公司业务风险与案件防控：公司部

1、公司业务部主讲人：杨跃崐 公司业务风险与案件防控1主要内容培训的主要目的 围绕/ 分析/结合/重申/明确/提高风险和案件防控具体措施加强案件警示教育，防案件防控意识淡薄加强客户信息审查，防虚假信息骗贷加强贸易真实性审查，防融资性票据骗取资金加强担保资格审查，防虚假担保骗贷加强审批意见执行，防降低条件放贷加强票据查验管理，防“假票欺诈加强贷款用途审查，防信贷资金被挪用截留加强价格执行监控，防截留收入加强重控凭证管理，防丧失被盗风险加强存款账户审查，防假资金证明加强员工教育管理，防商业贿赂。加强造价业务管理，防不正当交易 2培训的主要目的 公司业务条线“防骗贷、防挪用、防贿赂案件专项治理活动的具体

2、措施包括“十二加强十二防，主要针对“两种风险，即道德风险和操作风险，瞄准 “四大部位，即信贷管理、造价咨询、小企业、票据业务，严防“四十个风险点。此次培训主要围绕“十二加强十二防，分解剖析“四十个风险点，结合具体案例，重申管理要求，明确规定动作，切实提高基层的信贷风险与案件防控能力。3案件防控具体措施措施一：加强案件警示教育，防案件防控意识淡薄风险点：各机构和相关业务部门，案件防控意识不到位，措施不得力，专项治理工作不能有效落实。风险点：信贷检查不力，导致贷款质量发生变化时，处置不及时，丧失风险处置应对时机，造成信贷损失。风险点：小企业经营中心贷后管理人员配备缺乏，贷后检查不力，风险应对不及时

3、，造成信贷损失风险点：县级行造价咨询从业人员、业务管理不到位，内控管理相对薄弱，存在风险隐患。风险点：造价中心技术负责人未能履行岗位职责，存在不尽职现象。风险点：造价中心四级复核制度未落实，复核审查制度流于形式，存在“一手清问题。风险点：工程监理业务中发生工程质量问题。4案例：某公司煤制甲醇工程，授信方案的批复基于2007年前国际原油价格不断攀升背景下进行甲醇替代原油的效益测算和工程评估，但我行2021年2021发放贷款时在授信有效期内国际原油价格已经跌去大半，在贷款发放时对相关市场变化带来的风险没有在常规管理根底上增加担保或提高用款条件等措施缓释风险。案例：截至2021年7月末，某公司在分行

4、的贷款余额为350万元，2021年以来，借款人陆续出现了订单违约、其他金融机构压缩贷款、借款人涉及民间融资且被逼债等风险预警信号，但经办行在贷后检查中均未能及时发现，并及时采取应对措施，致使贷款最终形成不良。案件防控具体措施5政策要求：抓基层机构，将案件防控重点落实到基层岗位，提高业务办理的合规性和遵循性。抓内控执行，强化岗位制约和流程控制，不断梳理、完善内控薄弱点，优化内控制度。抓员工教育，通过开展学习、培训、座谈等形式开展思想教育工作，提高员工案件防控的自觉性。抓“一把手责任制，层层签订案件防控责任状，提高机构负责人案件防控的责任感。对达不到人员要求的县级行造价咨询机构进行撤并，人员、业务

5、等上收二级分行；县级造价咨询机构人员注册、业务管理由二级分行统一管理；咨询成果文件必须经过二级分行造价咨询中心技术负责人审定；制定有效的考核鼓励方法，调动基层行对公客户经理营销造价业务的积极性；探索县级机构业务管理模式，将县级机构造价从业人员上收至二级分行造价咨询中心，再派驻县级行从事造价咨询业务，县级行配合二级分行造价咨询中心共同做好相关人员的管理工作案件防控具体措施6造价中心必须设立技术负责人岗位，履行技术负责人职责；引导业务骨干积极参加高级职称评定工作；提高技术负责人待遇。严格落实省分行规定的四级复核制度；建立?内部流程控制单?，记录业务实际办理的具体责任人员，并作为档案留存加强对现场监

6、理人员的管理，注重监理人员专业技术水平的提升，有序开展工程监理业务。在第一笔信贷业务发生后15日内，必须进行首次检查，重点检查本笔信贷的使用情况，应形成?信贷业务首次检查报告单?；信贷人员应至少按月检查实地或非实地一次，并形成?检查工作日志?，主要记载检查的时间、方式、内容、访谈对象、是否发现异常情况等；信贷人员至少应每季度实地检查一次，形成?信贷资产检查报告?；客户出现重大事项的要进行现场重点检查，形成?信贷资产检查报告?，并及时上报上级行。案件防控具体措施7小企业中心要提高早期预警频度和深度，对小企业中心下发的预警信号，要进行现场核实；对出现两次以上预警信号的客户，由小企业中心派人实地查证

7、。加强专职贷后管理人员配备。经营主责任人加强日常检查，提高抽查频率。结合信贷资产检查，客户经理必须按照CEWM系统的录入标准，及时将出现风险信号的或满足总行规定的“十二条录入标准的客户录入系统备查。按月召开跟踪例会，按季召开高层分析会。严格按照?关于开展员工行为排查的通知?、?关于开展案件专项治理，进一步加强案件放控工作的意见?、?关于深入开展“小金库专项治理活动的通知?、省分行公司业务案件专项治理活动各项工作要求执行。案件防控具体措施8措施二：加强客户信息审查，防虚假信息骗贷风险点：授信申报资料收集不完整、信息不真实、审查不严格、利用虚假信息套取银行贷款。风险点：贷款用途不符合信贷政策要求;

8、固定资产贷款工程未经立项、核准。风险点：小企业客户未经筛选，即进入销售流程。风险点：小企业授信申报材料不真实，利用虚假资料套取信贷资金。风险点：借款主体、用款主体、还款主体不一致；工程评估与工程申报内容不一致，造成信贷资金被挪用。案件防控具体措施9案例：内查外审中发现申报材料内容缺少关键客户信息或未及时披露客户的重大风险事项；申报材料内容陈旧过时，无法反映借款人最新的经营状况和信用风险；申报材料对授信风险和还款来源的分析判断不审慎。案例：检查发现少数工程在贷款发放时未取得建设部门颁发的?建筑工程施工许可证?、规划部门颁发的?建设用地规划许可证?，农用地转城镇建设用地未经国务院批准。甘肃建行某支

9、行违法发放贷款案案件防控具体措施10政策要求：加大客户工商注册、资本金、财务报告、立项文件、商务合同、融资需求、抵押品、票据、保证金、评估评价报告等主要授信文件的真实性审查，防客户利用虚假信息骗取银行信用。加大小企业客户信贷资格审查，严防不符合小企业信贷要求的客户利用小企业授信“门槛低的特征，套取信贷资金。加大“信贷工厂内各岗位流程执行的审核与检查，防止因员工失职行为，引发骗贷。在客户准入环节：小企业中心设立专门的客户筛选岗，实现客户筛选与营销相别离；所有小企业客户必须经过筛选程序后，方可进入销售流程。加大对固定资产工程“立项、可研报告、环境评价、四证等工程文件的审查力度，防止发放不符合国家产

10、业政策要求和金融监管制度的工程贷款。 严格按照?信贷业务手册?规定的贷前调查要求和客户授信申报要求进行信息收集和真实性审查。案件防控具体措施11信贷投放必须符合总行信贷政策、信贷结构调整政策、风险底线政策等各项要求，对固定资产工程贷款必须经过有关部门立项、环评、核准等核准或审查。严格执行总行信贷风险分析评价和工程评估要求，在满足信贷条件、贷款用途、信贷申报审批意见后再发放贷款。严格审查信贷支用手续的完整性、有效性、真实性，防止信贷资金被挪用。小企业要落实贷前双人现场实地调查，形成授信申报材料。小企业中心设立专门的客户评价岗，实现授信评价与销售相别离。对于城区支行的小企业业务，原那么上应由小企业

11、中心客户评价岗进行客户评价；对于业务量较大的城区支行如小企业信贷余额5亿元以上由小企业中心派驻专人进行客户评价。对于县支行小企业业务，必须明确专人进行客户评价，小企业客户评价人员不得兼任小企业客户营销岗；对于业务量较大的县支行如小企业信贷余额5亿元以上，可由小企业中心派驻专人进行客户评价。案件防控具体措施12措施三：加强贸易真实性审查，防融资性票据骗取资金风险点：贸易背景不真实，或企业重复提供同一套合同及发票，同时用于申请票据和保理业务，套取银行信用。已贴现票据和质押票据原票早于新票到期到期时，未按规定流程对承兑银行发出提示付款，而由申请人用存款直接解付。风险点：对贴现业务量较大的客户，进行业

12、务合理性审查，审查客户贴现业务量与客户主营销售收入、资产规模、经营范围是否相匹配。案例：某分行2021年5月30日为一个异地商贸公司办理多笔贴现业务，期间贴现申请人与前手发生经济纠纷，贴现申请人前手起诉至法院，当地法院以贴现票据贸易背景存在瑕疵为由，要求承兑银行拒绝付款，至今仍有两笔，合计金额1600万元未能收回。案例：一家注册资本仅为10万元的企业，发生单票金额为1000万元的贴现业务，而且其报表反映的全年营业收入仅为100余万元，资产总额缺乏100万元。案件防控具体措施13政策要求:加大贸易背景真实性审查，严防客户利用假合同、假发票、假票据办理银行承兑汇票、贴现、保理等业务，骗取银行信用。

13、加大贴现业务量较大客户贷前调查，审查客户贴现业务、承兑、保理业务量，与客户主营收入、资产规模、经营范围是否合理匹配，防止客户利用同一套合同及发票，同时用于申请票据和保理业务，套取银行信用。加强对已贴现票据和质押票据原票早于新票到期到期托收管理；严格按照规定流程对承兑银行发出提示付款，对承兑银行未拒付的票据，严禁由申请人用存款资金直接解付。信贷审查实行双人审查，信贷初审岗、信贷复审岗负责对申请人所提交资料的真实性、合规性、有效性进行审查。信贷初审岗负责将复印件与企业提供材料的原件进行核对。案件防控具体措施14加大对保证金来源真实性审查，防控信贷资金挪作保证金，滚开滚贴，套取银行信贷资金。发票必须

14、上网核实；承兑业务交易履行后，及时收集归档发票等跟单资料。客户经理须加强调查，充分了解客户经营管理情况。从保理系统和CMIS系统抽取同时覆盖两个产品的客户名单进行比对。已贴现票据和质押票据(原票早于新票到期)到期时，应按规定流程对承兑银行发出提示付款，未出现承兑银行拒付等类似情况的，禁止贴现申请人和质票业务申请人用存款直接解付。检查发现贸易背景不真实的经办机构一律暂停该机构票据业务。加大贴现客户贷前调查与审查，防止客户利用虚假贸易合同，骗取信贷资金。案件防控具体措施15措施四：加强担保资格审查，防虚假担保骗贷风险点：保证方式审查不严格，造成虚假担保或抵押、关联企业担保，第二还款来源效力明显缺乏

15、。风险点：保证金来源不合规，存在用信贷资金做保证金的问题，贴现资金流向出票人，存在自贴自开、滚开滚贴等问题。风险点：抵质押物评估结果复核过程中，对虚增评估价值审查不力。案例：分行支行向市人民医院发放3000万元流动资金贷款，区财政局为该笔贷款出具了与借款人共同承担还本付息责任的还款承诺书，但未见人大同意在财政中安排该笔贷款还款资金的批复，还款承诺书的有效性存在缺陷。 案件防控具体措施16政策要求:加大对保证企业保证能力的评价与审查，防止保证企业表外或有负债较大，或利用关联企业担保等形式，骗取银行贷款。加大对抵押品价值的审查，严防押品过高估值或虚假的资产评估报告，套取银行信贷资金。强化质押票据真

16、伪查验和查询查复工作力度，防控利用“假票据作押品，套取信用的欺诈行为。要合理进行抵押品估值，控制抵押率，保证的法律手续必须手续合法、合规、有效。押品管理必须符合总行?押品管理方法?的要求。案件防控具体措施17承兑业务保证金必须按规定比例收取保证金，资金来源必须合法，现金、贷款、贴现资金、财政性资金及其他不合法资金不得作为保证金；贴现资金用途必须合规，严禁贴现资金直接回流出票人或直接前手，严禁贴现资金流向证券、期货、信托等公司，或用于承兑业务保证金、股本权益性投资等建设银行和监管部门所禁止的用途；会计部门出具单位相关帐户明细，经办行客户经理及信贷部门对保证金来源合规性负责。检查发现资金流向不合规

17、的经办机构一律暂停该机构票据业务。加强评估复核人员的业务技能培训和职业道德教育；评估复核业务应双人操作。案件防控具体措施18措施五：加强审批意见执行，防降低条件放贷风险点：授信审批意见执行不严格，擅自放宽授信条件发放贷款；借款合同签定不合规，法律效力缺乏；或存在先放款、后审批、后办理借款手续等“逆程序操作现象。风险点：违规办理质票授信业务。案例：支行向公用事业公司发放的流动资金贷款回收再贷，合同金额5000万元，期限1年，至审计日贷款余额5000万元。在提交额度授信申报书时，风险限额为108000万元，信用余额为16800万元，对外保证余额为110000万元，合计为126800万元，超过设定条

18、件“借款人风险限额的10%即10800万元，并且一直保持至审计日，经办行未按设定条件进行风险控制。案件防控具体措施19政策要求:严格执行授信审批意见，有效落实放贷条件，不得擅自放宽授信条件发放贷款。严格执行“先审批、后放款的流程控制，在双方签定合法有效的借款合同、担保合同及完整的法律文件后，方可放款，严禁“逆程序操作，违规放贷。 严格按照授信审批意见，落实授信条件，严格按照总行法律文件格式和要求签订借款合同、保证合同，并经审查前方可放款；合同格式使用与债项要保持一致，不得串用合同文本。票据质押业务的贸易背景真实性和票据真伪须两级审核，并报省分行逐笔核准，交接手续要完备。案件防控具体措施20措施

19、六：加强票据查验管理，防“假票欺诈风险点：票据中心岗位设置不合理,人员配备不能满足不相容岗位别离的要求，导致业务操作存在兼岗、串岗等问题。伪造银行承兑汇票挪用资金案 政策要求：加大票据中心内部管理和流程控制，按照不相容岗位别离原那么，严禁“串岗、兼岗、逆程序、减程序操作。加大对成功堵截“假票有功人员的鼓励，充分调动审票专业人员工作积极性和主动性。CBD系统密码个人负责制，不得利用他人密码办理业务。案件防控具体措施21票据查询内容必须注明“该票是否被挂失止付或公示催告，有无被他行查询，查询过几次、是否机打的内容，并请对方明确查复。对查复行回复“有他行查询及审核过程中发现疑点的票据，应及时采用 方

20、式或实地查询方式进行再次核查。对单张金额超过1000万元、且确有疑点，以及5000万元以上的票据，必须实地查询，并由指定客户经理和会计人员“双人查询；对查验中发现票据有疑点或难以判断的，应及时上报，严禁擅自处理。 办理贴现业务必须坚持不相容岗位相别离原那么。其中，信贷审查岗、票据审查岗和审批岗之间不得兼岗；会计核算岗与票据保管岗不得兼岗。检查发现票据中心人员配备不到位的，限期整改，整改不到位的，停办业务。案件防控具体措施22措施七：加强贷款用途审查，防信贷资金被挪用截留风险点：贷款支用审查不严格，没有执行“实贷实付、委托支付监管要求，支用手续不合规，信贷资金被挪用风险点：小企业贷款放款条件不落

21、实，资金流向未按规定认真审查，造成信贷资金被挪用。案例：分行向公司发放房地产开发贷款5500万元，到期日为2021年7月3日。至2021年1月20日，借款人支付贷款资金9笔4000万元，其中以受托支付方式支付1笔，金额3820万元，其余为自主支付。经查，借款人提款时，提供了与交易对手签订的工程合同，单位提供工程进度的相关证明材料，但贷款发放金额与借款人工程实际资金需求并不匹配。至检查日，尚有1500万元停留在借款人存款账户上。案件防控具体措施23政策要求：加大借款主体授信合理用途的分析与评价，严禁对借款主体、用款主体、还款主体不一致的客户授信和放贷。严格按照工程评估、授信申报书和审批意见执行，

22、严禁对工程评估、工程申报书、贷款支用文件约定用途不一致的客户放款。加强贷款支用审查，严格按照银监会公布的“三法一指引监管要求执行，确保“实贷实付、委托支付政策得到有效落实。加大对保证金来源的审查，禁止信贷资金挪作保证金，加大贴现资金流向的监控，严禁贴现资金回流到出票人，防止客户利用关联企业进行自贴自开、滚开滚贴。加大信贷业务现场检查力度，重点检查客户提款后，信贷资金的使用情况，及时判断信贷资金是否被挪用。 县支行明确专人专岗履行小企业信贷执行岗位职责；城区支行小企业放款由二级分行明确专人专岗执行。案件防控具体措施24措施八：加强价格执行监控，防截留收入风险点：企业客户综合收益未如实、按期入账，

23、经营收益反映不真实风险点：严禁个人截留咨询费，严禁现金收取咨询费等。风险点：客户经理在收取公司业务中间业务收入中，存在截留或多向客户收取效劳费用的行为；综合收益执行标准未到达审批意见确定的标准；收入未按时入账。案件防控具体措施25政策要求：加大客户经理在收取公司业务中间业务收入的监控与管理，防止截留或挪用中间业务收入。加大贷款综合收益标准执行的监控，严格按照审批意见确定的综合收益标准执行，防控擅自降低标准收取效劳费用，造成建行利益损失。加大对我行委托、代理、合作的专业机构管理和审查，严禁个人在办理客户资产评估、押品保险、信贷担保等业务中，私自收受代理机构的回扣、返点等不正当商业行为。小企业中心

24、加强条线管理。提高检查与现场回访频率。严格执行?关于深入开展“小金库专项治理活动的通知? 【建总函202158号】中对营业收入排查的有关规定。案件防控具体措施26措施九：加强重控凭证管理，防丧失被盗风险风险点：部门公章、合同专用章、业务专用章使用、保管、交接手续不合规，存在 “一手清现象。风险点：出票手续不合规，客户经理代为柜面办理出票或未按规定陪同客户带回签章。风险点：票据中心、造价中心的重要会计凭证的领用、交接、登记、保管等环节存在违规违章操作行为。风险点：造价业务专用印章管理不严，存在印章管理和使用的操作风险。案件防控具体措施27案例：浙江某市行信贷员张某利用所截留的?企业借款申请书?，

25、自填借款借据一式五联，加盖私刻的企业印章和法人名章，在自填的?最高额抵押借款合同?上私自加盖支行合同专用章和行长印章，并利用窃取的行长密码进入综合系统进行贷款审批发放，金额200万元。而后通过违规转账和违规提现将资金占为己有。银企互相勾结银行承兑汇票诈骗案案件防控具体措施28政策要求：严格按照相关制度强化空白银票保管、领用、传递、登记、使用的过程管理，切实防控空白票据的丧失和被盗风险。客户经理不得代办出票手续；客户无法将印章带至柜台现场出票签章，经信贷部门出具特殊情况说明后，可由客户经理陪同客户回单位盖章；标准客户的签收行为，客户经理应全程陪同。严格对已贴现、质押票据的受理、传递、保管、释放等

26、进行过程管理，实行双人负责，防止票据的丧失、被盗、被调包等风险。全方位收集票据反假信息，向审票人员及时通报情况和提示风险。严格执行总行制定的会计重空凭证管理方法，严禁凭证受理、查验、登记、保管等不相容岗位兼岗或串岗操作。严格执行总分行印章管理规定；印章应由专人保管；用印需履行相关手续；用印审批人应在用印部位进行签字；咨询报告格式原那么上应统一。各类票据机构涉及的会计专用印章严格执行?中国建设银行会计专用印章管理方法?。案件防控具体措施29加大抵押品权证管理，严格按照重空凭证管理要求，实行押品受理、审查、登记、保管岗位或部门相别离，严禁客户经理保管押品权证及其他重要法律文件。严格按照?中国建设银

27、行江苏省分行印章管理实施细那么?规定，各类印章均应指定专人保管。不得超越本机构工作职权和业务范围使用印章，不得混用和代替使用印章。各级行公司业务部、造价咨询中心、小企业中心等内设机构印章严禁用于对外签具法律性文件。工程造价咨询合同专用章用于与委托方签定工程造价咨询合同、协议书等；工程造价咨询业务专用章用于出具咨询业务函件、标书、方案等业务往来文件，向委托方出具工程审价报告、工程标底等业务成果文件，以及工作月报、通知等文件资料。用印必须在用印登记簿上登记并经有权人签字审批同意前方可用印；对于法律性文件同时需要监印人签字前方可用印。客户经理不得代办出票手续，客户无法将印章带至柜台现场出票签章的，经

28、信贷部门出具特殊情况说明后，由客户经理陪同客户回单位盖章，标准客户在登记簿的签收行为，客户经理应全程陪同。案件防控具体措施30措施十：加强存款账户审查，防假资金证明风险点：违反审批授权、资金证明格式、印章管理、交接传递等流程要求，或者未认真核对资本金存款余额，对外出具资金证明。风险点：年金业务中，年金业务系统的年金业务信息录入审查不严，存在错误等。风险点：年金业务中受托人缴费与指令不符。溢缴时，客户资金长期挂账，造成利息损失；短缴时，造成客户无法进入投资运作。案例：年金业务检查中发现信息数据审查不严，造成系统账务数据错误；接收到托管人缴费到账通知单后即通知委托人缴费到账，造成委托人查询后发现无

29、缴费引发争议；账户数据采集不严谨，造成录入系统源数据错误，严重影响后期业务运营；对于操作中发生的过失未能及时调整，造成客户利益损失。案件防控具体措施31政策要求：加大资金证明业务管理，严格审查申请人时点存款余额，按照审批授权、资金证明格式、印章管理、交接传递等流程约束，对外出具资金证明。对注册资本金类资金证明，要在审查存款账户流水，核实资本金存款余额后，方可对外出具。严禁出具账户时点余额小于资金证明存款余额的虚假资金证明。年金业务，在运营操作岗初审的根底上，由业务复核岗进行信息复审。在接收到托管人的缴费到账通知和账户管理人的入账通知后，才能通知委托人到账。在向委托人发送?企业年金缴费短/溢款通

30、?时，要根据委托人意见进行相应处理。采集的数据经整理后由运营机构加盖业务用章，经业务指令接发岗发送受托人确认无误后，由运营机构进行账户系统操作。由受托人负责客户数据采集的，指令接发岗接收受托人转发来的客户数据，经主管审核后，交录入岗在账户系统中进行记录。在账户管理业务处理过程中发现的业务过失，应立即报告业务主管，并按规定做相应操作。案件防控具体措施32措施十一：加强员工教育管理，防商业贿赂。风险点：公司业务人员是否与客户有私人性质商业往来；是否介绍亲朋好友与客户发生利益往来；是否利用客户帐户、法律性文件和凭证处理私人事务；是否向客户提出超出正常工作范畴的其他要求。排查员工的不良行为。风险点：公

31、司业务人员是否利用工作便利，参与民间借贷、过渡资金、虚假存款、截留信贷资金用于其他商业经营。排查“小金库。风险点：客户经理是否存在违规代理客户保管印章、银行卡、存折和重要票据和文件。是否存在私自制作业务凭证，为客户提供伪造的金融票证的违规违纪行为。是否存在违规代办、代客理财行为。风险点：客户经理在利用委托机构办理客户资产评估、押品保险等业务中，是否存在个人收受代理机构的回扣和返点等不正当商业行为，防商业贿赂。案件防控具体措施33防治商业贿赂案件任重道远，应多策并举：一是加强制度建设。二是加强教育，筑牢员工拒腐防变的心理防线。三是加强排查，构建切实有效的排查手段或工具。四是加强查处，发生贿赂案件

32、的，不仅要问责涉案人，也要问责相关管理者。内部员工伪造存单诈骗案政策要求：加大对公业务培训、政策指导、职业操守的教育和管理。防控与客户发生私人性质商业往来；防控介绍亲朋好友与客户发生利益往来；防控利用客户帐户、法律性文件和凭证处理私人事务；防控向客户提出超出正常工作范畴的其他要求。加大对客户经理行为管理和行为排查，防控客户经理违规代理客户保管印章、银行卡、存折和重要票据和文件；防控客户经理私自制作业务凭证，为客户提供伪造的金融票证等违规违纪行为。案件防控具体措施34加大客户经理个人账户与分管客户资金往来的关注与监控，防控客户经理利用工作便利，参与民间借贷、过渡资金、虚假存款、截留信贷资金等用于其他商业经营活动等违纪行为。严格按照总行下发的?关于开展员工行为排查的通知?中规定的“十五种行为进行排查。特别关注从业人员在我行的账户、银行卡大额资金交易动态，及时排查可疑资金的来源情况。严格按照?关于开展案件专项治理，进一步加强案件放控工作的意见?【建总函202125号】的有关规定执行。严格按照?关于深入开展“小金库专项治理活动的通知?【建总函202158号】中对营业收入排查的有关规定执行。案件防控具体措施35措施十二：加强造价业务管理，防不正当交易 风险点：造价人员私自接受相关利益人宴请