证券发行和交易市场B.证券的流通市

10、场C.证券的发行市场D.证券的交易市场35、下列关于营销组合四大要素的说法，不正确的是。A.营销组合的四大要素为人员（Peopl、费率（Pric、渠道（Plac和促销（PromotioB.因为基金发行时的净值或价格是固定的，所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低C.渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品D.促销是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给投资者36、下列情况中，符合基金管理公司的公司治理结构中有关独立董事制度规定的有。A.甲公司董事会共

11、5人，其中独立董事2人B.乙公司董事会共10人，其中独立董事3人C.丙公司董事会共11人，其中独立董事4人D.丁公司董事会共9人，其中独立董事3人37、基金份额持有人在享受权利的同时，必须承担一定的义务，这些义务包括。A.缴纳基金认购款项及规定费用B,承担基金亏损或终止的有限责任C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动38、下列属于消极性股票投资策略的是A:以技术分析为基础的投资策略B:以基本分析为基础的投资策略C:市场异常策略D:指数型投资策略39、根据的要求，中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定

12、。A:中华人民共和国证券法B:证券投资基金法C:开放式证券投资基金试点办法D:证券投资基金管理暂行办法40、概括地讲，股票型基金的投资风险包括。A.系统性风险B,非系统性风险C.赎回风险D.管理运作风险41、以下各种债券形式，不属于债券按其券面形态进行分类的是。A.实物债券B,凭证式债券C.记账式债券D.息票累积债券42、只能在失效日当日行权的期权属于。A.美式期权B.欧式期权C.看跌期权D.看涨期权43、下列债券基金中信用风险及利率风险最高的是。A.高久期高信用债券基金B.高久期低信用债券基金C.低久期高信用债券基金D.低久期低信用债券基金44、下列关于我国基金资产估值原则的说法，正确的有。

13、A,对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值B,对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值C.对存在活跃市场的投资品种，如估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应采用最近交易市价确定公允价值D.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值45、基金合同终止时，对基金财产进行清算的清算组应由等构成。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.相关中介服务机构46、证券投资基金的主要投资方向是。A.实业B.上市

14、公司的投资项目C.信贷D.有价证券47、 投资偏好是家庭形成期的主要选择。A.基金定期定投B.长期投资的权益投资工具C.固定收益工具D.偏保守的平衡资产配置48、特雷诺指数考虑的是A:总风险B:市场风险C:非系统风险D:部门风险49、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后（）退还基金投资人。A. 10日内 B. 10个工作日内 C. 30日内 D. 30个工作日内50、我国的认购价格采用1元基金份额面值加计元发售费用的方式加以确定。A,封闭式基金；0.02B.开放式基金；0.01C.开放式基金

15、；0.02D.封闭式基金；0.0151、如果基金募集不成立，则由承担将募集资金返还到投资人账户的职责。A:证券登记结算公司B:基金管理人C:基金托管人D:监管机构52、20世纪40年代美国出台的对基金在全球的发展影响深远。A.投资公司法B.投资顾问法C.金融法案D.萨班斯法案53、两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为。A.金融期权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具54、下列关于中国证监会职责的说法，正确的有A.负责行业性法规的起草B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资者的合法权益D.维持公平而有序的证券市场55、是通过计算投资组合在不同时期的所有现金流，然后计算使现金流的现值等于投资组合市场价值的利率，即投资组合内部收益率。A:加权平均投资组合收益率B:投资组合内部收益率C:现实复利收益率D:到期收益率56、普通股票股东的权利不包括。A.公司重大决策参与权B.查阅公司债券存根C.公司资产收益权和剩余资产分配权D.优先分配公司剩余资产57、1868年成立的是公认的设立最早的基金。A.美国国际证券信托基金B.海外及殖民地政府信托基金C.马萨诸塞投资信托基金D.苏格兰美国投资信托58、下列关于ETF的说法，正确的有。A. ETF本质上