1301服务篇之续期收费流程

1、太保寿（顾）-2016-08-13011新人体验式训练第13天太保寿（顾）-2016-08-1301课程回顾老产品衍进历史看懂产品五要素老产品分类太保寿（顾）-2016-08-1301红点任务之续期收费服务太保寿（顾）-2016-08-1301讲师自我介绍XXXXXXXXXXXXXXXXXX太保寿（顾）-2016-08-1301序号红点任务推送时间点完成条件操作系统1保单年检年检日：最近一次保全日或者第一次发放日拜访服务科技个险/移动保全2经营成果汇报保单分红报告生成后第3个工作日拜访服务3客户生日客户生日前15天发送生日祝福/拜访服务科技个险/行销系统4续期应缴客户交费日前15天回访表签字/

2、续期缴费完成/拜访服务5满期给付客户给付日前15天回访表签字/拜访服务6公司客户活动不定期（如财富升级等）拜访/确认是否参加活动红点任务太保寿（顾）-2016-08-1301什么是续期收费 续期收费是指由区域拓展服务人员负责公司分配给其区域内（区域指客户服务专员体系中的区域,其编码的编订遵循客户服务专员制度有关规定）孤儿单及自己招揽保单的续期收费服务。太保寿（顾）-2016-08-1301续期收费服务流程一续期收费问题处理二二太保寿（顾）-2016-08-1301续期收费服务流程一太保寿（顾）-2016-08-1301续期收费流程送小礼品促成及要求转介绍递送发票现有保障需求分析电话催缴邀约见面

3、上门拜访保单整理续期名单查询整理制作FC01020304050102 030405太保寿（顾）-2016-08-1301查询途径 科技个险行销支持客户管理系统太保寿（顾）-2016-08-1301 步骤1 步骤2 科技个险查询界面 步骤3 步骤4太保寿（顾）-2016-08-1301行销支持客户管理系统-查询界面查询模块：红点任务保单服务任务应缴月任务太保寿（顾）-2016-08-1301联系方式工作单位客户姓名家庭住址被保险人受益人买过的险种缴费日期、保额、保费保险责任太保寿（顾）-2016-08-1301续期收费清单梳理名单整理分析客户资料按照时间节点排序熟悉保单险种初步进行需求分析 .红

4、点任务发放后两日内完成太保寿（顾）-2016-08-1301保单管理周期保单生命周期责任终止0102030405保单生效保单进入缴费期正常缴费保单未按时缴费 继续缴费恢复保单效力理赔退保满期永久失效承保有效期中止复效责任终止续期收费工作重点体现在保单有效期小知识：保单的几种状态太保寿（顾）-2016-08-1301时间：每月名单下发后的3天内操作：打开科技个险或行销支持客户管理系统，按照公司下发的名单，制作FC，并在FC备注栏上记录红点任务。备注：如公司下发名单不足20个，须从自有客户FC中补足20个，并设定红点任务。太保寿（顾）-2016-08-1301p 您在我公司投保*险种已经十年多的时

5、间，最近公司的系统进行全面升级，为了确保您的权益，需要对您的保单进行信息核对。您是周三下午还是周四下午有空？感谢您的配合，特别准备了一份小礼物，到时带给您。周三见。p （打开科技个险发推送短信）尊敬的*先生，感谢您的信任，公司委派服务专员xx(135xxxxxxxx)为您提供专属上门服务【太平洋保险】操作要点：p 确认客户信息，建立信任，p 运用利他原则提出服务邀约p 确认服务时间，地点p 发送推荐短信太保寿（顾）-2016-08-1301p 检查媒体准备，预演服务流程p 自我介绍加深印象p 公司最近举办的服务内容的介绍p 续期收费提示p 服务评价预约下次见面 操作要点p xx先生/女士，我是

6、太平洋保险区域服务专员，我叫xx，工号xx。之前和您约好，很高兴今天为您提供服务。这是您这张保单预留在公司的信息，您看下是否需要更新p 您有两张保单本月到了缴费期，为了保证保单继续有效，请您在xx日之前将钱存入这个账户中，别忘了要多存10块钱p xx先生，很高兴能够为您服务，等划账成功之后我来给您送发票，谢谢您！太保寿（顾）-2016-08-1301p *先生，今天来给您送划账成功保单的发票，请您检查一下. p 我很用心地根据您家庭以及保单的状况进行了分析，发现您的保障额度还不能满足现在的需求，所以为您拟好了这份计划书，我帮您讲解一下吧？p 这款计划叫 （切入产品说明）操作要点：p 核实发票的

7、信息，增强信任感p 以服务为切入点带入新产品 太保寿（顾）-2016-08-1301区域区域客户客户操作要点p 您觉得10万保额够还是20万保额够？p 您觉得每年5000好还是8000好？p 受益人是写您太太还是写您孩子？其实，买保险需要理性的考虑，是人生大事，需要参考很多专业的东西，所以我才花时间帮您设计，您买不买也不要有什么压力，但是这份保障对您的家庭真的很有意义。p 为了感谢您对公司，对我的支持，给您带来了一份礼品p 您身边还有像您这样有爱心、有宝宝的妈妈吗？您愿意把这样一份好的计划分享给您身边的人吗？p 运用二择一法、推定承诺法，大胆开口，促成客户实现加保p 时刻主动的寻求转介绍，是服

8、务专员长期发展的关键太保寿（顾）-2016-08-1301p 演练内容： 登陆科技个险查询客户p 演练方式： 手机操作p 演练时间：5分钟p 演练要求：掌握查询步骤p 辅导要点：如果没有续期客户，主管可以用自己的客户信息帮助演练p 演练内容：续期收费5步流程p 演练方式：一对一分组， 轮流扮演服务专员和客户，每轮5，共10p 演练要求：话术流畅，语速稍快，语调自然p 辅导要点：约访话术太保寿（顾）-2016-08-1301续期收费问题处理二太保寿（顾）-2016-08-1301p 你知道续期管理津贴吗？p 你知道续期服务件考核标准吗？p 你知道续期收费查询模块吗？p 现在没钱，以后再说吧！p

9、不划算，没有存银行或自己做生意！ 家人买的，自己不知情！p 原来业务员是熟人，走了想退保！服务专员区域客户续期收费问题处理太保寿（顾）-2016-08-1301服务专员问题一：你知道续期管理津贴吗？孤儿单续期收费津贴=实收件数10元/件达成率调整系数区域拓展服务人员的孤儿单续期收费津贴根据其每月的实收件数及达成率予以核发，最高以200元为限。个人收费综合达成率达成率调整系数100.00%(含)以上1.1090.00%-99.99%1.0080.00%-89.99%0.8075.00%-79.99%0.7075.00%以下0太保寿（顾）-2016-08-1301服务专员问题二：你知道续期服务件考

10、核标准吗？p当月进度率低于75%，本月收费津贴将被扣除p 连续两个月当月进度率低于75%，将取消区域服务资格，公司将收回区域太保寿（顾）-2016-08-1301收费查询模块：客户管理客户服务续期管理服务专员问题三：你知道续期名单收费查询模块吗？举例：2016年6月未收续期保单查询太保寿（顾）-2016-08-1301*，保险不是奢侈品，而是必需品，如果在身体健康，收入稳定的情况下都觉得没钱，万一有意外发生时不是更没有保障了吗？越是觉得没钱，越是要为将来着想，您说是不是？客户问题一：现在没钱要点：疏通观念，没钱只是客户暂时的借口*，虽然你们经济上有困难，但毕竟是暂时的，每天节省*元与您*万的房

11、子和高昂的装修费用相比我想并不是很大的问题，况且孩子*岁就要开始受益了。既然过去的保费都已经交了，为什么不给孩子留下这份爱心呢？太保寿（顾）-2016-08-1301*，的确将钱存在银行里是一种比较稳健的投资方式，但是，保险除了有储蓄功能之外，最主要的是还具有保障的功能。把十元钱投到保险公司，在最需要的时候，它会变成十万元，甚至一百万元，您说保险划算不划算？客户问题二：不划算，不如存银行或者自己做生意*，首先恭喜您事业成功，财运亨通，花一部分钱买份保障对您来说是件微不足道的事情。保险实际上正是应该在不需要的时候购买，在需要的时候使用。您投的这份保单，只是利用你现有的一点钱来买永远的保障。您是家

12、庭经济的主要来源，而保险可以给您提供一份无忧无虑的保障，就象是一剂定心丸。既然您已拥有了一份安定，又何必放弃呢？要点提示：强调保险最重要的功能是保障而不是赚钱太保寿（顾）-2016-08-1301*客户，首先我祝贺您娶了这么一位真心爱您的太太。您对保单不了解，可能是您太太一时疏忽没向您讲解清楚，在这里我把条款向您重新讲解一下。您的太太给您投保，无非是担心将来的老与病，不能尽一份未了的责任照顾家人及孩子。有了这份保障，在经济上就有充分时间去调整适应，不至于陷入困境。您如果退保，不仅您失去保险的保障，而且也使您太太对您的爱心不能够延续。我认为您应考虑一下您的决定，以使您能继续得到保障。客户问题三：家人给买的，我不知道保什么要点提示：家人对我们的爱我们更应该珍惜太保寿（顾）-2016-08-1301*客户，您去年参加了我们公司的保险，可能是由于熟人的面子，但更主要还是考虑我们公司能给您一份保障。虽然您的熟人已离开我们公司，但我们公司会一如既往地给您提供优质的服务。客户问题四：原来的业务员是熟人，他走了我想退保要点提示：对于原来的服务专员不评价，我们的服务会更好太保寿（顾）-2016-08-1301p 演练内容：区域客户的问题p 演练方式：一对一