财政学市场失败

1、第二节 市场失败（market failure） 1.1 公共商品 1.2 外部效应 1.3 不完全竞争 1.4 不完全信息 1.5 社会公平 1.6 其他1.1 市场不能有效提供公共商品 1.1.1 公共商品 (public goods)的特点 一、消费的非竞争性 二、受益的非排他性 私人需求与公共需求：需求的社会性，见课本一、消费的非竞争性 含义：增加一个消费者的边际成本为零（1）生产不需追加资源的投入（2）单个人的消费不减少他人的满足程度 实例：路灯、国防、灯塔 公路在达到拥挤状态之前，增加一辆汽车的边际成本为零。 时装、水果、冰淇淋不是公共商品 二、受益的非排他性 含义：无法把不付费的

2、人排除在受益范围之外，即存在“搭便车”行为；排他之后降低效率；或者排他成本过于高昂。 乞丐和百万富翁向政府缴纳的税赋大不相同，但他们都能享受路灯的光明。 超市的文具、日用品属于私人商品要受益必须付费“搭便车” 又称免费搭车 free-rider 搭便车的人不需付费，即可受益，因此公共商品不可能采用如下方式供给：自愿捐献与成本分担 公共地的悲剧1.1.2 混合商品 现实生活中，纯公共商品是比较少的 拥挤的道路：竞争性现行车辆使其他车辆无法通行非排他性无法向造成堵塞的车辆收费 高等教育非竞争性在课堂座位饱和之前排他性交钱才能入校听课，获得公众认可的学历学位证书思考：自来水是否是公共商品？ 注意技术

3、条件：如何看待学生澡堂刷卡收费 注意收费方式：区分家用和公用水龙头 节水龙头为何热销？ 如不是公共商品，为何多由政府提供？1.1.3 为什么市场无法有效提供公共商品？ “搭便车”心理导致人们对公共商品真实意愿的隐瞒。 三个和尚没水吃 博弈论的分析方法： 多人决策理论 田忌赛马囚徒困境B坦白不坦白A坦白-10/-100/-30不坦白-30/0-1/-1（1）分析B坦白时，A坦白判10年，不坦白判30年， A选择坦白。B不坦白时，A坦白不判刑，不坦白判1年，A选择不坦白。（坦白，坦白）占优策略均衡 囚徒困境的经济含义个人理性导致集体非理性（2）现实例子 环境污染、露天看戏 美苏军备竞赛、公共商品供

4、给 凯恩斯的“合成谬误” “囚徒困境”的问题：缺乏强制执行契约的手段 解决方式：黑社会、美苏互派军事小组监督对方销毁武器1.1.4 公共商品的提供 一、公共商品的生产和提供者 相关概念辨析 （一）公共部门与私人部门 （二）政府与公共部门 （三）公有制部门与公共部门 （四）私人组织与公共部门（P30）二、公共商品提供方式的选择：“市场”还是“政府” ？区分公共商品的类型1、纯粹公共商品2、混合商品三、如何看待生活中通过自愿捐献供给公共商品的方式？ （一）成就 在非政府组织（non-government organizations）发达的西方国家，很多人自愿捐献建造博物馆、为医疗研究提供基础研究经

5、费。 科斯的灯塔 1989年启动的希望工程：几十亿资金 红十字会（二）分析 1、理论分析中的“经济人”假设 2002年诺奖获得者：弗农史密斯、卡尼曼行为经济学 Keser的实验证明，熟悉的伙伴比陌生人愿意提供更多的公共产品。 2、自愿捐献仍不能消除“搭便车”造成的公共商品数量低于最优水平问题 3、提供后，私人组织的收益大于成本：美菱大道1.2 外部效应（externality） 1.2.1 外部效应的含义 某经济主体从事经济活动时给其他主体或社会带来危害或利益，但它们并未因此支付相应成本或得到相应报酬。生活中的外部效应外部正效应： 养蜂人与果园主外部负效应： 污染，公共场所抽烟，课堂上讲小话

6、1.2.2 外部效应带来的问题外部正效应： 供给不足，如卫生防疫减小其他人患传染病的风险 边际社会收益边际私人收益外部负效应： 过度供给，如污染 边际社会成本边际私人成本外部负效应：过度生产（以造纸厂为例）价格数量MSCMPCD Q 0*Q1.2.3 外部效应的治理（以污染为例） 一、税收或补贴：庇古 如何确定税率或补贴的比率？ 二、政府直接管制：如确定一定的排污标准 排污标准如何确定？ “一刀切”的标准会影响效率吗？ 执行的困难：环保部门的苦恼1.2.3 外部效应的治理（以污染为例） 三、一体化外部效应内部化上游的造纸厂与下游的渔场合并 四、可交易的排放许可证1990年，美国用该法以控制二氧

7、化硫，许可证价格由300美元降至1997年的6080美元京都议定书的排放贸易规定：如果一国二氧化碳的排放量低于条约规定的标准，剩余的额度可直接出售给完不成义务的国家，以冲减后者的减排义务运用分散决策的价格机制，解决市场失败问题不可轻言市场失败张五常：阳光和狗叫如何定价？养蜂人和果园主的交易我国首部二氧化硫排污交易地我国首部二氧化硫排污交易地方规章出台方规章出台 2001年 10月13日太原市二氧化硫排污交易管理办法发布。 二氧化硫是当前太原市空气污染的首要污染物。在美国未来资源研究所和中国环境科学研究院的帮助下，太原市开展了二氧化硫排污交易的研究。制定该“办法”的目的是为了以最低费用实现二氧化

8、硫总量控制目标。 由环保部门下达的年度排放指标中的每一吨二氧化硫允许排放量，即为一个二氧化硫排放配额，配额可以交易，余额可以储存，但不得提前使用。1.2.3 外部效应的治理（以污染为例） 五、产权界定科斯定理 （一）科斯定理（Coase Theorem）：在不存在交易费用的情况下，不论产权如何安排，都能实现资源的效率配置。 产权明晰后，解决污染问题的方式：谈判 生活中不少纠纷的原因在于产权界定模糊：宿舍里相互干扰、扭秧歌（二）交易费用 交易费用：由事前签定契约、事后监督和实施它的各种费用组成。 张五常（1987）：交易成本“是一系列制度成本，其中包括信息成本、谈判成本、起草和实施合约的成本、界

9、定和实施产权的成本、监督管理的成本和改变制度安排的成本。简言之，交易成本包括一切不直接发生在物质生产过程中的成本”。 “把它们称为交易成本会使人产生误解，因为它们甚至在象共产主义国家那样禁止市场交易的经济中，也会大得惊人。”（二）交易费用 利用价格机制是有成本的 交易费用影响了对制度的选择： 保姆买菜 为什么污染双方无法达成协议？交易费用过大 环境、技术的变化对交易费用的影响： 秦始皇、浮笼养鱼、复印机、网络 张五常估计，交易费用占香港GNP的80%以上 。（三）科斯定理阐明了什么？ 外部性与市场失灵联系的前提条件： 1、直接条件产权没有充分界定； 国内夜间放唱片；公共地的悲剧；为什么男生宿舍

10、的开水瓶总是空的，而女生不是？（供给不足） 公共区域产权模糊区 2、间接条件协商谈判交易成本非常大。 以污染为例，居民拥有清洁水权，难以协商 巴泽尔：“如果交易费用大于零，产权就不能被完整地界定。” 产权模糊的原因是界定产权的交易费用过高。 （四）产权如何划分？ 效率：法律应将避免外部负效应的责任施加给能以最低成本避免外部效应的一方。 为什么夜间宁静权要划归居民？（在英国，以夜间12点为界限） 一个人不能听音乐的损失与几十人夜不能寐相比，是微不足道的。 为什么禁止在公共场所抽烟？ 对吸烟危害性认识的演变 清洁水权VS污染权（五）交易费用的节约 “政府”的形成是因为要节省定市价或界定产权的交易费

11、用。 张五常产权与民主，卖橘者言 “人类社会中的自我组织和自治，实际上是更为有效的管理公共事务的制度安排。” 埃莉诺奥斯特罗姆 在现实的经济活动中，产权的设立，合约的选择及制度的安排都是期望交易费用最小化的结果。1.3 不完全竞争 1.3.1 竞争带来的垄断，达不到帕累托最优 反不正当竞争法，微软 1.3.2 自然垄断 大量的固定成本和小量的边际成本并存，如供水、供电。技术进步的影响 （1）政府管制私营垄断企业 （2）政府直接拥有垄断企业1.4 不完全信息 完全信息是传统经济学的重要假设，如何解释广告、保险？ 信息不完全、不对称：卖方信息优势 信息也具有公共商品的性质。国家定期发布质量合格商品的名单制定