同城票据交换业务介绍

1、同城票据交换业务介旨主讲=韩载华2013年02月24日中国岬政儲蓄侬行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步两方面内容一、基本规定二、业务处理流程7覇中国岬政儲蓄银行进步与您同步u/POSTALSAVINGSBANKOFCHINA基本规定1. 由于各地人民银行对票据交换规定有所不同，本规程根据京津冀地区票交相关规定制定，各行可参考本规程并结合当地人行具体规定制定实施细则。2. 同城票据交换是由当地人民银行统一组织、实施和管理的，为了满足收、付款人在同一城市或规定区要素但不在同一行处开户的企事业单位和个人之间办理资金清算的需要，由开户银行将有关的结算票据持往指定场所相互交换

2、代收、代付票据，相互交换清算资金头寸的金融行为。、基本规定3. 支票、银行汇票、银行本票、特种转账凭证、信汇、进账单、托收凭证、税单等遵循各地人民银行规定的允许参加同城交换业务的各种票据统称为交换票据。交换票据分为借方票据和贷方票据，其中借方票据为：支票、本票、汇票、特种转账借方凭证、财政拨款专用凭证、一般缴款单、托收凭证等，贷方票据为：进账单、电汇凭证、财政拨款凭证、财政直接支付凭证、特种转账贷方凭证等。、基本规定4. 同城票据交换包括提出借方票据、提出贷方票据、提入借方票据、提入贷方票据、提出借方票据退票、提出贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票、提入借方票据入账、交换提出、交

3、换轧差、交换收妥入账、同城交换登记簿查询、同城交换清单打印、交换参数维护、同城交换轧差参数维护、交换所号维护、交换营业日历维护、交换行名册维护、交换行名册文件导入等交易。基本规定5. 同城票据交换必须坚持“及时处理、差额清算、先借后贷、收妥抵用、银行不予垫款”的原则。6. 票据交换所是指实施票据交换及清算职能的当地人民银行的执行机构。交换所号是系统内区别各地区交换所编制的号码。交换所号由4位数字组成，交换所号的编码规则：前2位省代码，后2位顺序号。、基本规定7票据交换行是指参加同城票据交换业务的机构，票据清算行是指代理本级和其他票据交换行跟人行进行同城票据交换资金清算的机构。票据清算行本身也有

4、可能为票据交换行。&票据交换行的同城票据交换资金清算通过票据清算行在人行开立的清算账户完成。票据交换行与票据清算行的资金清算通过双方在上级行开立的清算账户来完成。基本规定9.同城票据交换模式主要分为前台分散处理、前台受理后台处理、后台集中处理、集中提回（直辖市或省会行可支持此模式）。集中提回是指在处理中心设置虚拟网点机构，专职提回人员，集中处理本辖区提回的业务。10.借记业务是指收款方通过行内系统发起的，借记付款方客户账户的支付业务。贷记业务是指付款方通过行内系统发起的，贷记收款方客户账户的支付业务。因此当我行提出借方票据和提入贷方票据时为我行收款他行付款；当我行提入借方和提出贷方票据

5、为我行付款他行收款。、基本规定11同城票据交换业务经由前台柜员、票据交换员、业务主管、凭证录入员、结算处理员、结算业务主管等人员办理，其中票据交换员可由外部票递公司担任，以上人员严禁混岗操作。a前台柜员负责办理前台提出票据收妥记账、提入票据的入账、退票。对提入票据进行录入和交换资金轧差。b票据交换员负责实物票据的提出交换。c前台业务主管负责审核同城票据交换业务的真实性、完整性进行，并对大额交易进行审批授权，负责对空头支票资料的保管和登记，负责经常查看“退票登记簿”，检查单位退票情况，对经常有空头或经常故意签发不规范票据形成退票的单位要及时报告上级管理部门，协助存款柜台，防止不良单位利用银行信誉

6、进行诈骗。、基本规定d凭证录入员负责录入凭证号码、账号、出票日期、金额等要素,待账务处理员复核。e. 结算处理员负责对凭证录入员录入的相关要素进行复核补录，对录入错的可进行修改。f. 结算主管负责对50万元以上的大额资金业务进行审批授权。12.提出借方票据支持单一收款人对应多笔付款人的业务需求；提出贷方票据支持单一付款人对应多笔收款人的业务需求。13交换票据退票是指在处理同城交换业务时，将不能付款或收款的的票据或结算凭证退回的行为。包括提出借方票据退票、提出贷方票据退票、提入借方票据退票、提入贷方票据退票。、基本规定退票规定：(1) 提入借方票据后若需要退票，必须根据当地人行规定退票场次进行退

7、票。(2) 提出借方票据的转销，提出行于提出票据场次的下一场资金清算完毕后入账。(3) 超过规定的退票时间后不允许退票。(4) 退票截止时间和票据抵用时间以当地人民银行同城票据清算管理办法为准。(5) 提出借方票据退票支持电话退票，但只支持操作一次；提出贷方票据退票不支持电话退票。、基本规定14.交换轧差是指支行按照人行提供的票据交换提入提出清单，将本机构的轧差金额（借或贷）根据人行轧差单金额进行轧差后，移存到交换清算行的业务。15同城交换轧差参数维护交易，是指各机构可根据当地人行的轧差模式，对本行的轧差参数进行设置。16当同城交换参数维护交易中“提入借方票据电子信息是否实时入账”选择为“是”

8、时，柜员调用“提入借方票据”交易，实时记入客户账。基本规定17当同城交换参数维护交易中“提入借方票据电子信息是否实时入账”选择为“否”时，提入借方票据的金额仅记入当天的轧差金额，并未入客户账，当操作“提入借方票据入账”交易，才能实际记入客户账。（浙江省需求）18同一日期、场次，同一票据号码不允许提出多次，且提出日期只支持往前或往后一天。19交换收妥入账是指提出行提出借方票据时，仅将借方票据收妥，但尚未转入客户账，在超过退票时间未收到对方行退票，表明对方行同意付款，再将款项转入客户账。基本规定20.同城票据清算员要严格按当地人民银行交换时间的规定，在提出票据时应区分不同场次交换的票据，及时提出。

9、21同城票据清算员必须严格按照人行轧差清单办理内部资金清算，若轧差不平，必须查找原因，在暂时无法查明原因的情况下，必须作挂账处理。22同城票据清算员签收交换袋的地点必须在营业柜台，且必须在录像监控下以及经办柜员和业务主管双人眼同签收。23同城提出登记簿的修改次数，暂定为3次。24没有交换号的机构，可以委托有交换号的机构代为办理交换业务。二、业务处理流程机构管理（综合管理员权限操作）同城参数维护操作流程支付结算管理业务参数维护一同城参数维护（业务管理员权限操作）中国岬政儲蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA交换所号维护本交易由各一、二级分行结算业务管理员负责维护（一）用于维护同

10、城交换所号参数信息。（二）各级结算业务管理员根据本地区人行要求，输入交换所号、交换所名称、每天交换次数、年终交换次数等输入项。（三）根据前台柜员录入选项，对同城交换所信息进行新增，更改，删除。（四）交易成功后，系统回显“交易成功”。中国岬政篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步中国岬玖篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步中国*F政储警银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA查看SEE日期：201204M冠出登念cpcb2011005293中国臟储諜行股份有限公司柜员：20120701480开发测遨角色：0Q8总行业务官甌

11、当前交易：3202引交義所号维护菜車码：320251执行辭发起昱回中国岬玖篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步中】岬政緒董泯行I'OSTAISAVGSBANKl)»CMIN)RA：110052$3中国邮玫储師行股价有限公丙拒乐20120701460幷色：008总行业务它理员S«i2520404SSESSONCOHTEXTcpcbZO当前交易：320251交簡号维护来单环320251殳抉历号堆护查她岀列衰蓝回("打细J郭晅©赧易(81絵修改丸啣虫*緬濂1两全怎.7?宏撷r弓弐谿5怎矢11101北L12222222331201

12、23H4台G1«7t1罔kH台OTT昱云行011001|当Ft亍从1?J3|三计30中国岬政篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步交换参数维护（四）交易成功后，系统回显“交易成功”。（-）本交易由各一、二级分行结算业务管理员负责维护。（二）用于维护同城交换机构参数信息。本机构只能査询本机构的同城交换参数，新增、修改、删除等操作必须由交换机构的上级机构进行。（三）交换所号、交换行号、交易模式、本行机构号（默认本机构）、清算机构号、交换场次等信息，集中提入机构号（若交易模式为仅提出为必输项）等输入项。中国岬玖篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCH

13、INA进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINA当前賜320241m320241聽11005293H：20120701480Bfe201204MUSESSIONC中国那政借幫鉄行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA网梟11005293申国飓桶懿行股份有限饲柜员20120701480M试1角包008总行业务管戦ifSESSIONCONT日飆201204M退出衆锁定題cpcb20当做易；32朋交按魏紆耗码；320241;交换参数维护新增交决财咬决行号*015413750交繃号*1101交舱弍*0d综柿般号*11005293淸算硼构号*11005293集中默般号交换融2

14、兎0輔交易中国岬玖篙蓄银行进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINAS.«l：2012048岂歯交缺320241丈瘫垓淮护3202X1.交*»«*«<*:走厂3刍工二j（壬二.可j三；好十®如亦sgotstcioo庫熱11005233中国邙跡fl?换行假份有屜公司拒员：2012070U80ffH；1ffl色：008Aft业务管理B査看SESSIONCOtJTEXT連出登录锁定库毎cpcb20覇中国岬玫緒舊银行4=/POSTAl$AVtX$>ANKOFCHINA全送3?SM7§2盘叶寻希咙活mon応号学ci

15、?：倍号交feSf：1-0090888801541375011011101110073d-11005293U00T缈11005293全郅全葺11-llllllUlllll122221100529311007397110052935虫入|44lm11页|理计】中国岬政篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步中国岬玖篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步中国岬政儲蓄很行POSrALSAVINGSBANKOFCHINA网11006293中副陂储蕃银行股份有I艮公司日期：20120404柜员:20120701480ft发臟1角色：008总行业务

16、官理员当前交易：320261交换所营业日历维护菇单码：320261交换所啻业日历维护维护矣型*$交换所号中国岬玖储蓄银行进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINA中国邙政.储蓄银行POSIAI.SAVINGSflANK<JICHINA110OS293中国町斑J!富程行屋甘有戏公司柜冃，20120701480用色，008总行业余它狙员20120404当苗交期320261交換所竝日历堆沪SMSi320261交历直甸刿农fl童看SESSIONCONTEXT13岀養衣眈E屏幕cpcb20二、业务处理流程中国岬政儲蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步

17、交换轧差参数维护票据电子信息是否及时入账（浙江）等输入项。（-）本交易由各一、二级分行结算业务管理员负责维护（二）结算业务管理员根据本地区人行的规定，对同城交换轧差参数进行统一维护。（三）结算业务管理员输入交换所号、交换行号、提出借方票据值、提出贷方票据值、提入借方票据值、提入贷方票据值、提出借方退票值、提出贷方退票值、提入借方退票值、提入贷方退票值、提出借方转销值、提入借方交换轧差参数维护（四）提出借方退票值分两种情况；一种是入账、另一种为重提。若为入账，参与提入借方票据退票的轧差；若为重提，参与提入借方票据退票、提出借方票据的轧差。提出贷方退票值分良种情况：一种是入账、另一种是重提。若为入

18、账，参与提入贷方票据退票的轧差；若为重提，参与提入贷方票据退票、提出贷方票据退票的轧差。提入借方票据值，参与提入借方票据、提出借方退票的轧差；提入贷方票据值，参与提入贷方票据、提出贷方退票的轧差。（五）根据录入选项，对同城交换轧差参数进行新增,査询，修改与删除。中国岬玖篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步网点:柜员:角色:11005293中国邮政储蓄辗行脸份有限公司20120701480开发测试1008总行业务管理员中国由P政緒蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA当前交易：320231同城交换轧差参数维护菜单码：320231同城交换轧差参数维护

19、执行取消交易中国岬玖储蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步中国邓政涪警锻行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA日期:2012040411005293中国邮政储輦複行嚴份有限公司柜员:20120701480能：008总行业务劄损执e翻讎TT"酬交易当前交易：32023：同城交複轧差参攵维护菜单码：320231：同城交决轧差参数新增殲所号彊出借方票潯值默獻票雰值提岀舫要趣值提隅要塢礁值魁惜方歸I交劇号*提岀贷方要据值*提入贷方要据值*笑岀贷方票据退票值*槌入贷方票据退票值*提入協软电稀息昱否丈3执叱*015413750中国岬政儲蓄银行POSTAL

20、SAVINGSBANKOFCHINA交换名册维护（一）本交易由各一、二级分行结算业务管理员负责维（二）交换行名册维护交易属于后台集中处理模式。（三）维护同城交换行名册信息。（四）输入交换所号、交换行号等信息：（五）根据录入选项，对同城交换行名册进行新增，更（六）交易成功后，系统回显“交易成功”，打印电子,也可导出EXCEL文件，支持打印。中国岬玖篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步网却110C5293中国輾幅新删諦公司*/POSTALSAVINGSBANKOFCHINA柜駅20120701480OKI日其角色；咽总行业务器员执行酬賜当報易：320271娥糅删飾菜

21、单码：320271中国岬玖篙蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步申国即政符警僉行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA陥：恤6293中国碗嫦勰行股份有限公司柜品20120701480日期:角色：0Q8总行业务昶员当前交易'320271燃行名JW护3202711交換行名册軒増询号交换行瀚交按馳輔交易中国岬政儲蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步交换名册文件导入（-）本交易由各一、二级分行结算业务管理员与前台柜员负责维护。（二）交换行名册文件导入交易属于后台集中处理模式，用于文本格式的交换名册信息导入。（三）前台柜员或结

22、算业务管理员接收人行票据交换中心下发的交换名册变更文件。（四）按照交换行名册文件导入规范进行整理，顺序调整，录入导入文件名后，提交交易。（五）后台根据文件，逐行对交换行名册登记簿进行,增加、删除、修改操作。（六）返回前台响应信息，并提示打印内部通用凭证。申国即政侑警钗行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA网点：1俪293中国舸躺蕃银行齢有限公司柜员：20120701480试1角色：008总行业艙理島当前交易：320281殲行名眩件职臬单码320281交騎名册文件导入交瀬号*1101发送文件名*C:DocumentsandSettingsUdministratcM®ffl.

23、xls和麗rinn輔交易中国岬政儲蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步二、业务处理流程提出借方票据一魄出借方票据（切换前模式）（一）经办柜员受理借方凭证或后台会计人员提交相应的票据和结算凭证。本（二）第照。中国人民银行支付结算办法和中国邮政储蓄银行公司业务管理办法相关业务规定对支票的真伪和要素进行审核，内容主要包括： 支票是否是统一规定印制的凭证，支票是否真实 是否超过提示付款期限； 支票填明的收款人是否在本行开户，与进账单上的名称是否一致； 支票的大小写金额是否一致，与进账单的金额是否相符；-昊出借方票据（切换前模式） 支票必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票

24、日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明； 背书转让的支票是否按规定的范围转让，持票人是否在支票的背面作委托收款背书，其背书是否连续，背书人签章是否与预留印鉴相符，背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章; 支票的出票日期是否使用中文大写，书写是否规范； 支票正面记载“不得转让”字样的，是否背书转让；（三）经办柜员调用提出借方票据交易，录入提出凭证种类、号码、金额、收款人账号、付款人账号、交换所号、对方交换行号等要素。亠匚醍出借方票据（切换前模式）（四）经办柜员在“进账单”第一联加盖“受理凭证专用章”交持票人，将支票和“进账单”二、三联连同支票及“内部通用凭证”传递给复核

25、柜员。（五）经办柜员在“进账单”第二、三联加盖名章和“业务专用章”连同“内部通用凭证”、支票交同城票据清算员。（六）同城票据清算员调用【交换批次提出】交易，逐笔核对系统记录的信息与实物是否一致，此处改为将票据状态改为“已提出”。审核无误后选择“批次提出”O“同城票据提出登记簿”中，票据交换状态为“已提出”。进账单及“内部通用凭证”交经办柜员留档，支票加盖“同城票据交换专用章”，交票据交换员进行实物交换。（七）交易成功，系统提示打印“内部通用凭证”。中国即政涪蓄银行Postal$avin（*;$bank（）fChina网点：11007342中国邯政诸蓄银行展份有限公司北京东区支行柜员:20110

26、806730李超角色；407营业B级昔通柜员査看SESSIONCONTEXTBlfj20120405退岀登录锁定屏慕test75当前支易:320101握出省方票据（我行收款）菜单码:320101提出借方票擴（泥行收敖）提岀凭证种矣凭证金颔收隸人粪型收款人濟号收翕人名称虚拟账簿名称伺瓮人帐号伺款人名称交拥聘交换行号交换行名对方行交按行号对方交换行名13000650,000.00用途提示信息:$银行汇熬全国）提出凭证号码*4030642200022222岀票日期*2012-03-01一閏I-骰户开户111001010000004444工苏华亚化纤有阴公司1101015413750北京4104建行*

27、1J8单位胀户111009010000006672取消衣易j提出借方票据（切换后模式）一、本交易属于前台处理后台受理二、前台柜员前台受理同切换前模式三、凭证扫描前台柜员前台柜员审核通过客户提交的凭证后，将相关的凭证进行扫描，上传至集中处理中心进行审批。扫面顺序如下：1转账支票正反面；2进账单三联。扫描后将凭证影像和录入信息做一个最终的核对确认，确认完毕后提交至集中处理中心。四、集中处理中心处理系统自动根据交易分发原则，将交易分发至凭证录入员与账户类账务处理员。凭证录入员根据切片影像进行录入，录入项包括：提出凭证号码、凭证金额、收款人账号、付款人账号、出票日期。账务处理员对凭证和交易信息进行审核

28、，审核要点：网点选择的交易是否正确，扫描的凭证是否齐全。前台柜员及凭证录入员所录入的数据是否准确，与客户提交凭证是否一致。审核通过。同时，对收款人名称、用途等信息进行Mta亠匚醍出借方票据（切换后模式）五、返回前台后续处理处理成功：系统登记同城提出登记簿，提示打印内部通用凭证。前台柜员在进账单二、三联上加盖个人名章，并注明支票号码，专夹保管，待交换收妥入账后，上交会计稽核。要将转账支票办理交换批出提出。若由于网点操作原因造成本交易存在问题的，可以取消，该交易取消需经业务主管授权。中国岬玖储蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步5前交易：320101f提出借方票据俄行

29、收款）菜单码：320101f初始录入腼用虎附件张数*|2紧急标志*R|8-般脱胶易中国岬玖储蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步当前交尉即IHQ瞅付繃号藕咼普通账户验印组合账户验印上传fi扫爲1拙入扫44H蟲£蠡«曲皿上页(PgUp)下页(PgDa)末我迢)原噩式順序'调整I总页数，5凭证类型：ooooioI保存I1234MM*000002000003000004000005愛為逆需赢廳譌負赛适乳爲境盘由前冷盘皿2;帰入聡号*11111222202中国岬玖储蓄银行进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINA前交刼inpu

30、卩斂期鑼藕码:»im#9o瞬i8omI侨為I抑另存第4書詐赢12/32金觀入7,000.00当前錫inputO押证号码徵a矗IA点JHIiIa11IpBAAA屮二魁号录入凭il号*4030133020130132敝知叩职录人收款聘菜輙A>!）曲逆时和KOo180齡附打印另存12/32J馱聘秋转入昵号111000010000008909机行取消交易中国岬玖储蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步§前交显inputs录入出票日期菜单码蛊XAX嬴X專a屈理11A点A融-32跚出票日期录入出票日期水20120405执行取涓交易昂中国岬玖储蓄银行进步

31、POSTALSAVINGSBANKOFCHINA中国岬玖储蓄银行逆时针90顺时针的旅转180施转魚存G田圍放丈缩小适合大小S&S打印另存第為M后$杲点页1/5000010-入付款账号.账务处理员界而摄出凭证种奏水130005&转账支票（蓿分机）提出筈证号码*4030133020130132凭证金额*7,000.00I出票日期*2012-04-05"H收款人类型*10单位账户收款人账号*111000010000008909收款人名称集虑拟胀縫名称付款人账号*1111222202付款人名称*石家庄农行2交换所号*1101'I郊号*|4102-翘朋卿"怖麹

32、储*|C旷机Itmmasm中国岬政储莆银行进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINA乔交易：320101C结算处理员复核菜单码；捉出凭证种美凭证金额收款人类型收款人账号收款人名祢虑拟赃籀名祢付款人账号付款人名称交换所号交换行号交换行名对方行交换行号对方交换行名用途附件张数备汪捉出凭证号码*$般130005账支票（蓿分机）中国岬政储莆银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步交易：320101E前台柜员打印菜单码:i中国岬政儲蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步呛提出贷方票据（切换前）一、提出贷方票据交易用于办理客户通过同城票

33、据交换进行主动付款的业务。二、对于当天不做实物提出的票据，当天在系统不做任何处理。三、按照中国人民银行支付结算办法和中国邮政储蓄银行公司业务管理办法相关业务规定对支票的真伪和要素进行审核。四、录入付款人账号、收款人账号、交换所号、提出凭证种类、号码、金额、对方交换行号等要素。经办D柜员逐笔核对系统记录的信息与实物是否一致，将票据状态改为“已提出”，此时，“同城票据提出登记簿”中，票据交换状态也为“已提出”'提出贷方票据（切换前）五、经办柜员审核并完成系统输入后，在“进账单”第一联加盖“受理凭证专用章”,进账单二.三联连同支票、内部通用凭证传递给复核柜员；六、复核柜员完成复核后，在转账支

34、票和“进账单”二、三联上加盖复核员名章，连同“内部通用凭证”一起返还经办柜员；七、交易成功，系统提示打印“内部通用凭证”。八、经办柜员在转账支票和进账单二、三联上加盖个人名章和“业务专用章”,将进账单第一联交持票人，若收款人在本网点开户，则将进账单第三联作收账通知交收款人，转账支票和进账单第二联连同“内部通用凭证”留档；申斛政借書做行PostalsavingsbankofChinaR£：1100734211007342柜员：20080512750B文鮑：407营业喊普通柜员查看SESSIONCONTEXTBIB：20120404退出録雌購cpcb20揃錫：320111黜贷方黙俄行備）

35、菜单紈320111黜贷方瓢俄行騰）備人翹慵人網a单鋼户111001010000004444*嘛凭证錨轴方式交轨行名40,00000R1101W墉凭证出票日期*2012-04-05>支付鋼*««>嫌储*015413750中国岬玖储蓄银行进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINA中国岬政儲蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步j提出贷方票据（切换后模式）一、本交易属于前台处理后台受理二、前台柜员前台受理同切换前模式三、凭证扫描前台柜员前台柜员审核通过客户提交的凭证后，将相关的凭证进行扫描，上传至集中处理中心进行审批。扫面

36、顺序如下：1转账支票正反面；2进账单三联。扫描后将凭证影像和录入信息做一个最终的核对确认，确认完毕后提交至集中处理中心。四、集中处理中心处理系统自动根据交易分发原则，将交易分发至凭证录入员与账户类账务处理员。凭证录入员根据切片影像进行录入，录入项包括：提出凭证号码、凭证金额、收款人账号、付款人账号、出票日期。账务处理员对凭证和交易信息进行审核，审核要点：网点选择的交易是否正确，扫描的凭证是否齐全。前台柜员及凭证录入员所录入的数据是否准确，与客户提交凭证是否一致。审核通过。同时，对收款人名称、用途等信息进行Mta澀出贷方票据（切换后模式）五、返回前台后续处理处理成功：系统登记同城提出登记簿，提示

37、打印内部通用凭证。前台柜员在进账单二、三联上加盖个人名章，并注明支票号码，专夹保管，待交换收妥入账后，上交会计稽核。要将转账支票办理交换批出提出。若由于网点操作原因造成本交易存在问题的，可以取消，该交易取消需经业务主管授权。入借方票据（切换前模式）（一）同城票据清算员收到交换包后，检查交换包包装完好，在“同城票据交换交接登记簿”上签收。（二）同城票据清算员在监控下，票据交换员和业务主管双人眼同打开交换包，按规定进行认真审查。 检查锁扣号码是否为袋内记录的号码； 是否为本行提入票据，凭证张数、金额是否与提入票据明细清单一致； 提入凭证要素是否齐全，大小写金额是否相符，大小写金额、收付款单位名称、

38、账号是否涂改，凭证上提出行是否签章。提入票据验印厂丄醍入借方票据（切换前模式）（三）审核完毕后，对提入票据进行验印（贷方票据不需验印），验印完毕后，将所有票据进行账务处理。（四）录入付款人账号、凭证种类、号码、金额、出票日期、提出交换行号、提入交换行号、收款人账号、交换所号等要素。'（£）系统逐笔核对系统记录的信息与实物是否一致。同时，登记同城提入登记簿。（六）在借方票据上加盖个人名章和“业务专用章”，随“提入票据入账成功明细清单”作为当天业务档案保管。（七）交易成功，系统提示打印“内部通用凭证”中国岬玖储蓄银行进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINA申国

39、轉政績警敏行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA网点：1100734211007342柜和20080612750角色：407营业罔普通柜员日期：20120404ffSESSIONCOMTEn黜登录號屏幕cpcb20当前交尿320121根入惜方隸俄衍踰赭称320121提入借方隸俄行付软）提入日期備人翹備人僚人蹣凭证种类凭证金额出祟日期支備码轴所号黜却行名琨入交艙号提入轴行名收款人瓏鶴代码2012-W-04置3单陇户*1111001010000004444*20,000.002012-04-05辺1101W合同号支控方式黜麹行号00908888015413750附肓恥鮫易中国岬政儲蓄银

40、行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步入借方票据（切换后模式）一.本交易属于前台处理后台受理二. 前台受理（一）出售凭证前台柜员需将转账支票等重要空白凭证出售给客户，但需确认所出售凭证是否为最小可用凭证号。（二）客户提交资料前台柜员受理客户提交的本行的转账支票、财政拨款凭证、财政直接支付凭证、特种转账借方凭证等。三、柜员审核同上。四、前台柜员前台柜员审核通过客户提交的凭证后，将相关的凭证进行扫描，上传至集中处理中心进行审批。扫面顺序如下：1转账支票正反面；2进账单三联”。扫描后将凭证影像和录入信息估匸个最终的核对确诟""确认完丰启提交至集中区理中心。

41、入借方票据（切换后模式）四、前台柜员前台柜员审核通过客户提交的凭证后，将相关的凭证进行扫描，上传至集中处理中心进行审批。扫面顺序如下：1转账支票正反面；2进账单三联”。扫描后将凭证影像和录入信息做一个最终的核对确认，确认完毕后提交至集中处理中心。五、处理中心流程同上。中国岬玖储蓄银行进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINA令双迎便用公司业势乐绘2.0MicrosoftIntemgtExplorer0后退凶矗.；丨“曲収也共卍|,地址tttp惟0】3286:70叫ET曲的gonath症中国呻政儲蓄银行ETPOSTALSAV1NCSBANKOFCHINA网H44001937中国

42、概曲魏行有限责任公可潔III邪0区支行口r加讪皿5fSESSIONCONTE>I蠶;誥欺需霑我申込矶狀咖拓中盹血行股份有限沖赠行爲器評锁曲当般昴细伪傩入舫隸诫行付款）菜单鸟辺12H：初妬录入界而提入日期何款人类型村敦人底号忖款人名称宦拥血絳名称凭证种夾岀崇日期也婀号1§出曲行名提九交换行号提几交换ft名信息件码提示信息,Wfi附件张数备注2012-12-26T提入境决*11$毘位底户11100301CDDCS33S42|1304匚$桃支弟凭证彌*0J叩COJJDCCO3D161SO.OO台同号2012-12-26支控方式|0凭印峑03301104密押提岀交按行呂4403汇丰覩行

43、申酊有限公加踰F001shen2hen捎班编号發急标五*1會rterrec"始|Q2JA囤帅5表格死工離|蓉欢迪航公司业游欢首欢迎便用公司业务泵坑S|0:丄业仏£1爲恵21:05中国岬玖储蓄银行进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINAMr中国岬玖储蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步重新发起交易完战；启动流程咸功受理号;8114系统提示中国岬玖储蓄银行进步与您同步POSTALSAVINGSBANKOFCHINA金畑入区总品"瓠缺釦®用3躺、运圾小彖1W孟7»5曲寻后鸟：臺页1Z1匚出票日期录入趕

44、曲曲n八匚二|_执行取消丈易椀令区蟲?K品9。阴贏赢。碇黒|恩爲、勰小民舄爲A%;免证号衆入区為大总心0咽8。画觴执行甩消交易獄点小器丨篙蟲第罠6戈后2绘豊页1/1I:釀弍宪電貳年肆月或色中国岬玖储蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步-MicrosoftInterrwHCnplore*立件IQMM(E>»W5«UA>XM(DMfEKBO后畑®r农金丸Q.l-iB)ClMU：g|420rup.733I32.86i7001fETdh?fOQon.-auth刁JEI确列I睛摄2V-SESSIONCONTEXT范3d岀:录組尢屛3

45、Ccpcbioc-t8G=J中»邛政很T爺$艮行P«»M-VAl*»AV«X«；XHArMK<»-A冋点44OCQ396中COW戎他*HR行RR倚祈限公WT空汕册的柜冷R1C07DQ30MM坷:*电123紙卄杆如中夕日口中心阳罗处曜曰期，2O12122B划中扯理中心4413CSD96中S3络政曲话惯丫亍股份枚艰公E；W圳份疔台胳.3231218细押扯珂C处加！界码.1B入口期.12012-12-2GJf«tft入425iX4|1'付'gt人Kill.10O«LtiiH=户付at人枣号

46、*1111003010CX)a63JB42付政_人么你m<rv凭证种央*113<X)Q4O初长支JK兌证号fS*IICOJ0CO3GO3UCOJ16|*1I9DCXJ|0冋W出弄曰01*12012-12-253支炫方攻二8徒卬庞.1密艸炭號所号.14403視出宏恢行今|CO3D1104nt出立按疔名汇丰M?行«'也anTirBP公e保分行>c1民入袁妙行工ahAtt2hovt牧款人账号牧款人名称信息代码*销账编号附言g一般附件张数紧急标志*备注执行取消交易流程退回流程撤销*-Jr/100%Jf：«丿AX21:23/屈祷固»WFS表祜笳工作流|色歎迎使用公司业各系烷|£欢迪使用公司业务杀统回朋S文字揑入惜全|色貂S使用公司业务魏|蛊|:)I1I$IIf-®1B0BmSO5tt轴跆协鉞抑痂二、业务处理流程中国岬政儲蓄银行POSTALSAVINGSBANKOFCHINA进步与您同步检查锁扣号码是否为袋内记录的号码。提入凭证要素是否齐全，大小写金额是否相符，大小收付款单位名称、账号是否涂改，凭证上提出行是否厂入贷方票据（切换前模式）（-）同城票据清算员收到交换包后，检查交换包包装完好,在“同城票据交换交接登记簿”上签收。（二）同城票据