同城清算业务操作规程

1、基本定义同城票据交换是指一定区域内的人民银行同城票据清算中心组织该区域内的政策性银行、商业银行等有同城票据交换号的分支机构进行票据交换、 资金清 算的一种结算方式，是人民银行承担结算管理的一项基本职能， 也是人民银行主 要行使支付清算职能的重要手段。同城票据交换业务包括提出借方票据、 提出贷方票据、提入借方票据、提入 贷方票据和汇总清算。本操作规程所述的同城票据交换业务适用于采用手工方式，仍需传递纸制票 据的交换处理业务。提出借方票据指中国银行股份有限公司提出借方票据， 向相关同业收取资金的行为。 提出 借方票据种类包括：支票、汇票、本票、同城特约委托收款、税票等以及提入借 方票据中被中国银行

2、股份有限公司退回的票据。提出贷方票据指中国银行股份有限公司提出贷方票据， 向相关同业支付资金的行为。 提出 贷方票据种类包括：委托收款、税票、进账单、国库经收、财政拨款专用凭证等 以及提入贷方票据中被中国银行股份有限公司退回的票据。提入借方票据指中国银行股份有限公司提入借方票据， 从付款人账户中扣款的行为。 提入 借方票据种类包括：支票、汇票、同城特约委托收款、税票等以及被相关同业退 回的提出借方票据和其它凭证。提入贷方票据指中国银行股份有限公司提入贷方票据， 为收款人收取资金的行为。 提入贷 方票据种类包括：委托收款、税票、进账单、财政拨款专用凭证等以及被相关同 业退回的提出贷方票据。汇总清

3、算指每场同城票据交换提出 / 提入业务全部处理完毕后，清算行以人民银行同 城票据交换所提供的同城票据交换汇总清算轧差单为依据， 对当场同城交换业务 的“同城票据清算资金”进行结转。如出现差额，同时将差额进行挂账的业务处 理。同城票据交换交易列表功能大类交易码交易码对应交易名称提出借方80122交换提出借方经办80014交换提出借方查询提示80015交换提出借方查询明细80016交换提出借方查询返回80075交换提出借方录入修改80076交换提出借方录入删除80077交换提出借方复核80177交换提出借方复核冲正80081交换提出借方电话退票（他退本）80083交换提出借方实物退票（他退本）80

4、183交换提出借方退票冲正（他退本）80928同城票据交换号查询提出贷方80090交换提出贷方录入80190交换提出贷方冲正80082交换提出贷方（委托收款）80182交换提出贷方冲正（委托收款）80091交换提出贷方查询80092交换提出贷方查询返回清单80115交换提出贷方查询明细功能大类交易码交易码对应交易名称80093交换提出贷方录入修改80095交换提出贷方录入复核80096交换提出贷方电话退票（他退本）80079交换提出贷方实物退票（他退本）80179交换提出贷方退票冲正（他退本）提出处理80198交换提出记账结束80199交换提出处理（出库）收妥入账80139交换提出借方批量收妥

5、入账80094交换提出借方单笔收妥入账80194交换提出借方单笔收妥入账冲正场次修改80383交换提出场次修改提入借方80084交换提入借方录入-其他凭证80184交换提入借方冲正-其他凭证80086交换提入借方退票（本退他）80186交换提入借方退票冲正（本退他）80074交换提入借方-支票80174交换提入借方-支票冲正20071交换提入借方银行汇票、本票20171交换提入借方银行汇票、本票冲正80088交换提入借方查询80089交换提入借方查询返回清单功能大类交易码交易码对应交易名称80125交换提入借方查询明细80098交换提入贷方查询80099交换提入贷方查询返回清单80135交换提

6、入贷方查询明细提入贷方80087交换提入贷方（提示）80097交换提入贷方录入80197交换提入贷方冲正80068交换提入贷方退票（本退他）80168交换提入贷方退票冲正（本退他）80917交换汇总查询汇总查80918交换汇总查询返回询、清算80919交换汇总清算同城票据交换提出借方80122 交换提出借方经办经办柜员对同城票据交换提出的借方票据凭证审核无误后，在系统中选择 80122-交换提出借方录入交易，按系统提示录入相应的票据信息和其他栏位信 息，交换模式为特殊模式时， 入账日期和收妥入账场次为必输项， 并点击“提交”， 交易成功后，在屏幕左下方显示提出场次、日期，清算场次、日期，收妥入

7、账场 次、日期以及票交序号， 经办应将票交序号填写在票据凭证的右上角， 便于复核。 系统同时生成提出借记业务信息，状态为“待复核” 。交换提出借方查询80014 交换提出借方查询提示 经办、复核柜员通过在交易中输入查询条件对交换提出借方业务进行查询， 并基于查询结果， 通过功能选择进行后续处理。 本交易提交后， 系统带出“80016 交换提出借方查询返回”交易。80016 交换提出借方查询返回 柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理。80015 交换提出借方查询明细E:明细查询”柜员在“ 80016交换提出借方查询返回”交易功能栏位选择返回该交易界面，用于查看提出借方业务的详细信息，

8、 80015 交易界面为弹出画 面，关闭弹出画面后保留原返回 80016 交易界面，并可继续查询下一笔。80928 同城票据交换号查询系统根据柜员的查询条件进行显示， 本交易用于同城票据交换号的查询， 在 收（付）款银行交换号栏位使用 搜索 按钮，可带出本交易界面。 柜员输入 80928 交易码也可直接带出同城票据交换号查询界面。交换提出借方核准在 80122- 交换提出借方录入交易，系统根据提出金额，自动判断是否需要 核准：1、输入金额超过一定限额后，方需核准。2、核准时，核准柜员根据提出的票据内容，核对经办柜员录入的提出信息 是否完整、准确、合规。如核准不通过，则由核准柜员在核准界面中点击

9、“拒绝” ，由经办柜员做修 改或删除处理。80075 交换提出借方修改、 80076 交换提出借方删除对于状态为“退回经办”和“待复核”的提出借方业务，原经办柜员亦进 入 80014- 交换提出借方查询提示交易，通过输入查询条件查询出相应的“退回 经办”、“待复核”业务，然后选择“修改”或“删除”功能，对该笔业务进行相 应操作。经办柜员进行修改、 删除时仅限于原录入柜员于录入当日进行修改、 删 除，并需核准。80077交换提出借方复核复核柜员进入 80014- 交换提出借方查询提示交易，通过在交易中输入相应 的查询条件，返回 80016- 交换提出借方查询返回清单；复核柜员对状态为“待 复核”

10、的提出业务信息进行复核操作，复核成功后，状态变更为“已复核” 。 复 核过程中，如有问题的，退回经办修改，状态变更为“退回经办” 。复核成功后， 系统自动更新同城汇总清算表中的提出借方总金额和总笔数。 本交易不能由原录 入柜员进行复核，仅限于执行本机构柜员经办的业务。提出借方复核交易，系统自动判断业务的退票标志是否为 “退票”，不是退 票，按80077原处理流程处理。80177交换提出借方复核冲正对于复核柜员已经复核且状态为“已复核”的提出借方票据信息，如认为以 前操作有误时，由原经办柜员进入 80014-交换提出借方查询提示交易，通过输 入查询条件查询出相应的“已复核”业务，然后选择“复核冲

11、正”功能，经强制 核准后完成冲正操作，交易成功后，登记簿信息状态更新为“冲正”。柜员只能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录入当日进行，并需核准。提出借方复核一冲正交易，系统自动判断退票标志是否为“退票”，不是退票，按80177原处理流程处理。同城票据交换提出贷方交换提出贷方审核票据的金额大小写是否一致，与进账单的金额是否相符；出票人账号、户名是否相符；出票人签章与预留银行签章是否相符，其密码是否记载正确；票据是否真实，是否超过提示付款期限；票据必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改， 其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；背书转让的票据其背书是否连续，签章是否符

12、合规定，背书使用粘单的是否 按规定在粘接处签章等。应审查凭证必须记载的事项是否齐全， 金额大小写是否一致，凭证日期、收 款人名称是否更攻。审核有误的将凭证退还客户。审核无误的，经办柜员先借记客户账，如可足 额支付的在进账单第一联加盖银行受理章交还客户， 如客户账户余额不足无法支付的将凭证退还客户交换提出贷方录入80090-交换提出贷方经办经办柜员对同城票据交换提出的贷方票据凭证审核无误后，在系统中选择 80090-交换提出贷方录入交易，按系统提示录入相应的票据信息和其他栏位信 息，并点击“提交”，交易成功后，在屏幕左下方显示提出场次、日期，清算场 次、日期以及票交序号， 经办应将票交序号填写在

13、票据凭证的右上角， 便于复核， 系统同时生成提出贷记业务信息，状态为“待复核” 。注： 1、对于提出贷方业务，个人账户除个人支票账户外，其他个人账户系 统不允许办理提出贷方交易。2、提出贷方交易，系统自动判断退票标志是否为“退票” ，不是退票， 按 80090 原处理流程处理。交换提出贷方查询80091 交换提出贷方查询提示 经办柜员通过在交易中输入查询条件对交换提出贷方业务进行多笔或单笔 的查询。80092 交换提出贷方查询返回 柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理。80115 交换提出贷方查询明细E:明细查询”柜员在“ 80092交换提出贷方查询返回”交易功能栏位选择返回该交易

14、界面，用于查看提出贷方业务的详细信息。 80115 交易界面为弹出画 面，关闭弹出画面后保留原返回 80092 交易界面，并可继续查询下一笔。交换提出贷方核准在 80090- 交换提出贷方录入交易，系统依据提出金额，自动判断是否需要 核准：1、提出金额，超过一定限额后，方需核准； 2、核准时，核准柜员根据提出的票据内容，核对经办柜员录入的提出信息 是否完整、准确、合规。如核准不通过，则由核准柜员在核准界面中点击“拒绝” ，将交易退回原经 办柜员，由经办柜员做修改或删除处理。80095交换提出贷方复核复核柜员进入 80091- 交换提出贷方查询交易，通过在交易中输入相应的查 询条件，返回 800

15、92- 交换提出贷方查询返回清单，复核柜员根据原始提出票据 对状态为“待复核”的业务信息进行复核操作，交易成功后，状态变更为“已复 核。复核未通过时需输入未通过原因，提交后状态为“退回经办” 。本交易不能 由原录入柜员进行复核，仅限于执行本机构柜员经办的业务。BANCS勺同城提出贷方业务均需由经办、复核柜员分别发起交易完成；在经 办环节即完成账务处理， 复核不涉及账务， 同时更新 80917 交换汇总查询登记簿 记录。80093交换提出贷方经办修改原经办柜员进入 80091-交换提出贷方查询交易，通过在交易中输入相应勺 查询条件，返回 80092-交换提出贷方查询返回清单，然后选定相应勺业务，

16、根 据不同勺错误形式进行修改操作。当票据状态为“待复核”和“退回经办”时， 且仅对“提入行交换号”、“收款人账号”、“收款人名称”三个栏位信息有误时， 选择“修改”功能进行修改， 其他栏位均不能修改。 在修改“提入行交换号” 时， 系统自动判断： 如修改提入行交换号后， 提出贷方业务所属勺清算场次与修改前 一致，则允许对提入行交换号进行修改；如不一致，则不允许修改，并报错“清 算场次发生改变，请冲正后重新录入” 。本交易只能由原录入柜员进行修改并需 核准。80190交换提出贷方冲正本交易为提出贷方票据的冲正交易， 在“80092 交换提出贷方查询返回清单” 功能栏位选择“ C:冲正”，返回该界

17、面。原经办柜员对录入错误的业务，用本交 易进行冲正操作。柜员仅能在出库前进行冲正并仅限于原录入柜员于录入当日进 行，并需核准。本交易成功后，登记簿信息状态为“冲正” 。同时更新 80917 交 换汇总查询登记簿记录。提出贷方冲正交易，系统自动判断退票标志是否为“退票” ，不是退票，按 80190原处理流程处理。0 交换提出记账结束当同城票据交换任一场次的提出借方、 提出贷方和提入业务全部录入、 复核 结束后，参加同城票据交换业务的各机构（包括非集中行、代理机构）均须进行 记账结束处理，柜员直接进入系统的 80198-交换提出记账结束交易，进行该场 次提出、提入业务的记账结束操作。 如因特殊原因

18、本场次无提出业务， 也必须进 行本交易，进行提出，提入场次切换，提入场次可做修改，交易成功后系统将提 出交换场次自动切换到下一场，提入交换场次自动切换到指定场次。1 交换提出处理（出库）记账成功后，柜员进行后续处理，进入 80199-交换提出处理（出库）进行 同城票据交换提出业务的出库操作， 该环节为同城票据交换提出业务在核心银行 系统中的最后处理流程， 参加同城票据交换业务的各机构 （包括非集中行、 代理 机构）均须进行出库操作。 如因特殊原因本场次无提出业务， 也必须进行本交易 出库，交易成功后，本场次所有提出业务（包括提出借方、提出贷方）的信息和 状态不能再更改。出库处理是待提出借方、

19、提出贷方业务全部处理完毕后， 由集中票据的柜员 （交换员）执行出库操作，并进行清单打印、清单与原始凭证的核对。各机构在清算行进行汇总清算前需查实本机构是否进行出库操作， 如在清算 行汇总清算后发现本机构尚未进行出库操作，则提出的借记业务状态仍为“复 核”，导致“ 8428 应付客户清算资金”无法转入客户账，需通过生产事故流程处 理。80383 交换提出场次修改在对同城票据交换提出业务进行记账结束之后， 进行出库之前， 柜员可根据 业务需要通过查询进入 80383- 提出交换场次修改交易对某笔业务进行提出的场 次修改。通过该交易可以将本场提出业务中某笔修改到下一场； 也可将记账结束 交易成功后，

20、又录入的本场提出业务修改至上一场进行提出处理。对 80383交换提出场次修改交易的 “新提出场次”、“新收妥入账场次” 及“新 清算场次”栏位的录入内容进行控制，必须为两位数字，且有效值为0109，如录入其他数字则不允许修改，并报错“无此场次，请重新录入” 。场次修改交易 还可用于当场票据交换结束后， 对需要进行补录的业务， 进行交换场次修改。 该 交易须经核准。同城票据交换提出业务清单36091 同城票据交换联机清单生成提示、 36097同城票据交换联机清单生成（仅 能生成一次）36093 同城票据交换联机清单下传、 36099 同城票据交换联机清单下传返回同城交换联机提出业务清单生成后，柜

21、员进入 36093- 同城票据交换联机清 单下传交易，输入相关要素进行清单下传，返回36099- 同城票据交换联机清单下传返回交易，成功后显示“ 0K。系统仅支持清单生成后，再进行清单下传和 打印。36095同城票据交换联机清单打印同城票据交换联机清单生成并下传成功后，柜员进入 36095-同城票据交换 联机清单打印交易，进行该场同城票据交换提出 / 提入业务清单的联机打印。此交易支持多次打印同城票据交换提出 / 提入业务清单。没有发生提出提入业务的交换机构，可不打印提出 / 提入业务清单。实物退票处理流程80083交换提出借方实物退票 （ 他退本）当收到他行退回的提出借方票据（实物退票）后，

22、经办柜员进入80014- 交换提出借方查询交易， 依据他行退回的票据信息， 查询出该笔被退票的提出借方 业务，在“ 80016-交换提出借方查询返回清单”的功能栏位选择“ B:实物退票” 功能，然后在 80083-交换提出借方实物退票 （他退本）交易中输入“退票理由代 码”进行退票处理。交易成功后，票据状态为“实物退票” 。80183交换提出借方 -实物退票冲正 （他退本）提出借方实物退票 （ 他退本）操作发生错误时，柜员进入 80088-交换提入借 方查询交易，输入相应条件查询出该笔状态为 “实物退票”的借方业务，在 80089- 交换提入借方返回交易的功能栏位选择“ K:冲正（他退本）”，

23、返回80183-交换 提出借方-实物退票冲正（他退本）交易后，进行冲正操作。本交易只能由原录入柜员发起冲正， 并需强制核准， 且不可隔日冲正。 只有 票据状态为实物退票时，方可进行冲正。80079交换提出贷方实物退票（他退本）当收到他行退回的提出贷方票据（实物退票）后，柜员进入 80091-交换提 出贷方查询交易，依据他行退回的票据信息， 查询出该笔被退票的提出贷方业务， 在“ 80092-交换提出借方查询返回清单”的功能栏位选择“ B:实物退票”功能， 然后在 80096-交换提出贷方实物退票 （他退本）交易中输入“退票理由代码”进 行退票处理。交易成功后，票据状态为“实物退票” 。8017

24、9交换提出贷方实物退票冲正 （ 他退本）本交易为交换提出贷方 -实物退票 （他退本）的冲正交易，在“ 80098交换提 入贷方查询返回”交易的功能栏位选择“ K:冲正（他退本）”返回该交易，进行 冲正操作。如提出贷方实物退票 （他退本）发生错误， 使用本交易进行冲正操作。本交易只能由原录入柜员发起冲正， 并需核准，柜员冲正时业务状态应为 “实 物退票”时执行且不能隔日冲正。收妥入账处理流程收妥入账前提对于超过同城票据交换所规定退票期后的票据状态为“已出库” 、退票标识 为“正常”、入账状态为“未入账”的提出借方票据业务，柜员可以选择通过单 笔收妥入账或批量收妥入账方式，对上述的提出借方票据业务

25、进行收妥入账。BANCS勺同城提出借方业务均需由经办、复核柜员分别发起交易完成，经办 不记账，复核时进行账务处理。同时更新 80917 交换汇总查询登记簿记录。同城票据交换提出借方业务的入账方式有收妥入账和立即入账两种； 收妥入 账分为批量收妥和单笔收妥两种。80139交换提出借方批量收妥入账选择进行批量收妥入账时， 只有票据状态为出库， 且入账状态为未入账、 退 票标识为正常的票据方可进行收妥入账。柜员进入 80139-交换提出借方批量收 妥入账交易，输入收妥入账的日期、收妥入账场次、交换区域等要素后，进行批 量收妥入账操作。80094交换提出借方单笔收妥入账选择进行单笔收妥入账时，柜员进入

26、 80014- 交换提出借方查询交易，通过 输入相应查询要素查询出须收妥入账的该笔业务后，在功能栏位选择“Y 单笔收妥入账”功能，返回 80094- 交换提出借方单笔收妥入账交易，再进行单笔的收 妥入账。80194交换提出借方单笔收妥入账冲正提出借方票据单笔收妥入账或批量收妥入账操作错误后，柜员进入 80014- 交换提出借方查询交易， 通过输入相应查询要素查询出须冲正的该笔业务后， 在 功能栏位选择“U单笔收妥入账冲正”功能，返回80194-交换提出借方单笔收妥 入账冲正交易，再进行单笔业务的收妥入账冲正。本交易只能对当日业务进行操作。 对于批量收妥入账业务， 也可使用该交易 进行单笔冲正，

27、立即入账的票据不能使用该交易冲正。该交易需强制核准，核准操作参见 2.2.4 相关内容。 各机构必须在进行收妥入账后通过提出业务状态查实本机构的提出借方业 务是否准确入账同城票据交换提入借方交换提入借方审核经办柜员对票据要素进行审核，包括但不限于下列事项：票据的大小写金额是否一致；票据必须记载的事项是否齐全； 出票人签章与预留银行签章是否相符， 与客户约定使用支付密码的， 其密码 是否记载正确；需进行委托收款背书的票据，持票人是否在票据的背面作委托收款背书； 出票人账号、户名是否相符；票据上是否加盖对方银行交换章； 汇票的实际结算金额是否填写正确； 出票人账户是否有足够支付的款项等。 审核无误

28、，进入核心银行系统进行操作。 同城票据交换提入借方业务只需经 办交易即完成处理。交换提入借方校验柜员在借记客户账前， 应对客户提交凭证上的印鉴进行核验， 印鉴相符的进 行提入借方的录入。印鉴不相符的进行退票处理。80074交换提入借方支票处理柜员对同城票据交换提入的借方支票业务审核和校验无误后， 在系统中进入 80074-交换提入借方 - 支票，依据支票的票面要素录入相关信息后，系统自动检 查账户余额、支取方式及支票的相关信息。 交易成功后，支票的重空状态改为 “收 回”，客户账扣款成功。系统根据交易信息，自动判断是否进行核准； 超过交易限额的支票提入业务须核准。对超期的提入支票，系统须核准。

29、对不同支付方式的支票处理如下： 支付方式为“一票一密”时，需在“支付密码”栏位输入 6 位支票密码； 支付方式为支付密码时， “支付密码”栏位输入 16 位支付密码； 支付方式为凭印鉴支取时， “支付密码”栏位不做输入。80174交换提入借方冲正 - 支票提入借方业务支票处理有误时， 原经办柜员在系统中进入 080088-交换提入 借方查询交易， 通过输入相关的查询条件查询出该笔提入借方业务， 在功能栏位 选择“冲正”功能返回 80174交换提入借方冲正 - 支票客户支票冲正交易，进行 冲正操作。本交易只能由原录入柜员发起冲正， 并需核准， 且系统控制不能隔场 次及隔日冲正。该交易需强制核准交

30、换提入借方查询80088 交换提入借方查询提示经办柜员通过在交易中输入查询条件对交换提入借方业务进行查询， 并基于 查询结果，通过功能选择进行后续处理。本交易提交后，系统带出“ 80089 交换 提入借方查询返回”交易。分散模式下， 被代理行可查询本机构与代理机构提入借方业务， 代理行只能 查询本机构提入借方业务。集中模式下，只能由集中行对该交换区域的提入业务进行查询和相关处理。80089 交换提入借方查询返回 柜员可根据功能选项不同对提出业务进行后续交易处理。80125 交换提入借方查询明细柜员在“ 80089交换提出借方查询返回”交易功能栏位选择“ E:明细查询” 返回该交易界面，用于查看

31、提出借方业务的详细信息。 80125交易界面为弹出画 面，关闭弹出画面后保留原返回 80089交易界面，并可继续查询下一笔。80086交换提入借方退票（本退他）因票据审核有误、 账户余额不足、印鉴不符、支付密码不符、 账号户名不符、 冻结止付等原因， 需要办理提入借方票据退票时， 柜员在系统中进入 80086 交换 提入借方退票（本退他）交易，输入相关的交易信息和退票理由代码后提交，交 易执行成功后，系统联动带出 80122-交换提出借方经办交易，进行提出处理。80186交换提入借方退票（本退他）冲正交换提入借方退票（本退他）处理有误时，原经办柜员进入 80088- 交换提 入借方查询交易，

32、通过输入相关信息调出须冲正的该笔交换提入借方退票 （本退 他）业务，在功能栏位选择“ Z 冲正（本退他）”返回 80186-交换提入借方退票 （本退他）冲正交易，进行冲正操作。同时，在提入借方退票冲正（本退他）交 易增加“原提出票交序号”栏位；在冲正交易中输入“原提出票交序号”提交后 联动进行该笔提入业务原对应的提出业务的冲正处理； 并对提入冲正交易要素与 提出冲正交易要素进行比对。以上操作需在本场提出出库前进行。本交易只能由原录入柜员发起冲正， 并需核准，柜员冲正时业务状态应为 “实 物退票”时执行且不能隔日冲正。该交易需强制核准。同城票据交换提入贷方交换提入贷方审核同城票据交换提入贷方业务

33、只需经办交易即完成处理， 系统对账户有效性进 行验证，控制超过一定金额须核准。 处理成功后，柜员在客户回单联加盖转讫章， 交给客户做入账凭证。80087交换提入贷方（提示）本交易用于办理同城票据交换提入贷方（提示）入口交易，在输入“行内帐 号”栏位后提交，系统自动带出 080097 交换提入贷方录入交易界面。80097交换提入贷方录入柜员对同城票据交换提入的贷方票据业务审核无误后， 在系统中进入 80087 提入贷方（提示）交易，输入收款人账号提交后联动到 80097 交易，并回显收款 人账号及收款人名称，系统自动检查账户状态，交易成功后，客户账入款成功。超过交易限额的提入业务需核准。交换提入贷方查询80098 交换提入贷方查询提示经办柜员通过在交易中输入查询条件对交换提入贷方业务进行查询， 并基于 查询结果，通过功能