智能资金平台解决方案

1、智能资金平台的解决方案：根据不同的企业集团资金治理模式,九恒星量身打造了集团结算中央智能资金平台解决方案和财务公司智能资金平台解决方案,以先进的资金治理理念和成熟的网络信息技术实现企业端产业运营与金融治理及效劳相结合,为集团企业提供了集银企互联渠道建设、账户治理、结算治理、方案治理、信贷治理、投融资治理、风险治理及分析决策为一体的智能资金平台解决方案.集团结算中央智能资金平台白皮书1、集团结算中央资金治理所面临的普遍问题对大型集团企业而言,增强集团管控、发挥规模优势、提升运营效率是关系企业效益与长远开展的重要因素.而作为企业运营的心脏,资金治理在整个集团管控体系中居于极其关键的位置.特别是随着

2、兼并重组、多元化开展、跨区域经营甚至跨国经营,集团企业的规模越来越庞大,层级结构越来越复杂,资金额度和账户数量不断增加,资金越来越分散,往往出现集团限制力削弱、资金信息不透明、存款贷款双高等问题.如何提升集团企业的资金治理水平方法和手段成为集团企业治理普遍面临的问题.2、九恒星集团结算中央智能资金平台所能解决的关键问题1、智能化了解资金动向：借助统一集中的资金平台来实现企业资金信息透明化,通盘掌握集团资金动向,对资金的形态、存量、结构、本钱、收益、风险、流量、流向、以及信用、方案等信息实时、动态、准确地了解和查询.2、智能化平安风险限制：通过资金集中、封闭运行来增强监管,有效预防下属企业资金的

3、体外循环,保持资金流动的均衡性,预测、防范、限制资金风险.3、集团结算中央与财务公司资金治理功能模式的联系与区别与财务公司不同,结算中央重在监管,发挥企业资金蓄水池作用.由于结算中央不属于国家批准的非银行金融机构,没有金融许可证,所以不能对子公司开展存贷款业务,只能开展内部结算,因此它对商业银行的依赖更多.除此以外,结算中央所承当的集团资金管理工作与财务公司大致相同表达在结算中央智能资金平台中,平台架构与财务公司根本相同,但不涉及资金运作层面4、九恒星集团结算中央智能资金平台四大子系统九恒星集团结算中央智能资金平台代表了中国企业集团通行的结算中央资金治理模式和最前沿的网络信息技术,它依托结算中

4、央进行资金集中治理,并与银行金融效劳直接联通,是将资金方案治理、结算业务治理、预算治理、风险监管、分析决策等日常业务一体化集成的资金治理平台.整个平台分为相对独立同时又紧密联系的四个子平台:资金治理系统商业愎行曲ERP事线现务软件1核心业务处理平台：主要效劳于集团结算中央,含资金结算系统、多维账务系统、金融业务合同系统、银行对账治理系统、系统控制器等.资金结算系统是整个系列软件的核心局部,主要处理结算中央面对集团下属成员单位的内部资金结算业务、贷款业务和存款业务.每日将数据以凭证形式按不同的汇总方式传递给后台多维账务系统.多维账务系统主要完成后台日常的财务核算工作,包括账套治理、科目治理、凭证

5、治理、账簿治理、年终处理等功能.金融业务合同治理系统主要是对集团结算中央开展的贷款、委托存贷款、授信等各类金融效劳进行治理.银行对账治理系统实现了集团结算中央有关现金与银行存款业务的银行存款日记账和银行对账单之间的对账业务,提供了丰富的对账功能及未达账项的处理功能,大大减轻使用者的工作量,提升了对账的准确程度.系统限制器能增加操作员及为操作员进行授权,同时,进行一些简单的数据备份和系统操作日志的监控.它是整个系列软件的根本,并且支持成员单位的多维分类设置和查询.(2)成员单位效劳平台：主要用于对集团成员单位的效劳,包括网上资金结算、预算治理、票据治理等.网上资金结算治理软件安装在Web效劳器上

6、,主要功能包含网上查询、网上支付、内部网上托收、资金使用方案、集团监管、平安控制等内容.预算治理系统软件主要用于治理集团公司及其下属成员单位的预算填报、审批、追加和执行分析等工作,由预算执行引发的结算限制需求在九恒星网上结算系统中实现.票据治理系统主要用于治理集团公司及其下属成员单位在结算过程中收到或开出的承兑汇票,支持背书、贴现、转贴现等多种票据处理方式,帮助集团公司限制到期承兑的风险.(3)监控与决策支持平台：主要效劳于集团的各级领导,利用网络审批、预算限制等手段行使资金监管职能,借助资金信息平台随时了解集团和下属成员单位的总体资金状况,通过资金指标计量及评价系统来进行更有效的决策,包括授

7、信和融资管控等.网上监控查询系统安装在Web效劳器上,主要功能包含资金情况的网上监控查询、财务状况的网上监控查询、信贷状况的网上监控查询等内容.综合授信治理系统主要用于治理集团各成员单位在结算中央以外各金融机构所获得的授信情况,以及授信额度的使用、释放和剩余情况,以便于集团资金治理领导及时了解全集团的银行授信情况,为集团制定整体的资金调度方案效劳.集团融资管控系统主要用于集团对各成员单位在各金融机构的融资业务的管控,包括成员单位融资业务的事前申请、成员单位融资业务的时候汇报,融资业务的归还情况登记等功能,集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况,限制集团负债规模和负债分布.(4)系统接口

8、和信息通知平台：将九恒星资金治理系统与集团ERP、财务系统等内部系统以及外部的银行系统等连通,以数据接口方式实现数据传递和共享.5、九恒星集团结算中央智能资金平台所支持的业务功能概要(1)成员单位资金监管及日常效劳功能成员单位对外支付以及授信、融资活动需申报集团审批.通过预算审批和融资申请后,成员单位才能对外结算和融资.集团对各成员单位在各金融机构的融资业务进行管控,包括事前申请、融资业务汇报,融资业务归还情况登记等,集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况,限制集团负债规模和负债分布.(2)结算中央日常交易与财务核算支付完成日常的财务核算工作,包括账套治理、科目治理、凭证治理、账簿治理

9、、年终处理等.(3)指标计量及评价集团资金信息平台及指标计量及评价功能针对集团高层领导对资金信息的查询需要而设计.可对常规资产、金融资产、负债、授信、国际结算、股权结构等进行统计分析,并与上交所、深交所、港交所开发数据接口,可自动按市价统计金融资产价值.(4)集团内系统接口和信息通知功能作为集团支付结算中央,结算中央系统可与集团ERP和财务软件等内部系统接口,以满足业务发起信息反应和合并账务的需要.通过标准化的接口平台ERPLinker,九恒星资金治理解决方案极大地降低了与ERP接口的复杂度,缩短了实施周期,提升了稳定性.此外,通过单向的凭证传递,结算中央可将财务数据传递到集团财务系统.止匕外

10、,考虑到日常工作比拟繁忙,九恒星资金治理解决方案特设了 短信、系统邮件、桌面消息提醒三个信息通知功能,经过任务定义,系统可自动将过程信息、关键数据、预警信息、待处理业务等需要及时告知的信息送达当事人.(5)银企直联及交易功能九恒星银企直联系统满足集团内部资金治理系统与银行系统的连接需要,以数据接口方式实现实时的数据传递、交换和共享.目前已经与包括中国工商银行、中国建设银行、中国农业银行、中国银行在内的25家银行实现了接口合作,是目前与商业银行总行级接口最多的系统.通过银行账户与内部账户的映射关系,可将企业内部指令向银行发送、从银行获得最新的账户余额及明细信息,实现资金按级别上收、下拨、支付,下

11、级单位对外支付指令的审批处理等.6、九恒星集团结算中央智能资金平台的优势1、定位清楚而全面的产品线；专门针对集团结算中央提供全方位解决方案,满足从集团企业领导到结算中央以及孙子公司、成员单位等多个层次的全面需求.2、前瞻的产品性能和高度集成的功能:涵盖了集团结算中央的所有根底业务需求,将完整性与高扩展性相结合,不需要重新开发,能实现对客户投资的保护,充分表达出资金治理产品必须的先进性和前瞻性.3、基于最正确业务实践的资金治理先进理念：成立10年来,九恒星与能源、冶金、制造、建筑、贸易、金融等各行业的百余家与集团企业规模类似的案例客户保持着稳定的合作关系,并愿意与您分享这方面的经验.4、提供可操

12、作的资金治理规章制度建立、健全及技术和业务咨询效劳：治理思想和效劳、技术的持续创新是智能资金平台的丰富内涵和开展之本.与运行环境相配合,九恒星在工程实施阶段为企业提供包括业务系统规划、业务流程梳理、业务模型确立、风险节点限制、工程投融资测算与分析、资金治理规章制度的建立及健全、定岗定责等咨询效劳.7、九恒星集团结算中央智能资金平台典型成功案例九恒星已经成功地为100多家集团企业、金融企业、公共效劳企业提供了智能资金平台,如中信重工、湖南湘潭钢铁集团等,占据了国内集团企业资金治理领域的最大份额.是目前业内唯一处理过兆亿资金、与商业银行总行级银企直联接口最多的系统平台供给商.中信重工中信重工是我国

13、是目前我国最大的矿山机械制造厂、最大的重型机械制造企业之一.九恒星为中信重工提供了一揽子的资金治理咨询以及实施效劳,包括结算中央内部资金结算、报表治理、多维账务核算、信贷业务治理、现金流预算治理,现金流预算治理、企业票据治理等都实现了信息化,并实现了与用友财务软件和建设银行系统的对接.通过九恒星集团结算中央智能资金平台,中信重工圆满实现了预定目标：将所有成员企业资金全部纳入到公司资金治理范围内,公司领导实时监控全部成员企业的资金情况,准确了解资金余额,实时监控资金收支,并可以随时发现、查看成员企业大额资金的来源、去向；借助资金治理信息系统,将各项资金治理的具体业务全部实现信息化治理,保证了资金

14、平安,提升资金治理水平,降低结算中央工作人员的劳动强度、提升工作效率.湖南湘潭钢铁集团湘潭钢铁集团简称湘钢是国内大型钢铁联合企业和线材、金属制品重要生产企业之一,已形成年产钢600万吨的综合生产水平,被国务院确定为国家要重点抓好的300家大型企业之一.继2006年,湘钢与九恒星进行了第二期资金治理系统实施工程.借助九恒星集团结算中央资金治理解决方案,湘钢增强了对集团下属业务成员单位的限制力度,降低了集团下属业务成员单位的经营风险,更充分地了解集团下属业务成员单位真实的经营状况,从而为集团更准确及时的战略决策和其他资源的整合优化利用打下根底.通过资金集中管控,湘钢提升了对资金需求预测的准确性,帮

15、助集团下属业务成员单位合理安排资金,提升了湘钢集团与商业银行等金融机构的谈判实力,从而争取到了更加灵活和优惠的融资条款,降低了新增筹资本钱和资金流动性风险,为业务运作提供更加广阔的空间智能资金平台的解决方案：根据不同的企业集团资金治理模式,九恒星量身打造了集团结算中央智能资金平台解决方案和财务公司智能资金平台解决方案,以先进的资金治理理念和成熟的网络信息技术实现企业端产业运营与金融治理及效劳相结合,为集团企业提供了集银企互联渠道建设、账户治理、结算治理、方案治理、信贷治理、投融资治理、风险治理及分析决策为一体的智能资金平台解决方案.集团财务公司智能资金平台白皮书一、财务公司信息化的核心内容中国

16、集团企业财务公司的经营目标在于集中使用集团的资金资源,利用财务公司的金融平台优势为集团提供优质的融资、结算、理财等金融效劳,并以此充分发挥财务公司作用,为集团产融结合运作提供支持.在以上目标的指引下,财务公司信息化建设的核心内容在于：借助信息化技术及金融创新,对外整合金融效劳渠道及金融产品,对内整合信息、资金和治理资源,打造与集团信息系统一体化运行的结算、金融业务及效劳平台,建立满足各方面监管要求的,集结算、核算、各项金融业务治理、资金平衡治理及资金风险管控为一体的信息化系统.自成立之日起,九恒星始终致力于集团金融信息化技术及产品的研发,融合需求,持续创新,结合财务公司系统建设过程中的最正确实

17、践,努力打造并日臻完善财务公司智能资金平台以满足财务公司系统建设及开展的需求.二、九恒星财务公司智能资金平台解决方案的特点和功能1 .全方位的资金治理针对成员单位资金治理需求,智能资金平台提供了内部网银、ERP直连等多种结算效劳手段以提供结算支持,同时提供了定期、通知、协定多种存款效劳及资金集中、现金池、虚拟账、批量委存贷、法人账户透支等多种资金存量治理及结算融资效劳支持.同时针对各子集团的资金治理,还提供了资金方案、预算治理、融资管控等多种治理手段,在内容上不仅针对现金,还包含了对外币资金及商业票据的治理.2 .灵活多样的应用模式智能资金平台基于模块化设计,可满足从大型结算主导的业务场景应用

18、到多分支多架构并行运作的治理模式,且可实现网银、业务、结算、清算系统别离部署及运行.在治理结构上可实现单一财务公司、财务公司结算中央结合、财务公司加多结算中央等多种治理结构；在业务特点上可实现实体账号治理模式、代理结算治理模式、混合应用模式等多种治理特点；在部门职能及系统分工上可实现财务公司业务及财务别离及业务、财务、治理一体的软件结构,对此智能资金平台还同时提供了总账、报表等模块,对财务公司经营预算、应收应付、本钱及利润中央的治理也提供完善的解决方案.3 .平安便捷的交易渠道财务公司作为集团内部的金融企业,承当金融效劳主体及金融中介职能,同时连接集团内成员企业及外部结算渠道及金融市场,交易渠

19、道及信息渠道建设是业务运转的根底,对此智能资金平台提供了基于专利技术根底上的丰富的渠道类产品及解决方案作为根底构件以支持业务运营.4 .功能强大的业务模块智能资金平台面对财务公司业务运营提供了丰富的业务模块,如对客户评级、授信业务的支持,对流动资金贷款、工程贷款、银团贷款的治理,对票据托管、票据贴现的治理,对担保、保函的治理等；以及对财务公司信贷资产转让、资金拆借、金融投资、委托理财及各项对外融资的治理等；另外还参加了对消费信贷、融资租赁、代理保险、贸易融资业务的支持等.除以上具体的业务品种外,未来还可通过系统的产品及交易定义功能,实现对新业务种类的扩展,满足财务公司金融效劳产品多样化、配置化

20、、个性化的业务需要.另外,在业务运行时涉及财务公司外报的1104报表、反洗钱、征信、外管局报告等也提供了具体的治理模块.5 .平衡精确的资金限制智能资金平台通过预算、方案、业务、接口的数据根底及数据采集,或通过资金预测模型的定义及实现,到达对财务公司头寸资金的动态治理及精确限制,进而实现结构及期限的平衡.通过本钱、费用的测量及对收益、压力的测算,使财务公司本钱和收益得到有序治理,使财务公司业务平稳、平衡运转.6 .可量化的风险管控在风险计量及管控上,智能资金平台基于九恒星最新研发的UBD模型进行数据治理,帮助财务公司在对资产负债精确治理的根底上实现对风险的识别、量化、预警及限制,并可实现对财务

21、公司的流动性缺口、重定价缺口、利率弹性、久期及利率敏感性进行精确计量.止匕外,智能资金平台还结合工作流引擎提供了风控事件处理机制,使风险管控部门可直接介入到事前或事中进行治理.三、九恒星集团财务公司智能资金平台的组成九恒星集团财务公司智能资金平台代表了中国财务公司通行的资金治理模式和最前沿的网络信息技术,它依托财务公司进行资金集中管理,并与银行金融效劳系统直接联通,是将资金方案治理、结算业务治理、预算治理、风险监管、分析决策等日常业务一体化集成的资金治理平台.整个平台分为相对独立同时又紧密联系的四个子系统：核心业务平台商业惧行ERP碓统财畀软件1,业务处理平台该平台主要效劳于财务公司,含核心及

22、结算业务系统、信贷业务系统、银行对账治理系统、多维账务系统、系统限制器等子系统模块.核心及结算业务系统是整个系列软件的核心局部,主要处理财务公司面对集团下属成员单位的内部资金结算业务、贷款业务和存款业务.每日将数据以凭证形式按不同的汇总方式传递给后台多维账务系统.信贷业务系统主要是对财务公司开展的贷款、委托存贷款、授信等各类金融效劳进行治理.其中合同本金的收付可按执行方案自动提醒,由信贷员根据合同执行要求确认收付并自动通知结算部门进行资金划转；利息、手续费的收取可由系统自动根据合同文本约定自动计算、自动扣收；银行对账治理系统实现了集团结算中央有关现金与银行存款业务的银行存款日记账和银行对账单之

23、间的对账业务.提供了丰富的对账功能及未达账项的处理功能,大大减轻使用者的工作量,提升了对账的准确程度.多维帐务系统主要完成后台日常的财务核算工作,包括账套治理、科目治理、凭证治理、账簿治理、年终处理等功能.系统限制器能进行用户及用户权限的治理.九恒星独有的系统内置权限模型满足了系统治理中关键岗位的权限制约需要.2 .集团效劳平台该平台主要用于对集团成员单位的效劳,包括网上资金结算、预算治理、票据治理.网上资金结算治理软件安装在Web效劳器上,主要功能包含网上查询、网上支付、内部网上托收、资金使用方案、集团监管、平安限制等内容.预算治理系统软件主要用于治理集团公司及其下属成员单位的预算填报、审批

24、、追加和执行分析等工作,由预算执行引发的结算限制需求在九恒星网上结算系统中实现.系统提供的功能从集团制定预算治理周期、编制预算编码开始,涵盖了成员单位填报预算、成员单位追加预算、集团审批预算、成员单位按预算进行结算、集团相关部门按预算批准结算申请、集团或成员单位进行预算执行分析等各个环节.票据治理系统主要用于治理集团公司及其下属成员单位在结算过程中收到或开出的承兑汇票,支持背书、贴现、转贴现等多种票据处理方式,帮助集团公司限制到期承兑的风险.系统可对集团公司或成员单位收到的承兑汇票提供登记、查询、背书、贴现等功能；对集团公司或成员单位开出的承兑汇票提供申请、开立、承兑提醒、承兑登记、支付保证金

25、、查询等功能；全程跟踪反映集团公司企业内部的票据背书；为财务公司提供转贴现、再贴现；预先限制集团公司或成员单位到期承兑风险.票据治理系统可以同网上结算系统、银企直联接口软件无缝联接,实现支付保证金、到期承兑自动化,并自动完成相关的会计处理.3 .监控与决策支持平台该平台主要效劳于集团各级领导和财务公司,利用网络审批、预算限制等手段行使资金监管职能,借助资金信息平台随时了解集团和下属成员单位的总体资金状况,通过资金指标计量及评价系统来进行更有效的决策,包括授信和融资管控等.,以及授信额度的使用、释放和剩余情网上监控查询系统安装在Web效劳器上,主要功能包含资金情况的网上监控查询、财务状况的网上监

26、控查询、信贷状况的网上监控查询等内容.综合授信治理系统主要用于治理集团各成员单位在财务公司以外各金融机构所获得的授信情况况,以便于集团资金治理领导及时了解全集团的银行授信情况,为集团制定整体的资金调度方案效劳.集团融资管控系统主要用于集团对各成员单位在各金融机构的融资业务的管控,包括成员单位融资业务的事前申请、财务公司审批融资申请并进行融资安排、成员单位融资业务的事后汇报、融资业务的归还情况登记等功能,集团可以通过此系统全面掌控全集团的对外融资情况,限制集团负债规模和负债分布.4 .系统接口与信息通知平台该平台将九恒星资金治理系统与集团ERP、财务系统等内部系统以及外部的银行系统等连通,以数据

27、接口方式实现数据传递和共享.四、九恒星财务公司智能资金平台解决方案的优势1 .专业性智能资金平台立足于国内财务公司专业领域而设计研发,从业务到流程、从操作到治理、从界面到模型均考虑财务公司业务及治理特点,契合财务公司专业化特征.2 .一体化智能资金平台基于总体设计、分块研发、重在整合,力求为财务公司提供一站式、全面及集成的效劳.智能资金平台可为财务公司提供全方位的解决方案,产品功能丰富,涵盖了绝大多数企业的业务模式与业务需求,满足集团、财务公司、子集团及成员单位等多个层次的需要,在保证财务公司系统完整性的根底上充分考虑与集团等各系统的接口集成及数据共享.3 .灵活性智能资金平台按结构化、对象化

28、设计,并按业务主体进行了模块划分,中间通过工作流及交易与消息中间件进行贯穿,结构灵活,功能多样.可满足不同规模、不同治理模式、不同权责划分下的治理及配置需要,具有较高实施效率.4 .平安性智能资金平台在运营方面由于系统之间相互无缝衔接,保证了数据传输的正确性；在具体操作过程中增强授权治理要求,并引入了第三方认证,保证财务公司资金使用平安；同时财务公司可利用风险限制治理系统管控风险、防范风险.5 .前瞻性智能资金平台在构造上充分考虑了财务公司业务架构、治理架构、数据架构、IT架构的扩展性需求,在模型、应用、业务等方面进行前瞻性设计,通过接口预留、配置定义、功能扩展、交易扩充框架保证系统具有充分的

29、扩展空间,能有效支持未来业务的开展变化,实现对客户投资的保护.10年来,九恒星与各行业数十家财务公司客户充分交流、共同开展,从业务规划及IT构建到6 .十年的专业经验九恒星专业从事此领域工作,自成起产品规划等多方面吸收精华、携手共进.智能资金平台即是在此历程下的系列软件产品,在银企互联、业务治理、系统建设、实施效劳等多方面的最正确实践形成了产品的研发根底.7 .产品与效劳并重、系统与治理融合“软件即治理、产品即效劳.治理思想和技术效劳的持续创新是智能资金平台的灵魂之所在,也是九恒星公司开展及进步的根底所在,与智能资金平台配合,九恒星工程咨询、业务规划、流程梳理、模型确立、风险限制、制度建设等多

30、方面与客户的知识共享及效劳支持也是智能资金平台充分发挥效应的基石.五、九恒星财务公司智能资金平台解决方案所适用的具体需求1 .批筹建阶段的新设财务公司针对批准筹建的新设财务公司,九恒星可结合具体需求,提供相应业务咨询及系统建设咨询工作,并可结合智能资金平台,提供渠道类、业务类、核心及财务核算、报告及治理、工具类产品,及相应的规划、实施、支持效劳工作.2 .财务公司渠道建设及业务扩展针对业务运行中的渠道建设及业务扩展需求,九恒星可结合需求,提供业务咨询及系统建设效劳,并可结合智能资金平台提供适应性的产品或软件及相应效劳,并可承接相应接口开发、整合工作.3 .财务公司系统改造针对财务公司系统升级改造需求,九恒星可提供核心系统、金融效劳系统、财务公司业务治理系统、风控系统等系列产品线可供财务公司客户选择应用.同时九恒星亦可承接相应咨询、设计、开发及支持工作.六、九恒星财务公司智能资金平台