商业计划书-公司发展融资01

1、商 业 计 划 书项目名称 公司发展融资 项目单位 山东*有限公司 地 址 临沂市* 电 话 13* 电子邮件 bdqnsdgs 2014年03月一、 摘要山东*智能技术有限公司（原*科技有限公司），于2011年在临沂市工商局注册，性质是股份制企业，公司处在创业发展中期。在智能化资深专家*的带领下，已经独立完成多个智能化工程安装项目，公司目前具有较高的智能化专业施工和核心技术设计能力，目前公司的的策划组织能力，进入智能化安装工程市场的能力在临沂地区也有较强的竞争力。公司处在发展阶段，缺乏资金，向社会融资：资金用于支撑公司发展中期公司日常管理，工程资金临时周转，公司项目展厅建设的费用。需要融资或

2、贷款100万人民币。 以山东*智能技术有限公司为母体，联合具有智能化施工、设计、施工一体化的三甲信用资质单位*，各自发挥优势开展项目，预计在2014年可以完成2000-3000万元的工程项目目标。 利益： 投资人：将投资或贷款融入山东*智能技术有限公司，壹拾万元人民币为一股份。预计占有10股份。预期回报：一年内：2014年预计工程目标3000万元，毛利润为工程额的25，大约750万元，扣除税费等杂项，净利润应该在15%左右，大约450万元。投资人投资100万元人民币，可当年收回投资，可按当期银行利率计算，然后后按股份分红，也可由公司按实际投资额回收股份。二、 公司基本情况1、 山东*智能技术有

3、限公司，于2011年在临沂市工商局注册，主要面对建筑智能化系统及安防系统工程设计施工，建筑装饰装修，机电安装等工程安装施工；电子产品、电力器材、交通器材销售等；公司处在发展中期。2、 目前国内基础建设处在一个前所未有的跨越式发展时期，智能化行业迎来了难得的历史发展机遇。在智能化资深专家*的带领下，山东*智能技术有限公司已经独立完成多个智能化工程安装项目，公司目前具有较高的智能化专业施工和核心技术设计能力，目前公司的的策划和组织能力、进入智能化安装工程市场的能力、在临沂地区有较强的竞争力；具有充分进入公建、民建等城市建设市场的能力，但是公司处在发展阶段，缺乏资金。3、 公司向社会融资或贷款的目的

4、公司向社会融资的目的有两个方面：1） 支撑公司发展中期运作以及公司日常管理的费用，2） 项目的周转费用，3） 公司项目展示及设备展示展厅建设4、 公司目前具备的技术能力1） 具有弱电智能化项目的策划、设计和组织能力。2） 具有了解市场项目专业基础和丰富的经验。3） 具有充分进入公建、民建等城市建设市场的能力。4） 具有同行业的影响力。5） 具有与设计、施工、运营单位合作的基础。6） 具有智能化行业三甲资质。5、 公司类型：山东*智能技术有限公司为有限责任公司，注册资金*万人民币（实际入资*元人民币）。6、 公司注册地址：临沂市* 联系电话：0539-* 传真电话：0539-* 7、 股东及公司

5、发起人 公司的发起人*，*均具有连续10年以上从事建筑智能化工程的施工、设计、管理工作的经历，具有相关的经验和技术，在公司建立的初期，以货币出资的方式为公司股东。三、 公司的服务规划1、 公司近期发展定位1） 以在智能化行业多年的管理、设计、工程经验和已经在建的几个项目的基础上，结合当前智能化行业的现状，抓住智能化行业发展的机遇；当前智能化行业已成为公建、民建等城市建设市场领域必不可缺的一部分；而且设计理念越来越先进，设备选型配置要求也越来越高端。2） 代理几家智能化行业国内外知名品牌设备；在行业里形成自己的品牌优势、价格优势。3）4） 在相关行业市场设立公司设备展厅，提高公司在本行业里的行业

6、地位。四、 公司的管理1、 公司的经营方针和策略1） 市场 市场需求是企业发展的方向，科技创新是企业发展的精髓，经济效益是企业发展的动力，勤奋诚信是企业发展的永恒。市场就是战场，需要拼搏、需要毅力、需要德才、需要谋略、需要敏锐、需要秩序、需要真诚，时间是金钱，效率是生命。进入市场，占领市场、巩固市场、发展市场，意识超前、技术先进、质量优秀、为人谦和是根本。2） 公司经营意识 和谐经营、诚信为则、以人为本、开拓创新、扎实经营、品牌质量、抓住市场、文明服务、创造效益、心勤致富、精诚团结。3） 公司初期的经营和三年业绩公司确立科技创新、树品牌保质量的长久思想，不搞短期行为。公司的发展规划，是根据能力

7、和能够实现的目标来确定。以年业绩做为考核公司的一项重要指标，大项目的市场化，所承受的经济压力，充分打好攻坚战，人员要精悍，摊子不能搞大。紧紧抓住龙头，先小后大，先易后难：首先做好在建的凤凰水城，荣盛塞纳荣府；山东智圣汤泉温泉城和其他一些小项目的实施工作；因此公司需要迅速运转起来。4） 关于产业化 一个项目从前期设计到后期实施完成，先进技术的支撑和施工的质量与工艺是工程实施的有力保证；与有实力的工厂联合搞好设备选型；根据项目选择设备，保证技术成熟、先进、安全、可靠；同时搞好财务经营效率。5） 以人为本，充分发挥个人能力，进入良性循环公司的经济利益，最终属于为公司做出贡献的劳动者和投资人。公司作为

8、民营化的组织，公司的董事会为公司发展的核心力量，思维创新、开拓进取，形成一个人气旺盛的具有激励机制、制度严格的正规经营实体，严格按照公司法运做。公司建立严格的公司管理制度，认人为贤选拔和安排人员。在艰苦创业精神的激励下，建立紧张和谐的工作氛围，做到尊重人才、爱护人才，维护人才，充分发挥和调动人才的作用，达到发挥积极性最佳效果。公司不断完善各项管理制度和促进经济增长的办法，按制度办事。很好地发挥每个人的能力，做到对事业负责，谋求公司发展的大目标，平等协商、坦诚相待，发挥所长，共同谋事。6） 公司的努力目标：创一流的诚信服务 创一流的和谐人缘创一流的经济效益 创一流的科技公司2、 部门设置和管理职

9、能严格按照公司法和公司章程管理公司。董事会按照公司章程行使董事会的权利，发挥作用。总经理主持公司的经营管理工作。实施总经理负责制。部门设置：技术部：负责公司工程的技术支持、工程项目的设备选型、招投标工作。（4-6人）行政部：负责公司的人劳关系、行政管理及资质管理工作。（2人）业务部：负责公司的市场业务拓展的工作。（10人）工程部：负责公司智能化工程实施安装工作。（10-30人）维保部：负责公司的施工项目的后期维护工作。（6-10人），市场部：负责公司的设备合作单位产品代理销售工作（4-6人）财务部：负责公司财务、合同管理工作（2人）公司初期人员规模：20-30人，平均工资3000元/人/月，年

10、工资总额大约60-80万人民币。五、 行业及市场分析1） 行业随着我国房地产业的迅速发展，房地产开发商和投资商对建筑智能化日益重视，高档商业楼盘、政府办公楼、学校、体育场馆、住宅小区等建筑对智能化的应用越来越广泛，对智能化功能的要求也更趋向多元化和综合化，建筑智能化市场前景十分乐观。智能化系统是属于高科技的产物，是涉及面极广的系统工程，技术性强，系统多，结构复杂，功能齐全。涉及的领域多，包括电气、电子、计算机、自动化、系统集成多方面的内容，其实施更是一个完整的系统工程。随着经济增长和物质水平的提高，各企业单位和人民群众自身对安全和保障需求的提升，也成就了智能化系统行业的稳步发展。2） 公司目前

11、情况目前公司发展状态良好，跟单项目都有序的进展施工当中，2013年的业绩如下：1、 *泉城已经进入到第三期施工，一期、二期都以施工完毕，正在进行验收结算；合同总额340万元；应收欠款80余万元；三期预计到六月初进场施工；合同延续一期二期，合同额预计150余万元左右。2、 *楼宇对讲项目合同总额30余万元；已经施工验收完毕，正在结算，应收欠款15万余元3、 *一卡通系统项目合同总额31万余元；已经施工验收完毕，正在结算，应收欠款14万余元4、 *一期楼宇对讲项目合同总额27万余元；项目已经施工验收完毕，正在结算，应收欠款4万余元。5、 *屋顶光伏发电安装项目合同总额47万余元；项目已经施工验收完

12、毕，正在结算，应收欠款13万余元。6、 *金太阳光伏安装项目合同总额36万余元；项目已经施工验收完毕，正在结算，应收欠款12万余元。7、 *开发区屋顶光伏发电安装项目合同总额37万余元，项目已经施工验收完毕，正在结算，应收欠款11万余元。8、 *项目合同总额138万余元；项目已验收完毕，正在结算，应收欠款59万余元9、 *项目总合同额147万余元，项目正在施工当中；10、 *项目合同总额200余万元；项目正在施工当中 另有小额项目数十个，总计约100余万元；项目都已验收完毕，款项已结清，进入维保阶段。至2013年年底截止，2013年山东*智能技术有限公司总计签订合同额达到1200余万元，已经完

13、成工程额约计800余万元；应收欠款约计208万余元；3）今后投入计划创新是企业生命力的主题。竞争是企业发展的潜在机遇，参与市场竞争，出路在于创新。在掌握智能化中长期发展计划的市场需求，衡量企业自身的实力和优势，完成施工项目的同时，基本具备工程自身需要的条件下，提出在成熟的高端科技市场建设智能化系统工程展厅，来展示智能化行业的各个子系统运行状态和系统当中的使用设备；通过选择有实力的工厂选择优质产品；优化技术降低成本，形成以设备销售为辅，工程安装为主的一体化经营；同时可以大幅提升公司的市场竞争能力；树立公司高端、大气、上档次的领军企业形象；良好市场的前景，机不可失；适时并具有超前性，但需要精心组织

14、稳步实施。应用市场经济下的灵活营销策略，针对不同的用户，保证质量和功能的情况下，通过配合有实力的工厂选择优质产品；优化技术降低成本，降价部分利润与用户共享。做好全方位关系服务工作，实现业绩突破。公司领导和市场部人员，具有熟悉智能化行业的深厚基础，市场部人员采取经济责任制管理办法，制定工资加完成指标效益提成的激励办法，同时采取部门独立自主的成本核算的效益方式，扩大经营范围。六、 资金需要情况及融资方案1、 资金需要计划融资或贷款100万元人民币。2、 融资方案入股：全部融资按10万元人民币为一股份，合计10股，做为公司股东，纯投资人不参与公司经营。贷款：全部融资按年计算贷款给公司，利息可以协商，

15、期满本金和利息一次偿还。七、 风险因素1、 市场风险进入智能化市场有两关，一是公司实力，选择设备得到客户的认可，二是项目规模，一般项目投入前期需要资金量较大，后期验收完成，资金回收拖欠风险。2、 管理风险先进管理理念是企业管理的灵魂，树立先进的管理理念是作好企业管理工作的保证。管理理念须适应当前科学技术发展的潮流，有利于提高市场竞争能力。提倡坚持敢于创新的精神，把人性化的管理与经济管理结合起来，贯彻到管理活动的各个环节。为实现上述管理理念，实行先进的现代企业管理组织结构即扁平化的管理组织。在这种组织中，形成一个以主要管理者和技术骨干为核心，全员参与的网络结构，管理者与员工之间平等地进行频繁的信

16、息交流和沟通，每一个员工既是决策的执行者又是决策的参与者，提高员工对企业的责任感和归属感，调动员工的积极性，同时形成管理者和被管理者之间的互动关系，促进企业的创新步伐。强调真正贯彻以人为本的理念，一方面要重视公司规章制度的建设, 细化各项规章管理制度，并实施绩效管理及绩效考评制度；以物质激励和非物质激励相结合的方式调动员工内在的积极性，做到事业留人，感情留人，待遇留人。坚定员工对企业的信任感。设备及施工质量不仅是一个管理控制的问题，而且是一个职业道德问题。确立严格规范的制度，使追求质量的观念深入每个员工的心中，达到让顾客100满意的标准。为确保稳定地向顾客提供高质量设备高质量工程，实现顾客满意

17、，实施ISO9000质量管理体系标准，对全体员工进行质量意识、职业道德、以顾客为关注焦点的意识和敬业精神的教育，提高员工的质量意识和公司的产品质量管理水平。持续改进是永恒目标，基于事实的决策方法确立与时俱进不断创新的奋斗方向。始终强调把技术创新和新产品研发放在重要位置，形成竞争力。3、 财务风险良好的财务管理也是企业持续发展的必要管理方式；公司存在的最终目的是实现公司利益或股东收益最大化。除了在工程项目管理中加强成本控制，事先制定切实可行的实施方案和预定利润目标，事中分析实际情况作出适当调整外，应该在公司日常管理中把财务管理作为管理的重点，增大财务管理中心辐射作用，实现公司与项目财务管理高度集

18、中；强化内部监督，体现集体决策，把握各项决策组织实施；考虑财务风险，规避因资金运作或项目合作给公司经营带来的风险。目前公司的效益主要来源于项目，项目管理的情况直接决定公司短期的发展，我们在经营管理中的工程项目财务管理工作的做法是：1、项目前期的财务工作围绕整个项目的标价分离、目标控制成本的计算开展，细化控制成本的人、料、管理费用，为工程施工中成本计算、比较、执行情况分析提供依据，同时考核项目控制成本、利润目标执行情况。项目运作的好与坏，前期就应该有很好的准备工作，工程部门在投标开始时就有大致的概算，公司在分析可控制成本制定目标利润时已经计算了分包成本单价，财务部的前期工作应该以此为起点，仔细分

19、析计算目标成本。因为这牵涉到项目与承包商合同单价谈判。这部分工作由公司财务负责人完成，这也体现了财务工作的机密性，有利于公司与项目工作的衔接。2、加强项目中期财务管理和监督建立良好有序的管理制度在项目建设当中，要充分发挥财务的监督管理作用，根据项目目标成本分析每阶段成本执行情况。围绕这个重点开展：1）日常费用、成本项目开支是否在标价分离中的成本项目中列示或与承包商的合同中有说明。这牵涉到财务前期工作是否充分，承包商合同内容是否完善明了，要求项目财务会计能认真分析、了解合同条款，全面了解项目整体工作安排，这也体现了项目财务工作既是为项目管理中心，服务又是项目成本控制监督的关键。2）坚持项目分包分

20、项及临时工程月度结算。这是真实反映项目成本执行情况最有效的办法，也是防止项目前期报表反映利润后期出现亏损成本计算不准确的有效手段。财务每期报表均要全面反映整个项目进度，以数据说明问题，将实际成本结合目标成本与进度分析当前成本控制是否有效，有利于公司在每期项目考核中真实评价、监督项目业绩，避免一些项目隐瞒实际情况，报喜不报忧，最后出现秋后算帐、项目已经回天无力的局面。3）项目的风险金的管理。项目的风险金管理只是一项激励机制，而不是有效管理手段，只能起到加强项目团体合作的作用。4）坚持每月对项目财务情况进行检查，我们作到每笔经济往来逐一检查，这样做不是对项目的工作不信任，相反应该是本着对路桥局对广大股东负责的态度对项目进行有效事中监督，防范风险，及时发现问题并将发现的问题提到月度例会上讨论解决，坚持项目上的问题摆在桌面上谈。5）项目管理动态化，项目的目标成本是个预期的计划，在项目运作当中的