第二十六章市场失灵与政府失灵

1、第二十六章 市场失灵与政府失灵 市场失灵有哪几种表现？市场失灵有哪几种表现？ 如何解决市场失灵？如何解决市场失灵？ 政府失灵的表现和原因。政府失灵的表现和原因。 市场和政府的关系。市场和政府的关系。第二十六章第二十六章 市场失灵与政府失灵市场失灵与政府失灵本章要回答的主要问题本章要回答的主要问题第二十六章 市场失灵与政府失灵第一节第一节 不完全信息不完全信息第二节第二节 外部性外部性第三节第三节 公共物品公共物品第四节第四节 政府失灵政府失灵第二十六章 市场失灵与政府失灵 第一节第一节 不完全信息不完全信息 一、概论一、概论二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险三、政府对不完全信息的规制

2、三、政府对不完全信息的规制（一）（一）现实世界中的信息不完全现实世界中的信息不完全 不完全信息通常表现为信息不对称（不完全信息通常表现为信息不对称（Asymmetric Asymmetric InformationInformation），即信息在市场参与者之间的分布），即信息在市场参与者之间的分布是不均匀不对称的，一方拥有信息多，一方拥有是不均匀不对称的，一方拥有信息多，一方拥有信息少。信息少。 第一节第一节 不完全信息不完全信息一、概论一、概论第一节第一节 不完全信息不完全信息一、概论一、概论（二）产生的原因：信息获取成本 获取信息需要支付成本获取信息需要支付成本，愿意支付这种成本的一方就

3、形成愿意支付这种成本的一方就形成了对另一方的信息优势，从而形成了信息不对称的格局了对另一方的信息优势，从而形成了信息不对称的格局。（三）信息不对称的分类三）信息不对称的分类 按信息不对称发生的时间，可以将信息不对称分为两按信息不对称发生的时间，可以将信息不对称分为两类，一类是事前信息不对称，导致的结果是逆向选择；一类，一类是事前信息不对称，导致的结果是逆向选择；一类是事后信息不对称，往往会出现道德风险。类是事后信息不对称，往往会出现道德风险。 第一节第一节 不完全信息不完全信息一、概论一、概论第一节第一节 不完全信息不完全信息一、概论一、概论（三）信息不对称的分类三）信息不对称的分类 事前信息

4、不对称：卖柑者知道其所卖的事前信息不对称：卖柑者知道其所卖的“柑橘柑橘”是是“败絮败絮其中其中”，但买柑者却只能看到，但买柑者却只能看到“金玉其外金玉其外” ” 。 事后信息不对称：在保险市场上，购买保险前，会自觉约事后信息不对称：在保险市场上，购买保险前，会自觉约束自己，而购买保险后，会放纵自己。束自己，而购买保险后，会放纵自己。第一节第一节 不完全信息不完全信息二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险（一）逆向选择（一）逆向选择1.旧车市场旧车市场 在旧车市场上，既有高质量的旧车，也有低质量的旧车，在旧车市场上，既有高质量的旧车，也有低质量的旧车，两种车并存。买者只能按预期价格来购买。

5、预期价格为两种车并存。买者只能按预期价格来购买。预期价格为( )ggbbE PPP第一节第一节 不完全信息不完全信息二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险（一）逆向选择（一）逆向选择1.旧车市场旧车市场 对于卖者来说，高质量车的卖主会认为这个价格偏低，高对于卖者来说，高质量车的卖主会认为这个价格偏低，高质量车的市场供给量会减少；低质量车的卖主则会认为这质量车的市场供给量会减少；低质量车的卖主则会认为这个价格偏高，低质量车的市场供给会增加。个价格偏高，低质量车的市场供给会增加。 导致市场上高质量车减少，低质量车增加。直至市场上没导致市场上高质量车减少，低质量车增加。直至市场上没有高质量车出

6、售。有高质量车出售。 但在不完全信息的情况下，出现了优败劣胜的情况，甚至但在不完全信息的情况下，出现了优败劣胜的情况，甚至有可能出现市场将高质量商品全部清除出市场的情况，市有可能出现市场将高质量商品全部清除出市场的情况，市场失效了，这被称作逆向选择。场失效了，这被称作逆向选择。 第一节第一节 不完全信息不完全信息二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险（一）逆向选择（一）逆向选择 2.保险市场保险市场 对每一个保险购买者的风险程度不具有完全信息，保对每一个保险购买者的风险程度不具有完全信息，保险公司只能以预期风险率即加权平均风险率确定保险金率。险公司只能以预期风险率即加权平均风险率确定保险

7、金率。这样低风险者购买者少。这样低风险者购买者少。 保险公司进一步提高预期风险率即加权平均风险率来确保险公司进一步提高预期风险率即加权平均风险率来确定保险金率，而这又会使高风险者的比例上升。如此循环，定保险金率，而这又会使高风险者的比例上升。如此循环，直至低风险者全部退出，留在保险市场中的全是高风险者。直至低风险者全部退出，留在保险市场中的全是高风险者。第一节第一节 不完全信息不完全信息二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险（二）克服逆向选择的制度设计（二）克服逆向选择的制度设计 1.质量保证书质量保证书 优质商品生产厂商可以通过质量保证书向消费者传递优质商品生产厂商可以通过质量保证书向

8、消费者传递有关商品的信息，缓解信息不对称的情况。有关商品的信息，缓解信息不对称的情况。第一节第一节 不完全信息不完全信息二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险（二）克服逆向选择的制度设计（二）克服逆向选择的制度设计2.建立信誉建立信誉 建立信誉的常见方法是以劣质产品价格出售优质建立信誉的常见方法是以劣质产品价格出售优质产品。这取决于成本产品。这取决于成本收益分析。收益分析。第一节第一节 不完全信息不完全信息二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险（三）道德风险（三）道德风险 一种事后的隐蔽行为的信息不对称市场行为。一种事后的隐蔽行为的信息不对称市场行为。 购买财产保险者，在购买保险前

9、，对财产管理谨慎，在购购买财产保险者，在购买保险前，对财产管理谨慎，在购买了保险后，由于保险公司无法全面了解其行为，他就会买了保险后，由于保险公司无法全面了解其行为，他就会放松对财产损失的防范，致使发生财产损失的概率提高，放松对财产损失的防范，致使发生财产损失的概率提高，这就是道德风险。这就是道德风险。 第一节第一节 不完全信息不完全信息二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险（三）道德风险（三）道德风险 道德风险与逆向选择都是信息不对称的市场行为，逆道德风险与逆向选择都是信息不对称的市场行为，逆向选择的特点是事前的的信息不对称，道德风险的特点是向选择的特点是事前的的信息不对称，道德风险的

10、特点是事后的信息不对称。事后的信息不对称。 签订保险合同前，由于对购买保险者的信息不完全，签订保险合同前，由于对购买保险者的信息不完全，所导致的是逆向选择；签订合同后，由于对购买保险者的所导致的是逆向选择；签订合同后，由于对购买保险者的行为改变的信息不完全，所导致的是道德风险。行为改变的信息不完全，所导致的是道德风险。第一节第一节 不完全信息不完全信息二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险 （四）克服道德风险的制度设计（四）克服道德风险的制度设计 1.风险分担风险分担 保险公司提供保险公司提供“不全额不全额”保险，留给顾客一点风险让保险，留给顾客一点风险让他们来采取保护行动，让风险由保险

11、公司和顾客共同承担。他们来采取保护行动，让风险由保险公司和顾客共同承担。第一节第一节 不完全信息不完全信息二、逆向选择与道德风险二、逆向选择与道德风险（四）克服道德风险的制度设计（四）克服道德风险的制度设计2.利润分享和效率工资利润分享和效率工资 所有者可以在企业利润分配上采取某些有效的措施调动经所有者可以在企业利润分配上采取某些有效的措施调动经理的积极性，例如，让经理分享企业的利润。理的积极性，例如，让经理分享企业的利润。 对于因工人不努力而产生的委托对于因工人不努力而产生的委托代理问题可以用一种称代理问题可以用一种称之为效率工资的方案解决。之为效率工资的方案解决。 第一节第一节 不完全信息

12、不完全信息三、政府对不完全信息的规制三、政府对不完全信息的规制 政府可以利用其政府可以利用其“生产机制生产机制”，将私人信息转化为公共信，将私人信息转化为公共信息，从而使市场信息分布趋向对称。息，从而使市场信息分布趋向对称。 政府强制要求交易者公开信息。政府强制要求交易者公开信息。 推行商品责任制。推行商品责任制。 政府推行市场准入制。政府推行市场准入制。 第二十六章 市场失灵与政府失灵 第二节第二节 外部性外部性一、外部性及其影响一、外部性及其影响二、外部性的市场纠正二、外部性的市场纠正三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理第二节第二节 外部性外部性一、外部性及其影响一、外部性及其影响(

13、(一一) )定义定义 如果一些单位或个人的生产或消费使另一些单位或个人收如果一些单位或个人的生产或消费使另一些单位或个人收益而前者却无法向后者收费，这种情况被称为正的外部性益而前者却无法向后者收费，这种情况被称为正的外部性(外部经济外部经济)。一些人的生产或消费使另一些人蒙受损失而。一些人的生产或消费使另一些人蒙受损失而前者没有补偿，这种情况被称为负的外部性前者没有补偿，这种情况被称为负的外部性(外部不经济外部不经济)。( (二二) )负的外部性对资源配置的影响负的外部性对资源配置的影响 当一种经济活动存在负的外部性时，这种经济活动的数量当一种经济活动存在负的外部性时，这种经济活动的数量会偏多

14、。会偏多。 第二节第二节 外部性外部性一、外部性及其影响一、外部性及其影响 Q2 Q1 E2 E1 MR P Q MC1 MC2 负的外部性对资源配置的影响第二节第二节 外部性外部性一、外部性及其影响一、外部性及其影响( (三三) )正的外部性对资源配置的影响正的外部性对资源配置的影响 当一种经济活动存在正的外部性时，这种经济活动的数量当一种经济活动存在正的外部性时，这种经济活动的数量会偏少。会偏少。 E2 E1 Q2 Q1 M C M R1 M R2 Q P 正的外部性对资源配置的影响 科斯定理指出，如果产权界定是清晰的，若交易科斯定理指出，如果产权界定是清晰的，若交易成本为零，则在存在外部

15、性的市场上，交易双方总成本为零，则在存在外部性的市场上，交易双方总能通过协商达到帕累托最优状态，无论产权划归哪能通过协商达到帕累托最优状态，无论产权划归哪一方。一方。第二节第二节 外部性外部性二、外部性的市场纠正二、外部性的市场纠正第二节第二节 外部性外部性二、外部性的市场纠正二、外部性的市场纠正 案例：一家生产厂商向河流中倾倒废水，影响了渔案例：一家生产厂商向河流中倾倒废水，影响了渔民的收入。解决的办法有两种，第一种，可以由生产民的收入。解决的办法有两种，第一种，可以由生产厂商出钱安装一个过滤系统，第二种，渔民可以购买厂商出钱安装一个过滤系统，第二种，渔民可以购买过滤系统给生产厂商安装过滤系

16、统给生产厂商安装。第二节第二节 外部性外部性二、外部性的市场纠正二、外部性的市场纠正产权的初始界定交易成本安装过滤系统前总利润支付过滤系统费用单位厂商0600万渔民渔民0600万厂商安装后总利润650万650万 在存在交易成本的情况下，产权的初始界定就会对市场效率产生影响。 第二节第二节 外部性外部性二、外部性的市场纠正二、外部性的市场纠正净收益产权界定结果厂商渔民社会厂商居民购买过滤系统500万120万620万渔民厂商购买过滤系统450万200万650万第二节第二节 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（一）税收和补贴（一）税收和补贴 通过税赋或补贴的方式使个体的边际成本或收

17、益与社会边际成本或收益相一致。这样，市场机制就能有效地配置资源。 第二节第二节 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（一）税收和补贴（一）税收和补贴 T Vp Qs MCs R Q Qp MCp 对负的外部性征税第二节第二节 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（一）税收和补贴（一）税收和补贴 Vp Vs Qp MCp R Q Qs MCb 给正的外部性以补贴第二节第二节 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（二）污染标准（二）污染标准 政府通过调查研究，确定社会所能忍受或承受的环境污染政府通过调查研究，确定社会所能忍受或承受的环境污染程度，然后

18、规定各企业所允许的排污量。凡排污量超过规程度，然后规定各企业所允许的排污量。凡排污量超过规定限度的，则给予经济或法律惩罚。定限度的，则给予经济或法律惩罚。 第二节第二节 外部性外部性三、外部性的政府治理三、外部性的政府治理（三）排污许可证制度（三）排污许可证制度 引进市场机制，建立排污许可证市场引进市场机制，建立排污许可证市场。它把市场机制引进它把市场机制引进了环境保护和控制中。市场机制是分散决策的，每个企业了环境保护和控制中。市场机制是分散决策的，每个企业根据自己的情况做出决定。根据自己的情况做出决定。 第二十六章 市场失灵与政府失灵 第三节第三节 公共物品公共物品一、公共物品的性质一、公共

19、物品的性质二、搭便车问题二、搭便车问题三、公共地悲剧问题三、公共地悲剧问题第三节第三节 公共物品公共物品一、公共物品的性质一、公共物品的性质 纯公共物品的特征有两个，非排他性和非竞争性。纯公共物品的特征有两个，非排他性和非竞争性。 非排他性：无论一个人是否支付了该物品的价格，都能消费非排他性：无论一个人是否支付了该物品的价格，都能消费这一物品。这一物品。 非竞争性：公共商品则不一样，许多人可同时消费。非竞争性：公共商品则不一样，许多人可同时消费。第三节第三节 公共物品公共物品一、公共物品的性质一、公共物品的性质 但多数商品或服务只具备上述的一个特性。例如，有线电但多数商品或服务只具备上述的一个

20、特性。例如，有线电视只具有非竞争性。视只具有非竞争性。 另一些商品则具备非排它性但不具备非竞争性。例如，新另一些商品则具备非排它性但不具备非竞争性。例如，新鲜空气和公海捕捞。鲜空气和公海捕捞。 第三节第三节 公共物品公共物品二、搭便车问题二、搭便车问题 公共物品不购买也同样能享用。公共物品不购买也同样能享用。 这样，如果每个人都想搭他人的便车，期待他人购买共用这样，如果每个人都想搭他人的便车，期待他人购买共用品，结果便没有公共商品可以用。品，结果便没有公共商品可以用。 第三节第三节 公共物品公共物品二、搭便车问题二、搭便车问题 假设楼上有两户人家，在楼梯口安装一盏灯的成本是假设楼上有两户人家，

21、在楼梯口安装一盏灯的成本是20元，元，每户人家从这盏灯得到的利益折算成货币是每户人家从这盏灯得到的利益折算成货币是15元，这样，元，这样，如果两户平摊路灯的费用，各户的净效用为如果两户平摊路灯的费用，各户的净效用为5，但若一家，但若一家表示不需要路灯而期望另一家安装并承担全部成本，那么，表示不需要路灯而期望另一家安装并承担全部成本，那么，安装路灯的一家的净效用为安装路灯的一家的净效用为-5，而，而“借光借光”一家的净效用一家的净效用为为15。 两家从各自利益最大化考虑，最终的结果将是不装路灯。两家从各自利益最大化考虑，最终的结果将是不装路灯。第三节第三节 公共物品公共物品三、公共地悲剧问题三、

22、公共地悲剧问题 许多产权概念比较模糊的公共财产来说，外部性经常带来许多产权概念比较模糊的公共财产来说，外部性经常带来过度的使用。这在经济学上常被称为过度的使用。这在经济学上常被称为“公共地悲剧公共地悲剧”。 例如，公海的渔产由于各国竞相捕捞而急骤下降，国境边例如，公海的渔产由于各国竞相捕捞而急骤下降，国境边界处的河流往往污染最严重。界处的河流往往污染最严重。 第三节第三节 公共物品公共物品三、公共地悲剧问题三、公共地悲剧问题 在牧场为公产的安排下，每个牧民只考虑自己所承担的成在牧场为公产的安排下，每个牧民只考虑自己所承担的成本，而私人的边际成本只是社会边际成本的本，而私人的边际成本只是社会边际

23、成本的n分之一，产分之一，产量会偏高。量会偏高。 第三节第三节 公共物品公共物品三、公共地悲剧问题三、公共地悲剧问题 Qp MCp MCs P O P Q Qs 公共资源的过度使用第二十六章 市场失灵与政府失灵 第四节第四节 政府失灵政府失灵一、市场与政府的关系一、市场与政府的关系二、政府经济活动的边界二、政府经济活动的边界三、政府失灵的表现和原因三、政府失灵的表现和原因四、政府的公共决策四、政府的公共决策第四节第四节 政府失灵政府失灵一、市场与政府的关系一、市场与政府的关系 大量的证据表明市场机制缺乏效率，即出现市场失灵。因此，大量的证据表明市场机制缺乏效率，即出现市场失灵。因此，政府的介入

24、有了合理的依据。政府的介入有了合理的依据。 政府在干预市场时，这一过程本身也需要通过市场来实现。政府在干预市场时，这一过程本身也需要通过市场来实现。 政府活动也有不尽如人意的地方。在现代市场经济运行中，政府活动也有不尽如人意的地方。在现代市场经济运行中，市场和政府的合理分工、政府活动的科学界定以及政府活动市场和政府的合理分工、政府活动的科学界定以及政府活动的公平与效率权衡，仍是一个有争议的问题。的公平与效率权衡，仍是一个有争议的问题。第四节第四节 政府失灵政府失灵二、政府经济活动的边界二、政府经济活动的边界 政府无论是在宏观经济领域还是在微观经济领域的活动或政府无论是在宏观经济领域还是在微观经

25、济领域的活动或干预，都需要确定一个最优界限。在任何时点上，在社会干预，都需要确定一个最优界限。在任何时点上，在社会成员的偏好和有效需求既定的情况下，会存在着最优的资成员的偏好和有效需求既定的情况下，会存在着最优的资源配置组合，这个组合就决定着政府经济活动的边界。源配置组合，这个组合就决定着政府经济活动的边界。 第四节第四节 政府失灵政府失灵二、政府经济活动的边界二、政府经济活动的边界 B A 80 20 0 y x 100 100 部门间资源配置第四节第四节 政府失灵政府失灵二、政府经济活动的边界二、政府经济活动的边界 R O y x 社会的生产可能性曲线第四节第四节 政府失灵政府失灵二、政府经济活动的边界二、政府经济活动的边界 S2 S3 S1 O y x S4 社会无差异曲线第四节第四节 政府失灵政府失灵二、政府经济活动的边界二、政府经济活动的边界 C S2 S1 S3 B A O y x 部门间最优配置：最优点和非最优点第四节第四节 政府失灵政府失灵三三、