理财讲座豪华版2改ppt课件

1、平安人寿宁夏分公司VIP客户联谊会之理财新概念通知您如何管理好您的家庭财务方案.您能否有过这样的感受？ 趁如今有才干多挣点，未来实现财务自在，享用闲适的人生？那如今 如今一笔闲置资金需求保值增值，但没有更好的投资渠道，我该 我知道理财很重要，而且我也正在理财，但效果.格林斯潘的智富人生家庭理财五大原那么绝不能亏本不要太贪婪尽量分享市场利率减少通胀损失把不测损失转嫁出去.98%50%2%工薪收入投资收入50%工薪收入投资收入中、西方不同理财观储蓄存款只占个人资产的17%，其它资产放在基金、证券和人寿保险上绝大部分人储蓄存款占到个人资产的80%，少量的钱放在人寿保险和其他拼命劳动致富继续节约存钱利

2、用他人获利发明时机挣钱.盖洛普公司调查结果 绝大多数的中国居民把用来防病、不测、子女教育和养老钱都放在了：银行.银行存款,出现负利率效应！一年期实践利率只需1.80%2004年居民消费价钱指数(CPI)同比上涨了5.3%实践利率(-3.5%)=扣税后利率(1.8%)-通涨率(5.3%)负利率效应=钱在缩水!等于10000存款，年缩水350元假定10000存20年，20年到期后，实践价值仅剩2568元购买力！.负利率导致大量存款的财富损失“负利率时代里，有目光的金融机构会不断开发新的投资产品，老百姓也不要把一切的鸡蛋都放在同一个篮子里。中国人民银行的一位专家说。 资料来源：受害者：储户.理财工具

3、优势劣势投资属性银行储蓄安全、方便、灵活回报率低，抵御通货能力弱家庭应急资金使用债券投资安全、透明，较储蓄回报高不够灵活，数量有限，赢利空间有限在没有更好的投资渠道下的短期行为证券投资潜在回报率高，方便灵活风险大、安全性差，对个人的技术要求高适合风险承受能力强和技术好的人物业投资回报高，利润大资金需求大，变现性差，资金占用率高不适合一般家庭，属于少数人的项目传统保险规避风险，以小博大灵活性差，变现性差大众化避害减损工具理财工具面面观.有没有一种兼备储蓄、证券、保险众家之长为一体的投资理财工具？钱究竟应该放哪？.我们欣喜地通知您 过去没有但如今曾经有了！全新理财工具它就是于2004年7月1日正式

4、上市的全新的理财工具.万能是什么？.是有保底收益的终身开放式基金，是一个很好的投资帐户年利率1.75 %2%第4年后，每年奖励继续账户期缴存款的2%04年月复利滚存保底.首先从投资角度看.转 存：1000000元帐户金额：1166068元身 价：1224372元转 存：1000000元帐户金额：1723270元身 价：1809433元转 存：1000000元帐户金额：2540222元身 价：2667233元转 存：1000000元帐户金额：3720212元身 价：3906086元以上数据均按中等利率演示2.2%)张先生,30岁,白领阶层,每年转存10万,转存10年,合计转存100万.账户运作原

5、理帐户资金90%用于国债、企业债券和大额协议存款，10%用于股票和基金 投资渠道平安万能本身是“应对利率变化的投资账户，利率上涨、账户投资水涨船高，利率下跌账户保证年投资报答本金保证、收益平安您的合伙投资人具备国际资本运作阅历的专家队伍投资渠道、投资商品、投资才干保证.国债市场一级市场发行市场二级市场流通市场场内市场场外市场 买卖所市场 银行间市场机构可经过一级市场和二级市场的一切渠道进展投资； 为个人投资渠道记帐式债券凭证式债券现券市场回购市场现券市场回购市场例：国债专家理财优势之一渠道.再看它的平安灵敏性.万能定活两便，不论能否取款，承诺账户资金的保证年复利率不低于1.75%“存款：有钱随

6、时可存，无钱缓存、也可从账户取款续存开户20000元以上，未来追加投资额不限“取款：开户一周后就可取款，一年内取款次数不限，手续齐全当日办理当日取款现金流灵敏、无需退保！月份7月8月9月10月11月12月换算年利率2.90%2.90%3.0%3.25%3.25%3.25%平安灵敏平均利率3.09%.三看它的保证优势.保额随需调整.四看它的特殊优势.我国遗产税的起征点定为80万元。值得留意的是，这个数字中还包括着房产价值。-摘自9月8日青年报级别 应纳税额 税率 1 10万以下 5% 2 10-50万 15% 3 50-100万 25% 4 100-300万 35% 5 300-500万 45%

7、 6 500万以上 55%“先征后返草案第三条：被承继人死亡前五年内所发生的赠与财富追征遗产税第五条：以下各项不计入应纳税遗产总额：四 被承继人投保人寿保险所获得的保险金；避遗产税、保全资产. 某企业家资产500万，和一切的企业家一样，资产大部分为不动产，70万流动资金。假设他84岁身故，子女需求先缴税 225 万！ 才干承继500万，只需70万流动资金，还缺155万！日本日清制粉老板正田英二，1999年以95岁高龄谢世她的子女因无法缴付高额的遗产税而与税务局纠缠不清2003年，税务局查封了百年豪宅、冻结了相关资产什么是遗产税的“先征后返？.开万能账户A，开户转存25万，转存20年保额500万

8、元，55岁后减低至300万5059岁每年领50万，本金500万全部领回70-79岁每年领取10万*10=100万80岁时一次性领取贺岁金50万,多领150万81岁时,中等利率结算帐户余额834万；876万；高等利率结算帐户余额1514万；假设不领取帐户余额，此时身价为1590万张先生30岁，资产500万以上，年利润 25万以上.免征银行利息税！合计转移资金500万，免征遗产税225万存入资金不断增值1600多万 “转存至少多赚1825万收益分析. 张先生，40岁，胜利商人，拥有资产500万，其中流动资金70万。近期看中一新工程，需资金26万，一旦胜利便可资产翻番。但恰逢此时，遭对手企业恶意诉讼

9、，一切资金被冻结。眼看时机流失 张先生30岁时曾投保平安智富人生保险A款。年转存额25万，曾经转存10年。此时账户现金价值已达288万元，张先生从中部分领取26万元，处理了燃眉之急，并且获得了高额报答！ 现金价值按中等利率结算所幸突发事件、不会冻结.“万能给全球带来的变化20多年风靡全球，资产规模超越百年传统寿险保费从欧洲到亚洲，各国占比50%以上，新加坡90%中国目前只需平安人寿一家全国销售，从10月份以来 帐户资金突破10亿元.怎样开户利益最大.万能账户投资好像“滚雪球：起步越大，雪球越大加大期缴开户时间越长，雪球越大延伸缴费年限损坏越小，雪球越大需求时候领取添加积雪，雪球越大适时追加存款

10、.张先生， 30岁，开万能账户A，共存100万，保额100万元，50岁时选择一、年存资金5万元，连存20年选择二、年年存资金20万元，连存5年同样20万，选择2比选择1，20年后差37万30年、40年、50年后相差更多加大期缴开户，收益更大低利率账户：1147232元中利率账户：1465414元低利率账户：1239703元中利率账户：1830243元.开户金额闲置资金总和+年固定积存*方案继续存款年限 建议方案继续缴费年限大于5年 假设挪动了现有闲置资金，中选择继续存款时间=8年时，单位时间内的账户投资报答率最高 张先生，现有闲置资金30万，年固定积存最少10万，假设方案继续万能存款5年。张先生如今万能开户金额： a 30万+10万*5/516万元方案继续存款年限假设选择继续缴费8年，a30+10*8/8 13.7万“开户多大比较适宜？.无论您是谁，万能一定是您企业家：是“合理避税、资产保全、永不冻结的账户生意人