点趣乐考网-2020年证券从业考试金融市场基础知识经典试题

1、点趣乐考网-2020 年证券从业考试金融市场基础知识经典试题1. 证券投资基金在资本市场上发挥着主要作用，但下列不属于证券投资基金作用的是()。A.拓宽了中小投资者的投资渠道B.丰富和活跃证券市场C有利于证券市场的稳定发展D.推动股票指数持续上升【答案】D【解析】证券投资基金的作用：(1)为中小投资者扩宽了投资渠道;(2)有利于证券市场的稳定和发展，包含两个方面，一是基金的发展有利于证券市场的稳定;二是基金作为一种主要投资于证券市场的金融工具，它的出现和发展增加了证券市场的投资品种，扩大了证券市场的交易规模，起到了丰富和活跃证券市场的作用。2 .关于场外交易市场功能的说法，错误的是()。A.改

2、善了中小企业融资环境B.为中小企业提供了风险较高的融资工具C增加了不同风险等级产品的供给D.提供了必要的风险管理工具【答案】B【解析】场外交易市场的主要功能：(1)拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境。场外交易市场的建设和发展拓宽了资本市场积累和配置资源的范围，为中小企业提供了与其风险状况相匹配的融资工具。(2)为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所。(3)提供风险分层的金融资产管理渠道。建立多层次资本市场体系，发展场外交易市场能够增加不同风险等级的产品供给、提供必要的风险管理工具以及风险的分层管理体系，为不同风险偏好的投资者提供了更多不同风险等级的产品，满足投资者对金融资产管理渠道多样

3、化的要求。3 .按照深圳证券交易所对实行涨跌限制的证券有效申报价格范围的规定，中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为()的上下 3%。A.最近成交价B.当日均价C.当日开盘价D.前一交易日收盘价【答案】A【解析】中小企业板股票连续竞价期间有效竞价范围为最近成交价的上下3%。4 .债券持有人可以按照自己的需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益，债券的这一特征称之为()。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性【答案】B【解析】债券的流动性是指债券持有人可按需要和市场的实际状况，灵活地转让债券，以提前收回本金和实现投资收益。5 .在金融市场上，()扮演着十分关键的角色

4、，它不仅是金融工具最积极的交易参与者，还是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介。A.银行B.证券公司C金融机构D.交易所【答案】C【解析】 金融机构是金融市场最特殊的参与者和交易中介机构，它不仅是金融工具最积极的交易参与者，还是所有金融工具的创造者和所有金融工具交易的中介。6 .在债券质押式回购交易中，正回购方回购期满时()。A.按约定回购利率计算的资金额向融券方返回资金B无权取得回购期间所出质的债券的发行人支付的债券利息C可以按合同约定获得到期资金清算款项D.可以展期办理资金和债券的反向交割【答案】A【解析】债券质押式回购交易，是指正回购方（卖出回购方、资金融入方）在将债券出质给逆回

5、购方（买入返售方、资金融出方）融入资金的同时，双方约定在将来某一指定日期，由正回购方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返回资金。7 .按照中国人民银行信用评级管理指导意见（银发200695 号文）要求，下列说法正确的是 （）。A.信用评级机构在债券存续期和企业信用等级有效期内，应进行跟踪评级。跟踪评级结果与公告结果不一致的，由信用评级机构及时通知被评对象8 .信用评级机构评估人员无需具有相关专业知识C信用评级机构应向中国人民银行提供最近五年的财务报表D.信用评级机构及其评估人员可对本机构的股东进行评级【答案】A【解析】选项B 错误：信用评级机构应拥有相当的有一定经验的金融、会计、证券、投资、

6、评估等专业知识的专业评估人员，即信用评级机构人员必须具有相关专业知识；选项C错误:信用评级机构应向中国人民银行提供最近三年的财务报表;选项D 错误：信用评级机构不得对本机构的股东及有利益关系者进行评级。8. 1988 年以前，我国国债采用（）发行。A.代销方式8. 行政分配C包销方式D.公开招标方式1988 年以前，我国国债发行采用行政分配方式。9. 在Ms=MXs中，M是货币乘数，b是基础货币，则 Ms是()。A.名义货币B.虚拟货币C货币供给D.货币需求【答案】C【解析】货币乘数是指货币供应量对基础货币的倍数关系，即货币供给(量 )等于基础货币与货币乘数之积。即： Ms=MXb,其中，Ms

7、表示货币供给(量);M表示货币乘数 力表示基础货 币。10. 以下信用风险最低的是()。A.金融债券B.公司债券C国债D.地方政府债券【答案】C【解析】 国债的发行主体是政府，在现代金融市场中一般认为政府债券的信用风险是最低的，并在多数情况下被认为是零风险的。11. 2011 年试点发行的地方政府债券是()。A.记账式固定利率附息债券B.记账式浮动利率附息债券C.凭证式固定利率附息债券D.凭证式浮动利率附息债券【答案】A【解析】根据2011 年地方政府自行发债试点办法的通知，批准上海市、浙江省、广东省、深圳市开展地方政府自行发债试点，试点省(市 )发行的政府债券为记账式固定利率附息债券，采用单

8、一利率发债定价机制确定债券发行利率。12. 2005 年我国允许符合条件的国际开发机构在国内发行()。A.熊猫债券B.扬基债券C武士债券D.龙债券【答案】A【解析】2005 年2 月 18 日，中国人民银行、财政部、国家发改委和中国证监会联合发布了国际开发机构人民币债券发行管理暂行办法， 允许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。根据国际惯例，国外金融机构在一国发行债券时，一般以该国最具特征的吉祥物命名。据此，国际多边金融机构首次在华发行的人民币债券被命名为“熊猫债券”。13. 根据沪深300 指数分级靠档方法，某股票的市场流通比例为7%，则加权比例为()。A.10%B.15%C.5%D.7%【答案】D【解析】沪深300 指数的分级靠方法，即根据自由流通股本所占A 股总股本的比例(即自由流通比例)赋予A 股总股本一定的加权比例，以使用以计算指数的股本保持相对稳定。14. 2008 年美国金融风暴中倒闭的投资银行包括()。A.iWi 盛B.贝尔斯登C.摩根大通D.摩根斯丹利【答案】B【解析】在2008 年美国由于次贷危机而引发的金融风暴中，倒闭的投资银行有雷曼兄弟、贝尔斯登，其原因主要在于风险控制失误和激励约束机制的弊