2010年9月份银行保险经营分析KPI报告31页

1、XX人寿XX分公司2021年9月份经营分析报告万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究V目录第一局部 XX分公司9月经营状况分析第二局部XX银保市场状况分析第三局部XX分公司下月工作安排第四局部所需总部支持第一局部XX分公司经营状况分析业绩分析总量、达成情况渠道合作情况网点、人力及产能业务品质契撤率等上月工作总结及重点需改善之处万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究九月份XX银保业务分析9月份XX银保XX本部的渠道经营,共销售新单589件, 均为短期超常规产品，实现有效保费2293.7万元，本月超常规业务销售为零。 其中，

2、与我公司合作两条销售渠道中，农行承保130件，保费收入775.2万元；工行银保通出单459件，保费收入1518.5万元。 9月份XX银保业务共销售新单505件，实现有效保费 1279.5 万元，30天完成公司银保产品目标方案的64%。 其中，工行银保通保费收入1270 万元，邮局传统出3单，保费收入3.5万, 自营业务6万，农行暂未启动。 XX银保共销售新单87件, 均为短期超常规产品，实现有效保费344.4万元。2021年9月XX整体KPI达成情况 单位:万元万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究XX本年累计KPI达成情况2021

3、年9月XXKPI达成情况 单位:万元万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究2021年9月XXKPI达成情况 单位:万元2021年9月XX理财队伍业绩达成情况万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究2021年9月XXKPI达成情况 单位:万元XX银保年度趸缴保费走势分析本月由于业务结构调整，趸缴保费较上月出现较大回落；截止月底，我省万能险销售与期缴业务暂未破零，从外勤市场反响信息看，渠道反响我公司万能险种与其他公司产品相比既无明显销售亮点，也无明显费用优势万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究XX银保年度犹退状况分析从月度犹退统计数字看,本月契彻率相较前期有大付

4、提高,主要原因是月中后期XX普照B款产品停止销售,但通过 回访、银行渠道中同业竞争，局部前期购置客户决定犹豫期契撤;本月犹退率增长的原因主要包括:资金急用、对新公司不信任、家庭意见不一致，以及 回访后对合同条款产生质疑等原因；XX网点经营状况万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究XX网点经营状况XX银保部9月份超常规产品的销售，仅工行银保通出单，工行31个网点，有效网点29个，活动率到达94%，有效保费达1270万，其中常规保费11万元。10月将相续启动邮局、农行、建行其他3个渠道共计125个网点。 XX网点经营状况XX银保部9月份超常规产品的销售，仅工行银保通出单，工行38个网点

5、，有效网点38个，活动率到达37%，有效保费达319.9万，10月将启动农行渠道。农行希望采用银保通出单模式，请总部支持。 万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究XX本部人力状况 本月XX本部仍坚持以客户经理驻点农行、效劳工行的原那么，按照农行业绩计算，XX营业部人均产能保持稳定。 XX银保人力状况XX中支8月26日开始首卖，银保部持证12人均投入网点。如果10月常规产品上市，XX银保部仅12个人，10月人力远远跟不上公司开展的速度。还需总公司给予人力支持。XX理财人力状况目前理财队伍主要进行银保市场客户的二次开发工作，处在一个摸索、学习的阶段。销售产品主要为个险期交产品及附加险。

6、万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究XX人力状况XX中支9月8日开始首卖，银保部持证6人均投入网点。如果10月常规产品上市，XX银保部仅6个人，另外县市网点现在还没有人力进行网点维护，10月将启动农行渠道，销售常规产品人力远远跟不上公司开展的速度。还需总公司给予人力支持。XX银保渠道保费占比分析本月XX地区销售渠道仍以工、农两条渠道为主；与其他渠道相比，工行销售成绩明显优于其他，其主要优势在于：总对总扎实的合作根底、银保通出单的便利、以及工行自身较好的客户资源。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究XX银保渠道合作情况： 目前XX银保销售以工行、邮局、两条渠道为主。9

7、月份，工行共有31个网点，出单 29 个；网点活动率为 94 %，邮局共有网点 50个，出单网点2个。仅有XX路有对公业务 除工行、邮局外，XX中支公司已分别与建行、农行签订业务合作协议,获得准入资格，下一阶段，我们将全面启动以上2个渠道 ，为10月万能险及期交产品推出打下根底。九月份XX渠道经营状况：9月份XX银保业务完全来自XX工行的渠道经营,共销售新单87件, 均为短期超常规产品，实现有效保费344.4万元。销售网点涵XXXX共计38个网点。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究九月部门工作总结渠道维护：本月XX营业部客户经理采取“1+1维护策略，以区域划分，客户经理在农行销

8、售网点附近负责工行销售支持工作，在重点维护农行渠道的根底上，加强了对工行网点的后援效劳，保证了工、农行两大渠道的销售平台；培训：根据总公司业务调整策略及省公司总经理室相关意见，本月我部门借助营销部和培训部的专业技能，重点加强对客户经理万能险种及期缴产品的培训，有效提高了我部门外勤人员的销售技能；竞赛：我部门与市农行营业部联合制订的“八、九联动大单鼓励方案告于段落，从销售业绩看，大单鼓励有效调动了银行柜员积极性，对农行月度业绩产生了积极作用； 后援：部门内部严格契撤、回访、回执等流程，对犹豫期契撤客户做了大量回访、效劳工作，使XX品牌在合作银行、客户群中获得良好口碑。本月工作存在的问题业务：由于

9、公司业务结构调整，XX营业部外勤人员销售热情锐减，虽然万能险培训时间较长，但本月没有万能险销售业绩；后援：由于运营流程繁琐、承保时间较长，以及 回访的影响，造成我部出现局部保费流失现象，犹撤率提高；竞赛：虽然农行大单奖励一定程度上刺激了渠道销售，但由于公司费用调整，业务整体收缩，鼓励未能到达预期效果，我公司产品市场竞争力减弱；业务技能：由于XX普照的销售相对容易，随着普照产品的停售，万能、期缴产品的上市，客户经理对万能、期交产品的熟悉、理解及销售技能急待加强；团队管理：由于后期业务的调整，团队客户经理有松懈的迹象，团队学习和锻炼的气氛比较差。万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究第

10、二局部 XX银保市场状况分析同业分析报表银行分析报表第三局部XX分公司下一步工作安排下月方案达成目标分解下月具体行动措施XX年度方案达成目标分解 根据总公司业务调整的年度销售方案，10月份XX银保业务考核目标方案分解如下： XX中支理财队伍任务方案由总部直接下达，期交保费规模90万元 单位：万元万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究十月银保部具体工作措施工作重心：针对目前业务开展需要，制订新的销售策略及内外部鼓励方案，尽快实现非常规产品及期缴业务启动；尽快筹划组织召开工行前期业务总结大会，兑现销售人员鼓励方案，为下阶段新产品销售奠定根底；以赠送全球支援救援卡为契机，针对重点支行召开高端客户产品说明会，对客户进行二次开发，推动期缴产品销售；与营销部、培训部合作，加强外勤人员个险产品销售技能；加强后援效劳，创新售后效劳的内涵和形式，突破保险效劳仅限于承保和退保的局限，倡导增值效劳和跟踪效劳强化对客户的延伸效劳，以降低退保率。 加强与三级机构的业务联络工作，有效实现中支公司的业务转型。促使农行银保通系统上线，为后期业务拓展打根底。第四局部所需总部支持技术人力其它万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究需要总公司提供的相应支援政策：希望总公司尽早出台业务转型的相关政策，以保证XX地区银保业务